一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求)
二、多选题(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求)
三、判断题1. 基金转换业务适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者。
对 错
A
[解析] 基金转换是指开放式基金份额的转换,是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理、并在同一注册登记人处登记的另一基金份额的业务模式。基金转换业务适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者。
2. 现有的客户是销售机构最好的广告,其行为或口碑的结果可能带来更多的客户。
对 错
A
[解析] 市场竞争就是客户竞争,销售机构既要不断开辟新市场,争取新客户,提高市场占有率,还要努力维持已有客户,稳定市场占有率。然而,在实际的基金营销中,往往一方面新客户大批增加,另一方面许多现有客户悄然流失。现有的客户是销售机构最好的广告,其行为或口碑的结果可能带来更多的客户。销售机构要防止客户流失,就要充分认识客户的价值,做好客户关系的维护工作。
3. 债券型基金属于固定收益类基金,其风险比股票型基金要小。
对 错
A
[解析] 债券型基金属于固定收益类基金,其风险比股票型基金要小。通常按基金合同的规定,根据是否可以投资于股票,还可将债券型基金分为纯债型和偏债型两种,前者风险要小于后者。在实际运作中,股票仓位的高低往往成为决定债券型基金风险收益特征的关键因素,股票仓位重的债券型基金风险较大。
4. 从国内指数型基金的实际运作情况来看,目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在0.5%以内。
对 错
A
[解析] 从国内指数型基金的实际运作情况来看,目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在0.5%以内。
5. 基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
对 错
A
[解析] 基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
6. 基金合同生效不足6个月时,基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。
对 错
B
[解析] 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩;基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩;业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明。