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证券投资顾问业务模拟题66
一、单项选择题
(以下备选项中只有一项符合题目要求)
1. 如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值,那么这一估计便可以认为是______估计。
A.有效
B.一致
C.无偏
D.精确
A
B
C
D
C
2. 下列关于收益率曲线特点的描述,错误的是______。
A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性
B.收益率曲线一般向上倾斜
C.当利率整体水平较高时,收益率曲线会呈现向下倾斜的形状
D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率
A
B
C
D
D
[解析] 收益率曲线一般具备以下特点:①短期收益率一般比长期收益率更富有变化性;②收益率曲线一般向上倾斜;③当利率整体水平较高时,收益率曲线会呈现向下倾斜(甚至是倒转)的形状。
3. 下列属于无形资产的是______。
A.商标权
B.土地
C.机器设备
D.建筑物
A
B
C
D
A
[解析] 无形资产具有广义和狭义之分,广义的无形资产包括货币资金、应收账款、金融资产、长期股权投资、专利权、商标权等。狭义的无形资产是指专利权、商标权等。
4. 下列一般不属于市场风险限额指标的是______。
A.风险价值限额
B.头寸限额
C.资本限额
D.止损限额
A
B
C
D
C
[解析] 限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段。市场风险限额指标主要包括:头寸限额、风险价值(VaR)限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。
5. 假设王先生有一笔5年后到期的10000元借款,年利率是10%,那么王先生需要每年年末存入______元用于5年后到期偿还贷款。
A.1638
B.2637
C.1908
D.1051
A
B
C
D
A
[解析] 期末年金终值FV=C/r×[(1+r)
t
-1],即:10000=(C/0.1)[r(1+0.1)
5
-1],解得C≈1638(元)。
6. 客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是______。
A.消费支出情况一定性信息
B.风险偏好一定性信息
C.家庭基本信息一定量信息
D.投资经验一定量信息
A
B
C
D
B
[解析] A项消费支出情况属于定量信息:C项家庭基本信息属于定性信息;D项投资经验属于定性信息。
7. 保险规划的主要功能是______。
A.获取收益
B.转移和规避风险
C.资产增值
D.融资
A
B
C
D
B
[解析] 保险规划研究的是风险转移的问题。保险能够给一个家庭提供财务安全保障,当家庭失去主要收入来源时,凭借保险的保障功能依然可以维持家人生活的稳定。
8. 净资产收益率高,反映了______。
A.公司资产质量高
B.公司每股净资产高
C.每股收益高
D.股东权益高
A
B
C
D
A
[解析] 净资产收益率反映公司所有者权益的投资报酬率,具有很强的综合性。净资产收益率高表明资产具有较强的获利能力,说明公司资产质量高。
9. 某公司某年度的资产负债表显示,当年总资产为10000000元,其中流动资产合计为3600000元,包括存货1000000元;公司的流动负债2000000元,其中应付账款200000元,则该年度公司的流动比率为______。
A.1.8
B.1.44
C.1.3
D.2.0
A
B
C
D
A
[解析] 流动比率是流动资产与流动负债的比值。其计算公式为:流动比率=流动资产÷流动负债。代入数值,可得该年度公司的流动比率为:3600000÷2000000=1.8。
10. 在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是______。
A.缺口分析
B.敏感性分析
C.压力测试
D.久期分析
A
B
C
D
B
[解析] 敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。缺口分析和久期分析采用的都是利率敏感性分析方法。
二、组合型选择题
(以下备选项中只有一项最符合题目要求)
1. 套利头寸的了结方式有______。
Ⅰ.套期头寸展期为下一最近交割的期货合约
Ⅱ.互换了结
Ⅲ.持有头寸直到交割时间
Ⅳ.交割期前了结
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 套利头寸的了结有3种选择:(1)持有头寸直到交割时间。(2)交割期前了结。(3)套期头寸展期为下一最近交割的期货合约。
2. 股指期货的套利类型有______。
Ⅰ.期现套利
Ⅱ.市场内价差套利
Ⅲ.市场间价差套利
Ⅳ.跨品种价差套利
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 股指期货的套利有两种类型:一是在期货和现货之间套利,称之为“期现套利”;二是在不同的期货合约之间进行价差交易套利,其又可以细分为市场内价差套利、市场间价差套利和跨品种价差套利。
3. 证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的,应当向客户说明证券研究报告的______。
Ⅰ.发布人
Ⅱ.发布日期
Ⅲ.发布地点
Ⅳ.理论模型
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的,应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。
