一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
三、判断题1. 境内上市外资股称为H股。
对 错
B
[解析] 境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份,这类股票称为B股。境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内,地、上市地在我国香港的外资股。
2. 债券的流动性主要取决于债券收益的稳定性。
对 错
B
[解析] 债券的流动性是指债券持有人按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券,以提前收回本金和实现投资收益。债券的流动性首先取决于市场为投资者转让债券所提供的便利程度;其次取决于债券在迅速转变为货币时,是否在以货币计算的价值上蒙受损失。
3. 认沽权证实质上属于看涨期权,其持有人有权按规定价格购买基础资产。
对 错
B
[解析] 按照持有人权利的性质不同,可将权证分为认购权证和认沽权证。认购权证实质上属看涨期权,其持有人有权按规定价格购买基础资产;认沽权证实质上属于看跌期权,其持有人有权按规定价格卖出基础资产。
4. 按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分,证券承销方式有包销和代销两种。
对 错
A
[解析] 承销是将证券销售业务委托给专门的证券承销机构销售。按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分,证券承销方式有包销和代销两种。
5. 证券投资基金是指通过公开发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,由基金托管人管理和运用资金,由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。
对 错
B
[解析] 证券投资基金是指通过公开发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管、基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
6. 在我国,基金管理人由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。
对 错
B
[解析] 在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
7. 平衡型基金又被称为“混合型基金”。
对 错
B
[解析] 平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金;混合型基金是指同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资,实现收益与风险之间的平衡的基金类型。
8. 封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。
对 错
B
[解析] 20世纪80年代以来,开放式基金的数量和规模增加幅度最大,目前已成为证券投资基金中的主流产品。
9. 封闭式基金发行成功后,基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。
对 错
B
[解析] 封闭式基金的基金份额,经基金管理人申请,中国证监会核准,可以在证券交易所上市交易。
10. 在投资交易过程中,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
对 错
A
[解析] 按规定,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易,投资指令经风险控制部门的审核,确认其合法、合规与完整后方可执行。这样,可实现决策人与执行人的分离,防止基金经理决策的随意性与道德风险。
11. 基金促销的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台,为投资人提供持续服务。
对 错
B
[解析] 基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台,为投资人提供持续服务;基金促销是将产品或服务的信息传达到市场上,通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点,让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处,最后通过市场将产品销售给投资者。
12. 基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。
对 错
B
[解析] 基金销售机构的电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援,同时开辟人工坐席和自动语音。与此同时,在不影响服务质量的基础上,客户服务人员会在提供服务的同时适当记录谈话资料,建立相应的客户档案,作为以后服务该客户时的参考,也作为基金管理人对客户群统计分析和管理的依据之一。
13. 基金销售机构和销售人员必须按照有关法律法规对有效投诉负责。
对 错
A
[解析] 因基金销售机构或销售人员的原因导致客户利益受损或客户对销售服务不满引起的投诉为有效投诉,基金销售机构和销售人员必须对有效投诉负责,并按照有关法律法规承担相应的责任。
14. 基金公司的资产管理规模直接关系公司的管理费收入。
对 错
A
[解析] 基金公司的资产管理规模是公司综合实力的重要指标,它直接关系公司的管理费收入,一个管理费收入较少的公司在人才资源竞争、系统设备投入等方面都有一定的劣势。
15. 定期定额投资具有投资起点低、自动投资省时省力等特点。
对 错
A
[解析] 定期定额投资是基金申购业务的一种方式,定期定额投资每次投资的金额一般较小,投资者可以通过一次约定,就能长期自动地购买基金,因此以定期定额的方式购买基金,具有投资起点低、自动投资省时省力等特点,适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。
16. 特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动对基金业绩的影响。
对 错
B
[解析] 特雷诺指数与詹森指数主要考虑了基金管理人主动管理能力对基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金经理的主动管理能力外,同时还考虑了市场波动对基金业绩的影响。
17. 通常,利率上升时,债券市场往往下跌,债券基金的净值将遭受损失。
对 错
A
[解析] 在通常情况下,利率的变动对债券基金的净值变动有比较直接的影响。当利率上升时,债券市场往往下跌,债券基金的净值将遭受损失;当利率下跌时,债券市场往往上涨,债券基金的净值将随之上涨。
18. 目前我国开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在0.5%以内。
对 错
A
[解析] 从国内指数型基金的实际运作情况来看,目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在0.5%以内。
19. 自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
对 错
A
[解析] 自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统,包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
20. 基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员,应参照中国证监会从业人员后续职业培训大纲的要求,组织与基金销售相关的职业培训。
对 错
B
[解析] 基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员,应参照中国证券业协会从业人员后续职业培训大纲的要求,组织与基金销售相关的职业培训。