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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题120
单项选择题
1. 在内部控制机构设置上,下列不符合内控机制要求的是______。
A.为保障稽核人员熟悉具体业务,稽核专员同时兼任稽核事项的业务工作
B.为保障风险管理工作的独立性,公司设置专门的风险管理部,独立于监察稽核部
C.为提高内控效率,公司在各个业务部门设置兼职的内控专员
D.为保障IT稽核工作的专业性,在监察稽核部中招聘IT背景的稽核专员
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理人应当设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
2. 道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的,是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有______。
A.继承性
B.规范性
C.约束性
D.差异性
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的,是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此,道德对全体社会成员具有约束的作用。
3. 根据《证券投资基金法》,基金托管人应当履行的职责不包括______。
A.安全保管基金财产
B.办理基金备案手续
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.按照规定召集基金份额持有人大会
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 选项B,办理基金备案手续属于基金管理人的职责。
4. 目前,在以下基金信息披露的行为中,属于禁止行为的是______。
Ⅰ.权威机构预测基金收益
Ⅱ.登载研究机构的推荐性文字
Ⅲ.基金投资避险策略
Ⅳ.损失承担机制安排
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金信息披露的禁止行为:虚假记载,误导性陈述或者重大遗漏;对证券投资业绩进行预测;违规承诺收益或者承担损失;诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;其他中国证监会禁止的行为。
5. 关于开放式基金份额的转换,以下表述错误的是______。
A.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额
B.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额
C.基金份额转换费用由基金份额持有人承担
D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集交易与登记
[解析] 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
6. 下列关于道德和法律区别的表述,错误的是______。
A.法律是由国家制定或认可的一种行为规范,道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
B.法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律
C.道德和法律的调整范围没有交叉关系
D.法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 选项C,道德和法律的调整范围是交叉关系。其调整范围存在交叉,根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。道德以价值判断,即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。
7. 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起______个月内进行基金募集。
A.3
B.12
C.6
D.36
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
8. 下列关于混合型基金,说法错误的是______。
A.混合型基金同时投资于股票、债券
B.混合型基金的风险小于股票基金
C.混合型基金的收益小于债券基金
D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 混合型基金的收益大于债券基金。
9. 我国对于非公开募集基金监管的重点集中在______环节。
A.信息披露
B.备案
C.托管
D.募集
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。
10. 基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的______。
A.客观性原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.投资人利益优先原则
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 客观性原则,是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。
11. 关于基金销售渠道的审慎调查,下列说法错误的是______。
A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰,尽量做到客观准确
D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行
A
B
C
D
D
[解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行,而不是非公开信息。
12. 下列关于证券公司代销基金的说法,不正确的是______。
A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
B.网点较多,便于传统客户交易买卖
C.客户经理专业水平相对较高,服务也较好
D.主营业务是股票经纪,拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 证券公司代销的特点包括:①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选;②网点较多,便于传统客户交易买卖;③客户经理专业水平相对较高,服务也较好;④主营业务是股票经纪,在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。
13. 基金市场营销的特殊性体现在______。
A.安全性
B.稳定性
C.适用性
D.全面性
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金市场营销的特殊性体现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。
14. 封闭式基金的交易价格主要受______的影响。
A.投资基金规模大小
B.二级市场供求关系
C.上市公司质量
D.投资时间长短
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
15. 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满,基金份额持有人人数达到______人以上。
A.50
B.200
C.100
D.300
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集交易与登记
[解析] 封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上。
16. 关于基金产品的风险评价,下列表述正确的是______。
A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为四个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供,选项B错误;根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,其产品至少分为五个等级:R1,R2,R3,R4,R5,选项C错误;基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据,选项D错误。
17. 根据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有______年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.5
C.3
D.10
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 根据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
18. 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以______。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
19. 基金管理人应建立电子信息数据的______和备份制度,重要数据应当______并且长期保存。
A.即时保存;本地备份
B.即时保存;异地备份
C.定期保存;异地备份
D.定期保存;本地备份
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存。
20. 货币市场基金的收益公告内容包括______。
Ⅰ.每万份基金净收益
Ⅱ.最近7日年化收益率
Ⅲ.基金份额净值
Ⅳ.基金累计净值
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变。因此,货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
21. 收取销售服务费的,对持有持续期少于30日的投资人收取不低于______的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集交易与登记
[解析] 收取销售服务费的,对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
22. 按照交易工具期限对金融市场进行分类,可以分为______。
A.票据承兑市场和贴现市场
B.票据市场和证券市场
C.货币市场和资本市场
D.现货市场和期货市场
A
B
C
D
C
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 按照交易工具的期限对金融市场进行分类,可以分为货币市场和资本市场。
23. 我国的基金自律组织是______成立的中国证券投资基金业协会。
A.1991年8月
B.2002年12月
C.2012年6月
D.2013年2月
A
B
C
D
C
[解析] 我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。
24. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是______的职责。
A.基金发行协调人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
A
B
C
D
C
[解析] 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责。
25. ETF基金T日现金差额相关内容应在______日的申购、赎回清单中公告。
A.T+2
B.T-1
C.T
D.T+1
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集交易与登记
[解析] ETF基金T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
26. 负责按照不同类别私募基金的特点,制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是______。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证监会
C.私募基金销售机构
D.私募基金管理人
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引,由中国基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。
27. ______是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
28. 基金份额登记具有确定和变更______及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金管理人
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集交易与登记
[解析] 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
29. 保障基金份额持有人合法权益的重要环节是______。
A.基金份额登记
B.基金资产净值登记
C.基金总额登记
D.基金资产总值登记
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集交易与登记
[解析] 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
30. 审慎监管主要是针对基金管理公司______的监管。
A.变现能力
B.营运能力
C.盈利能力
D.清偿能力
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。
31. 某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后,即不再来公司上班了,对该行为表述错误的是______。
A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员,应认真履行各项义务,不得擅自离岗
B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请
C.该员工的做法并未不妥,不牵涉到违反职业道德
D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 基金从业人员提出辞职时,应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请,并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的,从业人员应认真履行各项义务,不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定,认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求,其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。
32. 下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益关系的说法,正确的是______。
A.增长型基金的风险大,收益高
B.收入型基金的风险大,收益高
C.平衡型基金的风险小,收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 一般而言,增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益介于增长型与收入型基金之间。
33. 下列关于基金分类意义的表述,错误的是______。
A.有助于投资者做出选择
B.基金资产评估是基金评级的基础
C.使得基金业绩比较更客观公正
D.有助于实施更有效的分类监管
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 选项B应为“基金分类是进行基金评级的基础”。
34. 基金整个运作过程中,起核心作用的是______。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金管理人在基金运作中具有核心作用,基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
35. 与直接投资股票、债券不同的是,基金是一种______投资工具。
A.长期
B.短期
C.信用
D.间接
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 与直接投资股票、债券不同的是,基金是一种间接投资工具。
36. 根据债券的发行人的不同,债券基金的分类不包括______。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 根据发行者的不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
37. 目前,我国公募基金销售机构不包括______。
A.证券公司
B.信托公司
C.农村商业银行
D.保险公司
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 选项B,信托公司不属于公募基金销售机构。
38. 境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括______。
A.军官证
B.警官证
C.护照
D.驾驶证
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件,提供复印件(身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证)。
39. 下列不属于基金售后服务的是______。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金售后服务主要包括:①提醒客户及时核对交易确认;②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;③定期提供产品净值信息;④基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。
40. 根据投资对象的不同,证券投资基金的划分类别不包括______。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡型基金
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 根据投资对象的不同,证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
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22
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24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
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