4. 制定保险规划的原则包括______。
Ⅰ.转移风险的原则
Ⅱ.规避风险原则
Ⅲ.分析客户保险需要
Ⅳ.量力而行的原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发。银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则:(1)转移风险的原则。(2)量力而行的原则。(3)分析客户保险需要。
5. 需要同时使用有关财务数据年初数和年末数才能计算的财务指标有______。
Ⅰ.营业净利率
Ⅱ.存货周转天数
Ⅲ.应收账款周转天数
Ⅳ.总资产周转率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 营业净利率=净利润/营业收入,不需要年初和年末数的计算。其他三项计算存货平余额、应收账款平均余额、总资产平均余额都需要年初和年末数。例如,存货周转率(次)=营业成本/存货平均余额,存货平均余额=(存货年初数+存货年末数)/2,存货周转天数=360天/存货周转率(天)。
6. 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为______。
Ⅰ.金融远期合约
Ⅱ.金融期货
Ⅲ.金融期权
Ⅳ.金融互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
7. 下列属于完全垄断型市场特点的有______。
Ⅰ.垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量
Ⅱ.垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的
Ⅲ.产品同种但不同质
Ⅳ.企业是价格的接受者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 完全垄断型市场的特点:(1)市场被独家企业所控制。(2)产品没有或缺少相近的替代品。(3)垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量,在高价少销和低价多销之间进行选择,以获取最大的利润。(4)垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的,要受到反垄断法和政府管制的约束。
8. 下列关于年金的说法中,正确的有______。
Ⅰ.年金是一组在某个特定的时间段内不间断、金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流
Ⅱ.年金的利息不具有时间价值
Ⅲ.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式
Ⅳ.年金可以分为期初年金和期末年金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 选项Ⅱ,年金是复利计息,时间的长短是影响货币时间价值的首要因素,所以,年金的利息具有时间价值。其他选项都正确。
9. 下列关于客户信息收集的说法中,正确的有______。
Ⅰ.在填调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
Ⅱ.为得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写
Ⅲ.如客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 由于数据调查表的内容较为专业,所以可以采用从业人员提问,客户回答,然后由从业人员填写的方式来进行。如果是客户自己填写调查表,则在开始填写之前,从业人员应对有关的项目加以解释,否则客户提供的信息很可能不符合需要。
10. 家庭风险保障项目可分为______。
Ⅰ.遗产规划
Ⅱ.财产安排
Ⅲ.阶段项目
Ⅳ.长期项目
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目。
11. 下列关于市盈率的论述,正确的有______。
Ⅰ.不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ.市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ.一般情况下,市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ.市盈率的高低受市价的影响
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 成长性好的新兴行业的市盈率普遍较高,而传统行业的市盈率普遍较低,但这并不说明后者的股票没有投资价值。
12. 套利定价模型的应用______。
Ⅰ.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析
Ⅱ.确定影响证券收益的因素
Ⅲ.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素回归证券历史数据以获得灵敏度系数
Ⅳ.运用公式预测证券的收益
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 套利定价模型在实践中的应用一般有两个方面:①运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析,以分离统计上显著影响证券收益的主要因素;②确定影响证券收益的因素,回归证券历史数据以获得灵敏度系数,再运用公式Er
i
=λ
0
+b
i1
