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金融市场基础知识模拟285
一、单项选择题
以下各选项中,只有一项符合题目要求。
1. 网上投资者有效申购倍数超过150倍的,回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的______。
A.10%
B.20%
C.40%
D.60%
A
B
C
D
A
[解析] 网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的20%;网上投资者有效中购倍数超过100倍的,回拨比例为本次公开发行股票数量的40%;网上投资者有效申购倍数超过150倍的,回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。
2. 单一期限债券的发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模的______。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
A
B
C
D
B
[解析] 一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年,由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定,但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。
3. 在上市公司增资发行方式中,公司发行可转换债券的主要动因是______。
A.不仅募集到所需资金,而且完成了股份有限公司的改立或转制,成为一家上市公司
B.扩大股东人数,分散股权,增强股票的流动性,并可避免股份过度集中
C.保护原股东的权益及其对公司的控制权
D.增强证券对投资者的吸引力,能以比较低的成本筹集到所需要的资金
A
B
C
D
D
[解析] 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券,通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力,能以较低的成本筹集到所需要的资金。
4. 集合票据是指2个(含)以上______个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业联合发行的债务融资工具。
A.6
B.8
C.10
D.12
A
B
C
D
C
[解析] 集合票据是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。
5. 下列关于沪深300股指期货合约的叙述,错误的是______。
A.沪深300指数市场覆盖率高,主要成分股权重比较分散,有利于防范指数操纵行为
B.股指期货交割结算价为最后交易目标的指数最后1小时的算术平均价
C.沪深300股指期货是中国金融期货交易所首个股票指数期货合约
D.沪深300指数是由中证指数有限公司编制的流通市值加权型指数
A
B
C
D
B
[解析] 当日结算价是指某一期货合约最后1小时成交价格按照成交量的加权平均价。股指期货交割结算价为最后交易目标的指数最后2小时的算术平均价。
6. 证券公司设立子公司,要求最近1年净资本不得低于______亿元人民币。
A.20
B.10
C.5
D.12
A
B
C
D
D
[解析] 证券公司设立子公司,应当符合审慎性要求的条件之一是:最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准,最近1年净资本不低于12亿元人民币。
7. 限价委托,是指证券经纪商在执行客户的委托指令时,必须______。
A.按客户限定的价格或比限定价格更低的价格买卖证券
B.按客户限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券
C.按客户限定的价格或比限定价格更高的价格买卖证券
D.按发行人限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券
A
B
C
D
B
[解析] 限价委托,是指证券经纪商在执行客户的委托指令时,必须按客户限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券。
8. 会计师事务所申请证券业务资格的,净资产应当不少于______万元人民币。
A.500
B.300
C.1000
D.100
A
B
C
D
A
[解析] 会计师事务所申请证券业务资格,应当具备的条件之一是:净资产不少于500万元人民币。
9. ______用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的资金。
A.转融通专用资金账户
B.转融通资金交收账户
C.转融通担保证券账户
D.转融通担保资金账户
A
B
C
D
D
[解析] A项,转融通专用资金账户用于存放证券金融公司拟向证券公司融出的资金及证券公司归还的资金;B项,转融通资金交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算;C项,转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券。
10. 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是,自改革方案实施之日起,______个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12
A
B
C
D
D
[解析] 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为:自改革方案实施之日起,12个月内不得上市交易或转让。
11. 下列选项中,不属于对上市公司进行监管的类型的是______。
A.信息披露的监管
B.公司治理监管
C.并购重组的监管
D.内幕交易行为的监管
A
B
C
D
D
[解析] 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等,其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管,不属于对上市公司的监管。
12. 已实施股权分置改革方案的上市公司股票叫做______。
A.B股
B.H股
C.G股
D.S股
A
B
C
D
C
[解析] 已实施股权分置改革方案的上市公司股票复牌时,在其股票简称前增加英文字母G,如G三一、G金牛、G紫江。故选C。
13. 负责提升证券化产品信用等级的机构是______。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构
A
B
C
D
D
[解析] 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级,为此要向特定目的机构收取相应费用,并在证券违约时承担赔偿责任。
14. 根据上海证券交易所制度规定,采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日上午______。
A.9:00~9:15
B.9:15~9:25
C.9:20~9:25
D.9:25~9:30
A
B
C
D
B
[解析] 上海证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的9:15~9:25为开盘集合竞价时间,9:30~11:30、13:00~15:00为连续竞价时间。
15. 股票账面价值又称股票净值或每股净资产,在没有优先股的情况下,每股账面价值等于______。
