银符考试题库B12
现在是:
试卷总分:100.0
您的得分:
考试时间为:
点击“开始答卷”进行答题
交卷
评分
存入我的题库
晒成绩
打印模式
隐藏答案解析
打印
下载
背景
字体
较大
大
中
小
较小
退出
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(16)
单选题
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
1. 根据分类监管原则,中国证监会对不同类别证券公司规定不同的______。
Ⅰ.风险控制指标标准
Ⅱ.风险评估指标标准
Ⅲ.风险资本准备计算比例
Ⅳ.风险度量方法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 证监会明确按照分类监管原则,对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例,并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
2. 关于QDII基金的投资范围,以下表述错误的是______。
A.住房按揭交付证券
B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
C.银行存款
D.所有的公募基金
A
B
C
D
D
[解析] QDII基金的投资范围包括在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金,故D项错误。
3. 关于风险管理八要素,以下相关内容表述错误的是______。
A.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险应对
B.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类,从而识别事项可能带来的风险与机会
C.风险评估的过程是根据不同的情况,可采用定性和定量相结合的方法
D.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分
A
B
C
D
B
[解析] B项应改为“事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类,从而区分事项可能带来的风险与机会”。
4. 关于基金管理人内部控制基本要素,以下表述错误的是______。
A.内部监督
B.管理层授权
C.信息沟通
D.控制环境
A
B
C
D
B
[解析] 基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
5. 以下关于契约型基金的表述,错误的是______。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的
B.基金投资者依法享有权利并承担义务
C.基金投资者是基金投资的股东
D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
A
B
C
D
C
[解析] 公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。
6. 根据企业风险管理基本框架八个方面的内容,基金管理人要求公募基金经理不得兼任特定资产管理业务的投资经理,是出于______的考虑。
A.内部环境中经营理念和经营风格
B.行为监控中的特定人员分别管理
C.事项识别中的不同管理事项的分类
D.控制活动中的不相容职务分离
A
B
C
D
D
[解析] 企业风险管理由内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中,控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。题干中“公募基金经理不得兼任特定资产管理业务的投资经理”体现的正是不相容职务分离的内容。
注:根据《证券投资基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,基金管理公司办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任。
7. 某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败,事后进行原因分析时发现公司新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了______原则。
A.有效性
B.健全性
C.独立性
D.相互制约
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理人内部控制的有效性原则主要包含两层含义:①基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;②基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。题目中所提到的该基金管理公司所实施的新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新,体现了其内部控制政策与措施未能适应基金监管的法律法规要求,违背了有效性原则,故A项正确。
8. 关于基金同业协会的作用,以下表述错误的是______。
A.提高从业人员素质
B.促进行业规范发展
C.促进同业交流
D.对违法违规行为进行行政处罚
A
B
C
D
D
[解析] 基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。
9. ETF建仓期不超过______。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
A
B
C
D
C
[解析] ETF建仓期不超过3个月。
10. 《证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利,以下关于基金份额持有人的权利,错误的是______。
A.无须授权即代表全体基金份额持有人利益行使诉讼权利
B.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.参与分配清算后的剩余基金财产
A
B
C
D
A
[解析] 基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额,参与分配清算后的剩余基金财产,要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权,对基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼等。
11. 投资者基金份额账户由______建立。
A.基金注册登记机构
B.中央结算公司
C.基金销售机构
D.基金托管人
A
B
C
D
A
[解析] 基金注册登记机构的主要职责包括:①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记,确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
12. 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额,以下说法错误的是______。
A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额
B.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则
C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额
D.投资者申购开放式基金份额适用未知价原则
A
B
C
D
A
[解析] 封闭式基金的基金份额是固定的,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增加或减少。故A项错误。
