一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求) 二、多项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求) 三、判断题1. 基金的利润分配政策要由基金经理人制定。
对 错
B
[解析] 我国的基金利润分配原则是由相关法律制定的。
2. 基金管理公司采取股份有限公司的组织形式的,应当以发起方式设立。
对 错
A
[解析] 基金管理公司采取股份有限公司的组织形式的,应当以发起方式设立。
3. 基金托管部门应设独立的托管部门专门从事基金托管业务。
对 错
A
[解析] 基金托管部门应设独立的托管部门专门从事基金托管业务。
4. 开放式基金的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。
对 错
B
[解析] 开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
5. 目前,基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。
对 错
B
[解析] 基金年报至少要求在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。
6. 行为金融学理论以心理学的研究成果为依据,认为投资者行为是理性的,投资者的实际投资决策行为与投资者的理性投资行为一致。
对 错
B
[解析] 行为金融理论认为投资者行为是非理性的,并且与理性行为不一致。
7. 根据规定,封闭式基金交易的价格变化单位为0.01元。
对 错
B
[解析] 此题考察具体数字,封闭式基金交易的价格变化单位应为0.001元。
8. 根据货币市场基金投资的相关规定,投资于同一公司发行的短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的20%。
对 错
B
[解析] 按目前法规,货币市场基金的投资规定,投资于同一公司发行的短期企业债券的比例,不得超过基金资产净值的10%。
9. 作为套利组合,该组合中各种权数必须满足X
1+X
2+…+X
n=1。
对 错
B
[解析] 作为套利组合,该组合中各种证券的权数必须满足X1+X2+…+Xn=0。
10. 投资管理可以只集中在提高收益这一单一目标之上,而不需要考虑风险水平。
对 错
B
[解析] CAPM使得基金管理发生了从过去的收益管理模式向现代的风险管理模式的根本性转变,投资管理应当考虑风险水平。
11. 由于人类的心理及行为基本上是稳定的,因此投资者不可以利用人们的行为偏差而长期获利。
对 错
B
[解析] 行为金融可以利用人们的心理及行为特点获利,由于人类的心理及行为基本上是稳定的,因此投资者可以利用人们的行为偏差而长期获利。
12. 投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。
对 错
B
[解析] 投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润。
13. 内部控制的原则中,有效性原则要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
对 错
B
[解析] 基金管理公司内部控制应当遵循的原则中,健全性原则要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。