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金融专业知识与实务分类模拟题金融市场与金融工具(一)
一、单项选择题
(每题的备选项中,只有1个最符合题意)
1. 同业拆借活动都是在金融机构之间进行,对参与者要求严格,因此,其拆借活动基本上都是
拆借。
A.质押
B.抵押
C.担保
D.信用
A
B
C
D
D
[解析] 同业拆借活动都是在金融机构之间进行的,市场准入条件比较严格,金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说,同业拆借市场基本上都是信用拆借。
2. 银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是
。
A.支票
B.汇票
C.本票
D.存单
A
B
C
D
A
[解析] 按照《票据法》的规定,我国的票据包括汇票、本票和支票。其中,支票是银行的活期存款人通知银行在其存款额度内或在约定的透支额度内,无条件支付一定金额给持票人或指定人的书面凭证。
3. 我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为
。
A.F股
B.H股
C.B股
D.A股
A
B
C
D
B
[解析] 我国上市公司股票按发行范围可分为A股、B股、H股和F股。其中,H股是指我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票。
4. 货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,有
之誉。
A.货币
B.票据
C.基础货币
D.准货币
A
B
C
D
D
[解析] 货币市场的交易期限在一年以内。货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有“准货币”特性。
5. 在现行的外汇管理体制下,人民币已经实现了
。
A.世界货币
B.与外币自由兑换
C.经常项目可兑换
D.资本项目可兑换
A
B
C
D
C
[解析] 我国的外汇市场自建立以来发展迅速,交易主体不断增加,交易品种不断丰富,业务范围不断扩大,服务时间不断延长。1994年4月5日增设港币交易。1995年3月1日开办日元交易。1996年12月1日,我国宣布实现人民币经常项目可兑换。
6. 金融市场的规模和发展程度决定于
。
A.市场成熟度
B.市场交易主体的数量
C.国家政策
D.交易频繁程度
A
B
C
D
B
[解析] 在金融市场上,市场主体具有决定性意义。市场交易主体的数量决定着金融工具的数量和种类,进而决定了金融市场的规模和发展程度。
7. 金融市场上主要的资金供应者是
。
A.家庭
B.企业
C.政府
D.金融机构
A
B
C
D
A
[解析] 家庭是金融市场上主要的资金供应者。他们以购买债券、股票、投资基金等金融工具的方式,将手中的闲置资金投入市场,实现资金的保值和增值。
8. 金融市场上最活跃的交易者是
。
A.监管机构
B.企业
C.中央银行
D.金融机构
A
B
C
D
D
[解析] 金融机构是金融市场上最活跃的交易者,分为存款性金融机构和非存款性金融机构。各类金融机构通过各种方式,一方面向社会吸收闲散资金,另一方面又向需要资金的部门提供资金,在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
9. 在金融市场上,既是重要的交易主体又是监管机构的是
。
A.国务院
B.政府
C.中央银行
D.金融机构
A
B
C
D
C
[解析] 中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位,既是金融市场中重要的交易主体,又是监管机构之一。参与市场交易是指中央银行作为银行的银行,为金融市场提供资金。同时,为了执行货币政策,中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。此外,中央银行还与其他监管机构一起,代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理。
10. 国债属于
。
A.货币市场工具
B.资本市场工具
C.所有权凭证
D.衍生金融工具
A
B
C
D
B
[解析] 资本市场工具是期限在一年以上,代表债权和股权关系的金融工具,包括股票、企业债券、国债等。国债代表债权,属于债权凭证,而非所有权凭证。
11. 货币市场工具与资本市场工具的主要区别在于
。
A.成本不同
B.期限不同
C.交易方式不同
D.交易地点不同
A
B
C
D
B
[解析] 按期限不同,金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。货币市场工具是期限在一年以内的金融工具;资本市场工具是期限在一年以上,代表债权和股权关系的金融工具。
