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金融市场基础知识模拟173
一、单项选择题
(以下备选项中只有一项符合题目要求)
1. 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是______。
A.协商定价方式
B.询价方式
C.上网竞价方式
D.市价折扣方式
A
B
C
D
B
[解析] 股票发行的定价方式,可以采取协商定价方式,也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
2. 以公开招标方式发行国债,需要对投标标位变动幅度进行限定,以利率或利差招标时,标位变动幅度为______。
A.0.01%
B.0.1%
C.0.02%
D.0.05%
A
B
C
D
A
[解析] 以公开招标方式发行国债、对于招标标位变动幅度的限定有:利率或利差招标时,标位变动幅度为0.01%;价格招标时,标位变动幅度在当期国债发行文件中另行规定。
3. 我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为______年。
A.8
B.10
C.12
D.20
A
B
C
D
C
[解析] 我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期,最短的为5年,最长的为12年,绝大多数采用公募方式发行。
4. 我国证券公司的设立实行______。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制
A
B
C
D
B
[解析] 我国证券公司的设立实行审批制,由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查,决定是否批准设立,未经中国证监会批准,任何单位和个人不得经营证券业务。
5. 无记名股票与记名股票的差别主要表现在______。
A.股票名称不同
B.股票编号不同
C.股票的记载方式不同
D.股东权利不同
A
B
C
D
C
[解析] 无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面,而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联,它在形式上分为两部分:一部分是股票的主体,记载了有关公司的事项,如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票,用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票,应当置备股东名册,记载下列事项:股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
6. 证券公司申请融资融券业务资格,其客户资产必须安全、完整,客户交易结算资金实行______。
A.集中管理
B.第三方存管
C.有效控制
D.统一存管
A
B
C
D
B
[解析] 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备的条件之一是:客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实。
7. 证券公司申请在全国范围内设立营业部时,应当符合的额外条件不包括______。
A.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名
B.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业第1名
C.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名
D.最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(含B类)
A
B
C
D
B
[解析] 证券公司申请在全国范围内设立营业部时,还须符合下列条件之一:(1)上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平,最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(含B类)。(2)上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名,最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(含B类)。(3)上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平或不低于行业平均水平,最近3年证券公司分类评价类别均在B类以上(含B类),且有一年为A类。
8. 证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币10亿元以下、客户人数在200人以下、单个客户参与金额不低于人民币______的集合资产管理业务。
A.10亿元
B.5000万元
C.100万元
D.5亿元
A
B
C
D
C
[解析] 证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币10亿元以下、客户人数在200人以下、单个客户参与金额不低于人民币100万元的集合资产管理业务。
9. 证券公司向证券金融公司交存保证金,采取设立______的方式。
A.信贷
B.储蓄
C.股票
D.信托
A
B
C
D
D
[解析] 证券公司向证券金融公司交存保证金,采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户,保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。
10. 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行______披露。
A.基本信息公开
B.财务信息公开
C.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开
A
B
C
D
C
[解析] 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
11. 在大多数国家,社保基金分为两个层次:一是国家以______等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的______。
A.社会保障税;社会保险基金
B.社会保障税;企业年金
C.社会保险基金;社会保障基金
D.社会保险基金;企业年金
A
B
C
D
B
[解析] 在大多数国家,社保基金分为两个层次:(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
12. 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过______个交易日。
A.5
B.10
C.15
D.30
A
B
C
D
C
[解析] 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的,可以延长15个交易日。
13. 在订单匹配原则方面,各证券交易所普遍以______为第一优先原则。
A.时间优先
B.价格优先
C.数量优先
D.客户优先
A
B
C
D
B
[解析] 在订单匹配原则方面,根据各国(地区)证券市场的实践,优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中,各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。
14. 在发行企业债券的具体申报上,国务院行业管理部门所属企业的申请材料由______转报。
A.国家发改委
B.行业管理部门
C.省发展改革部门
D.计划单列市发展改革部门