13. 股票基金、债券基金的申购和赎回通常应遵循______原则。
A.金额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回
A
B
C
D
B
[解析] 股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括:①未知价交易原则;②金额申购、份额赎回原则。
14. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足______个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.9
A
B
C
D
C
[解析] 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。
15. 不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是______。
A.分级基金
B.ETF
C.LOF
D.社保基金
A
B
C
D
D
[解析] 对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金,基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。
16. 基金销售机构在进行市场细分时,应遵循的原则不包括______。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.通用原则
A
B
C
D
D
[解析] 销售机构市场细分必须契合实际,能对基金销售工作起到积极、有效的作用,因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。
17. 下列关于QDII基金的表述,正确的是______。
A.可以融资购买证券
B.可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
C.可以投资房地产抵押按揭
D.可以投资贵金属凭证
A
B
C
D
B
[解析] QDII基金可投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
18. 无须披露上市交易公告书的基金品种是______。
A.上市开放式基金
B.封闭式基金
C.开放式基金
D.交易型开放式指数基金
A
B
C
D
C
[解析] 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。
19. 非交易过户不包括______。
A.继承
B.转换
C.司法强制执行
D.捐赠
A
B
C
D
B
[解析] 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,主要包括继承、司法强制执行、捐赠等方式。
20. 关于公募基金半年度报告,以下说法错误的是______。
A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率
C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据
D.半年度报告需要进行审计
A
B
C
D
D
[解析] 公募基金半年度报告不要求进行审计。故D项错误。
21. 关于中国证券投资基金业协会的职责,以下表述错误的是______。
A.办理非公开募集基金的登记、备案
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规
D.有权对会员进行行政处罚
A
B
C
D
D
[解析] 根据《中国证券投资基金业协会章程》的规定,基金业协会的职责包括:①教育和组织会员遵守有关法律和行政法规、维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;①制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤为会员提供服务,组织投资者教育,收集、整理、发布行业数据信息,开展行业研究、行业宣传、会员交流、国际交流与合作,推动行业创新发展;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理私募基金管理人登记、私募基金产品备案;⑧根据法律法规和中国证监会授权开展相关工作。
22. 非公开募集基金财产的投资范围包括______。
Ⅰ.公开发行的股份有限公司股票
Ⅱ.股指期货
Ⅲ.港股通股票
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
B
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金财产的证券投资,包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额,以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种(包括股指期货)。
23. QDII基金定期报告中的特殊披露要求有______。
Ⅰ.境外投资顾问和境外资产托管人信息
Ⅱ.境外证券投资信息
Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息
Ⅳ.投资顾问主要负责人变动信息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] QDII基金定期报告中的特殊披露要求:①境外投资顾问和境外资产托管人信息;②境外证券投资信息;③外币交易及外币折算相关的信息。
24. 道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式,关于道德与法律的联系,以下说法中正确的是______。
A.如果某些行为违反了法律,该行为一定是违反道德的
B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的
C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用
D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用
A
B
C
D
C
[解析] 有些行为既是违反法律的又是违反道德的,而有些行为不违反法律但违反道德,还有些行为违反法律但并不违反道德,故A项错误;绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的,在评价标准上与道德是一致的,故B项错误;法律在约束力上对道德具有补充作用,故D项错误。
25. 《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务______。
A.只能由基金管理人办理
B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理
C.可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
D.只能由基金销售机构办理
A
B
C
D
C
[解析] 《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
26. 关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件,正确的是______。
A.非主要股东为自然人的,在境内外资产管理行业从业10年以上
B.非主要股东为自然人的,个人金融资产不低于1000万元人民币
C.非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于3000万元人民币
D.非主要股东为法人或者其他组织的,最近5年没有违法记录
A
B
C
D
B
