银符考试题库B12
现在是:
试卷总分:100.0
您的得分:
考试时间为:
点击“开始答卷”进行答题
交卷
评分
存入我的题库
晒成绩
打印模式
隐藏答案解析
打印
下载
背景
字体
较大
大
中
小
较小
退出
金融市场基础知识真题(11)
一、单项选择题
(以下备选项中只有一项符合题目要求)
1. 2010年6月29日,投资人刘先生出售的股票金额为50万元,按照我国证券交易的纳税要求,应当缴纳的印花税为______元。
A.0
B.200
C.500
D.1000
A
B
C
D
C
[解析] 从2008年9月19日起,证券交易印花税只对出让方按1%的税率征收,对受让方不再征收,刘先生应当缴纳的印花税为500000×1%=500(元)。
2. QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地______。
A.证券市场
B.基金市场
C.信托市场
D.房地产市场
A
B
C
D
A
[解析] QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场,必须符合一定的条件,经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金,并转换为当地货币,通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
3. 按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为______。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金
A
B
C
D
A
[解析] 按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。
4. 按基金的组织形式划分,证券投资基金可分为______。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金
A
B
C
D
D
[解析] 证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。
5. 按照附新股认股权和债券本身能否分开划分,附认股权证的公司债券可分为______。
A.独立型与非独立型
B.可分型与综合型
C.独立型与分离型
D.可分离型与非分离型
A
B
C
D
D
[解析] 按附新股认股权和债券本身能否分开划分,附认股权证的公司债券可分为:(1)可分离型,即可分离交易的附认股权证公司债券,其债券与认股权可以分开,可独立转让。(2)非分离型,即不能把认股权从债券上分离,认股权不能成为独立买卖的对象。
6. 根据证券化的基础资产不同,可以将资产证券化分为______。
A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化
B.境内资产证券化和离岸资产证券化
C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化
A
B
C
D
A
[解析] 资产证券化的种类:(1)根据证券化的基础资产不同,可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人或投资者所属地域不同,可以把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同,可以把资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。故选A。
7. 根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定,股票基金应有______以上的资产投资于股票。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
A
B
C
D
C
[解析] 根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定,基金投资应符合的规定之一是:股票基金应有60%以上的资产投资于股票,债券基金应有80%以上的资产投资于债券。
8. 根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定,以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的______。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益
A
B
C
D
A
[解析] 根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定,股票发行价格可以等于票面金额,也可以超过票面金额,但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。
9. 根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,资产证券化可分为______。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化
A
B
C
D
C
[解析] 资产证券化的分类包括:(1)根据证券化的基础资产不同,可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同,可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同,可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
10. 公司与资信评级机构应当约定,在公司债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告______次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
A
B
C
D
A
[解析] 《公司债券发行试点办法》规定,公司与资信评级机构应当约定,在债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
11. 全面的风险管理的含义不包括______。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
A
B
C
D
D
[解析] 全面的风险管理有四个方面的含义:(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。
12. 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性,这是______。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
A
B
C
D
B
[解析] A项,信用风险是指交易中对方违约,没有履行承诺而造成损失的可能性;C项,法律风险是指因合约不符合所在国法律,无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;D项,结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。
13. 如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过______进行信用评级。
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构
A
B
C
D
D
[解析] 在资产证券化过程中,如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。
14. 若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元,则当年,甲证券金融公司应提取的准备金为______。
A.14.4万元
B.24万元
C.38.4万元
D.48万元
A
B
C
D
D
[解析] 对证券金融公司从事转融通业务的,每年按税后利润的10%提取准备金,480×10%=48(万元)。
15. 若流通于银行体系之外的现金为500亿元,商业银行吸收的活期存款为6000亿元,其中600亿元交存中央银行作为存款准备金,则货币乘数为______。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
A
B
C
D
D
[解析] m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
16. 证券公司代理证券发行人发行证券的行为,称为______。
A.筹集资金
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销
A
B
C
D
B
[解析] 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券,法律、行政法规规定应当由证券公司承销的,发行人应当同证券公司签订承销协议。
17. 证券公司的______或其他风险控制指标不符合规定标准的,派出机构应当责令公司限期改正。
A.总资产
B.固定资产
C.负债
D.净资本
A
B
