银符考试题库B12
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金融市场基础知识模拟386
一、单项选择题
以下各选项中,只有一项符合题目要求。
1. 下列关于股票的性质,说法正确的是______。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券
A
B
C
D
C
[考点] 考查区分证权证券和权证证券的概念。
[解析] 股票是证权证券。
2. 交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的______,由中国证券登记结算有限责任公司负责债券交易的清算、结算,并作为交易双方共同的对手方提供交收担保。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制
A
B
C
D
C
[考点] 考查交易所市场的债券清算和结算。
3. 合约中明确规定,在债券存续期内,对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)的债券是______。
A.零息债券
B.附息债券
C.息票累积债券
D.凭证式债券
A
B
C
D
B
[考点] 考查附息债券的定义。
[解析] 附息债券的合约中明确规定,在债券存续期内,对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。
4. 下列关于我国沪深300指数的说法错误的是______。
A.计算样本空间内股票最近一年(新股为上市第四个交易日以来)的A股日均成交金额与A股日均总市值
B.对样本空间股票在最近一年的A股日均成交金额由高到低排名,剔除排名后60%股票
C.对剩余股票按照最近一年A股日均总市值由高到低排名,选取前300名股票作为指数样本
D.沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司
A
B
C
D
B
[解析] 对样本空间股票在最近一年的A股日均成交金额由高到低排名,剔除排名后50%股票。
5. 关于基金运作信息的披露,下列说法错误的是______。
A.基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前,基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息
B.基金管理人和基金托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露,时间一般是可以事先预见的
C.基金运作信息披露文件不包括月度报告
D.对开放式基金而言,在开放申购和赎回后,会披露每个开放日的收益公告和每万份基金收益和最近7日年化收益率
A
B
C
D
D
[解析] 货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值,而是需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。开放式基金开放申购赎回后会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
6. 下列关于风险管理的组织架构中说法正确的是______。
A.首席风险官可以兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门
B.风险管理部门和合规部门是第三道风险防线
C.证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任
D.董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的最终职责
A
B
C
D
C
[考点] 考查风险管理的组织架构。
[解析] 董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。
7. ______是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.外资股
A
B
C
D
A
[考点] 考查我国股票的类型。
8. 1991年11月,上海真空电子器件股份有限公司向海外投资者发行面值100元人民币、总共100万股的人民币特种股票,并于1992年2月在上交所上市。这是中国证券市场的第一只______股。
A.H
B.S
C.B
D.A
A
B
C
D
C
[考点] 考查B股相关知识。
9. 公开发行股票,是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过______人,但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。
A.50
B.100
C.200
D.250
A
B
C
D
C
[考点] 考查公开发行股票的基本条件。
10. 关于私募基金的募集,下列说法错误的是______。
A.各类私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前,应当按照规定在基金业协会完成登记
B.私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格,也未受私募基金管理人委托从事基金销售的,可以从事资金募集活动
C.在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
D.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金
A
B
C
D
B
[考点] 考查私募基金的募集管理。
11. 以下关于资本市场的说法错误的是______
A.主板市场是资本市场中最重要的组成部分,很大程度上能够反映国家或地区的经济发展状况,有“宏观经济晴雨表”之称
B.场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场,没有集中的交易场所和市场制度,又被称为店头市场或者柜台市场
C.券商柜台市场,是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台
D.相对于私募基金,公募基金在运作上具有较大的灵活性,它既可以投资于衍生金融产品进行买空卖空交易,也可以进行汇率、商品期货投机交易等
A
B
C
D
D
[考点] 考查中国资本市场场外市场。
[解析] 相对于公募基金,私募基金在运作上具有较大的灵活性,它既可以投资于衍生金融产品进行买空卖空交易,也可以进行汇率、商品期货投机交易等。
12. 一般来讲,影响股票投资价值的外部因素不包括______。
A.宏观经济因素
B.市场因素
C.行业因素
D.股利因素
A
B
C
D
D
[考点] 考查影响股票投资价值的外部因素。
[解析] 股利政策属于内部因素。
13. 货币的______是指货币随时间的推移而发生的增值。
A.时间价值
B.内在价值
C.现值
D.复利价值
A
B
C
D
A