[解析] 对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东,非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于5000万元人民币,资产质量良好,内部监控制度完善;非主要股东为自然人的,个人金融资产不低于1000万元人民币,在境内外资产管理行业从业5年以上。
27. 关于公募基金财产的投资活动,合规的是______。
A.承销证券
B.买卖股票或债券
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.从事承担无限责任的投资
A
B
C
D
B
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定,基金财产应当用于下列投资:①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动:①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
28. 按照规定办理基金销售结算资金的划付,是______的法定义务。
A.基金份额登记机构
B.基金销售支付机构
C.基金评价机构
D.基金投资顾问机构
A
B
C
D
B
[解析] 《证券投资基金法》规定,基金销售支付机构的法定义务包括:①按照规定办理基金销售结算资金的划付;②确保基金销售结算资金安全、及时划付。
29. 关于开放式基金份额的转换,以下表述错误的是______。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额
B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担
C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额
D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额
A
B
C
D
C
[解析] 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
30. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时,应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求,将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中,甲的行为违反了基金职业道德规范中______的要求。
A.保守秘密
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.诚信守信
A
B
C
D
A
[解析] 保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:①商业秘密;②客户资料;③内幕信息。其中,商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言,从机构内部治理的角度看,可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。题干中,甲将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考,正是违反了“保守秘密”的要求。
31. 关于基金募集,以下说法不正确的是______。
A.开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份
B.开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
C.封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人
D.封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
A
B
C
D
D
[解析] 基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。
32. 货币市场工具一般指短期的、具有高流动性的低风险债券,其中短期通常指______个月以内。
A.1
B.6
C.12
D.3
A
B
C
D
C
[解析] 货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
33. 根据基金销售适用性要求,基金销售机构审慎调查基金管理人的重要内容包括______。
Ⅰ.经营管理能力
Ⅱ.投资管理能力
Ⅲ.股东背景
Ⅳ.内部控制情况
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
34. 关于基金经理的变更,以下说法错误的是______。
A.基金管理公司不得聘用从其他公司离任未满1年的基金经理担任投资、研究、交易等相关业务
B.基金经理频繁发生变动的,基金管理公司应当向中国证监会及相关派出机构书面说明情况
C.基金经理管理基金未满1年主动提出辞职的,应当严格遵守法律法规和聘用合同竞业禁止有关规定,并向中国证监会及相关派出机构书面说明理由
D.基金经理管理基金未满1年的,公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的,应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由
A
B
C
D
A
[解析] 基金公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。
35. 基金公司信息披露的______原则,要求使用精确的语言披露信息,在内容和表达方式上不使人误解,不得使用模棱两可的语言。
A.完整性
B.准确性
C.客观性
D.及时性
A
B
C
D
B
[解析] 基金公司信息披露的准确性原则要求用精确的语言披露信息,在内容和表达方式上不使人误解,不得使用模棱两可的语言。
36. 基金信息披露的内容不包括______。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书
A
B
C
D
C
[解析] 公开披露的基金信息包括:①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
中国证监会规定应予披露的其他信息。
37. 基金年度报告应经______以上独立董事签字同意。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4
A
B
C
D
C
[解析] 为了进一步保障基金信息质量,法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意,并南董事长签发。
38. 在基金公司信息披露工作中,通常会设置专门的信息披露岗位,对相关业务部门提交的信息披露报告进行最终审核,这体现了内部控制中的______。
A.有效性原则
B.相互制约原则
C.成本效益原则
D.独立性原则
A
B
C
D
D
[解析] 独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。基金管理人内部控制的设立是与其管理模式紧密联系的,基金管理人按照其推行的管理模式设立相应的工作岗位,并赋予其责、权、利,规定独立的操作规程和处理程序。责任和权力是岗位责任原则中的关键因素,有什么样的岗位责任,就要赋予此岗位完成任务所必需的权力,切忌出现岗位职责不明确、权力不清楚的现象。岗位职责主要解决的是不相容职务的分离,在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离、执行岗位和审核岗位的分离、保管岗位和记账岗位的分离等。通过不相容职责的划分,保证各部门和人员之间的独立性,防止员工的“合谋”舞弊行为。
39. 确认基金份额持有人持有基金份额的机构是______。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.中国基金业协会
A
B
C
D
C