C
D
D
[解析] 证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,派出机构应当责令公司限期改正,在5个工作日内制订并报送整改计划,整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的,派出机构应当立即限制其业务活动。
18. 证券公司发行债券应当由______制订方案。
A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商
A
B
C
D
B
[解析] 证券公司发行债券应当由董事会制订方案,股东会对下列事项作出专项决议:(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。
19. 证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后______个月内有效。
A.3
B.6
C.10
D.12
A
B
C
D
B
[解析] 证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长,但至多不超过1个月。
20. 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是______。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销
A
B
C
D
C
[解析] 证券承销业务可采取包销或代销方式。其中,证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式,前者为全额包销,后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
21. 下列关于证券经纪业务的说法中,不正确的是______。
A.经纪业务中的委托单,性质上相当于委托合同
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系
D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
A
B
C
D
C
[解析] 在证券经纪业务中,经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系,还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续,即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托,就建立了受法律保护和约束的委托关系,经纪业务中的委托单,性质上相当于委托合同,不仅具有委托合同应具备的主要内容,而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。
22. 下列关于证券投资基金的说法中,错误的是______。
A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B.我国对基金管理公司实行市场准入管理
C.基金管理人是基金的组织者和管理者
D.基金持有人是基金运营的核心
A
B
C
D
D
[解析] D项,基金管理人是基金的组织者和管理者,负责基金资产的经营,是基金运营的核心。
23. 下列关于政府机构的说法中,错误的是______。
A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量,进行宏观调控
D.可成立专门机构参与证券市场交易,有利于减少理性的市场震荡
A
B
C
D
D
[解析] 出于维护金融稳定的需要,政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易,减少非理性的市场震荡。故D项错误。
24. 下列关于中小非金融企业集合票据的表述中,错误的是______。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据,应在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
A
B
C
D
B
[解析] 根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定,任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币,单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。
25. 可转换持有人的转股权有效期通常______债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较
A
B
C
D
A
[解析] 可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限,债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款;而附权债券的权证有效期通常不等于债券期限,只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。
26. 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为______。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
A
B
C
D
B
[解析] 融资租赁又称设备租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
27. 首次公开发行的股票在中小企业板上市的,发行人及其主承销商可以根据______结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.相步询价
A
B
C
D
D
[解析] 《我国证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。首次公开发行的股票在中小企业板上市的,发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格,不再进行累计投标询价。
28. 为资金供应者提供投资的机会是______的基本功能。
A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.证券流通市场
D.证券发行市场
A
B
C
D
D
[解析] 政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金,证券发行市场提供了多种多样的投资机会,实现了储蓄向投资转化。
29. 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,应不超过该上市公司股份总数的______。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
A
B
C
D
C
[解析] 合格境外机构投资者的境内股票投资,应当遵守中国证监会规定的持股比例和国家其他有关规定:单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份的10%;所有境外投资者对单个上市A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的20%。
30. 填写委托单的第一要点是填写______。
A.证券账号
B.交割日期
C.数量
D.品种
A
B
C
D
D
[解析] 品种指客户委托买卖证券的名称,也是填写委托单的第一要点。
31. 一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指______。
A.国际贷款
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际直接投资
A
B
C
D
A
[解析] 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。
32. 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是______。
A.基金资产总值
B.基金负债
C.基金份额净值
D.基金资产净值
A
B
C
D
C
[解析] 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下,基金份额价格与资产净值趋于一致,即资产净值增长,基金份额价格也随之提高。
33. 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大,当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有______。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性
A
B
C
D
A
[解析] 宏观经济风险的累积性,指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大,当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