12. 金融工具不具有的性质是
。
A.风险性
B.短期性
C.风险性
D.收益性
A
B
C
D
B
[解析] 金融工具是指金融市场上的交易对象或交易标的物,具有以下四个性质:①期限性;②流动性;③收益性;④风险性。
13. 金融工具的流动性是指
。
A.金融工具能迅速变现
B.金融工具能转让流通
C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失
D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现
A
B
C
D
C
[解析] 金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力,它主要通过买卖、承兑、贴现与再贴现等交易来实现。
14. 金融工具的风险来源之一是
。
A.信用风险
B.逆选择风险
C.操作风险
D.经营风险
A
B
C
D
A
[解析] 金融工具的风险一般来源于两个方面:①信用风险,即一方不能履行责任而导致另一方发生损失的风险;②市场风险,是指金融工具的价值因汇率、利率或股价变化而发生变动的风险。
15. 按金融工具的交易程序划分,金融市场可分为
。
A.股票市场、债券市场和投资基金市场
B.发行市场和流通市场
C.传统市场与衍生市场
D.直接金融市场与间接金融市场
A
B
C
D
B
[解析] 按照金融工具的交易程序不同,金融市场可以划分为发行市场和流通市场:前者是指金融工具首次出售给公众所形成的交易市场;后者是指已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。
16. 金融市场作为社会经济运行的“晴雨表”所发挥的功能是
。
A.交易功能
B.资源配置功能
C.反映功能
D.预测功能
A
B
C
D
C
[解析] 金融市场具有如下几个功能:①资金积聚功能;②财富功能;③风险分散功能;④交易功能;⑤资源配置功能;⑥反映功能,即指金融市场常被看做是社会经济运行的“晴雨表”,能够及时而灵敏地反映各种经济状况;⑦宏观调控功能。
17. 货币市场是交易期限在
,以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上
A
B
C
D
B
[解析] 货币市场是指交易期限在一年以内,以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场,主要包括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。
18. 金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是
。
A.发行市场
B.资本市场
C.同业拆借市场
D.流通市场
A
B
C
D
C
[解析] 同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。
19. 同业拆借是
。
A.一种特殊的存款形式
B.最长不得超过6个月
C.参与者包括银行、非银行金融机构与中介机构
D.属于担保信用
A
B
C
D
C
[解析] 同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。同业拆借市场具有的特点为:①期限短,最长不得超过一年;②参与者广泛,包括商业银行、非银行金融机构和中介机构;③在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金;④金融机构主要以其信誉参加拆借活动。
20. 银行同业拆借以
拆借为主。
A.6个月
B.4个月
C.隔月头寸
D.隔夜头寸
A
B
C
D
D
[解析] 同业拆借市场的期限比较短,最长不得超过1年,其中又以隔夜头寸拆借为主。
21. 在同业拆借市场交易的是
。
A.法定存款准备金
B.超额准备金
C.库存现金
D.原始存款
A
B
C
D
B
[解析] 同业拆借市场具有的特点之一就是,在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金。
22. 某银行出售某证券的同时,与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为
。
A.期货交易
B.回购交易
C.现货交易
D.信用交易
A
B
C
D
B
[解析] 证券回购协议是指证券资产的卖方在卖出一定数量的证券资产的同时与买方签订的在未来某一特定日期按照约定的价格购回所卖证券资产的协议。通过证券回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场即为回购协议市场。
23. 下列属于短期政府债券的是
。
A.国库券
B.公债
C.国债
D.央行票据
A
B
C
D
A