[解析] 基金注册登记机构的主要职责:①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记,确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
40. 某基金公司准备发行公司首只债券型基金,其中股票资产最多不超过基金净资产的20%,拟任基金经理李某的过往业绩中在模拟组合方面的表现优异。根据以上资料,基金宣传材料上合规的表述是______。
A.该基金为打新基金
B.该基金公司有业内最强的投资团队
C.该基金风险低于股票型基金
D.基金经理过往业绩优异
A
B
C
D
A
[解析] 根据题干可知,该基金公司准备发行的基金为公司首只债券型基金,属于打新基金,A项正确;从题干中无法获知该基金公司有业内最强的投资团队,B项说法不当;虽然该基金投资于股票资产的份额最多不超过基金净资产20%,风险会低于股票型基金,但在基金宣传材料上不可登载,C项错误;基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述,D项错误。
41. 根据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定,各地证监局主要负责对______进行日常监管。
A.经营所在地在本辖区内的基金管理公司
B.经营所在地在本辖区内的托管机构
C.控股股东注册地在本辖区内的基金管理公司
D.注册地在本辖区内的基金管理公司
A
B
C
D
A
[解析] 各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管,主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管;负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
42. 基金合同的当事人包括______。
A.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人
B.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人
C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人
D.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人
A
B
C
D
C
[解析] 我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
43. 关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用,以下表述错误的是______。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.有利于证券市场的稳定和健康发展
C.稳定上市公司的股价
D.优化金融结构,促进经济增长
A
B
C
D
C
[解析] 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括:①为中小投资者拓宽投资渠道;②优化金融结构,促进经济增长;③有利于证券市场的稳定和健康发展。
44. 公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人未经股东会或者董事会决议,中国证监会应当责令其限期改正,并可视情节采取以下措施中的______。
A.责令该股东、实际控制人转让所持有或者控制的基金管理人的股权
B.对该股东、实际控制人选派的公司董事进行罚款
C.认定该股东、实际控制人永久不得再持有或控制基金管理公司股权
D.责令该股东,实际控制人将其股东权利授予第三方行使
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务,并不得有下列行为:①虚假出资或者抽逃出资;②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动;③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益,损害基金份额持有人利益;④中国证监会规定禁止的其他行为。基金管理人的股东、实际控制人有上述行为或者股东不再符合法定条件的,中国证监会应当责令其限期改正,并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权。上述股东、实际控制人按照要求改正违法行为、转让所持有或者控制的基金管理人的股权前,中国证监会可以限制有关股东行使股东权利。
45. 根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定,公司不得聘用从其他公司离任未满一定期限的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务,这个期限是______个月。
A.6
B.1
C.2
D.3
A
B
C
D
D
[解析] 根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定,公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。
46. 按照运作方式,证券投资基金可以分为______。
A.稳健型基金和激进型基金
B.公募基金和私募基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
A
B
C
D
C
[解析] 投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别,按照运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金。
47. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存______。
A.5年
B.15年
C.10年
D.20年
A
B
C
D
B
[解析] 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
48. 关于基金份额转换的价格,以下表述正确的是______。
A.基金份额转换一般采用确定价,按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B.基金份额转换一般采用确定价,按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
C.基金份额转换一般采用未知价法,按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
D.基金份额转换一般采用未知价法,按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
A
B
C
D
D
[解析] 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法,按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。
49. 某基金在新股申购过程中,发现现金头寸不足,要求头寸复核岗位的员工修改初步询价信息,但由于员工疏忽未予修改,导致申购无效。该风险属于______。
A.操作风险
B.法律合规风险
C.流动性风险
D.市场风险
A
B
C
D
A
[解析] 操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。题干中,由于头寸复核岗位的员工的疏忽导致新股申购失败,其风险属于操作风险。
50. 开立基金销售结算专用账户可选择______。
A.中国基金业协会指定备案的结算银行
B.具备基金销售业务资格的商业银行
C.具有监督职责的第三方支付机构
D.中国人民银行指定的结算银行
A
B
C
D
B
[解析] 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。
