二、多项选择题(以下所给出的五个选项中,至少有两个选项符合题目要求。) 三、判断题1. 股票的收益性和风险性是分离的。
对 错
B
[解析] 收益性是股票基本的特征,股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等多种因素的影响而变化,如果股价下跌,股票持有者会因股票贬值而蒙受损失。因此,股票的风险性与收益性是并存的。
2. 理财顾问人员在收集客户初级信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因。
对 错
A
[解析] 在收集客户信息的过程中,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员就应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差。
3. 个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响,为了保证目标的实现必须坚持原则,不能进行个人理财规划的调整。
对 错
B
[解析] 在制定成立方案并提交给客户开始执行后,仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案,帮助客户及其财务安排更好地适应变化,达到预定的理财目标。
4. 我国监管当局规定,商业银行可以开展信托投资业务。
对 错
B
[解析] 《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事信托投资和证券经营业务。
5. 商业票据是大公司为了筹措资金,以贴现方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。
对 错
B
[解析] 商业票据是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。
6. 所谓“回拨机制”,是指在基金期限届满,或某个投资项目进行清算时,合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资,或已达到最低的收益率。
对 错
B
[解析] 所谓“优先收回投资机制”,是指在基金期限届满,或某个投资项目进行清算时,合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资,或已达到最低的收益率。
7. 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理时,年度总额分别为每人每年等值3万美元。
对 错
B
[解析] 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理时,年度总额分别为每人每年等值5万美元。
8. 投资者在股票市场购买股票时,若报出的价格比较高而且时间比较早,买到股票的可能性更大。______
对 错
A
[解析] 时间优先和价格优先是股票价格成交的原则。
9. QDII是合格境外机构投资者,它是在一国境内设立,从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
对 错
B
[解析] QDlI即合格境内机构投资者,它是在中国境内设立,经中国有关部分批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
10. 凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行,能上市流通,都是信用级别最高的债券,以国家信用作担保,而且免缴利息税。
对 错
B
[解析] 凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行,不能上市流通,但都是信用级别最高的债券,以国家信用作保证,而且免缴利息税。
11. 《个人外汇管理办法》规定,经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理,资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理。
对 错
B
[解析] 《个人外汇管理办法》第三条规定,经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理,资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。
12. 保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成反比,即保险金额越大,保险费率越高,保险期限越长,则保险费就越少。
对 错
B
[解析] 保险费的数额同保险金额的大小、保险费率的高低和保险期限的长短成正比,即保险金额越大,保险费率越高,保险期限越长,则保险费也就越多。
13. 个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理。
对 错
A
[解析] 个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,可以按本细则规定,凭相关证明材料委托他人办理。
14. 开放式理财产品总体份额与总体金额都是可变的,即可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的理财产品。
对 错
A
[解析] 银行理财产品按交易类型可分为两类,即开放式产品和封闭式产品。开放式严品总体份额与总体金额都是可变的,即可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回的理财产品。封闭式产品是总体份额在存续期内不变,总体金额是可能变化的理财产品。
15. 大额可转让定期存单的特点是不记名;金额较大;利率有固定的,也有浮动的,一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前提取,也不能在二级市场上流通转让。
对 错
B
[解析] 大额可转让定期存单的特点是不记名;金额较大;利率有固定的,也有浮动的,一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前提取,但是可以在二级市场上流通转让。