+b
i2
λ
2
+…+b
iN
λ
N
预测证券收益。
13. 下列属于道氏理论局限性的有______。
Ⅰ.只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析
Ⅱ.发出的信号具有滞后性
Ⅲ.过于强调股价平均数
Ⅳ.两种指数的波动不可能完全同步
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
C
[解析] 四个选项均为道氏理论的局限性。
14. 《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》必修内容包括______。
Ⅰ.法律法规
Ⅱ.执业行为规范
Ⅲ.新产品和新业务
Ⅳ.理论与技术前沿
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》分为必修内容和选修内容两大鄙分,其中,必修内容包含法律法规、执业行为规范两部分,选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿三部分。
15. 家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在______的支出预算。
Ⅰ.衣、食、住、行
Ⅱ.家政服务
Ⅲ.旅游支出
Ⅳ.医疗
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 家庭收支预算的重点是支出预算,因为控制支出是理财规划的重要内容。支出预算项目通常包括但不限于日常生活支出预算项目和专项支出预算项目两方面的内容,其中,日常生活支出预算项目包括:①在衣、食、住、行、家政服务方面的支出预算;②在普通娱乐休闲方面的预算;③在医疗方面的支出预算。
16. 预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上,这些公理化的价值衡量标准假定主要包括______。
Ⅰ.优势性
Ⅱ.恒定性
Ⅲ.传递性
Ⅳ.对称性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上,他们是现代决策理论的基石,这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性、恒定性、传递性。
17. 下列金融衍生工具中,属于交易所交易的衍生工具的有______。
Ⅰ.期权合约
Ⅱ.OTC交易的衍生工具
Ⅲ.期货合约
Ⅳ.股票期权产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具,例如在股票交易所交易的股票期权产品,在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。
18. 现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的在于______。
Ⅰ.满足日常支出的需求
Ⅱ.满足财富积累的需求
Ⅲ.满足偿付贷款的需求
Ⅳ.满足未来消费的需求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的在于:①满足日常的、周期性支出的需求;②满足应急资金的需求;③满足未来消费的需求;④满足财富积累与投资获利的需求。
19. 现金预算必须与个人的______一致。
Ⅰ.生活方式
Ⅱ.兴趣爱好
Ⅲ.家庭状况
Ⅳ.价值观
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 现金管理的内容是现金和流动资产。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标,会得到一项比较实际的预算。预算必须符合个人的生活方式、家庭状况和价值观。
20. 下列各项中,某行业______的出现一般表明该行业进入了衰退期。
Ⅰ.产品价格不断下降
Ⅱ.公司经营风险加大
Ⅲ.公司的利润减少并出现亏损
Ⅳ.公司数量不断减少
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 衰退期出现在较长的稳定期之后,由于大量替代品的出现,原行业产品的市场需求开始逐渐减少,产品的销售量也开始下降,某些厂商开始向其他更有利可图的行业转移资金,因而原行业出现了厂商数目减少、利润水平停滞不前或不断下降的萧条景象。至此,整个行业便进入了衰退期。
21. 下列各项中,属于股权分置改革的积极效应的是______。
Ⅰ.不同股东之间的利益行为机制趋于一致化
Ⅱ.有利于建立和完善上市公司管理层的激励和约束机制
Ⅲ.减少波动性,降低市场风险
Ⅳ.有利于上市公司定价机制的统一
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 股权分置改革积极效应的有:①不同股东之间的利益行为机制在股改后趋于一致化;②股权分置改革有利于上市公司定价机制的统一,市场的资源配置功能和价值发现功能进一步得到优化;③股权分置改革完成后,大股东违规行为将被利益牵制,理性化行为趋于突出;④股权分置改革有利于建立和完善上市公司管理层的激励和约束机制;⑤股权分置改革后上市公司整体目标趋于一致,长期激励将成为战略规划的重要内容;⑥股权分置改革之后金融创新进一步活跃,上市公司重组并购行为增多;⑦股权分置改革之后市场供给增加,流动性增强。
22. 关于个人风险承受能力的评估方法,下列说法错误的是______。
Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性,调查问卷是其常采用的形式
Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷
