银符考试题库B12
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家庭成员 | 年龄 | 职业 |
刘女士 | 35 | 政府机关工作 |
先生 | 50 | 一家公司的经理 |
儿子 | 20 | 先生和前妻的儿子,在国外上学 |
女儿 | 1 | 先生和刘女士的女儿 |
收入 | 支出 | ||
刘女士收入 | 3500 | 房屋支出 | 3000 |
先生收入 | 9000 | 公用费 | 1000 |
租金收入 | 6300 | 衣食费 | 2000 |
交通费 | 1500 | ||
其他 | 500 | ||
合计 | 18800 | 合计 | 8000 |
学程 | 年支出现值 | 就学年数 | 合计 | 累计 |
幼儿园 | 20000 | 3 | 60000 | 60000 |
小学 | 10000 | 6 | 60000 | 120000 |
初中 | 10000 | 3 | 30000 | 150000 |
高中 | 10000 | 3 | 30000 | 180000 |
大学 | 20000 | 4 | 80000 | 260000 |
硕士 | 200000 | 2 | 400000 | 660000 |
投资产品 | 预期报酬率 | 投资比例 | 投资期限 | 备注:预期报酬率,并不代表真实水平 |
人民币理财产品 | 2.1~2.5% | 20% | 10年 | 预期综合透支报酬率 |
记帐式国债或债券型基金 | 2.5~3.5% | 20% | 10年 | |
配置型基金 | 6~10% | 40% | 10年 | |
或长型基金 | 10~12% | 20% | 10年 |
家庭成员 | 年龄 | 职业 | 身体状况 |
徐强 | 25岁 | IT工程师 | 佳 |
晓芸 | 25岁 | 普通职员 | 佳 |
收入 | 支出 | ||
晓芸税后收入 | 2750 | 房屋贷款月供额 | 3000 |
徐强税后月收入 | 4100 | 月基本生活开销 | 2000 |
其他收入 | 2500 | 零用钱 | 3500 |
合计 | 9350 | 合计 | 5300 |
收入 | 支出 | ||
年终奖 | 10000 | 人情还礼 | 3000 |
存款利息 | 400 | 回家探亲路费 | 2000 |
基金的投资收益 | 1 | 旅游费用 | 5000 |
总计 | 2.1 | 总计 | 10000 |