D

[考点] 本题主要考查封闭式基金的概念。
   [解析] 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

B

[考点] 本题主要考查设立管理公开募集基金的基金管理公司的主要股东应当具备的条件。
   [解析] 设立管理公开募集基金的基金管理公司的主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。主要股东为法人或其他组织的，该法人或其他组织的持有股权比例最高且不低于25%，净资产应不低于2亿元人民币。

C

[考点] 本题主要考查我国资产管理行业状况。
   [解析] 在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。A项表述不完整。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。B项表述错误。我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。D项表述错误。

D

[考点] 本题主要考查基金直销方式与代销方式的区别。
   [解析] 在销售网络方面，直销方式通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；代销方式营业网点众多，受众范围广。A、B两项表述错误。代销方式以业绩定佣金，代销成本因基金公司在销售渠道上的竞争而提高。C项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查货币市场基金收益公告的概念。
   [解析] 与其他类型基金不同，由于货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币市场基金不需要定期披露份额净值，只需要披露收益公告。C项表述错误。

B

[考点] 本题主要考查基金年度报告和半年度报告的披露内容。
   [解析] 与年度报告相比，半年度报告的披露有以下特点：①半年度报告不要求进行审计；②半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应披露最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标；③半年度报告需披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率；④半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况；⑤半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告；⑥在财务报表附注的披露方面，半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则，只披露关联关系的变化情况，只对当期的报表项目进行说明；⑦在重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等；⑧半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明，而年度报告摘要的财务报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。

B

[考点] 本题主要考查公司型基金和契约型基金的概念与特点。
   [解析] 目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。B项表述错误。

D

[考点] 本题主要考查ETF的概念。
   [解析] ETF是上市交易型开放式指数基金(Exchange TradedFunds)的简称，LOF是上市开放式基金(Listed Open-ended Funds)的简称。D项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查基金销售人员的资格管理。
   [解析] 根据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》第六条的规定，基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益。A、D两项表述均错误。第三条规定，基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格。C项表述正确。第五条规定，基金销售人员应当熟悉所推介基金的基金合同、招募说明书、发行公告、产品特征以及基金销售业务流程。B项表述错误。

B

[考点] 本题主要考查证券投资咨询机构销售基金应具备的条件。
   [解析] 证券投资咨询机构从事基金销售业务应当有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。B项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备的条件。
   [解析] 申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备下列条件：①拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或者经中国证监会核准的其他金融机构；②有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；③最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；④没有因违法违规行为、失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；⑤最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；⑥不存在对基金运作已经造成或者可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；⑦不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；⑧中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

D

[考点] 本题主要考查货币市场基金的相关概念。
   [解析] 货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券；⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。D项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查减信信息包含的主要内容。
   [解析] 下列从事证券期货市场活动的公民、法人或者其他组织的诚信信息，记入诚信档案：①基金从业人员；②基金管理人；③基金服务机构及其相关从业人员。

D

[考点] 本题主要考查廉洁从业在基金托管业务中的要求。
   [解析] 基金托管人及其工作人员在开展基金托管业务过程中，不得以下列方式输送或谋取不正当利益：①侵占或挪用托管资产；②直接或间接为管理人违规行为提供便利或纵容管理人违法违规、违反合同条款的行为，如违规划款、违规支付，协助客户进行超限投资，允许管理人借用托管人名义增信等；③协助出具虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的托管证明材料；④其他输送或者谋取不正当利益的行为。

C

[考点] 本题主要考查市场细分的内容。
   [解析] 市场细分的识别原则是指不同细分市场之间要有明显的区分标准，以便销售机构能清楚辨别不同细分市场的客户差异，有针对性地为不同客户提供个性化的产品和服务。C项是可测原则的定义。

D

[考点] 本题主要考查申购和赎回的资金结算。
   [解析] 货币市场基金的赎回资金划付比一般基金更快，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者的资金账户。D项表述错误。

D

[考点] 本题主要考查基金监管的基本原则。
   [解析] 基金监管的基本原则包括以下几项：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

D

[考点] 本题主要考查基金销售业务信息管理平台的自助式前台系统。
   [解析] 在基金交易账户存在余额、在途交易或在途权益时，基金投资人不得通过自助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等重要操作，基金投资人必须持有效证件前往柜台办理。D项表述错误。

A

[解析] 根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业管理实施细则(征求意见稿)》第五条的规定，基金经营机构承担廉洁从业风险防控的主体责任，按照法律法规和自律规则，结合机构实际情况建立健全廉洁从业管理内部控制体系，建立健全本机构廉洁从业管理制度，落实廉洁从业要求，明确董事、监事、高级管理人员和各级负责人的廉洁从业管理职责，主动防范、应对、报告廉洁从业风险。

B

[考点] 本题主要考查基金经理任职应当具备的条件。
   [解析] 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。B项表述错误。

B

[考点] 本题主要考查开放式基金份额的登记。
   [解析] 我国开放式基金登记体系有以下几种模式：①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。B项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查基金宣传推介材料的范围。
   [解析] C项所指的非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售无关的公告不属于基金宣传推介材料。

