银符考试题库B12
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证券投资顾问业务模拟题29
一、选择题
以下备选项中只有一项符合题目要求。
1. 某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元,借款年利率为10%,请问这笔借款的现值是______万元。
A.397.63
B.416.99
C.441.62
D.481.19
A
B
C
D
B
[解析] 期初年金现值的计算公式为:PV
期初
=
×(1+r)。式中,PV表示现值,C表示年金,r表示利率,t表示时间。计算:PV
期初
=
×(1+10%)=416.99(万元)。
2. 在预期效用理论中总的效用是直接用概率作为权重,对各个可能性的收益的效用进行加权的效应称为______。
A.确定性效应
B.孤立效应
C.偏好反转
D.隔离效应
A
B
C
D
A
[解析] 为了简化在不同选项中的选择,人们通常忽略各选项共有的部分而集中于他们之间相互有区别的部分,这种现象称为“孤立效应”。即使不考虑所披露信息也能做出相同的决策,但人们依然倾向于愿意等待直到信息披露以后再做出决策的效应是“隔离效应”。偏好反转是指决策者在两个相同评价条件但不同的引导模式下,对方案的选择偏好出现差异,甚至逆转的现象。
3. 在对客户的未来收入预测时,预料的能够长期连续获得的收入称为______。
A.预期收入
B.固定收入
C.常规性收入
D.临时性收入
A
B
C
D
C
[解析] 常规性收入也可称经常性收入、持久性收入,是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入,一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。
4. 客户信息可以分为定量信息和定性信息,下列分类中正确的是______。
A.定量信息:健康状况;定性信息:兴趣爱好
B.定量信息:收入与支出;定性信息:投资偏好
C.定量信息:理财决策模式;定性信息:保单信息
D.定量信息:雇员福利;定性信息:养老金规划
A
B
C
D
B
[解析] 定性信息是不可用具体数据衡量的,题目中出现的定性信息包括:理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、理财决策模式;定量信息是可以用数据衡量的,包括:现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划。
5. 下列关于货币政策对证券市场影响的说法中,错误的是______。
A.如果中央银行大量购进有价证券,会推动利率下调,推动股票价格上涨
B.一般来说,利率下降时,股票价格就上升;而利率上升时,股票价格就下降
C.如果中央银行提高存款准备金率,货币供应量便大幅度减少,证券市场价格趋于下跌
D.如果中央银行提高再贴现率,会使证券市场行情上扬
A
B
C
D
D
[解析] D选项应该是如果中央银行降低再贴现率,会使证券市场行情走势上扬。
6. 随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业从幼稚期迈入成长期,其变化是______。
A.由低风险、低收益变为高风险、高收益
B.由高风险、低收益变为高风险、高收益
C.由低风险、高收益变为高风险、高收益
D.由高风险、低收益变为低风险、高收益
A
B
C
D
B
[解析] 随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业从幼稚期迈入成长期,其变化是由高风险、低收益变为高风险、高收益。
7. 如果某一行业有如下特征:企业的利润虽然增长很快,但所面临的竞争风险也非常大,破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的______。
A.幼稚期
B.成熟期
C.成长期
D.衰退期
A
B
C
D
C
[解析] 行业处于生命周期中的成长期时,企业的利润虽然增长很快,但所面临的竞争风险也非常大,破产率与被兼并率相当高。
8. 净利润与营业净利率成______关系,而营业收入额与营业净利率成______关系。
A.正比:反比
B.反比:反比
C.正比;正比
D.反比;正比
A
B
C
D
A
[解析] 营业净利率=净利润/营业收入×100%,所以净利润与营业净利率成正比关系,而营业收入额与营业净利率成反比关系。
9. 计算存货周转率,不需要用到的财务数据是______。
A.年末存货
B.营业成本
C.营业收入
D.年初存货
A
B
C
D
C
[解析] 存货周转率=营业成本/存货平均余额,所以营业收入是不需要用到的数据。
10. 当政府采取强有力的宏观调控政策,紧缩银根,则______。
A.公司通常受惠于政府调控,盈利上升
B.投资者对上市公司盈利预期上升,行情走好
C.企业的投资和经营会受到影响,盈利下降
D.居民收入由于升息而提高,将促使股价上涨
A
B
C
D
C
[解析] 当政府采取强有力的宏观调控政策,紧缩银根,则企业的投资和经营会受到影响,盈利下降。
二、组合型选择题
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
1. 下列关于货币政策对证券市场影响的说法中,正确的有______。
Ⅰ.央行通过公开市场业务大量购进有价证券,会推动股票价格上涨
Ⅱ.央行降低法定存款准备金或再贴现率,通常会导致证券市场行情上扬
Ⅲ.汇率的变动对证券市场的影响是多方面的
Ⅳ.在直接标价法下,汇率上升,本币贬值,一定会导致证券价格上涨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 汇率对证券市场的影响是多方面的,在直接标价法下,汇率上升,本币贬值,本国产品竞争力强。出口型企业将增加收益,因而企业的股票和债券价格将上涨;另一方面,汇率上升,本币贬值,将导致资本流出本国,资本的流失将使得本国证券市场需求减少,从而市场价格下跌。Ⅳ项错误。
