三、判断题2. 代销渠道对客户的财务状况更了解,对客户控制力较强,易于建立双向持久的联系,提高忠诚度。
对 错
B
[解析] 直销渠道对客户的财务状况更了解,对客户控制力较强,易于建立双向持久的联系,提高忠诚度。代销渠道有广泛的客户基础,和客户有全面的业务联系,可以提供多样化的客户服务。
6. 证券投资基金在运作中实行制衡机制,即投资人拥有所有权,管理人管理和运作基金资产,托管人保管基金资产。
对 错
A
[解析] 证券投资基金是指通过公开发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管、基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。其中,投资人是基金的所有人和受益人,管理人负责管理和运作基金资产,由独立于管理人的托管人负责基金资产的保管。
7. 基金销售客户服务中,产生客户投诉的根本原因在于基金销售机构没有详尽解释基金业务规则。
对 错
B
[解析] 客户投诉的根本原因是客户没有得到预期的服务,即使销售机构提供了良好的服务、对基金业务规则解释详尽,但只要与客户的预期存在差距,依然会产生客户投诉。
9. 基金销售机构只起中介作用,一般没有风险,其基金销售业务的开展也无需进行风险防范和管理。
对 错
B
[解析] 对于基金销售机构而言,一般认为基金销售业务属于代理业务,基金销售机构只是起中介作用,因此没有风险可言。但实际上,由于基金销售机构在开展基金销售业务中可能存在管理、操作上的问题,如果对这些问题不加以重视和控制,同样会给基金销售机构带来损失。所以,开展基金销售业务必须重视风险的防范和管理。