三、判断题4. 资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。
对 错
A
[解析] 资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置,通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中的所占比重,从而控制投资风险,提高基金的收益,避免承担不必要的风险。
7. 在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。
对 错
B
[解析] 目前,在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司。
9. 基金销售机构在执行基金产品选择的决策流程时,应当首先对符合标准的基金管理人所提供的基金产品(或基金相关产品)进行筛选。
对 错
B
[解析] 基金销售机构在执行基金产品选择的决策流程时,应当首先对基金管理人(或产品发起人)进行审慎调查,其次对符合标准的基金管理人所提供的基金产品(或基金相关产品)进行筛选,最后对纳入销售基金池的基金产品进行风险评价,这样才算完成了一个完整的基金挑选及风险设定的流程。
11. 在我国,基金份额注册登记工作只能由中国登记结算公司承担。
对 错
B
[解析] 基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构。在我国,承担基金份额注册登记工作的主要有基金管理公司自身和中国登记结算公司。
14. 基金公司在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。
对 错
B
[解析] 中国证券业协会在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用,牵头组织各地的基金公司和基金销售机构开展各类活动,让理财和基金知识更广泛地深入人心。
15. 分离交易的可转换公司债券应当申请在上市公司股票上市的证券交易所上市交易,其中的公司债券和认股权均符合证券交易所上市条件的,应当作为一个整体上市交易。
对 错
B
[解析] 分离交易的可转换公司债券应当申请在上市公司股票上市的证券交易所上市交易,其中的公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的,应当分别上市交易。
16. 目前,我国存在少数公司型基金。
对 错
B
[解析] 依据法律形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。目前,我国的基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。
17. 基金管理公司负责基金的资金管理与运作,因此,基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。
对 错
B
[解析] 基金份额持有人即基金投资者,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人,基金份额持有人在享受权利的同时,必须承担一定的义务。承担基金亏损或终止的有限责任属于基金份额持有人应承担的义务之一。