第Ⅰ部分 选择题
一、单项选择题(在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的)
三、简答题1. 简述股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金的资产配置的区别。
在我国,按照中国证监会的有关规定,基金合同和基金招募说明书应载明基金的类别。各类基金的资产配置区别如下:
(1)60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;
(2)80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;
(3)仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;
(4)投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合第(1)项、第(2)项规定的,为混合基金;
如果基金名称中显示投资方向的,应当有80%以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。
2. 简述基金管理人募集基金应提交的文件。
(1)申请报告;
(2)基金合同草案;
(3)基金托管协议草案;
(4)招募说明书草案;
(5)基金管理人和基金托管人的资格证明文件;
(6)经会计师事务所审计的基金管理人和基金托管人最近3年或者成立以来的财务会计报告;
(7)律师事务所出具的法律意见书;
(8)国务院证券监督管理机构规定提交的其他文件。
3. 简述银监会的监管范围。
中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
此外,银监会的监管范围还包括金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。
银行或非银行金融机构在境外设立的分支机构或者其他境外的业务活动,也都属于银监会的监管范围。
4. 简述《商业银行法》的立法目的。
(1)保护商业银行、存款人和其他客户的合法利益;
(2)规范商业银行的行为,提高信贷资产质量;
(3)维护金融市场秩序;
(4)促进经济发展。