51. 以下不属于混合基金的是______。
A.指数型基金
B.偏股型基金
C.偏债型基金
D.股债平衡型基金
A
B
C
D
A
[解析] 通常,依据资产配置的不同,可将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
52. 私募基金管理人登记时,需要根据中国证券投资基金业协会规定报送的信息不包括______。
A.工商登记和营业执照正副本复印件
B.基金管理人的投资策略
C.股东或者合伙人名单
D.高级管理人员的基本信息
A
B
C
D
B
[解析] 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,向基金业协会申请登记,报送以下基本信息:①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。
53. 关于基金信息披露的作用,以下表述错误的是______。
A.能有效防止信息滥用
B.有利于提高基金市场活跃度
C.有利于防止利益冲突与利益输送
D.有利于投资者的价值判断
A
B
C
D
B
[解析] 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的作用主要表现在四个方面:①有利于投资者的价值判断;②有利于防止利益冲突与利益输送;③有利于提高证券市场的效率;④能有效防止信息滥用。
54. 以下行为中,违背基金从业人员忠诚尽责职业道德的是______。
A.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同
B.基金从业人员如发生资金困难,可先使用基金财产,只要事后补上即可
C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度
D.基金从业人员离职时,不得违反与所在机构签订的竞业协议
A
B
C
D
B
[解析] 根据基金从业人员忠诚尽责的职业道德要求,基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
55. 关于基金销售机构应具备相应的准入条件,以下说法错误的是______。
A.必须具备选择优秀基金管理人的方法体系
B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
D.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
A
B
C
D
A
[解析] 商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的。应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格,同时应具备以下条件:①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行:②财务状况良好,运作规范稳定;③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准;⑤制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;⑨中国证监会规定的其他条件。
56. 在实际销售中,违反基金销售适用性原则的是______。
A.某证券营业部销售经理向客户介绍其公司基金产品风险等级为较高风险等级、高风险等级
B.某银行网点理财经理向客户表示该银行基金产品风险评价较高
C.某银行网点理财经理提醒客户,该行基金产品风险等级并不高
D.某基金销售公司销售经理向客户表示,该公司采用某第三方机构介绍该第三方机构基金产品风险评价的方法和说明
A
B
C
D
C
[解析] 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循客观性原则。即基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。对于C项,理财经理未能以基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价为依据,便提醒客户该行基金产品风险等级并不高,违背了客观性原则。
57. 关于公募基金的募集,以下描述正确的是______。
A.基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资
B.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上,则可办理注册
C.基金募集期间募集的基金应当存入专门账户,募集结束前任何人不得动用
D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
A
B
C
D
C
[解析] 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,故A项错误。基金募集期限屑满,封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上,故B项错误。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集,故D项错误。
58. 关于契约型基金与公司型基金的区别,以下表述错误的是______。
A.法律主体资格不同
B.基金营运依据不同
C.投资者的地位不同
D.投资范围不同
A
B
C
D
D
[解析] 契约型基金与公司型基金主要有以下区别:①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。
59. 基金份额的发售由______负责办理。
A.基金销售机构
B.基金管理人
C.基金注册登记机构
D.基金托管人
A
B
C
D
B
[解析] 基金份额的发售由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
60. 内幕交易的违法行为以获取内幕信息为条件,以下不属于“内幕信息”的特征的是______。
A.必然性,即信息内容确定必然会在未来发生
B.来源可靠性,即信息来自内部人,如上市公司的董事、监事、高级管理人员等
C.未公开性,即信息尚未公开
D.重要性,即信息一旦公开会对证券价格产生重大影响
A
B
C
D
A
[解析] 所谓内幕信息,是指能够影响证券价格的重要非公开信息。其构成要素包括:①来源可靠的信息,即信息来自内部人,如上市公司的董事、监事、高级管理人员等;②“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确;③“非公开”的信息。
61. 基金管理人加强对部门管理的控制监督,建立部门之间相互牵制的制度,有利于内部控制机制建设的______。
A.在设置内部控制机构上注重专职内部控制机构的建立
B.在执行内部控制制度上注重经常性发生事件的控制
C.在建立内部控制制度上注重内部核心部门“防火墙”制度的建立
D.在监督内部控制上注重对“内部人”监督的偏向
A
B
C
D
C
[解析] 在建立内部控制制度上,不能只注重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向。建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度有利于内部核心部门“防火墙”制度的建立。
62. 关于基金份额上市交易应当符合法定条件,以下错误的是______。
A.基金募集金额不低于2亿元人民币
B.基金份额持有人不少于200人
C.基金合同期限为5年以上
D.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
A
B
C
D
B
[解析] 基金份额上市交易,应当符合下列条件:①基金的募集符合《证券投资基金法》规定;②基金合同期限为5年以上;③基金募集金额不低于2亿元人民币;④基金份额持有人不少于1000人;⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
