银符考试题库B12
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证券投资基金概述
一、单选题
在以下各题所给出的4个选项中,只有1个选项最符合题意。
1. 下列关于券商集合计划的说法,不正确的是
。
A.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
B.目标客户群体抗风险能力相对较强
C.投资门槛比基金高
D.流动性比基金差
A
B
C
D
A
2. 下列金融产品中,信息披露程度最高的是
。
A.银行理财产品
B.银行储蓄存款
C.基金
D.券商集合计划
A
B
C
D
C
3. 基金投资运作不包括
。
A.交易管理
B.绩效评估
C.基金估值
D.风险控制
A
B
C
D
C
4.
是基金一切活动的中心,
在整个基金的运作中起着核心的作用。
A.基金管理人;基金投资者
B.基金投资者;基金管理人
C.基金管理人;基金管理人
D.基金投资者;基金投资者
A
B
C
D
B
5. 下列关于我国证券交易所的说法,不正确的是
。
A.实行自律管理
B.不以盈利为目的
C.是基金市场的监管机构
D.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
A
B
C
D
C
6. 从基金在世界范围内的发展史来看,基金在初创阶段主要投资于
,在类型上主要是
。
A.国内实业和债券;封闭式基金
B.国内实业和债券;开放式基金
C.海外实业和债券;封闭式基金
D.海外实业和债券;开放式基金
A
B
C
D
C
7. 目前,我国基金管理的主管机关是
。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.证券交易所
A
B
C
D
A
8. 根据
,可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A.法律形式不同
B.基金份额是否固定
C.投资目标不同
D.投资对象不同
A
B
C
D
B
9. 基金资产的所有者是
。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金公司
A
B
C
D
A
10. 1924年3月21日,“马萨诸塞投资信托基金”设立,成为世界上第一只
基金。
A.契约型封闭式
B.契约型开放式
C.公司型封闭式
D.公司型开放式
A
B
C
D
D
11. 我国第一只债券型基金是
。
A.南方宝元
B.南方避险
C.华安富利
D.银华优选
A
B
C
D
A
12. 契约型基金和公司型基金的划分依据是
。
A.基金份额是否固定
B.法律形式不同
C.投资对象不同
D.投资目标不同
A
B
C
D
B
13. 从反映的经济关系上来看,股票反映的是
关系,债券反映的是
关系,契约型基金反映的是
关系。
A.债权债务;信托;所有权
B.所有权;债权债务;所有权
C.所有权;债权债务;信托
D.债权债务;所有权;信托
A
B
C
D
C
14. 从所筹资金的投资方向来看,股票主要投资于
,债券主要投资于
,基金主要投资于
。
A.实业;实业;有价证券等金融工具
B.有价证券等金融工具;有价证券等金融工具;实业
C.实业;实业;实业
D.有价证券等金融工具;有价证券等金融工具;有价证券等金融工具
A
B
C
D
A
15.
是按投资对象不同来划分基金的。
A.契约型基金、公司型基金
B.封闭式基金、开放式基金
C.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金
D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
A
B
C
D
C
二、不定项选择题
在以下各题所给出的4个选项中,有1个或者1个以上选项符合题目要求。
1. 下列关于不同国家对基金称谓的说法,正确的有
。
A.在美国被称为“共同基金”
B.在日本被称为“单位信托基金”
C.在英国被称为“证券投资信托基金”
D.在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”
A
B
C
D
AD
2. 下列关于基金与保险投资产品的说法,不正确的有
。
A.基金的预期收益高于保险投资产品
B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障
C.基金是以获取投资收益为主要目标的产品
D.封闭式基金由于不可赎回,其流动性不及保险投资产品
A
B
C
D
D
3. 下列关于银行理财产品的说法,正确的有
。
A.可以随时以较低的成本进行赎回
B.只对投资者的信用等级有限制,对其资金多少没有限制
C.通常由商业银行发起
D.需根据产品合同的约定进行投资和收益分配
A
B
C
D
CD
4. 基金的运作包括
。
A.基金营销
B.基金募集
C.基金投资运作
D.基金后台管理
A
B
C
D
ABCD
5. 基金后台管理包括
等环节。
A.基金估值
B.会计核算
C.投资管理
D.信息披露
A
B
C
D
ABD
6. 在我国承担基金份额注册登记工作的主要有
。
A.基金管理公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国结算公司
A
B
C
D
AD
7. 截至2007年年底,我国基金销售的主要渠道有
。
A.保险公司
B.会计师事务所
C.商业银行
D.证券公司
A
B
C
D
CD
8. 基金管理人的主要职责包括
。
A.投资管理
B.基金估值
C.基金营销
D.会计核算
A
B
C
D
ABCD
9. 基金托管人的职责不包括
。
A.资产保管
B.监督投资运作
C.会计复核
D.投资管理
A
B
C
D
D
10. 证券投资基金的特点包括
。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.严格保密、信息封闭
A
B
C
D
ABC
11. 全球基金业发展的趋势与特点有
。
A.美国占据主导地位,其他国家发展迅猛
B.开放式基金成为基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出
D.基金的资金来源发生了重大变化
A
B
C
D
ABCD
12. 基金业在我国金融体系的地位与作用有
。
A.改变了社会传统的理财观念和理财方式
B.推动了资本市场的制度改革
C.促进了金融体系改革的深化
D.促进了社会保障体系的改革
A
B
C
D
ABCD
13. 下列关于证券投资基金的说法,正确的有
。
A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
B.证券投资基金是一种直接投资工具
C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
D.基金投资者是基金资产的所有者
A
B
C
D
ACD
三、判断题
1. 保险资金更注重资金的安全性,故其预期风险和收益水平低于基金。
对
错
A
2. 基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管。
对
错
B
3. 律师事务所和会计师事务所均是基金市场的服务机构。
对
错
A
4. 在未取得中国证监会批准的情况下,任何机构不得从事基金的代理销售。
对
错
A
5. 股票、债券、基金都是直接投资工具。
对
错
B
6. 证券投资基金作为社会化的理财工具,起源于美国。
对
错
B
7. 从全球基金业来看,开放式基金目前已成为证券投资基金中的主流产品。
对
错
A
8. 在我国,基金管理人可以由具有专业投资管理资格的金融分析师个人担任。
对
错
B
9. 在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
对
错
A
10. 证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,由基金托管人管理和运用:由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。
对
错
B
一、单选题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
二、不定项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
三、判断题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
深色:已答题 浅色:未答题
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