34. 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换______的金融交易。
A.证券
B.负债
C.现金流
D.资产
A
B
C
D
C
[解析] 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
35. 沪深300指数的计算采用______,按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法
D.加权平均法
A
B
C
D
B
[解析] 沪深300指数的计算采用派许加权方法,按照样本股的调整股本为权数加权计算。
36. ______中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
A
B
C
D
B
[解析] 2008年7月,中国证监会发布了《证券公司合规管理试行规定》,要求证券公司全面建立内部合规管理制度。
37. 《中华人民共和国公司法》规定,公司的剩余资产在分配给股东之前,其支付顺序为______。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
A
B
C
D
C
[解析] 普通股票股东行使剩余财产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的,必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前,一般应按下列顺序支付:支付清算费用,支付公司员工工资和劳动保险费用,缴付所欠税款,清偿公司债务;若还有剩余资产,再按照股东持股比例分配给各股东。
38. 《中华人民共和国证券法》规定,设立证券公司的主要股东应当最近______年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
A.5
B.3
C.10
D.2
A
B
C
D
B
[解析] 按照《中华人民共和国证券法》的要求,设立证券公司应当具备下列条件:(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续经营能力,信誉良好,最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合《中华人民共和国证券法》规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
39. 《中华人民共和国证券法》规定,我国证券公司的组织形式为______。
A.私营合伙企业
B.私营独资企业
C.有限责任公司或股份有限公司
D.非法人组织形式
A
B
C
D
C
[解析] 《中华人民共和国证券法》规定,我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司,不得采取合伙及其他非法人组织形式。
40. 《中华人民共和国证券法》规定,与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于______。
A.操纵市场行为
B.欺诈客户行为
C.内幕交易行为
D.虚假陈述行为
A
B
C
D
A
[解析] 操纵市场行为包括:(1)单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。
41. 证券市场上最活跃的机构投资者是______。
A.商业银行
B.证券经营机构
C.保险公司
D.基金公司
A
B
C
D
B
[解析] 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者,以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。
42. 证券投资基金筹集的资金主要是投向______。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
A
B
C
D
B
[解析] 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
43. 流通国债的特征不包括______。
A.可以自由认购
B.要记名
C.可以自由转让
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求
A
B
C
D
B
[解析] 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让,通常不记名,转让价格取决于对该国债的供给与需求。
44. 证券投资基金的特征不包括______。
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.分散投资
A
B
C
D
D
[解析] 证券投资基金作为一种现代化的投资工具,主要具有以下三个特征:(1)集合投资。(2)分散风险。(3)专业理财。
45. 证券投资基金的主要投资风险不包括______。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.汇率风险
D.巨额赎回风险
A
B
C
D
C
[解析] 证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。
46. 下不属于企业的组织形式的是______。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制
A
B
C
D
A
[解析] 企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。
47. 下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是______。
A.波及范围广
B.干扰程度浅
C.作用机制复杂
D.股价波动幅度较大
A
B
C
D
B
[解析] 宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点包括:波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。
48. 下列选项中,不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是______。
A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户
B.担保证券的记录以及发行人权利的行使
C.投资收益的处分
D.持券信息披露义务
A
B
C
D
A
[解析] 证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括:(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。
49. 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早______。
A.3~5个月
B.4~6个月
C.1~2个月
D.2~3个月
A
B
C
D
B
[解析] 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4~6个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期,所以先于经济周期的变动而变动。因此,股票价格水平成为经济周期变动的灵敏信号或称为“先导性指标”。
50. 下列选项中,利率在偿付期限内发生变化的是______。
A.贴现债券
B.附息债券
C.息票累积债券
D.浮动利率债券
A
B
C
D
D
[解析] 浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券,所以其利率在偿付期限内会发生变化。
二、组合选择题
(以下备选项中只有一项符合题目要求)
1. 下列选项中,属于处罚处分信息的有______。
Ⅰ.受到中国证监会的处罚,包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格
Ⅱ.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查
Ⅲ.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚
Ⅳ.受到其他境内外自律组织的处分
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
A
[解析] Ⅱ项属于警示信息。
2. 下列选项中,属于非证券金融市场的是______。
Ⅰ.股票市场 Ⅱ.融资租赁市场
Ⅲ.信托市场 Ⅳ.股权投资市场
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。
3. 下列选项中,属于股权类产品衍生工具的是______。
Ⅰ.远期外汇合约 Ⅱ.股票期权
Ⅲ.股票指数期货 Ⅳ.股票指数期权
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具,主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
