B

[解析] 开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A

[解析] 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

C

[解析] 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

C

[解析] 现金替代的类型分为：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

B

[解析] 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

B

[解析] 对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

D

[解析] 我国基金信息披露制度体系的规范性文件包括《证券投资基金信息披露内容与格式准则》、《证券投资基金披露编报规则》和《证券投资基金信息披露XBRL模板》，《证券投资基金法》属于国家法律。

B

[解析] 基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、对证券投资业绩进行预测、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构以及登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。

D

[解析] 申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中应当载明的事项有：申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

D

[解析] 在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招股说明书部分的信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。

D

[解析] 基金管理人应当在上年度结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A

[解析] QDII基金的净值在估值后的1～2个工作日披露。

D

[解析] 当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。

C

[解析] 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

B

[解析] 基金的运作包括：基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露等。

A

[解析] 基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的机构。

B

[解析] 基金的自律组织主要是指由基金管理人、基金托管人和基金市场服务机构共同成立的同业协会。

A

[解析] 从证券投资基金的运作方式看，基金可以划分为封闭式基金和开放式基金。

C

[解析] 开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

A

[解析] 全球基金发展的趋势包括：美国基金居于主流、开放式基金远超封闭式基金、基金业竞争加剧，行业集中度高和基金资产来源以养老计划为主等。

C

[解析] 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资和分散风险的投资方式。

B

[解析] 离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

B

[解析] 特殊基金主要包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市开放式基金、QDII基金和分级基金等。

A

[解析] 按股票市值的大小可将股票分为小盘股票、中盘股票和大盘股票。

D

[解析] 通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元的人民币的公司作为大盘股。

D

[解析] 对股票规模划分的另一种方法是：将市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

C

[解析] 债券基金常被认为是收益、风险适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时，常常能较好地分散投资风险。

A

[解析] 债券基金与债券的区别主要体现在：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定；(2)债券基金没有固定的到期日；(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难易预测；(4)投资风险不同。

C

[解析] 根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券和金融债券等。

B

[解析] 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。

C

[解析] 为能够保障本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

D

[解析] 保本基金从本质上讲是一种混合基金。

B

[解析] 保本基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。

B

[解析] 净认购金额=100000÷(1+1.0%)=99009.90(元)，认购费用=100000-99009.90=990.10(元)。

A

[解析] ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

D

[解析] 套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易的现象，也克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点。

C

[解析] ETF与LOF的区别包括：(1)申购、赎回的标的不同；(2)申购、赎回的时间不同；(3)对申购、赎回限制不同；(4)基金投资策略不同；(5)报价方式不同等。

A

[解析] 联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数基金的投资。

D

[解析] 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

C

[解析] 母基金份额具有高风险、较高预期收益的特征；A类份额具有低风险、收益相对稳定的特征；B类份额具有高风险和高预期收益的特征。

B

[解析] 按募集方式划分，分级基金可以分为合并募集分级基金和分开募集分级基金。

C

[解析] 基金监管的目标通常有：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益；(2)规范证券投资基金活动；(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

C

[解析] 基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公平、公正、公开监管原则。

B

[解析] 政府基金监管机构进行基金监管活动，要遵循适当性、必要性和相称性。

D

[解析] D项属于监管活动的自律规则。

C

[解析] 审慎监管原则，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

C

[解析] 对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。

D

[解析] 登记结算机构加入基金业协会的，为特别会员。

D

[解析] 基金业协会设理事会，是基金业协会的执行机构。

B

[解析] 中国证监会作为基金政府机构监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立和申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。

D

[解析] 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。

D

[解析] 基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

D

[解析] 基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。

B

[解析] 基金管理人的股东、实际控制人不得未依法经股东大会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动。

A

[解析] 不得成为基金管理公司实际控制人的情形有：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未愈3年的；(2)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；(3)不能清偿到期债务。

D

[解析] 公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

D

[解析] D项应改为复核、审查管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。

B

[解析] 基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之目起3日内解除对其采取的有关措施。

D

[解析] 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证件会提交的文件是：(1)申请报告；(2)基金合同草案；(3)基金托管协议草案；(4)招募说明书草案；(5)律师事务所出具的法律意见书；(6)中国证监会规定提交的其他文件。

B

[解析] B项属于基金招募说明书的内容。

C

[解析] 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

C

[解析] 对于基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满之日起30日内返还投资人已缴纳的款项。

A

[解析] 基金销售活动的监管内容包括：(1)基金销售适用性监管；(2)对基金宣传推介材料的监管；(3)对基金销售费用的监管。

C

[解析] 公开信息披露的应是基金资产净值和基金份额净值。

A

[解析] 基金信息披露的禁止行为包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(2)证券投资业绩进行预测；(3)违规承诺收益或者承担损失；(4)诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构；(5)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

A

[解析] 重新召集的基金份额持有人大会应当由代表1/3以上的基金份额持有人参加，方可召开。

C

[解析] 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

A

[解析] 我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度原则、自律原则和底线原则。

B

[解析] 私募基金管理人办理基金备案手续后，应当向基金业协会报送的信息包括：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副复印件。(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。(4)基金业协会规定的其他信息。

D

[解析] 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办理备案手续。

C

[解析] 私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。

C

[解析] 诚实守信是基金职业道德的核心规范。

B

[解析] 合法竞争是正当竞争的基础；公平竞争是正当竞争的前提；有序竞争是正当竞争的表现。

D

[解析] 岗位教育主要是通过在职培训来完成的。

D

[解析] 基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

C

[解析] 封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上。

D

[解析] 产品设计同质化、市场细分多样和产品定位明确，以至于投资者可依据自身需求选择最优的基金产品，这是属于基金的产品销售策略。

B

[解析] 基金销售人员的禁止性情形应是违规向他人提供未公开信息。

B

[解析] 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传图解材料之日起5个工作日内递交报告材料。

C

[解析] 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形包括：(1)未履行报送手续；(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致；(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

B

[解析] 巨额赎回风险是开放式基金所持有的一种风险，即当单个交易日的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

C

[解析] 不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

D

[解析] 基金投资人的风险承受能力类型应包括：保守型、稳健型和积极型。

A

[解析] 客户交易终端信息是客户委托记录、交易记录的重要部分，包括的内容有：电话号码、互联网通信协议地址和媒介访问控制地址以及其他能识别客户交易终端的特征代码。

B

[解析] 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。

A

[解析] 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

B

[解析] 基金投资跟踪与评价的内容包括：(1)积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；(2)对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意发现的问题以及改正产品与服务的机会；(3)建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；(4)制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。

D

[解析] 建立完善的基金档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。

B

[解析] 基金管理人内部控制机制应在四个方面加强，包括：(1)建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制；(2)建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等；(3)强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制；4．重视程序监督，注重“内部人”监督。

A

[解析] A选项属于基金交易业务制度的内容。

A

[解析] 合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。

C

[解析] 合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、专业性原则、公正性原则和协调性原则。

D

[解析] 专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

C

[解析] C项收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据属于合规管理部门应当履行的职责。

D

[解析] 经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。

C

[解析] 合规文化的建设内容包括：(1)基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视；(2)加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享；(3)完善合规管理部门的规章制度；(4)积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。

C

[解析] 基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。

D

[解析] 合规审核的程序包括：制定合规审核机制、合规审核调查和合规审核评价。

A

[解析] 独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营风险，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

A

[解析] 合规管理机构的经理层设立专门委员会，公司应当对专门委员会的职责、人员组成、议事规则、决策程序等作出明确规定。