A
B
C
D
B
[解析] 在企业债券发行的具体申报上,采取如下方式报送国家发改委:中央直接管理企业的申请材料直接申报;国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。
15. 在公司债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告______次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
A
B
C
D
A
[解析] 《公司债券发行试点办法》规定,公司与资信评级机构应当约定,在债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
16. 小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动,于是他将手中的股票抛出并换成了债券,这是因为股票的______增大。
A.流动性
B.期限性
C.风险性
D.收益性
A
B
C
D
C
[解析] 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际收益与预期收益之间的偏离。风险本身是一个中性概念,风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大损失,也可能带来较大的收益。
17. 信托市场的主体是______。
A.信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
A
B
C
D
C
[解析] 信托市场的主体即信托当事人。
18. 信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中______的具体要求和反映。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.依法监管原则
A
B
C
D
A
[解析] 信息披露制度也称公开制度、公开披露制度,是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告,以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。
19. 一般来讲,政府债券与公司债券相比,______。
A.公司债券风险大,收益低
B.公司债券风险小,收益高
C.政府债券风险大,收益高
D.政府债券风险小,收益稳定
A
B
C
D
D
[解析] 政府债券是政府发行的债券,由政府承担还本付息的责任,是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证,其信用度最高,风险最小,对于投资者来说,投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定,个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税,但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此,在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下,如果考虑税收因素,持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。
20. 上海证券交易所的运作系统不包括______。
A.综合协议交易平台
B.集中竞价交易系统
C.大宗交易系统
D.固定收益证券综合电子平台
A
B
C
D
A
[解析] 上海证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台。深圳证券交易所的运作系统包括集中竞价系统、综合协议交易平台。
21. 下列各项中,不属于对上市公司进行监管的类型的是______。
A.信息披露的监管
B.公司治理监管
C.并购重组的监管
D.内幕交易行为的监管
A
B
C
D
D
[解析] 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等,其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管,不属于对上市公司的监管。
22. 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按______的分类。
A.发行方式
B.嵌入式衍生产品
C.收益保障性
D.联结的基础产品
A
B
C
D
D
[解析] 按联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按受益保障性分类,可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类,可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类,可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类型。
23. 下列关于地方政府债券的说法中,正确的是______。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”,也可以称为“地方公债”或“市政债券”
A
B
C
D
D
[解析] 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券,后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。
24. 下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中,正确的是______。
A.两者均不包含
B.两者都包含
C.前者不包含,后者包含
D.前者包含,后者不包含
A
B
C
D
D
[解析] 投资者在买卖封闭式基金时,在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时,则要支付申购费和赎回费。
25. 下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中,错误的是______。
A.股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元
B.所筹资金用途符合国家产业政策
C.最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息
D.最近3年没有重大违法违规行为
A
B
C
D
A
[解析] 根据《中华人民共和国证券法》第十六条和2008年1月2日发布的国家发展和改革委员会《关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知(发改财金〔2008〕号)》规定,公开发行企业债券,股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元,有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。
二、组合选择题
(以下备选项中只有一项符合题目要求)
1. 下列属于非柜台委托的有______。
Ⅰ.电话委托 Ⅱ.传真委托
Ⅲ.自助终端委托 Ⅳ.网上委托
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。
2. 间接融资的特征有______。
Ⅰ.间接性 Ⅱ.相对的集中性
Ⅲ.部分具有可逆性 Ⅳ.信誉的差异性较小
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 间接融资的特征有:①间接性;②相对的集中性;③信誉的差异性较小;④全部具有可逆性;⑤融资的主动权掌握在金融中介手中。
3. 下列属于国际资本流动的有______。
Ⅰ.国际援助 Ⅱ.引进外资