A

[考点] 本题主要考查基金直销方式与代销方式的区别。
   [解析] 在基金产品方面，直销方式通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，仅销售一家基金公司的产品；代销方式是拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付，往往同时销售多家基金公司的产品。A项表述错误。

B

[考点] 本题主要考查董事会的合规责任。
   [解析] 基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A

[考点] 本题主要考查中国证监会对基金托管人的监管措施。
   [解析] A项是中国证监会对基金管理人违法违规行为的监管措施，不属于中国证监会对基金托管人的监管措施。

A

[考点] 本题主要考查基金公司信息技术控制的主要内容。
   [解析] 基金公司的信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。A项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
   [解析] 信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成误导或对基金行业造成不良声誉而受到处罚和声誉损失的风险。A项表述错误。反洗钱合规性风险是指基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。B项表述错误。基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转，这是反洗钱合规性风险的主要管理措施之一。D项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查基金职业道德的相关概念。
   [解析] 基金职业道德的继承性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。C项表述错误。

D

[考点] 本题主要考查非公开募集基金内部控制的基本要求。
   [解析] 私募基金管理人建立与实施有效的内部控制，应当对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷或因业务变化导致内控需求有变化的，应当及时加以改进、更新。

B

[考点] 本题主要考查基金宣传推介材料的审批报备。
   [解析] 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。B项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查QDII基金净值信息的披露频率要求及定期报告中的特殊披露要求。
   [解析] QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。C项表述错误。

B

[考点] 本题主要考查基金信息披露的内容。
   [解析] 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。B项表述错误。

A

[考点] 本题主要考查基金投资跟踪与评价的内容。
   [解析] 对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容。A项不属于基金投资跟踪与评价的内容。

D

[考点] 本题主要考查上市开放式基金的特点。
   [解析] 上市开放式基金所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现大幅折价交易现象。Ⅳ项表述错误。

C

[考点] 本题主要考查廉洁从业的概念。
   [解析] 廉洁从业，是指基金经营机构及其工作人员在开展基金业务及相关活动中，严格遵守法律法规和中国证监会的规定以及中国证券投资基金业协会的自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，规范从业行为，维护行业声誉，树立良好职业形象。

C

[考点] 本题主要考查基金公司内部控制的要求。
   [解析] 基金公司内部控制要求包括以下内容：①部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括严格授权控制；②建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；③严格控制基金财产的财务风险；④建立完善的信息披露制度；⑥建立严格的信息技术系统管理制度；⑦强化内部监管稽核和风险管理系统。基金公司内部控制的要求不包括确立公司利益最大化的目标，C项不属于基金公司内部控制的要求。

B

[考点] 本题主要考查基金份额登记的过程。
   [解析] 基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。这个过程与基金的申购和赎回过程是一致的，具体流程如下：在T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

D

[考点] 本题主要考查申购的费用结构。
   [解析] 对于持有期低于3年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购费。D项表述错误。

D

[解析] 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

B

[考点] 本题主要考查基金公司的信息技术控制的主要内容。
   [解析] 基金公司信息技术控制应当做到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。B项表述错误。

A

[考点] 本题主要考查证券基金机构监管部的职责。
   [解析] 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料是基金管理人的职责。

A

[考点] 本题主要考查投资基金的分类。
   [解析] 按照法律形式，投资基金可以分为契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金。

B

[考点] 本题主要考查基金合同的生效时间。
   [解析] 中国证监会自收到基金管理人的验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

B

[考点] 本题主要考查客户至上的要求。
   [解析] 客户至上要求基金从业人员以客户利益优先，不得从事与投资者利益相冲突的业务，不得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益，没有出于客观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业道德。

C

[考点] 本题主要考查基金销售机构的销售策略。
   [解析] 根据传统的4Ps营销理论以及我国基金市场销售的实际情况，基金销售机构的销售策略包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略。根据现代的4Ps营销理论又提出了分销策略和人员策略两种营销组合策略。

B

[考点] 本题主要考查忠诚尽责的基本要求。
   [解析] 廉洁公正是基金从业人员忠实的体现，而忠实一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，以维护所在机构的利益；另一方面要求基金从业人员忠实于职业和行业，以维护基金行业的形象。B项表述错误。

A

[考点] 本题主要考查货币市场基金的投资对象。
   [解析] 货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括以下几种：①现金；②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券；④期限在1年以内(含1年)的债券回购；⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券；⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

C

[考点] 本题主要考查基金公司内部控制的独立性原则。
   [解析] 独立性原则是指基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A

[考点] 本题主要考查临时报告中披露的偏离度信息。
   [解析] 如果影子定价而得的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事进行临时报告。

B

[考点] 本题主要考查基金公司内部控制机制的层次。
   [解析] 基金公司内部控制机制包括四个层次：①员工自律；②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；③公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；④董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。登记结算机构的监督不属于基金公司内部控制机制的层次。