[考点] 考查货币的时间价值定义。
14. 下列关于市场风险的说法错误的是______。
A.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
B.市场风险是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险
C.市场风险通常来源于交易对手或金融机构内部,因此,它具有明显的非系统性风险特征,可以通过分散化投资完全消除
D.利率风险是指利率的不利变动给金融机构的财务状况带来的风险
A
B
C
D
C
[考点] 考查市场风险的识别。
[解析] 市场风险通常来源于整个经济体系,而不是交易对手或金融机构内部,因此,它具有明显的系统性风险特征,很难通过分散化投资完全消除。
15. 以下关于各种经济理论对货币政策的传导机制的选项正确的是______。
A.货币政策的作用过程,先是通过货币供应量的变动影响利率水平,再经过利率水平的变动改变投资活动水平,最后导致收入和产出水平的变动。其基本思路可以表示为:货币供应量↓→实际利率↓→投资↑→总产出↓
B.当扩张性货币政策引起货币(准备金和存款)增加时,银行的可贷资金也相应增加,对银行信贷比较依赖的企业的筹资额度也会扩大,这会刺激企业的投资支出,最终会扩大社会总产出。银行信贷渠道的运行机制可表示为:货币供应量↓→银行存款和贷款↓→投资↑→总产出↑
C.托宾q理论认为货币政策可以通过股票价值来影响经济活动,其提出的资产价格传导机制可以表示为:货币供应量↓→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑
D.本币贬值会促进本国商品出口,抑制外国商品进口,从而使净出口增加,最终导致总需求和总产出增加。汇率传导机制可表示为:货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑
A
B
C
D
D
[考点] 考查各种经济理论对货币政策的传导机制的看法。
[解析] 利率传导机制基本思路可以表示为:货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑;
信用传导机制银行信贷渠道的运行机制可表示为:货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑;
资产价格传导机制基本思路表示为:货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑;
汇率传导机制。其传导机制可表示为:货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑。
16. 以下关于我国证券公司风险管理体系建立与发展的说法错误的是______。
A.监管机构对证券公司的监管框架是行业风险管理发展的主动力
B.自律组织的建章立制是行业风险管理发展的主动力
C.市场的大幅波动是券商重视并提高风险管理能力的加速器
D.净资本或资本充足率是当前海外证券业风控的主要核心指标
A
B
C
D
B
[解析] 我国证券公司风险管理体系建立与发展。自律组织的建章立制是行业风险管理发展的助推器。
17. 下列选项不属于境外上市外资股的是______。
A.H股
B.N股
C.S股
D.B股
A
B
C
D
D
[考点] 考查外资股的分类,B股是境内上市外资股。
18. ______是指商业银行通过营业网点(含电子银行系统)与投资人进行债券买卖,并办理相关托管与结算等业务的市场。
A.商业银行柜台债券市场
B.银行间债券市场
C.交易所债券市场
D.证券交易所
A
B
C
D
A
[考点] 考查商业银行柜台债券市场的定义。
19. 单只私募证券投资基金管理规模金额达到______万元以上的,应当持续在每月结束之日起______个工作日以内向投资者披露______信息。
A.3000 3 基金份额
B.5000 5 基金份额
C.3000 3 基金净值
D.5000 5 基金净值
A
B
C
D
D
[考点] 考查私募基金信息披露的相关要求,单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的,应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
20. 甲投资者投资500000.00元认购股票型基金,基金份额初始面值为1元,对应认购费率为1.50%,在募集期间产生利息100.00元,则认购份额为______。
A.492710.84
B.492610.84
C.478930.26
D.493670.26
A
B
C
D
A
[考点] 考查开放式基金认购份额的计算。
21. 股票是一种______风险的金融产品。
A.高
B.中高
C.低
D.中低
A
B
C
D
A
[考点] 考查股票价格波动性和风险性的特征。
22. 根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法(2020年修订)》,主板(中小企业板)上市公司的增发除了要满足公开发行股票的一般规定外,还应当符合最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于______%。
A.3
B.6
C.10
D.5
A
B
C
D
B
[考点] 考查主板上市公司的增发规定。
23. 关于开放式基金的认购方式,下列说法正确的有______。
A.我国股票型基金的认购费率大多在1.5%以上
B.开放式基金的认购采取金额认购的方式
C.债券型基金的认购费率通常在0.15%以下
D.基金份额的认购采取前端收费模式
A
B
C
D
B
[考点] 考查开放式基金的认购方式。
[解析] 我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式。开放式基金的认购采取金额认购的方式。
24. ETF联接基金是指将大部分基金资产,通常在______以上,投资于跟踪同一标的指数的ETF,密切跟踪标的指数表现,追求跟踪误差最小化的开放式基金。
A.90%
B.80%
C.70%
D.60%
A
B
C
D
A
[考点] 考查特殊类型基金中ETF的概念。
25. 不属于货币政策中介目标的选取标准的是______。
A.可测性
B.可控性
C.独立性
D.抗干扰性
A
B
C
D
C
[考点] 考查货币政策中介目标。
[解析] 货币政策中介目标的选取必须符合以下标准:可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。
二、组合型选择题
以下备选项中,只有一项最符合题目要求。
1. 下面______属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。
①金融债券发行申请报告
②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告
③承销协议
④金融债券发行办法
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。