[解析] 短期政府债券是政府作为债务人,期限在一年以内的债务凭证。广义的短期政府债券不仅包括国家财政部门发行的债券,还包括地方政府及政府代理机构所发行的债券;狭义的短期政府债券则仅指国库券。一般所说的短期政府债券市场指的就是国库券市场。
24. 下列通常被视为无风险利率的是
。
A.企业债券利率
B.国债利率
C.投资基金收益率
D.回购利率
A
B
C
D
B
[解析] 债券市场上的国债利率通常被视为无风险资产的利率,成为其他资产和衍生品的定价基础。
25. 掉期交易是指将
结合在一起进行的外汇交易。
A.金额相同、交割期限相同、方向相反的两种货币
B.金额相同、交割期限不同、方向相同的同种货币
C.金额不同、交割期限不同、方向相同的两种货币
D.金额相同、交割期限相同、方向相反的同种货币
A
B
C
D
D
[解析] 掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易。即交易者在买进或卖出某种货币的同时,卖出或买进同种货币,但两者的交割日期不同。
26. 外汇市场的双重交易结构是指
。
A.发行交易与流通交易
B.直接交易与经纪交易
C.发行交易与经纪交易
D.个人交易与机构交易
A
B
C
D
B
[解析] 外汇市场存在双重交易结构,即在银行间外汇市场上,外汇交易包括直接交易和经纪交易两种形式。按照传统惯例,在国际市场上银行与外国银行通过电话、电传进行直接交易,在国内市场上银行间的交易往往通过外汇经纪商作为中介间接进行。
27. 金融远期合约是一种
。
A.买卖标的资产的权利
B.一定时期内发生的一系列现金交易
C.在集中场所交易的标准化合约
D.无固定场所的非标准化合约
A
B
C
D
D
[解析] 金融远期合约是合约的双方约定在未来某一确定日期,按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产。在合约有效期内,合约的价值随标的资产市场价格的波动而变化。远期合约是一种非标准化的合约类型,没有固定的交易场所。
28.
有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产。
A.美式期权的买方
B.欧式期权的卖方
C.看涨期权的买方
D.看跌期权的卖方
A
B
C
D
C
[解析] 期权合约可分为看涨期权和看跌期权两种类型:前者的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产;后者的买方则有权在某一确定时间或确定的时间之内,以确定的价格出售相关资产。
29. 两个或两个以上的交易者按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式称为
。
A.金融期货
B.金融远期
C.金融期权
D.金融互换
A
B
C
D
D
[解析] 金融互换是两个或两个以上的交易者按事先商定的条件,在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换等三种类型。互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合。
30. 信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费,当信用事件发生时,卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分的金融工具称为
。
A.CDS
B.FRAs
C.SAFEs
D.CD
s
A
B
C
D
A
[解析] 信用违约掉期(CDS)是最常用的一种信用衍生产品。合约规定,信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费,当信用事件发生时,卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。B项是远期利率协议的缩写;C项是远期综合协议的缩写;D项是大额可转让定期存单的缩写。
31. 按出票人不同,汇票可分为
。
A.银行汇票
B.商业汇票
C.银行汇票和商业汇票
D.企业汇票和商业汇票
A
B
C
D
C
[解析] 按出票人的不同,可将汇票分为银行汇票和商业汇票两种:前者是汇款人将款项交给银行,由银行签发给汇款人,持往异地由指定银行办理转账或向指定银行兑取款项的票据;后者是收款人对付款人签发的,要求付款人于一定时间内无条件支付一定金额给收款人或持票人的一种书面凭证。
32. 目前在我国不存在的票据是
。
A.银行本票
B.商业本票
C.银行汇票
D.商业汇票
A
B
C
D
B
[解析] 根据《票据法》的规定,我国票据包括汇票、本票和支票。其中,本票又分为银行本票和商业本票,我国目前只有银行本票,没有商业本票。
33. 下面属于非票据结算的是
。
A.汇兑结算
B.汇票结算
C.本票结算
D.支票结算
A
