一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求)
二、多选题(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求)
三、判断题1. 基金的业绩从长期看是基金公司综合实力的反映,除市场的系统性风险及基金经理个人的能力外,其他的诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩,如公司管理层、投研团队、风险控制流程等。
对 错
A
基金的业绩丛长期看是基金公司综合实力的反映,除市场的系统性风险及基金经理个人的能力外,其他的诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩,如公司管理层、投研团队、风险控制流程等。通过对这些因素的分析和研究,有助于投资者发现和了解基金的非系统性风险,在投资决策时尽量回避。
2. 根据客户对营销的反应程度不同,可将其划分为强、中、弱型客户。反应强的客户更多重视基金产品的未来收益。
对 错
B
根据客户对营销的反应程度不同,可将其划分为强、中、弱型客户。反应强的客户往往关注基金产品的外在表现形式,重视销售机构的营销和服务,容易接受新产品、新服务;反应弱的客户更多重视基金产品的未来收益。
3. 基金经理的操作风格决定基金中长期的风险收益特征,操作风格往往又由基金经理的个性、经验、习惯及对市场和个股的把握程度等综合因素决定。
对 错
B
基金经理的操作风格决定基金中短期的风险收益特征,操作风格往往又由基金经理的个性、经验、习惯及对市场和个股的把握程度等综合因素决定。这方面考察的要点有:基金经理持股集中度情况,基金股票周转率情况,基金经理行业偏好情况,基金经理对净值波动的控制情况。
4. 时间加权收益率的假设前提是:基金的分红金额当期部分进行红利再投资。
对 错
B
时间加权收益率的假设前提是:基金的分红金额当期全部进行红利再投资。首先应分别计算依据分红时点把期初到期末分割成的3个子时间区间内的简单份额净值收益率,总区间的复权份额净值增长率由子区间收益率连乘得出。
5. 销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等措施往往同时采用,这样有利于扩大营业推广的效果。
对 错
A
实际运作中,销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等措施往往同时采用,这样有利于扩大营业推广的效果。通过营业推广,既可以让客户进一步了解基金产品、了解销售机构的服务,销售机构也对客户的投资需求、风险承受能力有了进一步的了解,为客户购买基金奠定了基础。
6. 介绍法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。
对 错
B
缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。介绍法针对间接客户型群体,是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中,可与一部分客户建立良好的关系,再通过这些客户关系派生出新的客户关系,建立新的客户群。
7. 债券的凸性是债券未来产生现金流的时间的加权平均。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响。
对 错
B
债券的久期是债券未来产生现金流的时间的加权平均。它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响,可以用于反映利率的微小变动对债券价格的影响,因此是一个较好的利率风险的衡量指标。尽管久期是一个有用的分析工具,但当利率变动幅度较大时,还是会产生较大的误差,这主要是由债券所具有的凸度引起的。
8. 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金管理人的合法利益。
对 错
B
投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。基金作为“金融理财”最重要的投资工具之一,同样秉承最核心的一个理财原则,就是“客户利益优先”。换言之,销售机构的客户经理必须对基金投资者尽忠诚之义务。这是基金销售最基本、最重要的诉求。
9. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。
对 错
A
基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。
10. 对于持有期低于3年的投资人,基会管理人可以免收其后端申购(认购)费用。
对 错
B
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。