一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求)
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,至少有1项符合题目要求)
三、判断题1. 债券因有固定的票面利率和期限,相对于股票价格而言,市场价格比较稳定。
对 错
A
[解析] 掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节,P5。
2. 出于保护投资者尤其是大型投资者的利益,大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度上对投资者适当性问题做了规定。
对 错
B
[解析] 掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第二节,P17。
3. 证券业协会的权力机构是理事会。
对 错
B
[解析] 掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。见教材第一章第二节,P18。
4. 无面额股票价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。
对 错
A
[解析] 熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节,P52。
5. 除息除权日,通常为股权登记日之后的7个工作日,本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。
对 错
B
[解析] 掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节,P53。
6. 公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素。
对 错
A
[解析] 掌握影响股票价格变动的基本因素,熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节,P59。
7. 单独或者合计持有公司8%以上股份的股东请求召开股东大会时,也可召开临时股东大会。
对 错
B
[解析] 了解累积投票制和表决权的代理行使制度。见教材第二章第三节,P65。
8. 目前,国债最长期限为50年。
对 错
A
[解析] 熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节,P93~94。
9. 封闭式基金的基金份额总额不固定。
对 错
B
[解析] 掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节,P123。
10. 基金管理公司办理特定客户资产管理业务时接受的委托财产可以投资于央行票据,但不可以投资于金融衍生品。
对 错
B
[解析] 掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节,P132。
11. 管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除,也可以向投资者收取。
对 错
B
[解析] 熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节,P135。
12. 收取销售服务费的基金通常收取的申购费费率较低。
对 错
B
[解析] 熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节,P136。
13. 目前,对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围的限制、投资比例的限制等方面。
对 错
A
[解析] 掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节,P141。
14. 期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所,是期货市场的核心。
对 错
A
[解析] 掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节,P161。
15. 根据持仓限额和大户报告制度,某一合约结算后单边总持仓量超过10万手的,结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的30%。
对 错
B
[解析] 掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节,P166。
16. 期货价格成了世界各地现货成交价的基础。
对 错
A
[解析] 掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节,P167。
17. 在我国,利率互换的参考利率应为经中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率或经中国人民银行公布的基准利率。
对 错
A
[解析] 了解人民币利率互换的业务内容。见教材第五章第二节,P173。
18. 货币期权又被称为外币期权、外汇期权,指买方在支付了期权费后,即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。
对 错
A
[解析] 掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节,P178。
19. 证券给付结算方式指权证持有人行权时,发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。
对 错
B
[解析] 掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节,P179。
20. 可转换公司债券应1年或2年付息1次。
对 错
B
[解析] 掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节,P181。
21. 从理论上说,将内嵌的权证从主体债券中分离出来,与主体债券分别进行独立交易是可行的。
对 错
A
[解析] 掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的区别。见教材第五章第三节,P183。
22. 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。
对 错
A
[解析] 掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节,P190。
23. 证券发行上市保荐制度是指由保荐机构及其保荐代表人负责发行人证券发行上市的推荐和辅导,经尽职调查核实公司发行文件资料的真实、准确和完整性,协助发行人建立严格的信息披露制度。
对 错
A
[解析] 掌握证券发行制度及我国的证券发行制度。见教材第六章第一节,P202。
24. 上网公开发行方式是指利用证券交易所的交易系统,主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为唯一的卖方,投资者在指定时间内,按现行委托买入股票的方式进行申购的发行方式。
对 错
A
[解析] 掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节,P208。
25. 申请股票上市的,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。
对 错
A
[解析] 熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节,P216。
26. 深证100指数成分股的选取主要考察B股上市公司流通市值和成交金额两项指标。
对 错
B
[解析] 掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节,P243。
27. 系统因素会对所有企业产生不同程度的影响,不能通过多样化投资而分散,因此又称为不可分散风险。
对 错
A
[解析] 掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义,熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节,P257。
28. 信用风险属于系统风险。
对 错
B
[解析] 掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义,熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节,P261。
29. 在控股股东为内资股东的前提下,上市内资证券公司不受至少有一名内资股东持股比例不低于1/3的限制。
对 错
A
[解析] 掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节,P270。
30. 按照《关于进一步规范证券营业网点的规定》,在证券公司住所地申请设立证券营业部的,上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平,且最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(含B类);或者最近3年分类评价类别均在B类以上(含B类),且有1年为A类。
对 错
B
[解析] 掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求。见教材第七章第一节,P274。
