银符考试题库B12
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金融市场基础知识分类模拟134
一、单项选择题
1. 注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是______。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
A
B
C
D
B
[解析] 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG,取其首字母,在香港上市的外资股被称为H股。依此类推,在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。
2. 以下关于现金股利的说法中错误的是______。
A.现金股利的发放是以现金分红方式
B.个人投资者获取现金红利时不用支付利息税
C.机构投资者在获取现金分红时不需要缴税
D.现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额
A
B
C
D
B
[解析] 现金股利是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东,股东为此应支付所得税。我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%,目前减半征收。机构投资者由于本身需要缴纳所得税,为避免双重税负,在获取现金分红时不需要缴税。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额,导致公司现金流出。
3. 在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是______。
A.已上市A股
B.已上市B股
C.首日上市的证券
D.已上市基金
A
B
C
D
C
[解析] 目前股票(含A股、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%,ST股票为5%,但股票、基金上市首日无此限制。
4. ______目标是中央银行货币政策的首要目标。
A.稳定物价
B.充分就业
C.促进经济增长
D.平衡国际收支
A
B
C
D
A
[解析] 稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。
5. 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在______年内不受理其执业证书申请。
A.2
B.3
C.4
D.5
A
B
C
D
B
[解析] 根据《证券业从业人员资格管理办法》规定的相关处罚之一是,被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。
6. 非证券金融市场不包括______。
A.信托市场
B.融资租赁市场
C.股票市场
D.股权投资市场
A
B
C
D
C
[解析] 非证券金融市场指的是金融市场中除了证券市场以外的市场,证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。非证券金融市场包括信托市场、融资租赁市场和股权投资市场。
7. 货币市场基金利润分配的规定有______。
Ⅰ.每周一至周四进行分配时,仅对当日利润进行分配
Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时,不包括周六和周日的利润
Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定,当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言,货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时,则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第Ⅱ项错误。
8. 金融衍生工具产生的最基本原因是______。
A.新技术革命
B.金融自由化
C.利润驱动
D.避险
A
B
C
D
D
[解析] 金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有:(1)避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。(2)金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
9. 整个证券市场的核心是______。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院
A
B
C
D
B
[解析] 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所,是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。
10. 从1984#1月1日起,中国人民银行不再办理针对企业和个人的信贷业务,成为专门从事金融管理,______货币政策的政府机构。
A.发行和制定
B.发行和实施
C.管理和制定
D.制定和实施
A
B
C
D
D
[解析] 从1984年1月1日起,中国人民银行不再办理针对企业和个人的信贷业务,成为专门从事金融管理,制定和实施货币政策的政府机构。
11. ______是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
A.投资合理性
B.投资适当性
C.投资合法性
D.投资公平性
A
B
C
D
B
[解析] 根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义,投资适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
12. 以募集方式设立的公司向社会公众发行的股份不得少于公司股份总数的______。
A.10%
B.15%
C.25%
D.30%
A
B
C
D
C
[解析] 我国《证券法》规定,以募集方式设立的公司向社会公众发行的股份不得少于公司股份总数的25%;公司股本总数超过人民币4亿元的,向社会公众公开发行股份的比例为10%以上。
13. 下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中,错误的是______。
A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务
B.是经国务院批准的全国性证券交易场所
C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管,股东人数不可以超过200人
D.全国股份转让系统实行主办券商制度
A
B
C
D
C
[解析] 全国中小企业股份转让系统,俗称“新三板”,是经国务院批准设立的全国性证券交易场所,具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能,主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会〔第89号令〕《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》,股票在全国股份转让系统挂牌的公司(简称“挂牌公司”)为非上市公众公司,根据最新《非上市公众公司管理办法》,公众公司的定义是通过定向发行或转让,导致股东超过200人,或股票公开转让,股东人数可以超过200人,接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主办券商制度。
14. 按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为______。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金
A
B
C
D
A
[解析] 按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。
15. 下列各项不属于商品证券的是______。
A.提货单
B.运货单
C.商业本票
D.仓库栈单
A
B
C
D
C
[解析] 商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证,提货单、运货单、仓库栈单等属于商品证券;商业本票属于货币证券。故选C。