2. 证券市场的供给主体有______。
Ⅰ.公司 Ⅱ.政府与政府机构
Ⅲ.金融机构 Ⅳ.个人家庭
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 证券市场的供给主体是公司(企业)、政府与政府机构以及金融机构。
3. 影响证券市场供给方的主要影响因素是______。
Ⅰ.上市公司数量 Ⅱ.居民的金融资产结构
Ⅲ.上市公司质量 Ⅳ.宏观经济政策
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 证券市场供给的主体是上市公司,上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素。而宏观经济环境和居民金融资产结构是影响证券市场需求的决定因素。
4. 下列属于股权分置改革积极影响的有______。
Ⅰ.不同股东之间的利益行为趋于一致化
Ⅱ.有利于建立和完善上市公司管理层的激励和约束机制
Ⅲ.市场的资源配置以大股东的利益为出发点
Ⅳ.金融创新进一步活跃
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 股权分置改革的积极影响有很多,股权分置改革有利于上市公司定价机制的统一,市场的资源配置功能和价值发现功能进一步得到优化。股权分置改革完成后,大股东违规行为将被利益牵制。理性化行为趋于突出。
5. 通货膨胀对证券市场的影响应具体问题具体分析,如______。
Ⅰ.只要有通货膨胀,证券市场价格都会下降
Ⅱ.温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小
Ⅲ.若通货膨胀在一定的可容忍范围内持续,有利于股价上升
Ⅳ.严重的通货膨胀会引起股价和债券价格下跌
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小。如果通货膨胀在一定的可容忍范围内持续,而经济处于景气(扩张)阶段,产量和就业都持续增长,那么股价也将持续上升。严重的通货膨胀是很危险的,资金流出证券市场,引起股价和债券价格下跌。
6. 证券投资分析中关于公司分析的内容主要有______几部分。
Ⅰ.公司基本分析 Ⅱ.行业周期分析
Ⅲ.公司财务分析 Ⅳ.公司重大事项分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 公司分析的主要内容包括公司基本分析、公司财务分析和公司重大事项分析。
7. 下列属于公司应进行重大事项分析的事项有______。
Ⅰ.公司的资产重组
Ⅱ.公司的关联交易
Ⅲ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事项
Ⅳ.财务状况变动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 公司重大事项分析是指对于公司的资产重组、公司的关联交易、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件、税收政策及会计政策的变化等进行的分析。
8. 需要同时使用有关财务数据年初数和年末数才能计算的财务指标有______。
Ⅰ.营业净利率 Ⅱ.存货周转天数
Ⅲ.应收账款周转天数 Ⅳ.总资产周转率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 营业净利率=净利润/营业收入,不需要年初和年末数的计算。其他三项计算存货平余额、应收账款平均余额、总资产平均余额都需要年初和年末数。例如,存货周转率(次)=营业成本/存货平均余额,存货平均余额=(存货年初数+存货年末数)/2,存货周转天数=360天/存货周转率(天)。
9. 股份制有限公司对股东支付股利时,一般有以下______等几种方式。
Ⅰ.现金股利 Ⅱ.财产股利
Ⅲ.负债股利 Ⅳ.股票股利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 股份有限公司对其股东支付股利的不同方式,股利可以分为以下四类:现金股利、财产股利、负债股利和股票股利。其中,财产股利和负债股利实际上都是现金股利的替代方式,目前在我国公司实务中极少使用。
10. 技术分析作为一种证券投资分析工具,在应用时应该注意______。
Ⅰ.技术分析适用于预测未来较短时间的行情
Ⅱ.技术分析是经验的总结
Ⅲ.技术分析直接选取公开的数据
Ⅳ.技术分析是科学体系
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
A
[解析] 技术分析是经验的总结不是科学体系,通过技术分析所得到的结论并由此进行的交易操作并非绝对正确,只是以概论的形式为投资者带来收益。
11. 下列关于证券市场价格线形图的说法中,正确的有______。
Ⅰ.线形图也被称为“点状图”,是最早的绘图方法
Ⅱ.线形图只记录收盘价、缺少开盘价、当日最高和最低价
Ⅲ.线形图只记录收盘价和开盘价
Ⅳ.线形图,制作简单,适合初学投资者理解相关股价过去的走势
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
B
[解析] 线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”,是最早的绘图方法,是衔接收盘价而形成的图形,图形只记录收盘价,缺少开盘价、当日最高和最低价。
12. 下列属于道氏理论局限性的有______。
Ⅰ.只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析
Ⅱ.发出的信号具有滞后性
Ⅲ.过于强调股价平均数
Ⅳ.两种指数的波动不可能完全同步
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
C
[解析] 四个选项均为道氏理论的局限性。