B
C
D
A
[解析] 汇兑结算不属于票据结算,而汇票、本票和支票都属于票据结算。
34. 目前,我国金融债券的发行主体是
。
A.财政部
B.中国人民银行
C.商业银行
D.政策性银行
A
B
C
D
D
[解析] 1994年,我国政策性银行成立后,发行主体从商业银行转向政策性银行。1999年以后,我国金融债券的发行主体集中于政策性银行,其中,以国家开发银行为主。
35. 目前,我国中央银行发行的短期债券主要为
。
A.央行回购品种
B.本票
C.可转让定期存单
D.央行票据
A
B
C
D
D
36. 我国的股票市场包括主板市场和
。
A.二板市场
B.中小企业板市场
C.B股市场
D.创业板市场
A
B
C
D
B
[解析] 目前,我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成,包括主板市场和中小企业板市场。此外,代办股份转让市场(即所谓的“三板市场”)也是我国有组织的股份转让市场。
37. 我国专门为退市后的上市公司股份提供的继续流通场所为
。
A.二级市场
B.银行柜台市场
C.三板市场
D.中小企业板市场
A
B
C
D
C
[解析] 作为我国多层次证券市场体系的一部分,三板市场一方面为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所,另一方面也解决了原NET、STAQ系统历史遗留的数家公司法人股流通问题。
38. 我国首家金融衍生品交易所是
。
A.上海期货交易所
B.中国金融期货交易所
C.大连商品交易所
D.深圳证券交易所
A
B
C
D
B
[解析] 2006年9月8日,中国内地成立了首家金融衍生品交易所——中国金融期货交易所,正式拉开了我国金融衍生品市场发展的大幕。
二、多项选择题
(每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项)
1. 在证券回购市场上回购的品种有
。
A.大额可转让定期存单
B.商业票据
C.国库券
D.支票
E.政府债券
A
B
C
D
E
ABCE
[解析] 在证券回购协议中,作为标的物的主要是国库券等政府债券或其他有担保债券,也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。
2. 下列属于衍生金融工具的有
。
A.贷款承诺
B.金融期货
C.互换
D.金融期权
E.备用信用证
A
B
C
D
E
BCD
[解析] 金融衍生工具主要有远期、期货、期权和互换。贷款承诺、备用信用证是商业银行的表外业务。
3. 构成金融市场的基本要素有
。
A.金融市场交易的参与者
B.金融工具
C.金融市场中介
D.金融交易场所
E.金融市场价格
A
B
C
D
E
ABCE
[解析] 尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同,但都包含四个基本的构成要素,即:金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格。其中,金融市场的主体即指金融市场上交易的参与者,一般包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构;金融市场客体即金融工具,如股票、债券;金融市场中介是指在金融市场上充当交易媒介,从事交易或促使交易完成的组织、机构或个人;金融市场的价格通常表现为各种金融工具的价格。
4. 在一国金融市场上,政府通常是
。
A.资金的需求者
B.主要的资金供给者
C.暂时的资金供给者
D.重要的套期保值者
E.最活跃的交易者
A
B
C
D
E
AC
[解析] 在金融市场上,各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。它们通过发行国债或地方政府债券来筹措资金,用于弥补财政赤字、投资基础建设项目等。政府也会出现短期资金盈余,如税款集中收进却尚未产生支出时。此时,政府部门也会成为暂时的资金供应者。
5. 金融市场上的非存款性金融机构主要包括
。
A.信用合作社
B.保险公司
C.退休养老基金
D.投资银行
E.投资基金
A
B
C
D
E
BCDE
[解析] 在金融市场上,非存款性金融机构不直接吸收公众存款,而是通过发行债券或以契约的形式聚集社会闲散资金,包括保险公司、退休养老基金、投资银行和投资基金等机构。A项属于存款性金融机构。
6. 下列属于原生金融工具的有
。
A.国库券
B.基金
C.商业票据
D.期权
E.CDS
A
B
C
D
E
ABC
[解析] 按与实际信用活动的关系,金融工具可分为原生金融工具和衍生金融工具:前者是指商业票据、股票、债券、基金等基础金融工具;后者是在前者的基础上派生出来的,包括期货合约、期权合约、互换合约等新型金融工具。
7. 金融工具的收益一般来源于
。
A.定期股息
B.利息
C.买卖价差
