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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题7
单选题
(每题备选项中只有一项最符合题目要求)
1. 下列关于基金职业道德修养方法的说法正确的是______。
Ⅰ.深刻领会基金职业道德规范
Ⅱ.积极参加基金职业道德实践
Ⅲ.正确树立基金职业道德观念
Ⅳ.深入贯彻基金职业道德教育
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 基金职业道德修养的方法有:正确树立基金职业道德观念;深刻领会基金职业道德规范;积极参加基金职业道德实践。
2. 金融体系的构成要素不包括______。
A.资金供应者
B.市场参与者
C.金融工具
D.组织方式
A
B
C
D
A
[解析] 金融市场的主要构成要素包括:市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。
3. 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中,正确的是______。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化
Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ.要求对监管对象公正对待,一视同仁
Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 公开原则,不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现;公平原则,是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则,要求基金监管机构在公开公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。
4. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙,通过他们控制的两个基金相互交易,人为虚增交易量来拉升股价的行为属于______。
A.两个公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争
A
B
C
D
B
[解析] 基金经理甲与基金经理乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图,并实施了不当影响证券价格的行为。
5. 关于ETF和LOF,以下选项正确的是______。
A.二级市场的净值报价时间间隔不同
B.申购、赎回的场所相同
C.投资策略也相同
D.申购、赎回的标的相同
A
B
C
D
A
[解析] LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但两者存在本质区别,主要表现在:①申购、赎回的标的不同。②申购、赎回的场所不同。③对申购、赎回限制不同。④基金投资策略不同。⑤在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值(IOPV)报价;LOF的净值报价频率要比ETF低,通常1天只提供1次或几次基金净值报价。故选项A正确。
6. 基金在宣传推介材料时,下列说法错误的是______。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字
B.登载基金的过往业绩
C.违规承诺收益或承担损失
D.增加风险提示
A
B
C
D
C
[解析] 在基金宣传推介材料的禁止性规定中,禁止夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。禁止登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。故选C。
7. 关于基金募集申请的说法错误的是______。
A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,募集期限一般不得超过3个月
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资
A
B
C
D
D
[解析] 在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。故选项D说法错误。
8. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,将更新的______登载在管理人网站上,更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前,应向中国证监会报送更新的文件,并就更新内容提供书面说明。
A.基金合同
B.托管协议
C.临时公告
D.招募说明书
A
B
C
D
D
[解析] 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前,应向中国证监会报送更新的招募说明书,并就更新内容提供书面说明。
9. ETF基金二级市场交易价格可能高于其份额净值,分别称之为______交易。
A.折价
B.价内
C.溢价
D.价外
A
B
C
D
C
[解析] 当基金二级市场价格高于基金份额净值时,为溢价交易,对应的是溢价率;当二级市场价格低于基金份额净值时,为折价交易,对应的是折价率。
10. 以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是______。
A.招募说明书草案
B.基金托管协议草案
C.基金合同草案
D.基金申请可行性论证报告
A
B
C
D
D
[解析] 注册公开募集基金,由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
11. ______是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则
A
B
C
D
C
[解析] 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
12. 保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括______。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.公司信息
A
B
C
D
D
[解析] 保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务,也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:①商业秘密;②客户资料;③内幕信息。
13. 基金职业道德教育的内容主要包括______。
A.培养基金职业道德观念,灌输基金职业道德规范
B.灌输基金职业道德观念,培训基金职业道德素质
C.培养基金职业道德观念,培训基金职业道德素质
D.灌输基金职业道德规范,培养基金职业道德素质
A
B
C
D
A
[解析] 基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面:①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。
14. 下列关于持有人大会的说法错误的是______。
A.持有人大会设立日常机构的,由该日常机构召集;该日常机构未召集的,由管理人召集
B.管理人未按规定召集或者不能召集的,由托管人召集
C.依据《基金法》的规定,持有人大会由管理人召集
D.召开持有人大会,召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
A
B
C
D
D
[解析] 召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
15. 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当______。
A.确保投资者的利益优先
B.确保个人的利益优先
C.确保所在机构的利益优先
D.回避
A
B
C
D
A
[解析] 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,应当遵循投资人利益优先原则,当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。
16. 下列关于基金信息披露的表述,正确的是______。
A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法
C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
A
B
C
D
B
[解析] 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上。要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。依靠强制性信息披露,培育和完善市场运行机制,增强市场参与各方对市场的理解和信心,是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法,基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。
17. 下列选项中,属于基金宣传推介材料中禁止的是______。
A.经相关机构认定的公司描述性词语
B.登记过去10年的投资业绩
C.使用“安心享受财富增长”等语言
D.基金分红公告
A
B
C
D
C
