一、单项选择题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
二、多项选择题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
三、判断题1. 基金合同生效不到10年的,该基金宣传材料介绍其业绩时,应当登载自基金合同生效当年起所有完整会计年度的业绩。
对 错
A
[解析] 基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
2. 基金销售机构按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务,对于投资人交易时间外的申请均认定无效,不作处理。
对 错
B
[解析] 基金销售基本业务规范指出,基金销售机构按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务,对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理。
4. 投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的,基金销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实,并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息,同时作为异常交易处理。
对 错
A
[解析] 基金销售资金清算业务规范指出,基金销售机构应严格管理资金的划付,将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户。投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的,销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实,并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息,同时作为异常交易处理。
5. 基金销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金划往总部统一的基金销售专户,实现每周结算。
对 错
B
[解析] 基金销售资金清算业务规范指出,基金销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户,实现日清日结。
6. 基金宣传推介材料可以合理预测该基金的证券投资业绩。
对 错
B
[解析] 基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,与备案的材料一致,不得预测该基金的证券投资业绩。
7. 在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时,对于基金合同生效1年以上但不满10年的,可以选择最近几个业绩优秀的会计年度进行披露。
对 错
B
[解析] 基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应登载当年上半年度的业绩。
9. 基金销售机构可以引用任何机构提供的基金评价结果。
对 错
B
[解析] 基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果。
11. 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的,应当采用境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的复合年收益率进行模拟。
对 错
B
[解析] 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的,应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率。此外,还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式,并进行相应的风险提示。
12. 证券投资基金是一种长期投资工具,投资人购买基金可以得到固定收益。
对 错
B
[解析] 证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
14. 一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险越小。
对 错
B
[解析] 基金分为股票型基金、}昆合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
15. 风险提示函必须说明基金的过往业绩及其净值高低不预示其未来业绩表现。
对 错
A
[解析] 风险提示函的必备内容之一是:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现(或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证”)。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
17. 基金管理人可以向销售机构支付以基金份额持有人数量为基础的客户维护费。
对 错
B
[解析] 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
18. 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应由各分支机构与基金托管人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。
对 错
B
[解析] 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应由总部与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。