一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求) 二、多项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求) 三、判断题1. 基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性。
对 错
B
[解析] 基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和连续性。
2. 保本型基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。
对 错
B
[解析] 积极成长型基金才会投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。
3. 基金托管人负责查询资金到账情况,资金未到账时要查明原因及时通知基金所有人。
对 错
B
[解析] 基金托管人负责查询资金到账情况,资金未到账时要查明原因,及时通知基金管理人。
4. 投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认(申)购得资金退款等资金阶段均通过基金账户进行。
对 错
B
[解析] 投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认(申)购得资金退款等资金阶段均通过资金账户进行。
5. “老基金”是严格意义上的证券投资基金。
对 错
B
[解析] 人们习惯上把1997年以前设立的基金称为“老基金”。“老基金”并不以上市证券为基本投资方向,而是大量投向了房地产、企业等产业部门,因此它们实际上是一种直接投资基金,而非严格意义上的证券投资基金。
6. 公募基金的投资风险较高,主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
对 错
B
[解析] 私募基金的投资风险较高,主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
7. 基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。
对 错
A
[解析] 由于可能出现意外事件,因此基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。
8. 资产的流动性是指资产以公平价格出售的难易程度,它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
对 错
A
[解析] 资产的流动性越高,其以公平价格出售就越容易。例如相比而言货币基金的流动性高于信托产品。
9. 为了提高基金投资质量,防范和降低投资的风险,切实保障基金投资者的利益,风险部门应对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。
对 错
B
[解析] 风险部门应对投资运作的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核而不是仅对投资指令的合规、合法、投资目标的投资价值做全面审核。
10. 买入并持有策略是积极型的长期再平衡方式,适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
对 错
B
[解析] 买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式。
11. 基金管理人可以通过规定灵活的费率结构达到扩大基金销售规模的目的。
对 错
A
[解析] 基金管理人为了扩大基金销售规模,可以选择灵活的费率结构,比如前端收费、后端收费等方式。
12. 买入并持有策略属于积极型的长期再平衡策略。
对 错
B
[解析] 买入并持有策略属于消极型的长期再平衡策略。
13. 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券利息收入,应按税法规定征收个人所得税,税款由发行债券的企业在向基金支付时依法代扣代缴。
对 错
A
[解析] 个人投资者以封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入,按现行税法规定,应征收个人所得税,税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴。
14. 我国相关法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于2亿元人民币。
对 错
B
[解析] 基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。