C

D

A

D

C

[解析] 没有故意，不知情的情况下，不构成洗钱罪。

C

D

[解析] 汇款凭证不在狭义票据的范围内。

C

[解析] 要保守客户的信息。

D

[解析] 程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。

A

[解析] 离职后也不可以透露客户资料和交易信息。

A

[解析] 应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A

[解析] 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

D

D

B

A

C

B

D

B

B

B

[解析] 机关法人是依法享有国家赋予的行政权力，并因行使职权的需要而享有相应的民事权利能力和民事行为能力的国家机关；事业单位法人是从事非营利性的社会各项公益事业的法人。社会团体法人是自然人或法人自愿组成，从事社会公益、文学艺术、学术研究、宗教等活动的各类法人。

A

[解析] 经过被代理人的追认，被代理人要承担民事责任。

D

[解析] 抗辩权是指债权人行使债权时，债务人根据法定事由，对抗债权人行使请求权的权利；代位权是指当债务人怠于行使其对第三人享有的到期债权而有害于债权人债权时，债权人可以以自己的名义行使债务的权利；撤销权是指当债务人放弃对第三人的债权、实施无偿转让财产的行为或者债务人以明显不合理的低价转让财产，而有害于债权人的债权时，债权人可以依法请求人民法院撤销债务人所实施的行为。

B

D

A

C

C

D

A

C

C

[解析] A,B,D是我国的三家政策性银行，C中国建设银行是商业银行。

B

C

[解析] 凡是银监会批准成立的，具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。并不是所有的银行业金融机构都必须参与中国银行业协会。

D

[解析] 我国邮政储蓄是在1986年经济出现比较严重的通货膨胀形势下开始恢复并开办的，当时的主要目的是回笼货币，回笼货币不是中国邮政储蓄银行成立的的主要目的。

A

C

B

A

[解析] 国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。这里的“居民”是指具有在国内居住一年以上的自然人和法人。

B

B

A

D

C

B

[解析] 按投资者所拥有的权利划分，可分为债券工具、股权工具和混合工具。债券工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

B

A

B

C

[解析] 存款实名制要求在办理存款业务时应出示本人的身份证。

B

D

C

A

C

C

B

D

C

B

A

C

C

B

A

A

C

B

B

C

C

D

[解析] 国家风险超出了债权人的控制范围；国家风险发生在国际经济金融活动中，在一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险；国家风险可以分为政治风险、社会风险和经济风险三类；政局风险属于政治风险之一。

B

A

D

A

D

C

B

D

A

A

A

A

[解析] 不能够以任何理由违反或抗辩。

D

A

D

D

C

D

ABDE

[解析] 企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。

ACE

BD

ABE

BE

ABCDE

ABD

[解析] C在同一国家的同一时期，各种指数所反映的通货膨胀程度是不同的；E消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度；生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。

ACD

CD

ABD

[解析] 金融市场会放大商业银行的风险事件；银行上市发行股票或发行次级债券，银行的经营状况会直接影响其股票和债券的价格，进而影响银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为，这些行为虽然短期内可能提高股票价格，但也有可能损害银行的长期发展。

ABD

ADE

ABCD

ACDE

ABDE

AC

AB

ADE

ADE

ABCD

ABDE

BC

ABCDE

ABCE

ABE

ABCE

AE

ABCDE

AC

ABDE

ABCDE

ABCDE

ABDE

[解析] C没有违反规定。

BCDE

[解析] 证券公司不属于银行金融业机构。

ABCDE

ABCDE

[解析] A违反了了解客户的要求；B违反了协助执行的要求；D违反了授信尽职的要求；C，E也都是不对的。

ABCDE

ACDE

ABCDE

BCDE

B

131．[解析] 银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息，属于信息披露监管。

A

B

[解析] 凡是银监会批准成立的，具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。

B

[解析] 单方面转移属于国际收支中的经常项目。

A

B

[解析] 同业拆借具有期限短、金额大、风险低、手续简便等特点，从而能够反映金融市场上的资金供求状况。

A

A

B

[解析] 贷款是商业银行最主要的资产，也是其最主要的资金运用。

B

A

B

[解析] 《巴塞尔资本协议》规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于10%；其中核心资产与风险加权总资产之比不得低于4%。

B

[解析] 国有独资公司是一类特殊的有限责任公司。

B

B