Ⅲ.在对概率和收益进行权衡时,有风险收益常用的五个成功概率是10%、30%、50%、70%、90%
Ⅳ.在明确客户投资目标时,若客户最关心本金流动性,则很可能是风险追求者
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅰ项,定性分析主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性,调查问卷是定量分析法常采用的形式;Ⅱ项,衡量客户风险承受能力最直接的方式是让客户回答自己所偏好的投资产品,也可以让客户将投资产品从最喜欢到最不喜欢排序,或者给每一种产品进行评级,不同级别代表客户的风险偏好程度;Ⅳ项,如果客户最关心本金的安全性和流动性,则该客户很可能是风险厌恶者。
23. 道氏理论的局限性在于______。
Ⅰ.道氏理论发出的信号具有超前性
Ⅱ.道氏理论发出的信号具有滞后性
Ⅲ.道氏理论过于强调股价平均数
Ⅳ.道氏理论只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 道氏理论的局限性在于:道氏理论只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析;道氏理论发出的信号具有滞后性;道氏理论过于强调股价平均数,但并非所有股票都和平均数同涨同跌;两种指数的波动不可能完全同步。
24. 某公司某年度净利润10000万元,并已知年初与年末发行在外的普通股股数均为50000万股,每股面值1元,每股市场价格为6.0元,公司应付普通股股利7500万元,下列财务指标正确的是______。
Ⅰ.每股收益为0.2元
Ⅱ.市盈率为30倍
Ⅲ.每股股利为0.15元
Ⅳ.股利支持率为60%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅰ项,每股收益=净利润/普通股股数=10000/50000=0.2(元);Ⅱ项,市盈率=每股股价/每股收益=6/0.2=30;Ⅲ项,每股股利=应付普通股股利/普通股股数=7500/50000=0.15(元);Ⅳ项,股利支付率=每股股利/每股收益=0.15/0.2=75%。
25. 宏观经济分析的主要内容为______。
Ⅰ.宏观经济运行分析
Ⅱ.宏观经济政策分析
Ⅲ.行业和区域分析
Ⅳ.公司分析
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 证券投资的宏观经济分析主要有两个方面的内容,即宏观经济运行和宏观经济政策对证券市场的影响分析。
26. 适当性原则被忽视的原因______。
Ⅰ.投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知
Ⅲ.投资者因自身经验和知识的欠缺
Ⅳ.投资者无法运用正确的金融工具
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 适当性原则被忽视的原因:①投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息;②投资者因自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。
27. 从生命周期的角度着眼,属于成熟期家庭特征,需求和目标的是______。
Ⅰ.收入增加而支出稳定
Ⅱ.子女与父母同住或仅夫妻两人居住
Ⅲ.结清所有大额负债
Ⅳ.资产达到巅峰,要逐步降低投资风险
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 成熟期是子女经济独立到夫妻双方退休的阶段,收入以薪水为主,支出随子女经济独立而减少;资产达到巅峰,降低投资风险;房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债;理财目标以资产安全为重点,保持资产收益回报稳定,增加固定收益类资产的比重,减少高风险资产的持有。
28. 证券公司投资顾问部的职责包括______。
Ⅰ.证券投资顾问的专业指导
Ⅱ.证券投资顾问的专业培训
Ⅲ.提供证券投资顾问产品
Ⅳ.提供证券投资顾问服务
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 投资顾问部负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作,负责提供证券投资顾问产品或服务。
29. 进行退休生活合理规划的内容主要有______。
Ⅰ.工作生涯设计
Ⅱ.理想退休后生活设计
Ⅲ.退休养老成本计算
Ⅳ.退休后的收入来源估计
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。
30. 杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响,分别是______。
Ⅰ.盈利能力,用利润率衡量
Ⅱ.盈利能力,用资产周转率衡量
Ⅲ.营运能力,用资产周转率衡量
Ⅳ.财务杠杆,用权益乘数衡量
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响:(1)盈利能力,用利润率衡量。(2)营运能力,用资产周转率衡量。(3)财务杠杆,用权益乘数衡量。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
二、组合型选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
深色:已答题 浅色:未答题
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