16. ______负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及报送有关证券交易的财务、业务等管理信息和资料。
A.中国证券监督管理委员会
B.证券投资者保护基金有限责任公司
C.中国证券业协会
D.中国证券交易所
A
B
C
D
A
[解析] 中国证券监督管理委员会负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及向基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料,对拒绝或故意拖延缴纳基金以及不按规定报送有关信息和资料的证券公司,证监会应按有关规定进行处理。
17. ______是股份制发展和完善的重要条件,也是证券市场建设的基础环节。
A.健全的股票融资制度
B.健全的股票发行制度
C.健全的股票交易制度
D.健全的股票认购制度
A
B
C
D
B
[解析] 股票发行制度是指发行人在申请发行股票时必须遵循的一系列程序化的规范,具体而言,表现在发行监管制度、发行方式与发行定价等方面。健全的股票发行制度是股份制发展和完善的重要条件,也是证券市场建设的基础环节。
18. 汇率风险又被称为______。
A.通货膨胀风险
B.不可分散风险
C.外汇风险
D.违约风险
A
B
C
D
C
[解析] 汇率风险又称外汇风险,是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。
19. 下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是______。
A.证券公司
B.社保基金
C.信托投资公司
D.政策银行
A
B
C
D
D
[解析] 证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构投资者,后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。
20. 其他内资持股的持股人不包括______。
A.民营企业
B.中外合资企业
C.外商独资企业
D.国有企业
A
B
C
D
D
[解析] 其他内资持股是指境内非国有及国有控股单位(包括民营企业、中外合资企业、外商独资企业等)及境内自然人持有的上市公司股份。其中,又分为境内法人持股和境内自然人持股两类。而国有企业属于国有法人持股。
二、组合型选择题
1. 关于股票的票面价值,下列说法错误的有______。
Ⅰ.如果以票面价值作为发行价,称为平价发行
Ⅱ.股票的票面价值又称面值,即股票交易时的价格
Ⅲ.发行价格高于票面价值称为溢价发行,募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户,以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金
Ⅳ.股票的票面价值在初次发行时没有参考意义
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 股票的票面价值又称面值,即股票票面上标明的金额。股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价,称为平价发行;如果发行价格高于面值,则称为溢价发行。
2. 下列关于几种特殊类型基金的说法中,正确的有______。
Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
Ⅱ.分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”
Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
Ⅳ.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] LOF所具有可以在场内外中购、赎回,以及场内外转托管的制度安排,使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。故D项错误。
3. 按账户用途划分,证券账户分为______。
Ⅰ.证券投资基金账户
Ⅱ.创业板交易账户
Ⅲ.A股账户
Ⅳ.上海证券账户
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 证券账户按交易场所划分,分为上海证券账户和深圳证券账户;按账户用途划分,分为人民币普通股票账户(A股账户)、人民币特种股票账户(B股账户)、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户。
4. 基金托管人在证券投资基金运作中承担的工作包括______。
Ⅰ.对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立
Ⅱ.按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜
Ⅲ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
Ⅳ.安全保管基金财产
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 本题主要考查基金托管人职责。我国《证券投资基金法》第三十六条规定,基金托管人应当履行下列职责:(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(5)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
5. ______是证券中介机构。
Ⅰ.证券公司
Ⅱ.会计师事务所
Ⅲ.证券交易所
Ⅳ.资产评估机构
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构,通常把他们并称为“证券中介机构”。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
6. 风险的要素包括______。
Ⅰ.风险因素
Ⅱ.风险事故
Ⅲ.风险时间
Ⅳ.损失的可能性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。
7. 下列属于中国证券投资者保护基金公司职责的有______。
Ⅰ.对证券公司进行监督管理
Ⅱ.筹集、管理和运作基金
Ⅲ.监测证券公司风险,参与证券公司风险处置工作
Ⅳ.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 本题主要考查中国证券投资者保护基金公司的职责。中国证券投资者保护基金公司的职责包括:(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险,参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时,按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产,维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时,向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。
8. 自助委托可通过______委托方式实现。
Ⅰ.磁卡
Ⅱ.电脑自助
Ⅲ.远程终端
Ⅳ.传真
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 自助委托是指委托人通过证券营业部设置的专用委托电脑终端,凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态,自行将委托内容输入电脑交易系统,以完成证券交易的一种委托形式。Ⅳ项,传真为传真委托采用的形式。
9. 下列属于证券交易所的特征的有______。
Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间
Ⅱ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券
Ⅲ.通过公开竞价的方式决定交易价格
Ⅳ.实行公开、公平、公正的原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 证券交易所的特征有:①有固定的交易场所和交易时间;②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构,交易采取经纪制,即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券,只能委托会员作为经纪人间接进行交易;③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;④通过公开竞价的方式决定交易价格;⑤集中了证券的供求双方,具有较高的成交速度和成交率:⑥实行“公开、公平、公正”的原则,并对证券交易加以严格管理。