D.发行溢价
E.折价收益
A
B
C
D
E
ABC
[解析] 金融工具具有收益性,即金融工具的持有者可以获得一定的报酬和价值增值。它包括两个方面:①金融工具定期的股息和利息收益;②投资者出售金融工具时获得的价差。
8. 金融工具四个性质之间的关系是
。
A.期限性与收益性成正比
B.期限性与风险性成反比
C.收益性与流动性成反比
D.收益性与风险性成正比
E.期限性与流动性成正比
A
B
C
D
E
ACD
[解析] 金融工具的四个性质之间存在着一定的联系。一般而言,金融工具的期限性与收益性、风险性成正比,与流动性成反比。而流动性与收益性成反比,即流动性越强的金融工具,越容易在金融市场上迅速变现,所要求的风险溢价就越小,其收益水平往往也越低。同时,收益性与风险性成正比,高收益的金融工具往往风险也高,低收益的金融工具往往风险亦低。
9. 金融市场形成的基础是
。
A.金融市场的主体
B.金融市场的客体
C.金融市场中介
D.金融市场价格
E.金融市场法规
A
B
C
D
E
AB
[解析] 金融市场的四个要素之间相互联系、相互影响。其中,金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素,是金融市场形成的基础。
10. 直接金融市场包括
。
A.股票发行市场
B.债券发行市场
C.银行信贷市场
D.企业借贷市场
E.外汇市场
A
B
C
D
E
AB
[解析] 按照交易中介作用的不同,金融市场可以划分为直接金融市场和间接金融市场:前者是指资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场,一般指的是政府、企业等通过发行债券或股票的方式在金融市场上筹集资金;而后者则是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场,资金供给者将闲置资金贷放给银行等中介机构,再由这些信用中介机构转贷给资金需求者。
11. 在直接金融市场上,中介机构所扮演的角色是
。
A.不参与交易
B.资金供给者
C.资金需求者
D.信息中介
E.服务中介
A
B
C
D
E
DE
[解析] 直接金融市场是指资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场。在直接金融市场上,中介机构并不作为资金的中介,而仅仅是充当信息中介和服务中介。
12. 在发行市场中,作为经营者,承担政府和公司企业新发行债券的承购、分销业务的是
。
A.商业银行
B.投资银行
C.经纪人
D.券商
E.交易所
A
B
C
D
E
BCD
[解析] 发行市场又称一级市场、初级市场,是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场。在发行市场中,投资银行、经纪人和证券商等作为经营者,承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。
13. 按交易是否存在固定场所划分,金融市场可分为
。
A.有形市场
B.无形市场
C.直接市场
D.间接市场
E.发行市场
A
B
C
D
E
AB
[解析] 按照交易是否存在固定场所,金融市场可划分为有形市场和无形市场两类。其中,有形市场是指有固定的交易场所、集中进行交易的市场,一般指证券交易所、期货交易所等;无形市场是在证券交易所外进行的金融资产交易的总称,一般通过现代化的电信工具和网络实现交易。
14. 同业拆借市场的特点有
。
A.期限较短
B.参与者广泛,个人也可参与
C.交易的主要是法定准备金
D.属于信用拆借活动
E.属于担保拆借活动
A
B
C
D
E
AD
[解析] 同业拆借市场有以下几个特点:①期限短,同业拆借市场的期限最长不得超过一年,这其中又以隔夜头寸拆借为主;②参与者广泛,现代同业拆借市场的参与者相当广泛,商业银行、非银行金融机构和中介机构都是同业拆借市场的主要参与者;③在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金;④信用拆借,同业拆借市场基本上都是信用拆借。
15. 银行承兑汇票一级市场上,主要涉及的交易行为有
。
A.汇票出票
B.汇票承兑
C.汇票流通
D.汇票贴现
E.汇票再贴现
A
B
C
D
E
AB
[解析] 银行承兑汇票市场主要由一级市场和二级市场构成:前者即发行市场,主要涉及汇票的出票和承兑行为;后者相当于流通市场,涉及汇票的贴现与再贴现过程。
16. 短期政府债券的特点有
。
A.以国家信用为担保
B.不存在违约风险
C.极易在市场变现
D.收益免缴所得税
E.面额较大
A
B
C
D
E
ACD
[解析] 短期政府债券以国家信用为担保,几乎不存在违约风险,也极易在市场上变现,具有较高的流动性。同时,政府债券的收益免缴所得税,这也成为其吸引投资者的一个重要因素。相对于其他货币市场工具而言,短期政府债券的面额较小。
