第一部分 柜面操作题1.
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根据上海黄金交易所2016年9月22日发布的《关于做好2016年国庆期间市场风险控制工作的通知》及上海黄金交易所在国家法定节假日期间暂停办理账户卡系统开销户业务的要求，现将有关事项提示如下：
一、上海黄金交易所现货交易业务休市安排
上海黄金交易所10月1日(周六)至10月9日(周日)休市，10月10日(周一)起照常开市，9月30日(周五)晚上不进行夜市交易。
二、国庆节期间保证金比例及涨跌停板调整
(一)自2016年9月29日(周四)交易日收盘清算时起，Au(T+D)合约、Au(T+N1)合约、Au(T+N2)合约、mAu(T+D)合约交易保证金比例从11%调整为14%，差异化交易保证金比例从9%调整为12%，强平保证金比例从7%调整为10%；Ag(T+D)合约交易保证金比例从16%调整为19%，差异化交易保证金比例从14%调整为17%，强平保证金比例从9%调整为12%。
(二)自2016年9月30日交易日开市时起，Au(T+D)合约、Au(T+N1)合约、Au(T+N2)合约、mAu(T+D)合约涨跌停板幅度限制从6%调整为9%，Ag(T+D)合约涨跌停板幅度限制从8%调整为11%。
(三)若在2016年9月29日出现单边市，按照上海黄金交易所通知及我行相关风险控制要求调整的保证金比例和涨跌停板的水平高于上述标准时，则按较高的标准执行。
三、国庆节后保证金比例及涨跌停板调整
2016年10月10日(周一)恢复交易后，自第一个未出现单边市的交易日收盘清算时起：
(一)Au(T+D)合约、Au(T+N1)合约、Au(T+N2)合约、mAu(T+D)合约交易保证金比例恢复为11%，差异化交易保证金比例恢复为9%，强平保证金比例恢复为7%，下一交易日开市时起Au(T+D)合约、Au(T+N1)合约、Au(T+N2)合约、mAu(T+D)合约涨跌停板幅度限制恢复为6%。
(二)Ag(T+D)合约交易保证金比例恢复为16%，差异化交易保证金比例恢复为14%，强平保证金比例恢复为9%，下一交易日开市时起Ag(T+D)合约涨跌停板幅度限制恢复为8%。
四、国庆节期间上海黄金交易所账户卡系统开销户业务
根据上海黄金交易所在国家法定节假日期间暂停办理账户卡系统开销户业务的要求，2016年9月30日(周四)18:00至2016年10月10日(周一)的08:00期间，我行所辖各营业网点柜面及电子银行将暂停办理代理上海黄金交易所黄金账户卡开、销户业务。10月10日(周一)08:00之后恢复相关业务办理。
第二部分 柜员综合知识
一、单项选择题(下列选项中只有一项符合题目要求。) 二、多项选择题(下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。) 三、判断题1. 企业的资本是企业使用资金所付出的代价，主要包括贷款利息、债券利息、股息等。
对 错
B
[解析] 企业的资本成本是企业使用资金所付出的代价，主要包括贷款利息、债券利息、股息等。
2. 理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。
对 错
B
[解析] 理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
3. 中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。
对 错
B
[解析] 凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。
4. 存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。
对 错
A
[解析] 存款准备金可以影响商业银行的可用资金，进而通过其货币创造能力影响货币供应量。
7. 银行可以使用同业拆借资金发放项目贷款。
对 错
B
[解析] 银行不可以使用同业拆借资金发放项目贷款。
9. 无论发生什么经济业务，会计等式始终保持平衡关系。
对 错
A
[解析] 无论发生什么经济业务，会计等式始终保持平衡。
10. 某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。
对 错
B
[解析] 银行从业人员在政策法律和商业习惯允许的范围内可以收送礼物，应确保其价值不超过法律和所在机构允许范围，且应遵循以下原则：(1)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；(2)礼物收送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；(3)礼物收送不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。尽管该从业人员是用自己的钱请客户去旅游，但是他违背了收送礼物的第二原则，故这也属于不正常的营销手段。
11. 银行风险管理越来越重视定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。
对 错
B
[解析] 通过内部模型来识别、计量和监控风险是定量分析的方法，而非定性。
12. 信用风险是指债权人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
对 错
B
[解析] 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值。从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
14. 根据《银行账户管理办法》规定，可以办理现金缴存，但不能支取现金的是一般存款账户。
对 错
A
[解析] 一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
15. 银行风险管理部门的核心职能是根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的策略。
对 错
B
[解析] 风险管理部门的核心职能是风险信息的采集、分析和报告。
17. 系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来。
对 错
B
[解析] 系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由宏观经济因素的变动反映出来。
18. 存款准备金是商业银行为应付客户提取存款和划拨清算的需要而设置的专项准备金，实质就是通常所说的库存现金。
对 错
B
[解析] 存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款两部分。
19. 贯彻流动性经营原则是指商业银行应尽可能多地提留超额存款准备金。
对 错
B
[解析] 流动性是指商业银行能随时应付客户提取存款的支付能力。贯彻流动性经营原则是指商业银行要保持各项资产的适当比例，特别是应使库存现金和短期内可变现的资产能够满足客户提现的需要。
22. 银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使，中国人民银行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。
对 错
B
[解析] 中国人民银行还保留部分监管职权，例如对银行业金融机构执行人民币管理规定的行为进行检查监督。
深色：已答题 浅色：未答题