10. 证券交易规则是为了维护证券交易市场而颁布的具有法律依据的规则。我国股票交易市场的交易规则内容涵盖______等一系列的制度规定,主要为集中竞价交易规则和大宗交易制度。
Ⅰ.委托申报
Ⅱ.撮合成交
Ⅲ.委托成交
Ⅳ.清算交收
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 证券交易规则是为了维护证券交易市场而颁布的具有法律依据的规则。我国股票交易市场的交易规则内容涵盖委托申报、撮合成交、清算交收等一系列的制度规定,主要为集中竞价交易规则和大宗交易制度。
11. 金融互换的特征包括______。
Ⅰ.能满足交易者对非标准化交易的要求
Ⅱ.用互换套期保值风险转移较快
Ⅲ.可以省却对其他金融衍生工具所需头寸的日常管理
Ⅳ.互换具有杠杆效应
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 本题主要考查金融互换的特征。金融互换具有以下特征:(1)互换交易集外汇市场、证券市场、短期货币市场和长期资本市场业务于一身,既是融资的创新工具,也可用于金融管理。(2)能满足交易者对非标准化交易的要求。(3)用互换套期保值可以省却对其他金融衍生工具所需头寸的日常管理,使用简便且风险转移较快。(4)互换交易设置灵活。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于金融互换的特征,故A选项为正确答案。
12. 《中华人民共和国公司法》规定,公司财产在分别支付______,缴纳所欠税款,清偿公司债务后的剩余财产,按照股东持有的股份比例分配给股东。
Ⅰ.清算费用
Ⅱ.职工的工资
Ⅲ.社会保险费用
Ⅳ.法定补偿金
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 《中华人民共和国公司法》规定,公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金,缴纳所欠税款,清偿公司债务后的剩余财产,按照股东持有的股份比例分配给股东。公司财产在未按照规定清偿前,不得分配给股东。
13. 国际金融市场惯用的参考利率中,除国债利率外,还包括______。
Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)
Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor)
Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率
Ⅳ.联邦基金利率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。
14. 下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中,正确的有______。
Ⅰ.荷兰式招标的标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面利率
Ⅱ.荷兰式招标的标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差
Ⅲ.美国式招标的标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差
Ⅳ.美国式招标的标的为价格时,各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 荷兰式招标的标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面利率;标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差;标的为价格时,最低中标价格为当期国债的承销价格。美国式招标又称多种价格招标,是指中标价格为投资方资格报出的价格。标的为利率时,全场加权平均中标利率为当期国债的票面利率,各中标机构依各自及全场加权平均中标利率折算承销价格;标的为价格时,各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债。
15. 下列质押式债券回购交易品种中,______天是深圳证券交易所推出而上海证券交易所未推出的品种。
Ⅰ.1
Ⅱ.3
Ⅲ.63
Ⅳ.273
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 上海证券交易所实行标准券制度的债券质押式回购分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9个回购品种;而深圳证券交易所现有实行标准券制度的债券质押式回购品种有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、63天、91天、182天、273天11个回购品种。
16. 证券公司从事资产管理业务应当符合的条件包括______。
Ⅰ.净资本不低于2亿元人民币
Ⅱ.具有2年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于5人
Ⅲ.最近1年未受过刑事处罚或者行政处罚
Ⅳ.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制制度和风险管理制度,并得到有效的执行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管埋从业经历的人员不少于5人。
17. 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中,正确的是______。
Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据,应在中国银行间市场交易商协会注册,一次注册、一次发行
Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》,任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币,单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故Ⅱ项错误。
18. 关于金融市场功能的说法中,正确的是______。
Ⅰ.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
Ⅱ.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险
Ⅲ.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
Ⅳ.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险,利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。系统性风险与整个经济形势等有关,不能通过投资组合分散。
19. 金融自由化的主要内容包括______。
Ⅰ.取消对存款利率的最高限额
Ⅱ.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制
Ⅲ.放松外汇管制
Ⅳ.开放各类金融市场,放宽对资本流动的限制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 金融自由化的主要内容包括:(1)取消对存款利率的最高限额,逐步实现利率自由化。(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制,允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透,鼓励银行综合化发展。(3)放松外汇管制。(4)开放各类金融市场,放宽对资本流动的限制。(5)其他还包括放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制,减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
二、组合型选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
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