一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求)
二、多选题(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求)
三、判断题1. 在进行基金营销时,应对影响投资者决策的因素有深刻的认识与理解,这样才能更有效地与投资者进行沟通。
对 错
A
投资者对基金产品的选择依赖于两个因素:外在因素和内在因素。外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等。内在因素有心理上的,如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等;还有个人自身的因素,如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。在进行基金营销时,应对影响投资者决策的因素有深刻的认识与理解,这样才能更有效地与投资者进行沟通。
2. 直销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。
对 错
B
直销是不通过服务机构,而是由基金管理公司附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式,一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。
3. 证券公司相比于商业银行,证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员,可以为投资者提供个性化的服务。
对 错
A
证券公司的业务主要面向股票及债券市场,其人员有关证券类产品的专业知识水平较高,面对的客户主要是股票投资人。针对投资意识较强的股票投资人群体,利用证券公司网点销售基金是争取这类客户的有效手段。同时,相比于商业银行,证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员,可以为投资者提供个性化的服务。
4. 战术性资产配置是根据基金的投资收益目标、风险属性及投资限制,结合基金经理对市场的中长期判断而制定的相对稳定的资产配置比例。
对 错
B
战略性资产配置是根据基金的投资收益目标、风险属性及投资限制,结合基金经理对市场的中长期判断而制定的相对稳定的资产配置比例。战术性资产配置是对资产配置的动态调整,体现基金经理的主动性管理。注意战略性与战术性不可混淆。
5. 基金的系统性风险仅对个别基金产生影响,它通常是由某些特殊因素所引起的。通过采取针对性的措施,多数的系统性风险都能得到有效防范。
对 错
B
系统性风险与市场的整体变动相关联,往往关系到整个市场上某类证券的价格波动。在基金的投资管理中,可以通过分散投资的方式来分散一些非系统性风险,而系统性风险则难以通过分散投资来降低。基金的非系统性风险仅对个别基金产生影响,它通常是由某些特殊因素所引起的。通过采取针对性的措施,多数的非系统性风险都能得到有效防范。
6. 在进行基金的持续营销时,业绩高低是衡量基金好坏的唯一标准。
对 错
B
在进行基金的持续营销时,不能简单地以业绩高低作为衡量基金好坏的标准,而是应该关注基金产品本身的风险收益特征以及基金管理公司综合的投资管理能力,从而为投资者选择符合其自身风险承受能力的基金产品。
7. 在基金的风险分析中,一般用贝塔值表示基金的总风险,用标准差表示基金的系统性风险。波动率越大,总风险越大,表示基金的业绩越不稳定。
对 错
B
在基金的风险分析中,一般用标准差表示基金的总风险,用贝塔值表示基金的系统性风险。波动率越大,总风险越大,表示基金的业绩越不稳定。
8. 混合型基金的评级可以基于对其业绩指标、风险指标以及择时指标的分析。
对 错
A
混合型基金的评级可以基于对其业绩指标、风险指标以及择时指标的分析。其中业绩和风险指标可以参考股票型基金对应指标,而择时能力指标可以使用上述三个模型进行交叉验证,确认基金经理是否具有择时能力。
9. 五星级基金是最好的基金。
对 错
B
五星级基金只是相对同类基金表现最好的基金而已,基金评级一般不设置五星级基金的绝对规则,而始终按事先规定的比例给出五星级评价,所以五星级基金并不能代表一定盈利的基金。
10. 证券投资咨询机构申请基金销售业务资格,注册资本不低于1000万元人民币,且必须为实缴货币资本。
对 错
B
证券投资咨询机构申请基金销售业务资格,除具备基本条件外,还应当具备以下条件:有专门负责基金销售业的部门;注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本;公司负责基金销售业务的高级管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历等。