银符考试题库B12
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姓名 | 年龄 | 职业 | 身体状况 |
沈建国 | 30岁 | 中学老师 | 佳 |
沈太太 | 25岁 | 公司文秘 | 佳 |
每月收入 | 每月支出 | ||
本人收入 | 4000 | 房屋按揭贷款 | 4600 |
配偶收入 | 3000 | 基本生活开销 | 1500 |
其他收入 | 0 | ||
合计 | 7000 | 合计 | 6100 |
每月结余(收入-支出) | 900 |
收入 | 支出 | ||
年终奖金 | 10000 | 保险费 | 7200 |
存款、债券利息 | 0 | 产险 | 0 |
股利、股息 | 0 | 其他 | 0 |
合计 | 10000 | 合计 | 7200 |
每年结余(收入-支出) | 2800 |
家庭资产 | 家庭负债 | ||
现金及活存 | 3 | 房屋贷款(余额) | 72 |
定期性存款 | 2 | 汽车贷款(余额) | |
股票 | 0 | 消费贷款(余额) | |
基金 | 2 | 信用卡未付款 | |
房地产(自用1) | 110 | 其他 | |
房地产(自用2) | 30 | ||
黄金及收藏品 | 1.3 | ||
资产总计 | 148.3 | ||
负债总计 | 72 | ||
净值(资产-负债) | 76.3 |
保障额 | 寿险 | 意外险 | 其他 |
本人 | 0 | 15 | 重大疾病保险15 |
配偶 | 4 | 0 | 0 |
姓名 | 年龄 | 职业 | 身体状况 |
何先生 | 34岁 | 副总经理 | 佳 |
李小姐 | 27岁 | 家庭主妇 | 佳 |
何家小孩 | 1岁 | 佳 |
产品 | 预期收益率 | 资产所占百分比 |
定期存款或货币基金 | 4% | 10% |
银行理财产品或平衡型基金 | 8% | 30% |
股票型基金(定投) | 15% | 50% |
股票 | 20% | 10% |