A.公司总资产/发行的普通股票总数
B.公司净资产/发行在外的普通股票的股数
C.(公司净资产-优先股权益)/发行在外的普通股股数
D.(公司净资产-发行费用)/发行在外的普通股票的股数
A
B
C
D
B
[解析] 股票账面价值又称股票净值或每股净资产,是每股股票所代表的实际资产的价值。每股账面价值是以公司净资产减去优先股账面价值后,除以发行在外的普通股票的股数求得的。在没有优先股的情况下,每股账面价值就是公司净资产与发行在外的普通股股数的比值。
16. 以下说法错误的是______。
A.配股是指面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股
B.配股时原股东不可以放弃配股权
C.上市公司可以向公众公开增发,也可以向少数特定机构或个人增发
D.股份回购是上市公司利用自有资金,在公共市场上买回发行在外的股票
A
B
C
D
B
[解析] 配股时面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权。
17. 不属于基金管理人职责的是______。
A.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表
B.代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
C.保障基金份额持有人未来获得收益
D.召集基金份额持有人大会
A
B
C
D
C
[解析] 除选项A、B、D外,基金管理人必须履行的职责还包括;①依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;②办理基金备案手续;③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑥编制中期和年度基金报告;⑦计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
18. 证券金融公司开展转融通业务,应当向证券公司收取一定比例的保证金。证券可以充抵保证金,但货币资金的比例不得低于应收取保证金的______。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
A
B
C
D
C
[解析] 证券金融公司开展转融通业务,应当向证券公司收取一定比例的保证金。证券可以充抵保证金,但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。可充抵保证金证券的种类和折算率由证券金融公司确定并公布。
19. 取得证券执业证书的人员,连续______年不在证券经营机构从业的,由证券业协会注销其执业证书。
A.2
B.4
C.3
D.5
A
B
C
D
C
[解析] 取得证券执业证书的人员,连续3年不在证券经营机构从业的,由中国证券业协会注销其执业证书。
20. 国家为弥补财政赤字实际发行的债券称之为______。
A.赤字国债
B.特别国债
C.国家建设债券
D.重点建设债券
A
B
C
D
A
[解析] 政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。
21. 上海证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的______为开盘集合竞价时间。
A.9:15~9:25
B.9:30~11:30
C.13:00~15:00
D.14:57~15:00
A
B
C
D
A
[解析] 上海证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的9:15~9:25为开盘集合竞价时间,9:30~11:30、13:00~15:00为连续竞价时间。
22. 我国证券交易所内的证券交易按______原则竞价成交。
A.“集合竞价、连续竞价”原则
B.“自愿、平等、公平、诚实”原则
C.“损失最小化、收益最大化”原则
D.“价格优先、时间优先”原则
A
B
C
D
D
23. 下列不属于央行货币政策的是______。
A.公开市场业务
B.改变贴现率
C.改变银行准备金
D.改变税率
A
B
C
D
D
[解析] 央行的基本货币政策一般包括三个:公开市场业务、贴现率、存款准备金率。改变税率属于政府行为。
24. 单个投资组合的企业年金基金财产,投资于一家企业所发行的股票,单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债),单只证券投资基金,单个万能保险产品或者投资连结保险产品,分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算,也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的______。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
A
B
C
D
B
[解析] 单个投资组合的企业年金基金财产,投资于一家企业所发行的股票,单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债),单只证券投资基金,单个万能保险产品或者投资连结保险产品,分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算,也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。
二、组合型选择题
以下备选项中,只有一项最符合题目要求。
1. 一般来说,商业银行发行金融债券应具备的条件有______。
Ⅰ.最近3年连续盈利
Ⅱ.贷款损失准备计提充足
Ⅲ.核心资本充足率不低于8%
Ⅳ.最近3年没有重大违法、违规行为
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 商业银行发行金融债券应具备以下条件:①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请,中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
2. 上海证券交易所的连续竞价时间为每个交易日的______。
Ⅰ.9:00—11:00
Ⅱ.9:30—11:30
Ⅲ.13:00—15:00
Ⅳ.13:30—5:30
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[解析] 上海证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的9:15—9:25为开盘集合竞价时间,9:30—11:30、13:00—15:00为连续竞价时间。
3. 下列属于可转换债券持有人权利的有______。
Ⅰ.可以在持有期的有利时机内按规定的比例转换成股票
Ⅱ.可以持有到期获得债券本金和利息
Ⅲ.可以在可转换债券到期前在流通市场上转让
Ⅳ.可以参与发行人的股东大会
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 可转换债券持有人的权利包括:①可以在转换期内按规定转换成股票;②可以持有到期获得债券本金和利息;③可以在可转换债券到期前在流通市场上转让。
4. 下列有关证券投资收益与风险关系的说法中,哪些说法是正确的?______
Ⅰ.同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同,是因为利率风险不同
Ⅱ.期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同,是因为信用风险不同
