单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求)
2. 杨女士今年58岁,打算后年退休,退休前的收益率为10%,针对杨女士的目前状况,理财规划师的理财建议适当的是
。
Ⅰ.定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金
Ⅱ.定期定额投资,1/3于小盘股票基金,1/3于大盘股票基金,1/3于长期债券基金
Ⅲ.提高退休后期望收益率,选择股票投资
Ⅳ.适当降低期望收益率,做较为稳健的投资
Ⅴ.应尽快制定买健康保险计划
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
- C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
A B C D
D
[解析] 股票投资的收益率虽然高,但不符合退休客户的理财原则。
根据下面材料,回答17~20题:
家住北京的林先生现有资产10万元,理财目标是:5年购房40万元,10年子女教育10万元,20年退休80万元。38. 汪先生40岁,年收入10万元,以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定期定额投资的方式来累积20年后100万元退休生活费。下列可以达成目标的报酬率与储蓄率分别是
。
Ⅰ.报酬率2%;储蓄率41.1%
Ⅱ.报酬率5%;储蓄率32.3%
Ⅲ.报酬率9%;储蓄率19.5%
Ⅳ.报酬率12%;储蓄率12.8%
A B C D
B
[解析] 100FV,20n,2i,CPTPMT=-4.116,4.116/10=41.1%,报酬率2%,储蓄率41.1%;100FV,20n,9i,CPTPMT=-1.955,1.955/10=19.55%,报酬率9%,储蓄率19.5%。