银符考试题库B12
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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题129
单项选择题
1. 基金职业道德教育的主要内容是______。
Ⅰ.培养基金职业道德观念
Ⅱ.灌输基金职业道德规范
Ⅲ.提升基金业务专业能力
Ⅳ.加强基金行业监督管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[解析] 基金职业道德教育的主要内容是:培养基金职业道德观念;灌输基金职业道德规范。
2. 私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为,客户经理涉及违规的是______
Ⅰ.客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益
Ⅱ.客户多次线下购买多种私募产品,此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像
Ⅲ.购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品,后签署了产品合同及风险揭示书等文件
Ⅳ.产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
3. 中国证监会在调查重大证券违法行为时,经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超______个交易日,案情复杂的,可以延长______个交易日。
A.15,15
B.30,15
C.30,30
D.15,30
A
B
C
D
A
4. 中国证监会可以采取行政监管措施,行政处罚措施等对基金公司监管,以下属于行政处罚措施的是______。
A.公开谴责
B.出具监管提示函
C.限制向股东分配红利
D.吊销基金从业资格
A
B
C
D
D
[解析] 行政处罚措施主要包括:没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。
5. 根据《证券投资基金销售管理办法》规定,改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为?______
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送
A
B
C
D
A
6. 关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是______。
A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产
A
B
C
D
A
7. 针对具体业务部门,公司应建立具体的风险控制指标体系,并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩,使风险控制具有客观性和可操作性。体现了公司风险管理的______原则。
A.适时性
B.独立性
C.全面性
D.定性和定量相结合
A
B
C
D
D
[解析] 定性和定量相结合原则。针对具体业务部门,公司应建立具体的风险控制指标体系,并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩,使风险控制具有客观性和可操作性。
8. 关于开放式证券投资基金的认购,以下表述正确的是______。
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式
A
B
C
D
A
9. 中国证券投资基金业协会的法会员不包括______。
A.普通会员
B.联席会员
C.观察会员
D.企业会员
A
B
C
D
D
[解析] 基金业协会会员为:观察会员、普通会员、联席会员、特别会员。
10. 根据基金从业人员职业道德规范的要求,以下做法错误的是______。
Ⅰ.基金经理甲、乙二人,通过两人管理的产品相互交易增加交易量来提升股价
Ⅱ.基金研究员丙,通过互联网发布关于A、B两公司的不实消息,压低两公司股价
Ⅲ.某基金销售机构的人员,参加某基金管理公司组织的“年终会议”,并接受了“年终纪念”礼物
Ⅳ.某基金管理公司在产品募集过程中,承诺为前100名投资的客户赠送海南豪华旅行计划"
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 题干涉及操纵市场、发布虚假信息、接受利益相关方贿赂、进行不当竞争,所有行为均违反基金职业道德。
11. 以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是______。
A.制度和流程风险
B.流动性风险
C.业务持续风险
D.新业务风险
A
B
C
D
B
12. 根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定,具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长?______
A.从事证券、基金工作5年以上,并且通过注册会计书资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上,并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上
A
B
C
D
D
13. 关于QDII基金的信息披露,以下表述错误的是______
A.当投资顾问主要负责人变动时,需要发布临时公告
B.可以同时采用中文和英文,但需要明确告知投资者以哪种文字为准
C.投资境外基金的,应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
A
B
C
D
B
[解析] QDII基金在披露相关信息时,可同时采用中文和英文,并以中文为准,可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。
14. 基金投资跟踪与评价的内容包括______。
Ⅰ.积极回访投资者,解答投资者疑问
Ⅱ.对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度
Ⅲ.建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常行为
Ⅳ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
15. 基金管理人运用固有资金进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露义务,披露事项包括______。
Ⅰ.投资标的
Ⅱ.投资日期
Ⅲ.适用费率
Ⅳ.交易金额
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
16. 非公开募集基金应当向合格投资者募集,以下选项中不属于合格投资者规定特征的是______。
A.达到规定资产规模或者收入水平
B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
C.具有投资公开募集基金的投资经历
D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额
A
B
C
D
C
17. 关于LOF和ETF的申购和赎回,投资者甲认为,LOF和ETF都可以通过赎回操作,将基金份额转换为一篮子股票;投资者乙认为,ETF份额既可以通过申购,也可以通过二级市场买入得到,但LOF份额只能通过二级市场买入得到。关于两位投资者的观点,下列说法正确的是______。
A.甲的观点错误,乙的观点正确
B.甲的观点正确,乙的观点错误
C.甲,乙的观点都错误
D.甲、乙的观点都正确
A
B
C
D
C
[解析] LOF与ETF区别,主要表现在:(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行。
18. 对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是______。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构
C.基金销售机构
D.中国反洗钱监测分析中心
A
B
C
D
A
19. 关于基金管理公司治理结构的独立董事制度,如下说法正确的是______。
A.基金管理公司董事会必须有独立董事,但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事,如有独立董事,人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事,如有独立董事,人员和比例应符合法规要求
D.基金管理公司董事会必须有独立董事,且人员和比例应符合法规的要求
A
B
C
D
D
20. 以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是______
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管银行
Ⅲ.基金代销银行
Ⅳ.基金评价机构
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 除基金管理人、基金销售机构外,其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料;登载货币市场基金宣传推介材料的,不得片面引用或者修改其内容。
21. 基金管理公司机构设置的原则包括______。
Ⅰ.相互制约原则
Ⅱ.不相容职责分离原则
Ⅲ.授权清晰原则
Ⅳ.适时性原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理公司机构设置的原则包括:相互制约和不相容职责分离原则;授权清晰原则;适时性原则。