4. 下列选项中,属于金融期货主要交易制度的有______。
Ⅰ.限仓制度 Ⅱ.逐日盯市制度
Ⅲ.集中交易制度 Ⅳ.有负债的结算制度
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 金融期货的主要交易制度包括:(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金及杠杆作用。(4)当日无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。
5. 下列选项中,属于奇异型期权的是______。
Ⅰ.百慕大期权 Ⅱ.利率期权
Ⅲ.平均期权 Ⅳ.障碍期权
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] Ⅱ项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权,而不是奇异型期权。
6. 我国的政策性金融机构包括______。
Ⅰ.国家开发银行 Ⅱ.中国进出口银行
Ⅲ.中国农业银行 Ⅳ.中国农业发展银行
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
A
B
C
D
B
[解析] 我国的政策性金融机构包括三家政策性银行:国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。
7. 下列哪些属于国际资本流动的原因?______
Ⅰ.利率原因 Ⅱ.金融原因
Ⅲ.贸易原因 Ⅳ.制度原因
A.ⅠⅣ
B.ⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 国际资本流动的原因有实体经济原因、金融原因、制度原因和技术及其他原因。
8. 我国金融市场现状表现出的特征有______。
Ⅰ.投资主体多元化 Ⅱ.利率市场化
Ⅲ.产品国际化 Ⅳ.分业与混业经营
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
A
B
C
D
B
[解析] 我国金融市场的现状表现为:(1)投资主体多元化。(2)利率市场化。(3)分业与混业经营。
9. 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括______。
Ⅰ.人民币保值增值 Ⅱ.增加出口总额
Ⅲ.调节汇率 Ⅳ.打击投机性资金
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
A
B
C
D
A
[解析] 我国实行人民币弹性的汇率机制,具有打击投机性资金、调节汇率的作用。
10. 我国信托业的特点包括______。
Ⅰ.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存
Ⅱ.传统业务的局限性与信托品种不断创新并存
Ⅲ.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存
Ⅳ.分业管理的专业性与信托业务多元化并存
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
A
B
C
D
C
[解析] 我国信托业的特点即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的内容。
11. 设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的______。
Ⅰ.联系 Ⅱ.协调
Ⅲ.相互监督 Ⅳ.合作
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制,以利于证券市场的健康发展。
12. 申请发行公司债券,应当由公司董事会制订方案,由股东会或股东大会对______作出决议。
Ⅰ.发行债券的数量 Ⅱ.债券期限
Ⅲ.募集资金的用途 Ⅳ.决议的有效期
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 申请发行公司债券,应当由公司董事会制订方案,由股东会或股东大会对下列事项作出决议:(1)发行债券的数量。(2)向公司股东配售的安排。(3)债券期限。(4)募集资金的用途。(5)决议的有效期。(6)对董事会的授权事项。(7)其他需要明确的事项。
13. 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当具备的条件包括______。
Ⅰ.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
Ⅱ.高级管理人员中,至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格
Ⅲ.有500万元人民币以上的注册资本
Ⅳ.有健全的内部管理制度
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当具备下列条件:(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构,有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。
14. 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的______指标。
Ⅰ.总市值 Ⅱ.成交金额
Ⅲ.市盈率 Ⅳ.流通市值
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标,从在深圳证券交易所上市的股票中提取100只A股作为成分股,以成分股的可流通A股数为权数,采用特许综合法编制。
15. 填写证券名称的方法有______。
Ⅰ.全称 Ⅱ.简称
Ⅲ.缩写 Ⅳ.代码
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别,仅有一个名称)。
16. 记名股票是指在______上记载股东姓名的股票。
Ⅰ.股份公司的股东名册 Ⅱ.招股说明书
Ⅲ.股票票面 Ⅳ.公司章程
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
D
[解析] 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。
17. 金融风险的度量包括______。
Ⅰ.风险发现 Ⅱ.风险分析
Ⅲ.风险评估 Ⅳ.风险报告
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
B
[解析] 金融风险的度,就是鉴别金融活动中各项损失的可能性,估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。
18. 金融风险的来源有______。
Ⅰ.风险评估
Ⅱ.风险管理
Ⅲ.风险暴露
Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性
A.ⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
A
[解析] 金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
19. 金融风险的特征包括______。
Ⅰ.隐蔽性 Ⅱ.扩散性
Ⅲ.可管理性 Ⅳ.周期性
A.ⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
C
[解析] 金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。
20. 金融风险对微观经济的影响包括______。
Ⅰ.增大了交易和经营管理成本
Ⅱ.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降
Ⅲ.可能会降低部门生产率
Ⅳ.可能会降低部门资金利用率
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
A
[解析] 金融风险对微观经济的影响包括:(1)可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失,影响着投资者的预期收益,增大了交易和经营管理成本。(2)可能会降低部门生产率和资金利用率。B选项属于金融风险对宏观经济的影响。
21. 股票按股东享有权利的不同,可以分为______。
Ⅰ.记名股票 Ⅱ.普通股票
Ⅲ.不记名股票 Ⅳ.优先股票
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 按股东享有权利的不同,股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票,在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
22. 股票发行的定价方式有______。
Ⅰ.协商定价方式 Ⅱ.上网竞价方式
Ⅲ.询价方式 Ⅳ.招标定价方式
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 股票发行的定价方式,可以采取协商定价方式,也可以采取询价方式、上网竞价方式等。其中,询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