13. 下列关于单根K线应用分析的说法中,正确的有______。
Ⅰ.K线实体越长,说明上升或下跌力度越强
Ⅱ.影线的长短反映阻力或支撑的强弱
Ⅲ.在进行K线分析时,需结合实际成交量水平来研判
Ⅳ.K线的趋势指示意义不需要结合前一阶段的股价趋势综合判断
A.Ⅰ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] K线的趋势指示意义需结合前一阶段的股价走势综合判断。
14. 证券市场价格趋势线的作用表现为______。
Ⅰ.把价格控制在一定的范围内
Ⅱ.对价格今后的变动起约束作用
Ⅲ.趋势线被突破后,就说明股价下一步的走势将要反转
Ⅳ.只起到阻力的作用
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 一般来说,趋势线有两种作用:(1)对价格今后的变动起约束作用,使价格总保持在这条趋势线的上方(上升趋势线)或下方(下降趋势线)。实际上,就是起支撑和压力的作用。(2)趋势线被突破后,就说明股价下一步的走势将要反转。
15. 证券市场价格走势形成的支撑线和压力线各有作用,包括______。
Ⅰ.支撑线起阻止股价继续下跌的作用 Ⅱ.压力线起阻止股价继续上升的作用
Ⅲ.支撑线阻止股价继续上涨 Ⅳ.压力线阻止股价继续下降
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 支撑线又称为抵抗线,起阻止股价继续下跌的作用;压力线叉称为阻力线,起阻止股价继续上升的作用。
16. 一般来说,一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于______。
Ⅰ.股价在这个区域停留时间的长短
Ⅱ.压力线所处的下跌趋势的阶段
Ⅲ.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近
Ⅳ.股价在这个区域伴随的成交量大小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[解析] 一般来说,一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于三个方面的考虑:一是股价在这个区域停留时间的长短;二是这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近;三是在这个区域伴随的成交量大小。
17. 下列属于趋势线和支撑线特点的有______。
Ⅰ.在上升趋势中,将两个低点连成一条直线就得到上升趋势线
Ⅱ.上升趋势线起支撑作用,下降趋势线起压力作用
Ⅲ.上升趋势线是支撑线的一种,下降趋势线是压力线的一种
Ⅳ.趋势线应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 以上四个选项都是正确的。
18. 下列关于支撑线和压力线的说法中,正确的有______。
Ⅰ.支撑线只存在于上升行情中
Ⅱ.压力线只存在于上升行情中
Ⅲ.反映价格变动的趋势线不可能一成不变,而是要随着价格波动的实际情况进行调整
Ⅳ.支撑线和压力线可以相互转换
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅰ、Ⅱ项说法是错误的。支撑线是指当股价下跌到某个价位附近时从而使股价停止下跌,甚至有可能回升。支撑线起阻止股价继续下跌的作用。压力线是指当股价上涨到某价位附近时,股价会停止上涨,甚至回落。压力线起阻止股价继续上升的作用。
19. 根据对数据处理方法的不同,移动平均线可分为______。
Ⅰ.相对强弱线(RSI) Ⅱ.算术移动平均线(SMA)
Ⅲ.加权移动平均线(WMA) Ⅳ.指数平滑移动平均线(EMA)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] MA是一种趋势类指标,根据对数据处理方法的不同,移动平均线可分为:算术移动平均线(SMA)、加权移动平均线(WMA)、指数平滑移动平均线(EMA)。
20. 移动平均线(MA)通常表现出______等特征。
Ⅰ.追踪趋势 Ⅱ.滞后性和稳定性
Ⅲ.助涨助跌性 Ⅳ.阻止价格波动特性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] MA(移动平均线)的特性有追踪趋势、滞后性、稳定性、助涨助跌性,同时还具有支撑线和压力线的特性。
21. 根据葛氏买卖法则,下列属于买入信号的有______。
Ⅰ.证券价格自移动平均线下方向上突破平均线
Ⅱ.价格在移动平均线之下,短期向上并未突破移动平均线且立转为下跌
Ⅲ.价格位于移动平均线之上,短期下跌但未向下穿越移动平均线
Ⅳ.价格暴跌,跌破移动平均线后远离移动平均线
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 葛氏法则的四大买入信号为:第一,移动平均线从下降逐渐走平且略向上倾斜,而证券价格也自移动平均线下方向上突破平均线。第二,价格位于移动平均线之上,短期下跌但未向下穿越移动平均线。第三,价格向下跌破移动平均线,但很快又回到移动平均线之上,移动平均线仍然保持上升趋势,为买入信号。第四,价格暴跌,跌破移动平均线后远离移动平均线,为买入信号。Ⅱ项属于卖出信号。
22. 下列关于RSI指标运用的说法中,正确的有______。
Ⅰ.根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线,此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用
Ⅱ.短期RSI>长期RSI,应属空头市场
Ⅲ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底,而股价还在下降,是可以买入的信号
Ⅳ.当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底),是采取行动的信号