22. 下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有______。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.中国证券登记结算有限责任公司
Ⅳ.第三方独立销售机构
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
B
23. 某基金经理的下列行为中,符合保守秘密要求的是______
A.因疏忽大意导致工作电脑遗失,电脑中存有客户信息及公司内控制度
B.当众接听工作电话,被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后,立即通知相关部门
D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果
A
B
C
D
C
[解析] 保守秘密,要求做到以下几点:(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密,非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后,均不得泄露任何客户资料和交易信息。(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密,更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
24. 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制,但某公募基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值,导致投资违规,该公司违反了内部控制的______。
A.独立性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.有效性原则
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
25. 关于基金招募说明书的内容,以下做法合规的是______
Ⅰ.货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0
Ⅱ.封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回
Ⅲ.混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费
Ⅳ.ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易,也在一级市场以组合证券进行申购和赎回
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
26. 某QDII基金披露的以下信息,错误的是______
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市,暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细
A
B
C
D
D
27. 以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是______。
A.人事负责人
B.合规风控负责人
C.执行事务合伙人(委派代表)
D.副总经理
A
B
C
D
A
28. 下列特殊类型基金中,一般采用被动投资策略的是______。
A.QDII基金
B.上市交易基金(LOF)
C.基金中基金(FOF)
D.交易所交易基金(ETF)
A
B
C
D
D
[解析] ETF基金又叫上市交易型指数基金,一般采取指数(被动)投资策略。LOF基金既可以采取被动式,也可以采取主动式投资策略。
29. 关基金职业道德教育,以下表述错误的是______
A.应当引导基金从业人员实行自我监督,自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时,强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障
A
B
C
D
D
30. 某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是______
A.目标公司股票高度集中,流动股票比例少,股价较低,于是大量买入以持股待涨
B.目标公司股票市值小,当发现有大的同业基金进入时,就打压股价,等对方卖出时再低价买入
C.参加目标公司相关公开活动,关注目标公司高管的公开访谈,依据收集的公开信息进行投资决策
D.在公开论坛上,使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
A
B
C
D
B
[解析] 打压股价,等对方卖出时再低价买入,该行为已经属于操纵市场,属于违反诚实守信要求的行为。
31. 拟开展基金销售业务的机构,应向工商注册登记所在地的______派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司
A
B
C
D
A
32. 中国证监会颁布了______对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
Ⅰ.《证券投资基金法》
Ⅱ.《证券投资基金管理公司管理办法》
Ⅲ.《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》
A.Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 中国证监会颁布了《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
33. 关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是______。
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
A
B
C
D
D
34. 基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备______等功能
Ⅰ.分权制约
Ⅱ.访问控制
Ⅲ.安全保护
Ⅳ.故障恢复
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
35. 李某想购买基金,根据专业审慎原则,基金销售人员在充分了解李某的______等信息后,向李某推荐或销售合适的基金。
Ⅰ.投资需求、投资目标
Ⅱ.财务状况、流动性需求
Ⅲ.投资知识、投资经验
Ⅳ.风险偏好、风险承受能力
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时,应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息,坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金。
36. 关于基金管理人风险管理的内部环境,以下表述错误的是______。
A.基金管理人内部环境是其它所有风险管理要求的基础
B.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好
C.基金管理人内部环境为其它风险管理要求提供规则和结构
D.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础,为其他要素提供规则和结构,其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括:全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力,管理层的理念和经营风格,管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式,以及董事会给予的关注和指导。
37. 按照现行法规要求,非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后,向______进行产品备案。
A.中国证券投资金协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会
A
B
C
D
A
38. 证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金,两者之间的划分依据是______。
A.价格形成方式的不同
B.交易场所的不同
C.组织运作方法的不同
D.期限的不同
A
B
C
D
C
39. 关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”,以下表述正确的是______。
Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配校验
Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
Ⅳ.最低风险承受能力类别的普通投资者主动要求的,可以购买高于其承受能力的基金产品
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
D
[解析] 投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品,需要遵循相应程序;最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其承受能力的基金产品或者服务。
40. 以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是______。
A.基金的销售时间、销售方式
B.基金收益分配原则、执行方式
C.基金的投资范围、投资策略和投资限制
D.基金承担的相关费用
A
B
C
D
A
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
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