17. 与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单具有的特点有
。
A.记名并可转让流通
B.存单金额不固定,由存款人意愿决定
C.不可提前支取,只能在二级市场上流通
D.固定利率
E.利率一般高于同期定期存款利率
A
B
C
D
E
CE
[解析] 与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单具有以下特点:①传统定期存单记名且不可流通转让;大额可转让定期存单不记名,且可在市场上流通并转让;②传统定期存单的金额是不固定的,由存款人意愿决定;大额可转让定期存单一般面额固定且较大;③传统定期存单可提前支取,但会损失一些利息收入;大额可转让定期存单不可提前支取,只能在二级市场上流通转让;④传统定期存款依照期限长短有不同的固定利率;大额可转让定期存单的利率既有固定的,也有浮动的,一般高于同期限的定期存款利率。
18. 下列关于投资基金的说法,正确的有
。
A.是一种集合投资方式
B.体现了一种股权关系
C.是一种直接投资工具
D.是一种间接投资工具
E.投资对象包含金融衍生品
A
B
C
D
E
ADE
[解析] 投资基金通过发售基金份额或收益凭证,将众多投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益按投资份额分配给基金持有者。它是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,其本质是股票、债券和其他证券投资的机构化。投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种信托关系,是一种间接投资工具。投资基金的投资对象范围十分广泛,既包括资本市场上的股票和债券、货币市场上的短期票据等金融工具,也包括一些金融衍生产品和黄金、收藏品等。
19. 下列属于广义的外汇但不属于狭义外汇的有
。
A.外国货币
B.外币汇票
C.外币股票
D.外币债券
E.外币存单
A
B
C
D
E
CD
[解析] 外汇是一种以外国货币表示的用于国际结算的支付手段,通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、汇票、本票、存单等。广义的外汇还包括外币有价证券,如股票、债券等,实际上包括一切外币金融资产。
20. 我国资本市场包括
。
A.债券市场
B.股票市场
C.投资基金市场
D.外汇市场
E.回购市场
A
B
C
D
E
ABC
[解析] 我国的资本市场主要包括股票市场、债券市场和投资基金市场。
21. 资本市场的交易对象主要有
。
A.股票
B.公司债券
C.政府中长期债券
D.大额可转让定期存单
E.银行长期贷款
A
B
C
D
E
ABCE
[解析] 资本市场是指融资期限在一年以上的长期资金交易市场。资本市场的交易对象主要有政府中长期公债、公司债券和股票等有价证券以及银行中长期贷款。
22. 债券按发行主体可分为
。
A.私债
B.国债
C.准国债
D.金融债券
E.公司债券
A
B
C
D
E
BDE
[解析] 根据发行主体的不同,债券可分为政府债券、公司债券和金融债券。国债即属于政府债券;金融债券是由银行等金融机构发行的债券;公司债券是由符合条件的公司发行的债券。
23. 与股票相比,债券的明显特点在于
。
A.规模小
B.风险小
C.风险大
D.安全性高
E.收益高
A
B
C
D
E
BD
[解析] 债券是债务人依照法定程序发行,承诺按约定的利率和日期支付利息,并在约定日期偿还本金的书面债务凭证。它反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。与股票等其他有价证券相比,债券的投资风险较小,安全性较高;债券利率是固定的,且二级市场上的价格也比较稳定;即使在企业破产时,债券的持有者也享有优先于股票持有者的求偿权。
24. 支票一般可分为
。
A.银行支票
B.出国支票
C.现金支票
D.记名支票
E.保付支票
A
B
C
D
E
CDE
[解析] 支票是银行的活期存款人通知银行在其存款额度内或在约定的透支额度内,无条件支付一定金额给持票人或指定人的书面凭证。支票一般可分为记名支票、保付支票、划线支票、旅行支票、现金支票、定额支票等。
25. 我国债券市场分为
。
A.证券交易所市场
B.网上交易市场
C.银行间债券市场
D.私募债券市场
E.银行柜台市场
A
B
C
D
E
ACE
[解析] 我国债券市场分为证券交易所市场、银行间债券市场和银行柜台市场。其中,证券交易所市场通过交易指令集中竞价进行交易,交易的是记账式国债、企业债和可转债;银行间债券市场通过一对一询价进行交易,各类债券都可进行交易;银行柜台市场则通过挂牌价格一对多进行交易,目前只提供凭证式国债一种债券品种。