31. 发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的,证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告,说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。
对 错
A
[解析] 掌握我国证券公司的监管制度及具体要求。见教材第七章第一节,P281。
32. 证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖。
对 错
A
[解析] 掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节,P282。
33. 限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。
对 错
A
[解析] 掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节,P286。
34. 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的,或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务。
对 错
A
[解析] 掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节,P290。
35. 证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保。
对 错
A
[解析] 掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节,P284。
36. 独立董事在任期内辞职或被免职的,独立董事本人和证券公司应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。
对 错
A
[解析] 掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节,P295。
37. 《证券投资基金法》没有对基金运作方式转换的要求给出明确规定。
对 错
B
[解析] 熟悉《证券投资基金法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节,P323。
38. 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的,应当要求证券公司作出说明,并向中国证监会及证券业协会报告。
对 错
B
[解析] 掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节,P341。
39. 证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属,我国目前对证券发行实行的是注册制。
对 错
B
[解析] 掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节,P348。
40. 我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券的期限最短为1年,最长为3年。
对 错
B
[解析] 掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节,P181。
41. 事前监管事是指证券管理机构对市场操纵行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿。
对 错
B
[解析] 掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节,P351。
42. 公布证券交易即时行情,并按交易日制作证券市场行情表,予以公布是证交所的职能。
对 错
A
[解析] 掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节,P365。
43. 中国证券业协会正式成立于1991年8月28日。
对 错
A
[解析] 掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第三节,P369。
44. 从业人员拒绝中国证券业协会调查或者检查的,或者所聘用机构拒绝配合调整的,由中国证券业协会责令改正;拒不改正的,给予纪律处分;情节严重的,由中国证监会给予从业人员暂停执业6~12个月,或者吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。
对 错
B
[解析] 熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第三节,P373。
45. 上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属私募证券。
对 错
A
[解析] 掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节,P3。
46. 政府发行证券的品种一般仅限于国债。
对 错
B
[解析] 掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第二节,P8。
47. 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金运用,应当在资产隔离、资产配置、投资管理、人员配备、投资交易和风险控制等环节,独立于其他保险产品资金。
对 错
A
[解析] 掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节,P10。
48. 企业年金基金财产中的单个投资组合的企业年金基金财产,投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品,不得超过投资组合企业年金基金财产净值的20%。
对 错
B
[解析] 掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节,P16。
49. 全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入,这部分资金的投资方向有严格限制,主要投向债券市场。
对 错
B
[解析] 掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节,P13。
50. 从理论上说,除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额,除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。
对 错
A
[解析] 掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节,P54。
51. 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
对 错
A
[解析] 掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四节,P71。
52. 债券票面利率与期限成正比,与债券的风险成反比。
对 错
B
[解析] 熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素。见教材第三章第一节,P79。
53. 安全性指债券持有人的收益绝对稳定。
对 错
B
[解析] 掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节,P80。
54. 个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税。
对 错
A
[解析] 掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第一节,第三章第二节,P86。
55. 我国储蓄国债(电子式)由各类商业银行和邮政储蓄机构组成的凭证式国债承销团成员的营业网点销售。
对 错
B
[解析] 熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节,P90。
56. 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
对 错
A
[解析] 掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节,P122。
57. 封闭式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润,按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。
对 错
B
[解析] 熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节,P139。
58. 证券投资基金相对于单只股票而言风险较小。
对 错
A
[解析] 掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节,P141。
59. 金融期货的交易价格是在交易过程中形成的,但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期,这相当于在交易的同时发现了金融现货基础工具(或金融变量)的未来价格。
对 错
A
[解析] 熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节,P161。
60. 信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者,还包括证券监管者。
对 错
A
[解析] 熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节,P345。