[解析] 基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。“安心享受财富增长”属于违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语。
18. 证券投资基金反映的是一种______关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.信托
B.债权债务
C.所有权
D.信任
A
B
C
D
A
[解析] 证券投资基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
19. 一般来说,通过发行股票筹集的资金主要投向______。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券
A
B
C
D
C
[解析] 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
20. 一般基金,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起______个工作日内支付赎回款项。
A.1
B.3
C.5
D.7
A
B
C
D
D
[解析] 投资者赎回申请成交后,基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项(具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同)。
21. 投资基金按照法律形式,还可以分为契约型、公司型、______等形式。
A.信托型
B.融资型
C.普通合伙制
D.有限合伙型
A
B
C
D
D
[解析] 投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别,按照资金募集方式,可以分为公募基金和私募基金两类;按照法律形式,可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式,还可以分为开放式、封闭式基金。
22. 下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法,错误的是______。
A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数
B.基金份额可变
C.能够通过所有证券公司进行申购赎回
D.只在深交所上市交易
A
B
C
D
D
[解析] 交易型开放式指数基金不只在深圳证券交易所上市交易。
23. 下列关于证券投资基金法律形式的说法,全部正确的一组是______。
Ⅰ.不同的国家(地区)具有不同的法律环境,基金能够采用的法律形式也会有所不同
Ⅱ.目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金
Ⅲ.组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位,基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同
Ⅳ.契约型基金和公司型基金的投资者地位相同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 证券投资基金依据法律形式的不同,可分为契约型基金与公司型基金。目前,我国的证券投资基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别:①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。
24. 根据《证券投资基金运作管理办法》的分类标准,下列说法正确的是______。
A.80%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金
B.投资于股票、债券,但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金
D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
A
B
C
D
B
[解析] 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
25. 股票是一种______凭证,债券是一种______凭证,基金是一种______凭证。
A.所有权;所有权;受益权
B.所有权;债权;受益权
C.受益权;所有权;受益权
D.所有权;受益权;债权
A
B
C
D
B
[解析] 股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
26. 基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务,也可以委托______代为办理基金份额登记业务。
A.中国结算上海分公司
B.中国结算深圳分公司
C.中央登记公司
D.基金份额登记机构
A
B
C
D
D
[解析] 基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务,也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。
27. 基金管理人的合规审核包含的程序不包括______。
A.制定合规审核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价
A
B
C
D
C
[解析] 一般来说,基金管理人的合规审核包含以下程序:①制定合规审核机制;②合规审核调查;③合规审核评价。
28. 下列关于基金宣传推介材料规范,说法正确的是______。
A.推介货币市场基金的,可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的,可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时,不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
A
B
C
D
B
[解析] 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。选项A说法错误。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,以提醒投资人注意投资风险,仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。选项B说法正确。基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。选项C说法错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。选项D说法错误。
29. 美国的专业资产管理公司的特征包括______。
Ⅰ.主业是资产管理
Ⅱ.副业是资产管理
Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门
Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[解析] 美国的专业资产管理公司有两个特征:一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。
30. 在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过______%时,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
A.0.25
B.0.5
C.0.75
D.1
A
B
C
D
B
[解析] 在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
31. 下列关于投资基金的表述,错误的是______。
A.对冲基金一般采用公募方式,广泛投资于金融衍生产品
B.另类投资基金一般采用私募方式,种类非常广泛,外延也很不确定
C.风险投资基金一般采用私募方式
D.对冲基金一般采用私募方式
A
B
C
D
A
[解析] 对冲基金,意为“风险对冲过的基金”,它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品。故A项表述错误。
32. ETF基金建仓期结束后,为方便投资者跟踪基金份额净值变化,以标的指数的______‰作为份额净值,对原来的基金份额及其净值进行折算。
A.1
B.5
C.10
D.20
A
B
C
D
A
[解析] 基金建仓期结束后,为方便投资者跟踪基金份额净值变化,基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日,以标的指数的1‰(或1%)作为份额净值,对原来的基金份额及其净值进行折算。
33. ______又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.货币市场
B.股票市场
C.债券市场
D.资本市场
A
B
C
D
D
[解析] 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
34. 为了保障广大投资者的利益,防止基金资产被挤占、挪用等情况发生,证券投资基金一般都要由______来保管基金资产。
A.管理基金人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金销售机构
A
B
C
D
C
[解析] 为了保证基金资产的安全,《证券投资基金法》规定,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
35. 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡,大约在______。
A.20%~40%
B.40%~60%