63. 根据股票性质的不同,通常可以将股票分为______。
A.价值型股票和成长型股票
B.小盘股票、中盘股票和大盘股票
C.蓝筹股和垃圾股
D.基础行业股票、资源类股票和房地产股票
A
B
C
D
A
[解析] 根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票和成长型股票。
64. 以下事项不属于基金托管人及托管业务的重大事件的是______。
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动
C.托管人发生涉及托管业务的诉讼
D.托管部内部职能调整
A
B
C
D
D
[解析] 基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件包括:基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动,该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%,托管人召集基金份额持有人大会,托管人的法定名称或住所发生变更,发生涉及托管业务的诉讼,托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚,等等。托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书,并报中国证监会及地方监管局备案。
65. 广义的基金监管是指有法定监管权的______对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。
A.政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量
B.政府机构、行业自律组织以及社会力量
C.媒体、行业自律组织
D.政府机构、基金机构内部监督部门
A
B
C
D
A
[解析] 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
66. 基金投资者教育活动的内容不包括______。
A.风险教育
B.投资者维权
C.投资咨询
D.风险提示
A
B
C
D
C
[解析] 综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育主要包括:①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务属于权益保护教育,已经成为各国开展投资者教育的重要内容。
67. 在开放式基金的开放期间,基金管理人应披露基金每个开放日的______。
A.基金资产净值和基金累计份额净值
B.基金份额净值和基金累计份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金资产净值和基金份额净值
A
B
C
D
B
[解析] 开放式基金在开始办理申购或者赎回前,至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末,还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。
68. 关于基金客户服务的原则,正确的是______。
A.客户至上、保障收益
B.优先服务、有效沟通
C.本金安全、追求收益
D.安全第一、专业规范
A
B
C
D
D
[解析] 基金客户服务的原则包括:①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则;⑤适当性管理原则。
69. 基金的后台管理运作不包括______。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金份额的注册登记
D.基金资产的估值
A
B
C
D
A
[解析] 基金的运作活动从基金管理人的角度看,可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务;基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值;而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
70. ETF基金上市交易之后,需按______的要求,在每日开始前披露当日的申购清单和赎回清单,并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值(IOPV)。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.证券业协会
A
B
C
D
B
[解析] 基金上市交易之后,需按交易所的要求,在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单,并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值(IOPV)。
71. 关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容,说法正确的是______。
Ⅰ.包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
Ⅱ.包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章
Ⅲ.包括基金行业自律性规则与职业规范
Ⅳ.不包括基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 守法合规中的“法”和“规”,除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外,主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章,还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
72. 依据《证券投资基金法》的规定,以下做法正确的是______。
A.基金管理人因破产取消基金管理人资格,破产清算时把其管理的基金财产进行清算
B.某基金管理人所欠房租金额巨大,房东申请法院对其所管理的基金财产强制扣押,用于抵债
C.某基金管理人为了应对紧急资金周转,暂时使用了募集户中尚未划到基金管理专户上的资金,资金充裕后立即补上,其行为未影响基金成立
D.基金募集户中资金产生的利息,归投资人所有
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算时,基金财产不属于其清算财产。故A项错误。基金财产的债权,不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。故B项错误。公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。故C项错误。
73. 关于ETF与LOF,下列表述错误的是______。
A.ETF与LOF都可以在交易所交易
B.ETF报价频率比LOF高
C.LOF对投资者的资金规模没有限制
D.ETF与LOF都是指数基金,采用被动策略
A
B
C
D
D
[解析] ETF通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一个指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金,增加了交易所的交易方式,它可以是指数型基金,也可以是主动管理型基金。
74. 下列选项不符合基金销售人员行为规范的是______。
A.不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩,预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项
A
B
C
D
B
[解析] 基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