26. 2005年,我国公布的规范企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券的法规有
。
A.《证券法》
B.《银行法》
C.《企业短期融资管理办法》
D.《短期融资券承销章程》
E.《企业参与银行间债券市场管理办法》
A
B
C
D
E
CD
[解析] 2005年5月24日,中国人民银行出台了《企业短期融资管理办法》和与其配套的《短期融资券承销章程》,开始允许符合条件的企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券。
三、案例分析题
(由单选和多选组成)
甲机构在交易市场上按照每份10元的价格,向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格,回购这100万份证券。
根据上述资料,回答下列问题。
1. 这种证券回购交易属于
。
A.货币市场
B.票据市场
C.资本市场
D.股票市场
A
B
C
D
A
[解析] 货币市场是指交易期限在一年以内,以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场,主要包括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。
2. 这种回购交易实际上是一种
行为。
A.质押融资
B.抵押融资
C.信用借款
D.证券交易
A
B
C
D
A
[解析] 从表面上看,证券回购是一种证券买卖,但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通,是一种质押融资行为。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款,条件是在规定期限内再购回证券,且购回价格高于卖出价格,两者的差额即为借款的利息。
3. 我国回购交易有关期限规定不能超过
个月。
A.1
B.3
C.6
D.12
A
B
C
D
D
[解析] 目前,我国的证券回购市场已是一个发展稳定、交易规范的市场。市场的交易主体是具备法人资格的金融机构,交易场所是证券交易所和经批准的融资中心,回购券种为国债和经中国人民银行批准的金融债券,回购期限在1年以下。
4. 甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额,这种差额实际上就是
。
A.证券的收益
B.手续费
C.企业利润
D.借款利息
A
B
C
D
D
[解析] 在证券回购中,证券的卖方相当于以一定数量的证券进行质押借款,条件是一定时期内再购回证券,且购回价格高于卖出价格,两者的差额即为借款的利息。
2009年10月31日
金额:59280.00
见票90天后付至我方指定人:伍万玖仟贰佰捌拾美元整
根据加尔各答进口银行出具的信用证开出此汇票,编号:36319,2009年9月30日
受票人:加尔各答进口银行
受益人:英国出口公司
5. 该票据是
。
A.支票
B.本票
C.银行汇票
D.商业汇票
A
B
C
D
D
[解析] 商业汇票是出票人签发的委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
6. 该票据的主要关系人有
。
A.出票人
B.付款人
C.债权人
D.债务人
A
B
C
D
AB
[解析] 汇票的主要关系人是出票人(签发票据人)、付款人(债务人)、收款人(持票人)、承兑人(承诺付款责任者)。
7. 有关商业汇票,下面说法正确的有
。
A.是一种信用证券
B.可由承兑申请人签发
C.可由付款人签发
D.只能在异地使用
A
B
C
D
ABC
[解析] 汇票按出票人不同可分为银行汇票和商业汇票。银行汇票是汇款人将款项交给银行,由银行签发给汇款人,持往异地由指定银行办理转账或向指定银行兑取款项的票据。商业汇票是收款人对付款人签发的,要求付款人于一定时间内无条件支付一定金额给收款人或持票人的一种书面凭证。另根据我国现行规定,商业票据也可由付款人签发或承兑申请人签发,于到期日向收款人支付款项。
8. 若英国出口公司于2009年12月1日向加尔各答进口银行作提示,加尔各答银行当即承
兑,英国出口公司进而要求当即贴现,当日的日贴现率为0.2%。,则按复利贴现,该票
据贴现后可得金额
美元。
A.58223
B.59213
C.59280
D.58924
A
B
C
D
A
[解析] 英国出口公司提前90天贴现该票据,故可得金额为:
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
二、多项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
三、案例分析题
1
2
3
4
5
6
7
8
深色:已答题 浅色:未答题
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