Ⅲ.同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同,是因为购买力风险不同
Ⅳ.股票的收益率一般高于债券,是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大的多
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 在短期国库券无风险利率的基础上,可以发现以下规律:①同一种类型的债券,长期债券利率比短期债券高,这是因为利率风险不同;②不同债券的利率不同,这是对信用风险的补偿;③在通货膨胀严重的情况下,债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券,这种情况是对购买力风险的补偿;④股票的收益率一般高于债券,这是因为股票面临的经营风险、财务风险和经济周期波动风险比债券大得多,必须给投资者相应的补偿。
5. 全国中小企业股份转让系统挂牌股票转让可以采取______。
Ⅰ.做市方式
Ⅱ.协议方式
Ⅲ.竞价方式
Ⅳ.中国证监会批准的其他转让方式
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 全国股份转让系统实行主办券商制度。在全国股份转让系统从事主办券商业务的证券公司称为主办券商。主办券商业务包括推荐股份公司股票挂牌,对挂牌公司进行持续督导,代理投资者买卖挂牌公司股票,为股票转让提供做市服务及其他全国股份转让系统公司规定的业务。挂牌股票转让可以采取做市方式、协议方式、竞价方式或中国证监会批准的其他转让方式。
6. 关于金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券,下列说法正确的有______。
Ⅰ.金融租赁公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立、以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
Ⅱ.汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立,为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构
Ⅲ.政府对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理
Ⅳ.符合条件的金融租赁公司和汽车金融公司可以在银行间债券市场发行和交易金融债券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] Ⅲ项,中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理;中国银行业监督管理委员会对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。
7. 下列关于期货交易与远期交易联系与区别的说法中,正确的有______。
Ⅰ.期货交易和远期交易都是现在定约成交,将来交割
Ⅱ.期货交易和远期交易都是在场外市场进行双边交易
Ⅲ.期货交易是标准化的,一般在场内市场进行
Ⅳ.期货交易在多数情况下不进行实物交收
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 本题主要考查期货交易与远期交易的联系和区别。期货交易和远期交易都是现在定约成交,将来交割。故第Ⅰ项正确。两者的交易场所和交易组织形式不同,期货交易是标准化的,一般在场内市场进行,而远期交易是非标准化的,在场外市场进行双边交易。故第Ⅱ项错误,第Ⅲ项正确。现货交易和远期交易以通过交易获取标的物为目的,而期货交易在多数情况下不进行实物交收,是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。故第Ⅳ项正确。综上,本题选C选项。
8. 下列关于基金资产估值的说法中,不正确的是______。
Ⅰ.我国封闭式基金每周估值一次
Ⅱ.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法,遵守同样的估值原则
Ⅲ.对有市场交易价格的证券,直接采用市场交易价格估值
Ⅳ.海外的基金多数不是每个交易日估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但每个交易日也进行估值。当基金只投资于交易活跃的证券时,对其资产进行估值较为容易。这种情况下,市场交易价格是可接受的,也是可信的,直接用市场交易价格就可以对基金资产估值。海外的基金多数也是每个交易日估值,但也有一部分基金是每周估值一次,有的甚至每半个月、每月估值一次。
9. 证券公司开展自营业务,要求______。
Ⅰ.治理结构健全
Ⅱ.内部管理有效
Ⅲ.能够有效控制业务风险
Ⅳ.员工超过100人
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 证券公司开展自营业务,要求治理结构健全,内部管理有效,能够有效控制业务风险;公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统;建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。
10. 以下选项属于全面的风险管理的是______。
Ⅰ.全过程的风险管理
Ⅱ.全部风险的管理
Ⅲ.全方位的管理
Ⅳ.全面有效的组织措施
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 全面的风险管理有四个方面的含义:(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。
11. 关于LOF与ETF的区别,下列说法错误的有______。
Ⅰ.ETF与投资者交换的只是基金份额
Ⅱ.LOF的申购、赎回只能通过交易所进行
Ⅲ.ETF在申购、赎回上没有特别要求
Ⅳ.LOF的净值报价频率比ETF低,通常1天只提供1次或几次基金净值报价
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。ETF的中购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别要求。在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率比ETF低,通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
12. 债券的等级标准分为______。
Ⅰ.A级债券
Ⅱ.B级债券
Ⅲ.C级债券
Ⅳ.D级债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 债券的等级标准分为A级债券、B级债券、C级债券和D级债券。
13. 沪深300指数的成分股的选择空间是______。
Ⅰ.非ST、*ST股票、非暂停上市股票
Ⅱ.公司经营状况良好,最近一年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题
Ⅲ.上市交易时间超过一季度(流通市值排名前30位除外)
Ⅳ.股票价格无明显的异常波动或市场操纵
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 沪深300指数成分股的选择空间是:①上市交易时间超过一个季度(流通市值排名前30位的除外);②非ST、*ST股票,非暂停上市股票;③公司经营状况良好,最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题;④股票价格无明显的异常波动或市场操纵;⑤剔除其他经专家委员会认定的不能进入指数的股票。