75. 销售机构在实施基金销售适用性过程中,应遵循的原则不包括______。
A.全面性原则
B.及时性原则
C.安全性原则
D.客观性原则
A
B
C
D
C
[解析] 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则;⑤有效性原则;⑥差异性原则。
76. 目前,国内货币市场基金的申购和赎回遵循的原则是______。
A.未知价、金额申购、份额赎回原则
B.确定价、金额申购、份额赎回原则
C.确定价、份额申购、金额赎回原则
D.未知价、份额申购、金额赎回原则
A
B
C
D
B
[解析] 货币市场基金的申购和赎回原则包括:①确定价原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。②金额申购、份额赎回原则。货币市场基金申购以金额申请,赎回以份额申请。
77. 甲是基金管理公司A的基金经理,甲的朋友是上市公司B的董事长,当B非公开增发股票时,按照职业道德规则,甲正确的做法是______。
A.甲通过其配偶的证券账户,利用朋友关系与职务优势,参与B增发为自己谋取利益
B.甲考虑和乙是朋友关系,就利用自己管理的基金参与B的增发
C.在非公开增发方案公告前,甲接受乙私下委托,利用所管理的基金提高B的股价,使B能够按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析,做出所管理的基金是否参与B增发的决定
A
B
C
D
D
[解析] 甲是否参与乙上市公司的增发,应当以客观的专业分析做出判断,而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据,而且甲不能挪用自己管理的基金参与B的增发。故A、B、C错误。
78. 督察长的合规责任不包括______。
A.关注员工的合规和风险意识
B.对新产品的合法合规性提出意见
C.总经理对合规存在的问题不整改时,向公司董事报告
D.对合规管理承担最终责任
A
B
C
D
D
[解析] 督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。督察长应当关注员工的合规与风险意识,促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成。督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。督察长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。基金管理人董事会对公司的合规管理承担最终责任。故D项错误。
79. 基金宣传推介材料禁止使用______。
A.基金合同生效10年以上的基金业绩
B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩
C.基金合同生效不足6个月的基金业绩
D.基金管理人管理的其他基金的过往业绩
A
B
C
D
C
[解析] 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。
80. 巨额赎回的确认标准为单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的______。
A.5%
B.15%
C.10%
D.20%
A
B
C
D
C
[解析] 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。
81. 关于私募基金的募集,以下做法正确的是______。
A.向合格投资者非公开募集,募集对象累计达300人
B.通过微信、电子邮件等方式向不定特定对象宣传推介
C.通过报刊、电台宣传推介
D.私募基金的投资者应书面承诺符合投资者条件并在风险揭示书上签字确认
A
B
C
D
D
[解析] 根据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。
82. 某基金销售机构在销售货币基金的过程中,在官方网站及相关互联网资料标注有“欲购从速”“100%有保证”等不当用语。被监管机制采取行政监管措施,依据基金宣传推介材料的禁止性规定______。
Ⅰ.基金宣传推介资料不得违规承诺收益或者承担损失
Ⅱ.不得预测所推介基金的未来收益
Ⅲ.基金宣传推介资料不得有片面强调集中营销时间限制的表述
Ⅳ.宣传货币市场基金不得采用年化收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。⑥登载单位或者个人的推荐性文字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。⑧中国证监会规定的其他情形。
83. 为防范与基金份额持有人利益发生冲突,法律对公开募集基金的基金管理人、董事、监事、高级管理人员的证券投资行为进行了明确规定,以下符合规定的是______。
A.公司董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资时,不需要事先向基金管理人申报
B.公司董事、监事因不接触基金投资信息,所以其证券投资活动不需要进行申报
C.公司高级管理人员和其他从业人员禁止进行证券投资
D.公司董事、监事本人及其配偶、利害关系人进行证券投资时,应当事先向基金管理人申报
A
B
C
D
D
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资时,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度,并报中国证监会备案。
84. 根据基金的资金来源,可以将基金分为______。
A.在岸基金和离岸基金
B.股票型基金和债券型基金
C.主动基金和被动基金
D.契约型基金和公司型基金
A
B
C
D
A
[解析] 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
85. 关于基金管理公司变更股东或实际控制人,以下描述正确的是______。
A.变更持有5%以上股权的股东,应当报中国基金业协会批准
B.变更持有5%以上股权的股东,应当报中国基金业协会备案
C.变更公司的实际控制人,应当报经国务院证券监督管理机构批准
D.变更公司的实际控制人,应当报经国务院证券监督管理机构备案
A
B
C
D
C
[解析] 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
86. 下列关于巨额赎回处理的说法,错误的是______。
A.可以接受全额赎回
B.可以部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时,基金管理人应立即向证监会备案,并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法
D.对于超过10%部分赎回申请可延迟至下一开放日办理,享有赎回优先权,以赎回目的基金份额净值为基准计算赎回金额
A
B
C
D
D
[解析] 当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理,延期办理的赎回申请不享有赎回优先权,并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
87. 关于基金认购,以下说法错误的是______。
A.认购申请被确认无效的,认购资金将退回投资者资金账户
B.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认
C.一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销
D.投资人办理认购申请时,需按照销售机构规定的方式,不需全额缴款
A
B
C
D
D
[解析] 认购申请被确认无效的,认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销。投资人在办理基金认购申请时,须填写认购申请表,并需按销售机构规定的方式全额缴款。