2. 下列关于证券公司的说法错误的有______。
①中国证监会根据证券公司评价计分的高低,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)三大类9个级别
②证券公司办理经纪业务,可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格,且可以允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易
③证券代销,是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
④证券包销,是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查证券公司的主要业务。
[解析] 中国汪监会根据证券公司评价计分的高低,将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五大类11个级别。所以①错误。证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格,且不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易。所以②错误。证券包销,是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式,证券代销,是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。所以③④错误。
3. 关于股票投资分析中,说法正确的有______。
①量化分析法所采用的各种数理模型本身也存在模型风险
②任何投资分析理论或分析方法都有其适用的前提和假设
③基本分析法对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖
④技术分析法是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
A
B
C
D
A
[考点] 考查股票投资分析方法。
4. 基金合同的主要披露事项包括______。
①募集基金的目的和名称
②基金运作方式
③基金份额发售日期
④基金份额持有人
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①③
A
B
C
D
C
[考点] 考查基金合同的披露事项。
5. 为了防止信息误导给投资者造成损失,保护公众投资者的合法权益,维护证券市场的正常秩序,法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息,恶意进行信息误导,诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定,包括以下______情形。
①禁止对基金的证券投资业绩进行预测
②禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
③禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
④禁止违规承诺收益或者承担损失
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④
A
B
C
D
C
[考点] 考查基金信息披露的禁止性规定。
6. 股票交易程序中,委托买卖,根据不同的依据,委托指令有多种分类。根据委托订单的数量,委托指令可分为______。
①整数委托
②零数委托
③买进委托
④卖出委托
A.②③④
B.①②
C.①③
D.①②③④
A
B
C
D
B
[考点] 考查委托指令分类。
[解析] 根据委托订单的数量,可分为整数委托和零数委托。根据买卖证券的方向,可分为买进委托和卖出委托。
7. 以下关于强制退市的说法正确的有______。
①证券交易所为维护公开交易股票的总体质量与市场信心,保护投资者除了中小投资者的权益
②依照规则要求交投不活跃、股权分布不合理、市值过低而不再适合公开交易的股票应终止交易
③特别是对于存在严重违法违规行为的公司,证券交易所可以依法强制其股票退出市场交易
④股票退市包括主动退市和强制退市
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
A
B
C
D
B
[解析] 证券交易所为维护公开交易股票的总体质量与市场信心,保护投资者特别是中小投资者合法权益。
8. 关于开放式基金的利润分配规定,下列说法正确的有______。
①基金利润分配后基金份额净值不得低于面值
②一般开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种
③一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用红利再投资方式
④在开放式基金的分红方式中,基金份额持有人事先未作出选择的,基金管理人应当支付现金
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②④
A
B
C
D
D
[考点] 考查开放式基金的利润分配规定。
9. 国际债券在国际市场上发行,因此,其计价货币往往是国际通用货币,一般以______为主。
①美元
②英镑
③欧元
④日元
⑤瑞士法郎
⑥人民币
A.①②③④⑤⑥
B.①②③④⑤
C.②③④⑤⑥
D.①②③④
A
B
C
D
B
[解析] 国际债券在国际市场上发行,因此,其计价货币往往是国际通用货币,一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
10. 以下______不属于内部评级所反映的被评级对象的风险特征。
①借款者的违约概率
②交易工具的违约损失率
③违约风险暴露
④预期损失和非预期损失
A.①②
B.①④
C.②③
D.③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查对内部评级的理解。
[解析] 内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率和交易工具的违约损失率。
11. 多层次资本市场是对现代资本市场复杂形态的一种表述,是资本市场有机联系的各要素总和,具有丰富的内涵。按照市场功能的不同,可以将资本市场划分为______。
①发行市场
②交易市场
③公募市场
④私募市场
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③
A
B
C
D
A
[考点] 考查资本市场的分层特性及其内在逻辑。
12. 关于封闭式基金的交易规则,下列说法正确的有______。
①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
②封闭式基金的报价单位为每份基金价格
③基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