Ⅲ.发行国债 Ⅳ.外汇买卖
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 国际资本流动,简言之,是指资本在国际间转移,或者说,资本在不同国家或地区之间作单向、双向或多向流动,具体包括:贷款、援助、输出、输入、投资、债务的增加、债权的取得、利息收支、买方信贷、卖方信贷、外汇买卖、证券发行与流通等。
4. 下列属于金融期货与金融期权的区别的有______。
Ⅰ.履约保证不同 Ⅱ.现金流转不同
Ⅲ.交易者权利与义务的对称性不同 Ⅳ.盈亏特点不同
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 金融期货与金融期权的区别包括:(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。
5. 中小企业板块的设计要点有______。
Ⅰ.暂不降低发行上市标准
Ⅱ.尽可能扩大行业覆盖面
Ⅲ.在现有主板市场内设立中小企业板块
Ⅳ.在主板市场的制度框架内实行相对独立运行
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 中小企业板块的设计要点主要是四个方面:(1)暂不降低发行上市标准,而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块,这样可以避免因发行上市标准变化带来的发行;(2)在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时,尽可能扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性;(3)在现有主板市场内设立中小企业板块;(4)在主板市场的制度框架内实行相对独立运行,目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题,逐步推进制度创新,从而为建立创业板市场积累经验。
6. 外国债券的特点有______。
Ⅰ.在发行方式方面,其由一家或几家大银行牵头,组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
Ⅱ.在发行法律方面,其必须经官方主管机构批准
Ⅲ.债券发行人与债券的面值货币属于同一个国家
Ⅳ.在发行纳税方面,其受发行地所在国的税法管制
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点有:(1)债券发行人属于一个国家,债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。(2)在发行方式方面,外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。(3)在发行法律方面,外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束,并且必须经官方主管机构批准。(4)在发行纳税方面,外国债券受发行地所在国的税法管制。
7. 外汇风险的特征包括______。
Ⅰ.累积性 Ⅱ.或然性
Ⅲ.不确定性 Ⅳ.相对性
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。
8. 委托指令有多种形式,根据委托价格限制有______。
Ⅰ.高价委托 Ⅱ.市价委托
Ⅲ.限价委托 Ⅳ.低价委托
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
D
[解析] 委托指令有多种形式,根据委托价格限制有市价委托和限价委托。
9. 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份,具体包括______。
Ⅰ.发起人股份,包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份及其他
Ⅱ.募集法人股份,即在《中华人民共和国公司法》实施之前成立的定向募集公司所发行的、发起人以外的法人认购的股份
Ⅲ.内部职工股,即在《中华人民共和国公司法》实施之前成立的定向募集公司所发行的、在报告时尚未上市的内部职工股
Ⅳ.优先股或其他,即上市公司发行的优先股或无法计入其他类别的股份
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
A
[解析] 题中所给四个选项都属于未上市流通股份包括的内容,考生需加强记忆。
10. 未上市流通股份中的发起人股份包括______。
Ⅰ.境外法人持有股份 Ⅱ.境内法人持有股份
Ⅲ.境内上市外资股 Ⅳ.国家持有股份
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
B
[解析] 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份,具体包括:发起人股份、募集法人股份、内部职工股、优先股或其他。其中,发起人股份包括国家持有股份、境内法人持有股份、境外法人持有股份和其他,而其他指个别公司发起人与以上分类有区别的特殊情况。
11. 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中,对金融风险进行______,并在此基础上有效地控制与处置金融风险,用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
Ⅰ.识别 Ⅱ.衡量
Ⅲ.分析 Ⅳ.管理
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
C
[解析] 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中,对金融风险进行识别、衡量和分析,并在此基础上有效地控制与处置金融风险,用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
12. 金融期货的基本功能有______。
Ⅰ.套利 Ⅱ.投机
Ⅲ.价格发现 Ⅳ.套期保值
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
A
[解析] 金融期货具有四项基本功能:(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。
13. 金融期货与金融现货交易相比,不同点具体表现为______。
Ⅰ.结算方式不同 Ⅱ.交易对象不同
Ⅲ.交易方式不同 Ⅳ.交易目的不同
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 金融期货与金融现货交易相比,不同点主要表现为:(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。
14. 金融期货主要包括______。
Ⅰ.货币期货 Ⅱ.利率期货
Ⅲ.股票期货 Ⅳ.股票指数期货
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易,主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
15. 金融市场的反映功能主要表现在______。
Ⅰ.金融市场使人们可以了解世界经济发展变化的情况
Ⅱ.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情
Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展形态
Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 金融市场的反映功能表现在如下几个方面:(1)由于证券买卖大部分都在证券交易所进行,人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情,并据以判断投资机会。(2)金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。(3)由于证券交易的需要,金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析,并且他们每日与各类工商业直接接触,能了解企业的发展动态。(4)金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络,整个世界金融市场已联成一体,四通八达,从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。
16. A股账户按持有人分为______。
Ⅰ.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户
Ⅱ.证券公司自营证券账户
Ⅲ.一般机构证券账户
Ⅳ.自然人证券账户
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅢⅣ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 人民币普通股票账户简称A股账户,其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。
17. B股账户按持有人可以分为______。
Ⅰ.境内投资者证券账户 Ⅱ.一般机构证券账户
Ⅲ.境外投资者基金账户 Ⅳ.境外投资者证券账户
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅣ
D.ⅡⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 人民币特种股票账户简称为B股账户,是专门为投资者买卖人民币特种股票(即B股,也称境内上市外资股)而设置的。B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。
18. 私募发行的对象有______。
Ⅰ.公司的老股东
Ⅱ.发行人的员工
Ⅲ.投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构
Ⅳ.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 私募发行,又称不公开发行或私下发行、内部发行,是指以特定少数投资者为对象的发行。私募发行的对象有两类,一类是公司老股东或发行人的员工,另一类是投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者。
19. 按交易对象是否新发行,金融市场可以分为______。
Ⅰ.一级市场 Ⅱ.二级市场
Ⅲ.原生市场 Ⅳ.衍生市场
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 按交易对象是否新发行,金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场,是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场,是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
20. 按收益保障性分类,结构化金融衍生产品可分为______。
Ⅰ.保证最高收益型产品 Ⅱ.非收益保证型产品
Ⅲ.保证适中收益型产品 Ⅳ.收益保证型产品
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 按收益保障性分类,结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类,其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。
21. 下列哪些属于股票融资的优点?______
Ⅰ.筹资风险大
Ⅱ.股票融资可以提高企业的知名度,为企业带来良好的声誉
Ⅲ.股票融资所筹资金具有永久性,无到期日,不需归还
Ⅳ.没有固定的利息负担
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 股票融资的优点有:①筹资风险小;②股票融资可以提高企业的知名度,为企业带来良好的声誉;③股票融资所筹资金具有永久性,无到期日,不需归还;④没有固定的利息负担;⑤股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。
22. 下列关于对违反《证券业从业人员资格管理规定》的处罚措施的说法中,正确的有______。
Ⅰ.取得从业资格的人员提供虚假材料,申请执业证书的,不予颁发执业证书;已颁发执业证书的,由中国证券业协会注销其执业证书
Ⅱ.被中国证监会依法注销执业证书或者因违反《证券从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的,中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请
Ⅲ.参加资格考试的人员,违反考场规则,扰乱考场秩序的,在5年内不得参加资格考试
Ⅳ.证券经营机构在办理执业证书申请的过程中,弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的,或者不按规定履行报告义务的,由中国证券业协会责令改正
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
A
B
C
D
D
[解析] Ⅲ项,根据《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定,参加资格考试的人员,违反考场规则,扰乱考场秩序的,在2年内不得参加资格考试。
23. 下列关于风险与暴露的说法中,正确的是______。
Ⅰ.风险与暴露如影随形,紧密结合 Ⅱ.暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态
Ⅲ.风险是一种可能性 Ⅳ.没有风险暴露就没有风险
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 风险与暴露如影随形,紧密结合。没有风险暴露就没有风险,也就无所谓金融风险了。同时,暴露与风险又具有不同的内涵,暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态,而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。
24. 证券市场的发展阶段有______。
Ⅰ.萌芽阶段 Ⅱ.初步发展阶段
Ⅲ.停滞阶段 Ⅳ.加速发展阶段
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 纵观证券市场的发展历史,其进程大致可分为五个阶段,即萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段。
25. 下列关于公司型基金的描述中,正确的有______。
Ⅰ.它是通过基金契约的形式设立的基金
Ⅱ.根据投资公司章程营运资金
Ⅲ.筹集的资金是公司法人的资本
Ⅳ.它是具有独立法人地位的股份投资公司
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 公司型基金是依据基金公司章程设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金。投资者购买基金公司的股份后以基金持有人的身份成为投资公司的股东,凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本,依据投资公司章程营运基金。Ⅰ项属于契约型基金的特性。
一、单项选择题
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二、组合选择题
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