一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求) 二、多项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求) 三、判断题1. 基金中的基金是一种特殊类型的基金,我国目前已经有这类基金了。
对 错
B
[解析] 基金中的基金是一种特殊类型的基金,但是我国目前尚无此类基金的存在。
2. 每位投资者只能开设和使用1个资金账户,但能对应多个股票账户或基金账户。
对 错
B
[解析] 每位投资者只能开设一个股票账户或基金账户。
3. 一般情况下,对个人投资者而言,个人的风险偏好是影响资产配置的最主要因素。
对 错
B
[解析] 影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄或投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。一般情况下,对于个人投资者而言,个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。
4. 强势有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
对 错
B
[解析] 半强势有效市场认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
5. 分级基金是一种创新性产品,在规避风险方面进行了良好的设计,所以其避免了损失本金的风险,至多会面临无法取得约定收益的情况。
对 错
B
[解析] 尽管分级基金的预期风险、收益较低的子份额具有低风险且预期收益相对稳定的特性,但仍然可能面临无法取得约定收益乃至遭受投资本金损失的风险。
6. 组合管理理论最早由哈维·马科维兹于1962年系统的提出,他开创了对投资进行整体管理的先河。
对 错
B
[解析] 组合管理理论最早由马柯威茨于1952年系统的提出。
7. 现金流贴现模型下股票永远支付固定的股利。
对 错
B
[解析] 在价值的计算方法模型中,只有零增长模型股票永远支付固定的股利。
8. 在基金份额发售前5日,应将基金合同、托管人协议登载在托管人网站上。
对 错
B
[解析] 在基金份额发售前3日,应将基金合同、托管人协议登载在托管人网站上。
9. 基金管理公司的董事和基金经理的任免,应当经中国证监会核准。
对 错
B
[解析] 我国法律法规对基金管理公司高级管理人员的任免进行了严格的规定,其中基金管理公司的董事和基金经理的任免,应当向中国证监会报告。
10. 风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。
对 错
B
[解析] 投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。
11. 托管业务准入条件中要求,基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员应不少于5人,并具有证券从业资格。
对 错
B
[解析] 《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有详细的规定:最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;设有专门的基金托管部门;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人。并具有基金从业资格;有安全保管基金财产的条件等。
12. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格,其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。
对 错
B
[解析] 专业基金销售机构申请基金代销业务资格,其应具备的条件之一是:主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人,注册资本不低于3000万元人民币,财务状况良好,运作规范稳定,最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
13. 证券投资基金是由专业的管理人经营管理,因此其一定能跑赢市场,获利比普通投资者更高的收益。
对 错
B
[解析] 证券投资基金是由专业的基金管理人进行投资管理和运作,基金管理人一般具有专业的投资技能和经验,比中小投资者更加了解市场,更有时间、技术、经验对证券市场做全天候、多方位的动态跟踪分析。但证券投资基金不是必然跑赢市场。