C.50%~70%
D.60%~80%
A
B
C
D
B
[解析] 偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例相对较低。通常,股票的配置比例为50%~70%,债券的配置比例为20%~40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反,债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,两者的比例通常为40%~60%。
36. 互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容不包括______。
A.深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准
B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告
C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作
D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划
A
B
C
D
D
[解析] 互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容之中无D项。
37. 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起______个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.20
A
B
C
D
B
[解析] 基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
38. QDII基金不得有下列______行为。
Ⅰ.购买不动产
Ⅱ.购买房地产抵押按揭
Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
Ⅳ.购买实物商品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列行为:①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。⑥利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。
39. 公开披露的基金信息不包括______。
A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B.基金资产净值、基金份额净值
C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D.证券投资业绩预测
A
B
C
D
D
[解析] 公开披露的基金信息包括:①基金招寡说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告:⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
⑪
国证监会规定应予披露的其他信息。
40. 以下不属于货币市场基金投资对象的是______。
A.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
C.期限在397天以内(含397天)的中央银行票据
D.期限在1年以内(含1年)的债券回购
A
B
C
D
C
[解析] 按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定,目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购、⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。故选项C错误。
41. 证券公司总部及营业网点,商业银行总行、各级分行及营业网点,专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得______资格。
A.基金从业
B.证券从业
C.银行从业
D.期货从业
A
B
C
D
A
[解析] 负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点,商业银行总行、各级分行及营业网点,专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
42. 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为36000万元,折算前的基金份额总额为30000万份,当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为______。
A.1
B.1.1
C.1.2
D.1.3
A
B
C
D
C
[解析] 折算方法:折算比例=计算当日的基金资产净值/基本总份额/标的指数的收盘值×1000。即:折算比率=36000÷30000÷1000×1000=1.2。
43. 依照《证券投资基金法》的规定,不属于基金托管人职责的是______。
A.募集资金
B.资产保管
C.资产清算、核算
D.投资运作监督
A
B
C
D
A
[解析] 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
44. 下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中,正确的是______。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格
Ⅱ.公司型基金不具有法人资格
Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金
Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 契约型基金与公司型基金的区别:①法律主体资格不同,契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金,公司型基金依据投资公司章程营运基金。
45. 当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,管理人应采取以下______信息披露措施。
A.编制并发布临时报告
B.请监管机构核准
C.在半年度报告中披露偏离信息
D.与托管人协商会计处理,将偏离度调整到0.5%以下
A
B
C
D
A
[解析] 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
46. 下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是______。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
A
B
C
D
D
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定。公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为:①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;⑤侵占、挪用基金财产;⑥泄露因职务便利获取的未公布信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑦玩忽职守,不按照规定履行职责;⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
47. 按照交易工具的期限,可将金融市场分为______。
A.货币市场和资本市场
B.股票市场和金融市场
C.证券市场和外汇市场
D.现货市场和期货市场
A
B
C
D
A
[解析] 在金融市场的分类中,按照交易工具的期限,可将金融市场分为货币市场和资本市场。
48. 基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括______。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.公正性原则
D.及时性原则
A
B
C
D
C
[解析] 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:①投资人利益优先原则。②全面性原则。③客观性原则。④及时性原则。
49. ______是合规管理的关键性原则。
A.惩罚性原则
B.隔离性原则
C.独立性原则
D.分离性原则
A
B
C
D
C
[解析] 合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则。
50. 基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存______年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存______年。
A.20,20
B.15,15
C.15,20
D.20,15
A
B
C
D
B
[解析] 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善管理基金份额持有人的开户资料与销售业务确关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
单选题
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50
深色:已答题 浅色:未答题
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