④买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍,单笔最大数量应低于100万份
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查封闭式基金的交易规则。
13. 以下属于经济指标类别的有______。
①先行性指标
②同步性指标
③滞后性指标
④公司经营状况
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
A
B
C
D
A
[解析] 经济指标分为三类:第一,先行性指标;第二,同步性指标;第三,滞后性指标。
14. 风险管理策略,是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法有______。
①风险规避
②风险补偿与准备金
③风险分散
④风险对冲
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查金融风险管理策略。
15. 证券公司风险的主要特征有______。
①社会性
②扩张性
③周期性
④可操作性
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
A
B
C
D
A
[考点] 考查证券公司风险的主要特征。
16. 优先股股东在______情况下具有表决权。
①公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时
②公司长期未按约定分配股息时
③公司发行新普通股时
A.①
B.②
C.①②
D.①②③
A
B
C
D
C
[考点] 考查优先股股东表决权恢复。
17. 从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标包括______。
①流动比率
②现金流向比率
③速动比率
④净稳定资金率
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
A
B
C
D
B
[解析] 从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标包括流动比率、速动比率和净稳定资金率。
18. 基金业绩评价指标包括______。
①特雷诺指数
②夏普指数
③詹森指数
A.①②③
B.①②
C.②④
D.①③
A
B
C
D
A
[考点] 考查基金业绩评价指标。
19. 以下关于现代风险管理基本理念的说法正确的有______。
①任何金融产品都是风险与收益的组合
②任何金融产品服从风险与收益的二元结构,这是金融产品的重要特征之一
③投资是“以收益换风险”
④坚持“以风险换收益”这样的投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
A
B
C
D
D
[考点] 考查对现代风险管理基本理念的理解。
[解析] 投资是“以风险换收益”。
20. 下列体现股票具有有价证券特征的有______。
①虽然股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券
②股票与它代表的财产权有不可分离的关系,二者合为一体
③不是创造股东的权利,而是证明股东的权利
A.②③
B.①②
C.①③
D.①②③
A
B
C
D
B
[考点] 考查股票有价证券的特征。
[解析] 股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式,它的作用不是创造股东的权利,而是证明股东的权利,体现股票证权证券的性质。
21. 下列关于股票的说法正确的是______。
①股票是设权证券
②股票代表了股东对股份公司总资产的所有权
③股票是一种有价证券,其本身没有价值
④股票属于物权证券
A.③
B.②
C.①④
D.①②③
A
B
C
D
A
[考点] 考查股票的定义以及性质。
[解析] 股票是一种有价证券,其本身没有价值。股票是证权证券,不是设权、物权证券。股票代表了股东对股份公司净资产的所有权。
22. 关于封闭式基金的利润分配,以下说法错误的有______。
①封闭式基金的收益分配每年不得少于两次
②封闭式基金的收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的50%
③基金分配后,基金份额净值不得低于面值
④封闭式基金分配可以采用现金方式分红和红利再投资
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④
A
B
C
D
C
[考点] 考查封闭式基金的利润分配。
23. 下列关于流通国债的特征,说法正确的有______。
①投资者可以自由认购
②投资者可以自由转让
③通常记名
④转让价格取决于对该国债的供给与需求
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①③④
A
B
C
D
A
[考点] 考查流通国债的特征。
24. 下列______选项属于重大违法类强制退市。
①因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载,被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正,且在公司股票停牌2个月内仍未改正
②半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性,且未在法定期限内改正,在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证
③上市公司存在涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全和公众健康安全等领域的违法行为,情节恶劣,严重损害国家利益、社会公共利益,或者严重影响上市地位,其股票应当被终止上市的情形
④上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为,且严重影响上市地位,其股票应当被终止上市的情形
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查股票强制退市制度。
[解析] ①②属于规范类强制退市。
25. 私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下______信息。
①基金的财务情况
②基金管理人取得的管理费和业绩报酬
③基金合同约定的其他信息
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③
A
B
C
D
A
[考点] 考查私募基金运行期间信息披露义务人的信息披露规定。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
二、组合型选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
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