14. 基金的投资风险包括______。
Ⅰ.市场风险
Ⅱ.管理能力风险
Ⅲ.技术风险
Ⅳ.巨额赎回风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 基金的投资风险包括:(1)市场风险。(2)管理能力风险。(3)技术风险。(4)巨额赎回风险。
15. 我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在______。
Ⅰ.有助于加快发展直接融资,拓展企业融资渠道
Ⅱ.有利于商业银行补充资本金,缓解资本监管要求的压力
Ⅲ.能够为投资者提供多元化的投资渠道,为企业兼并重组提供支持,推动行业整合和产业升级
Ⅳ.可以丰富证券品种,促进资本市场稳定发展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 我国优先股的发行与投资对股票市场发展的重要意义主要体现在以下五个方面:(1)有助于加快发展直接融资,拓展企业融资渠道;(2)有利于商业银行补充资本金,缓解资本监管要求的压力;(3)能够为投资者提供多元化的投资渠道;(4)为企业兼并重组提供支持,推动行业整合和产业升级;(5)可以丰富证券品种,促进资本市场稳定发展。
16. 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则包括______。
Ⅰ.客观
Ⅱ.公正
Ⅲ.公开
Ⅳ.诚实信用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 从事证券、期货投资咨询业务,必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定。遵循客观、公正和诚实信用的原则。
17. 下列选项中,______不属于证券市场的自律性组织。
Ⅰ.证券公司
Ⅱ.中国证监会
Ⅲ.证券业协会
Ⅳ.证券交易所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 本题主要考查自律性组织的内容。我国证券业自律组织包括:(1)证券交易所。(2)证券业协会。(3)证券登记结算公司。(4)证券投资者保护基金等。
18. 股票的特征有______。
Ⅰ.收益性
Ⅱ.风险性
Ⅲ.固定性
Ⅳ.有偿性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 股票的特征有:收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。
19. 上市公司公开增发新股的发行对象可以包括______。
Ⅰ.社会公众股东
Ⅱ.原有股东
Ⅲ.机构投资者
Ⅳ.控股股东
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股,包括向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份。
20. 在我国内地,次级定期债券计入商业银行附属资本的条件有______。
Ⅰ.不得以银行资产为抵债或质押
Ⅱ.不得超过商业银行核心资本的50%
Ⅲ.发行必须采取公开发行的方式
Ⅳ.发行主体必须是商业银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,经中国银监会认可,商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本,由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。
21. 金融债券的发行主体是______。
Ⅰ.银行
Ⅱ.公司
Ⅲ.非银行的金融机构
Ⅳ.政府
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构;Ⅱ项,公司是公司债券的发行主体;Ⅳ项,政府是政府债券的发行主体。
22. 下列关于做市商交易的说法中,正确的有______。
Ⅰ.维持市场流动性,满足投资者投资需求
Ⅱ.有效稳定市场价格,增强市场稳定性
Ⅲ.能够增强市场的透明度
Ⅳ.受到严格监管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 做市商交易的特征包括:①维持市场流动性,满足投资者投资需求;②有效稳定市场价格,增强市场稳定性;③具有价格发现的功能,有助于发现和提升企业价值;④能够增强市场的透明度;⑤受到严格监管。
23. 下列关于证券公司次级债券的说法中,正确的是______。
Ⅰ.它可分为长期次级债务和短期次级债务
Ⅱ.长期次级债务可以按一定比例计入净资本
Ⅲ.借入期限在3个月以上(含3个月)、2年以下(不含2年)的为短期次级债务
Ⅳ.短期次级债务可以计入净资本,并在开展特定业务时按规定扣除风险准备
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 证券公司次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。其中,长期次级债务可以按一定比例计入净资本,到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的,原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%的比例计入净资本。借入期限在3个月以上(含3个月),2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本,仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
24. 下列关于证券交易所对交易异常情况的处理的说法中,正确的有______。
Ⅰ.按照交易资金一定比例收取罚款
Ⅱ.口头或书面警示
Ⅲ.报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户
Ⅳ.限制相关证券账户交易
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 证券交易所对交易异常情况的处理措施包括:①口头或书面警示;②约见谈话;③要求提交书面承诺;④限制相关证券账户交易;⑤报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户;⑥上报中国证监会查处。
25. 下列对金融衍生工具基本特征的叙述中,不正确的有______。
Ⅰ.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动
Ⅱ.金融衍生工具一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具
Ⅲ.金融衍生工具的杠杆效应一定程度上决定了它的高投资性和高风险性
Ⅳ.金融衍生工具的交易结果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 第Ⅲ项应该表述为“金融衍生工具的杠杆效应一定程度上决定了它的不确定性或高风险性”;第Ⅳ项不属于金融衍生工具的特征。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
二、组合型选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
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15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
深色:已答题 浅色:未答题
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