23. 股票基金的投资目标侧重于追求______。
Ⅰ.公司控股权 Ⅱ.长期资本增值
Ⅲ.资本利得 Ⅳ.优先认股权
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。
24. 股票价格指数的编制步骤包括______。
Ⅰ.选定某基期,并计算基期平均股价或市值
Ⅱ.计算计算期平均股价或市值,并作必要修正
Ⅲ.选择样本股
Ⅳ.指数化
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 股价指数的编制分为四步:(1)选择样本股。(2)选定某基期,并以一定方法计算基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值,并作必要的修正。(4)指数化。
25. 股票具有的特征包括______。
Ⅰ.收益性 Ⅱ.流动性
Ⅲ.参与性 Ⅳ.永久性
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 股票具有五个方面的特征:收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
26. 赋予股东优先认股权的主要目的包括______。
Ⅰ.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
Ⅱ.保护原有普通股票股东的利益和持股价值
Ⅲ.确保公司股份能足额认购
Ⅳ.增加公司的募集资金
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 赋予股东优先认股权有两个主要目的:(1)能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保护原普通股票股东的利益和持股价值。
27. 改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,具体可以采取的措施包括______。
Ⅰ.构筑多元化的投资基金群体 Ⅱ.积极推进保险资金入市
Ⅲ.发展公募基金 Ⅳ.吸引海外资金入市
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅣ
D.ⅠⅡⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者,具体可以采取如下办法:(1)构筑多元化的投资基金群体,加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。
28. 各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买______投资于证券市场。
Ⅰ.政府债券 Ⅱ.股份制银行发行的股票
Ⅲ.上市公司股票 Ⅳ.金融债券
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
29. 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定,中国结算公司对证券账户实施统一管理,为投资者开立证券账户的机构有______。
Ⅰ.中国结算公司上海分公司、深圳分公司
Ⅱ.中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司
Ⅲ.证券交易所
Ⅳ.中国结算公司境外B股结算会员
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定,中国结算公司对证券账户实施统一管理,中国结算公司上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。其中,开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开立业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。
30. 根据《中华人民共和国证券法》的规定,下列属于证券交易内幕信息知情人的有______。
Ⅰ.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
Ⅱ.发行人的董事、监事、高级管理人员
Ⅲ.非法获得内幕信息的人
Ⅳ.持有公司5%以上股份的股东
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 《中华人民共和国证券法》规定,证券交易内幕信息的知情人包括:(1)发行人的董事、监事、高级管理人员。(2)公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。(4)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。(5)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。(6)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。(7)国务院证券监督管理机构规定的其他人员。
31. 被认定为市场禁入者的人员有______。
Ⅰ.可以担任上市公司的高级管理人员 Ⅱ.不得继续在原机构从事证券业务
Ⅲ.不得继续担任原上市公司董事 Ⅳ.不得在其他任何机构中从事证券业务
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券市场禁入规定》,被认定为市场禁入者的,在禁入期间,除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外,也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。
32. 不同的投资者对风险的态度各不相同,理论上可以将投资者区分为______。
Ⅰ.风险偏好型 Ⅱ.风险寻找型
Ⅲ.风险中立型 Ⅳ.风险回避型
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
D
[解析] 不同的投资者对风险的态度各不相同,理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。
33. 国际债券的特征有______。
Ⅰ.资金来源广 Ⅱ.发行规模小
Ⅲ.有国家主权保障 Ⅳ.没有汇率风险
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
D
[解析] 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券具有的特征有:资金来源广、发行规模大;存在汇率风险;由国家主权保障;以自由兑换货币作为计量货币。
34. 常见的常规性货币政策工具主要包括______。
Ⅰ.不动产信用控制 Ⅱ.优惠利率
Ⅲ.公开市场业务 Ⅳ.再贴现政策
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
A
[解析] 常规性工具或称一般性货币政策工具,指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段,是最主要的货币政策工具,包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。
35. 场内交易市场的特点包括______。
Ⅰ.集中交易 Ⅱ.公开竞价
Ⅲ.经纪制度 Ⅳ.市场监管严密
A.ⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
A
B
C
D
C
[解析] 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严格。
36. 债券和股票的主要区别是______。
Ⅰ.期限不同 Ⅱ.风险不同
Ⅲ.权利不同 Ⅳ.收益不同
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡ
A
B
C
D
A
[解析] 债券与股票的区别主要表现在:(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。
37. 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为______。
Ⅰ.市场利率下调,基金收益下降 Ⅱ.市场利率上调,基金收益下降
Ⅲ.市场利率上调,基金收益上升 Ⅳ.市场利率下调,基金收益上升
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅡⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡ
A
B
C
D
B
[解析] 债券基金的收益会受市场利率的影响,当市场利率下调。其收益会上升;反之,若市场利率上调,其收益将下降。故Ⅱ、Ⅳ项正确。
38. 证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括______。
Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理
Ⅱ.受发行人委托派发证券权益