88. 货币基金通常不需要定期披露基金份额净值,而是披露______。
A.每万份基金收益、7日年化收益率
B.每万份基金收益、3日年化收益率
C.百万基金收益率、3日年化收益率
D.百万基金收益率、7日年化收益率
A
B
C
D
A
[解析] 货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变,因此,货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
89. 基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在______个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12
A
B
C
D
C
[解析] 基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
90. 基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的计算依据是______。
A.销售基金的保有量
B.销售机构的销售成本
C.基金销售的规模
D.基金销售的数量
A
B
C
D
A
[解析] 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。
91. 资金结算分清算和交收两个环节。清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付,从而完成整个交易过程。关于资金交收流程,以下表述正确的是______。
A.投资者的资金账户—基金的银行存款账户—登记机构资金清算账户—基金的银行存款账户
B.投资者的资金账户—销售机构网点资金清算账户—登记机构资金清算账户—基金的银行存款账户
C.投资者的资金账户—销售机构网点资金清算账户—登记机构资金清算账户
D.投资者的资金账户—销售机构网点资金清算账户—销售机构资金清算账户—登记机构资金清算账户—基金的银行存款账户
A
B
C
D
D
[解析] 资金结算分清算和交收两个环节。清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付,从而完成整个交易过程。交收过程为:投资者的资金账户—销售机构网点资金清算账户—销售机构资金清算总账户—登记机构资金清算账户—基金的银行存款账户。
92. 下列不属于基金宣传推介资料的是______。
A.银行网点印制的新发基金推介宣传单
B.银行向客户手机群发的基金产品推介短信
C.银行制作的仅供银行内部培训的PPT(电子演示文档)
D.银行网点电子屏滚动公布的基金发售广告
A
B
C
D
C
[解析] 《证券投资基金销售管理办法》规定,基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息,包括以下几类:①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;①电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息;⑥中国证监会规定的其他材料。
93. 以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是______。
A.委托中央国债登记有限公司作为注册登记机构的“外置”
B.内置和外置兼有的“混合”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”
D.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
A
B
C
D
A
[解析] 我国开放式基金注册登记体系的模式:①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;③以上两种情况兼有的“混合”模式。
94. 常用的寻找潜在基金销售的客户的方法中,针对直接关系型群体的是______。
A.陌生拜访法
B.推荐法
C.介绍法
D.缘故法
A
B
C
D
D
[解析] 基金销售中,常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。其中,缘故法针对直接关系型群体;介绍法针对间接客户型群体;陌生拜访法针对陌生关系型群体。
95. 依据法律形式来界定,目前我国的证券投资基金______。
A.都是公司型基金
B.大部分为公司型基金
C.都是契约型基金
D.大部分为契约型基金
A
B
C
D
C
[解析] 证券投资基金依据法律形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。目前,我国的证券投资基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。
96. 下列选项中,不属于基金的募集需要经过的步骤的是______。
A.申请
B.注册
C.基金申购
D.基金合同生效
A
B
C
D
C
[解析] 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
97. 董事会对公司的合规管理承担最终责任,履行的合规职责不包括______。
A.审议批准合规管理的基本制度和公司年度合规报告
B.审议批准公司季度合规报告,对季度合规报告中反映出的问题,采取措施解决
C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制
A
B
C
D
B
[解析] 董事会对公司的合规管理承担最终责任,其履行的合规职责包括:①审议批准合规管理的基本制度;②审议批准公司年度合规报告;③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员;④决定聘任、解聘、考核合规负责人,决定其薪酬待遇;⑤建立与合规负责人的直接沟通机制;⑥评估合规管理有效性,督促解决合规管理中存在的问题;⑦公司章程规定的其他合规管理职责。
98. 某投资人投资10000元购买某新发售的基金,申购费率为1.2%,假设申购当日基金份额净值为1.00元,则申购手续费和可得到的申购份额分别为______。
A.118.58元;9881.42份
B.120元;9880份
C.120元;9409.52份
D.118.58元;9410.88份
A
B
C
D
A
[解析] 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000÷(1+1.2%)≈9881.42(元);申购费用=10000-9881.42=118.58(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9881.42/1.00=9881.42(份)。
99. 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时,正确的做法是______。
A.应通知管理人后再执行投资指令
B.应报告中国证监会并按其要求处理
C.应在执行指令后立即报告中国证监会
D.应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告
A
B
C
D
D
[解析] 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。
100. 以下不属于基金公司公开信息披露对披露内容的基本要求的是______。
A.真实性
B.便利性
C.完整性
D.及时性
A
B
C
D
B
[解析] 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。其中,在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。
单选题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
深色:已答题 浅色:未答题
提交纠错信息
评价难易度
提交知识点