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 两条不同参数的RSI曲线的联合使用法则:(参数小的RSI称为短期RSI,参数大的RSI称为长期RSI)短期RSI>长期RSI,则属多头市场;短期RSI<长期RSI,则属空头市场。
23. 证券市场技术分析中道氏理论认为______。
Ⅰ.市场价格平均指数可以反映和解释市场的大部分行为
Ⅱ.趋势应得到交易量的确认
Ⅲ.平均价格涵盖一切信息的假设
Ⅳ.工业平均指数和公用事业平均指数须在同一方向运行时才可确认趋势的形成
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 道氏理论的主要原理有:市场价格平均指数可以解释和反映市场的大部分行为;市场波动具有某种趋势;趋势必须得到交易量的确认;一个趋势形成后将持续,直到趋势出现明显的反转信号;主要趋势有三个阶段;两种平均价格指数必须相互加强。选项Ⅳ应改为“工业平均指数和运输业平均指数须在同一方向运行时才可确认趋势的形成”。
24. 下列关于统计推断的假设检验原理的说法中,正确的有______。
Ⅰ.假设检验是根据一定假设条件由样本推断总体的方法
Ⅱ.假设检验的基本思想是概率性质的反证法
Ⅲ.概率性质的反证法的依据是一个小概率事件原理
Ⅳ.概率性质的反证法的依据是一个大概率事件原理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 假设检验是数理统计学中根据一定假设条件由样本推断总体的一种方法。假设检验的基本思想是概率性质的反证法。概率性质的反证法的依据是小概率事件原理。
25. 证券投资分析中,线形图不涉及的几种价格是______。
Ⅰ.最高价 Ⅱ.最低价
Ⅲ.收盘价 Ⅳ.开盘价
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”,是最早的绘图方法,是衔接收盘价而形成的图形。图形只记录收盘价,缺少开盘价、当日最高和最低价。
26. 根据技术分析理论,葛兰威尔法则可以用来判断是否出现______。
Ⅰ.买入信号 Ⅱ.卖出信号
Ⅲ.死亡交叉信号 Ⅳ.黄金交叉信号
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 葛兰威尔的移动平线八大买卖法则中有4条是买进法则,4条是卖出法则,可以用来判断是否出现买入和卖出信号。
27. 股票市场移动平均线的助涨作用是指______。
Ⅰ.移动平均线阻止价格上涨
Ⅱ.当价格回到移动平均线附近时,各条移动平均线依次产生支撑力量
Ⅲ.在上升行情中,证券价格位于移动平均线之上,呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线
Ⅳ.移动平均线阻止价格下降
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 移动平均线的助涨作用:在上升行情中,证券价格位于移动平均线之上,呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线;当价格回到移动平均线附近时,各条移动平均线依次产生支撑力量,多头入场推动市场再度上升。
28. 按照风险发生的形式,可以将信用风险分为______。
Ⅰ.结算后风险 Ⅱ.系统性风险
Ⅲ.结算前风险 Ⅳ.结算风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 按照风险发生的形式,可以分为结算前风险和结算风险。结算前风险是交易对手在合约规定的结算日之前违约带来的风险。结算风险作为一种特殊的信用风险,是指交易双方在结算过程中一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。
29. 在信用风险缓释中,合格净额结算的认定要求具有______。
Ⅰ.可执行性 Ⅱ.法律确定性
Ⅲ.风险监控 Ⅳ.全面性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 合格净额结算的认定要求有:(1)可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议,交易对象无力偿还或破产,均可实施。(2)法律确定性。在任何情况下,能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债。(3)风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。
30. 风险监测包括______等含义。
Ⅰ.监测各种可量化的关键风险指标
Ⅱ.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势
Ⅲ.报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果
Ⅳ.建立各类风险计量模型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 风险监测包含两层含义:一是监测各种可量化的关键风险指标,以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势,确保可以将风险在进一步加大之前识别出来;二是报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果,以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。
一、选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
二、组合型选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
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