Ⅲ.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
Ⅳ.监测证券公司风险,参与证券公司风险处置工作
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡ
A
B
C
D
D
[解析] Ⅲ、Ⅳ项属于证券投资者保护基金公司的职责。
39. 证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括______。
Ⅰ.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务
Ⅱ.用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅳ.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡ
A
B
C
D
A
[解析] 财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务,具体包括:(1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务。(2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务。(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务。(4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务。(5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务。(6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。
40. 证券公司从事证券承销业务的具体方式有______。
Ⅰ.直接发行 Ⅱ.包销
Ⅲ.代销 Ⅳ.公募发行
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡ
A
B
C
D
C
[解析] 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。其中,证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式;证券代销是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
41. 下列关于直接融资的说法中,错误的有______。
Ⅰ.资金数量、期限、利率等方面较自由 Ⅱ.兑现能力较强
Ⅲ.风险较小 Ⅳ.流通性较间接融资的要弱
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多,故A项错误;直接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱,兑现能力较低,故B项错误;直接融资的风险较大,故C项错误。
42. 政府发行中期国债筹集的资金用于______。
Ⅰ.临时周转 Ⅱ.弥补赤字
Ⅲ.投资 Ⅳ.调节经济
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
D
[解析] 中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。政府发行中期国债、筹集的资金或用于弥补赤字,或用于投资,不再用于临时周转。
43. 下列企业融资方式中,属于间接融资的有______。
Ⅰ.发行股票 Ⅱ.银行贷款
Ⅲ.发行债券 Ⅳ.从国际金融机构借款
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
A
[解析] 间接融资亦称间接金融,是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。本题中,Ⅱ、Ⅳ项符合题意,Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。
44. 下列情形中,资产评估机构不能申请证券评估资格的有______。
Ⅰ.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的,自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅱ.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的,自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅲ.在申请证券评估资格过程中,因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的,自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅳ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
C
[解析] 资产评估机构申请证券评估资格,应当不存在下列情形:(1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的,自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的,自撤销之日起至提出申请之日止未满3年。(3)在申请证券评估资格过程中,因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的,自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。
45. 下列说法中正确的有______。
Ⅰ.股票的市场价格由市场交易量决定
Ⅱ.股票的市场价格由股票的价值决定
Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格
Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢ
A
B
C
D
D
[解析] 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响。
46. 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债,它具有______的特点。
Ⅰ.自由转让 Ⅱ.主要吸纳储蓄资金
Ⅲ.短期性 Ⅳ.自由认购
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
B
[解析] 流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让,通常不记名,转让价格取决于对该国债的供给与需求。
47. 每个经济周期一般都要经过______阶段。
Ⅰ.萧条 Ⅱ.衰退
Ⅲ.复苏 Ⅳ.高涨
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢⅣ
A
B
C
D
C
[解析] 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替,每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段,即所谓的景气循环。
48. 目前,我国国内外币同业拆借市场的交易币种有______。
Ⅰ.美元 Ⅱ.日元
Ⅲ.欧元 Ⅳ.英镑
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
A
B
C
D
D
[解析] 国内外币同业拆借市场的交易币种为美元、日元、港币和欧元,期限为一年以下(含一年),利率由双方协商达成。
49. 目前,中国上市公司信息披露制度已形成,包括______。
Ⅰ.基本法律 Ⅱ.行政法规
Ⅲ.部门规章 Ⅳ.地方法规
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
A
B
C
D
D
[解析] 目前,中国上市公司信息披露制度已形成。它包括基本法律、行政法规、部门规定和自律规则在内的四个层次。
50. 目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括______。
Ⅰ.股票
Ⅱ.可转换债券
Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券
Ⅳ.信用等级在AAA级以下的企业债券
A.ⅡⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢ
A
B
C
D
B
[解析] 货币市场基金不得投资于以下金融工具:(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A—1级或相当于A—1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
二、组合选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
深色:已答题 浅色:未答题
提交纠错信息
评价难易度
提交知识点