一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求)
二、多项选择题(以下各小题所给出的四个选项中,至少有两项符合题目要求)
三、判断题1. 基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责但不得收取报酬。基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。
对 错
B
[解析] 基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。
2. 欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准,也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
对 错
A
[解析] 在发行法律这方面外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束,并且必须经官方主管机构批准,而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多,它不需要官方主管机构的批准,也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
3. 证券市场未来发展趋势:证券市场一体化,融资证券化,投资者法人化,证券品种多样化,融资技术网络化,市场中心多极化,场所融合全球化,市场监管合作化。
对 错
B
[解析] 证券市场未来发展趋势:证券市场一体化,投资者法人化,金融创新深化,金融机构混业化,金融风险复杂化,市场监管合作化。
4. 通货膨胀条件下,最容易受其损害的是固定收益证券。
对 错
A
[解析] 通货膨胀条件下,最容易受其损害的是固定收益证券。
5. 偏股型基金对股票的配置比例较高,一般为60%~80%。
对 错
B
[解析] 按基金的资产配置划分,可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置基金等。其中,偏股型基金对股票的配置比例较高,一般为50%~70%。
6. 基金在估值时,在存在活跃市场的情况下,应采用市价确定股票投资的公允价值。
对 错
B
[解析] 对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值;估值日无市价的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化,应采用最近交易市价确定公允价值。
7. 债券的流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券提前收回本金。
对 错
A
[解析] 流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券,以提前收回本金和实现投资收益。流动性首先取决于市场为转让所提供的便利程度。其次还表现为债券在迅速转变为货币时,是否在以货币计算的价值上蒙受损失。
8. 基金资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。
对 错
B
[解析] 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。题中是基金份额资产净值的概念,而不是基金资产净值的概念,故不对。
10. 经营风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。
对 错
B
[解析] 经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化,从而使投资者预期收益下降的可能。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。
11. 会员大会是会员制证券交易所的决策机构。
对 错
B
[解析] 会员大会是会员制证券交易所的权力机构。
12. 2007年10月,中、美两国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排,中国的商业银行可以代客投资于美国的股票市场以及经美国金融监管当局认可的公募基金,逐步扩大商业银行代客境外投资市场。
对 错
B
[解析] 2007年10月,中、英两国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务作出监管合作安排,中国的商业银行可以代客投资于英国的股票市场以及经英国金融监管当局认可的公募基金,逐步扩大商业银行代客境外投资市场。
13. 根据我国《证券法》规定,客户的交易结算资金,必须全额存入指定的商业银行,单独立户管理。
对 错
A
[解析] 根据我国《证券法》规定,客户的交易结算资金,必须全额存入指定的商业银行,单独立户管理。
14. 申请取得基金托管资格,应当具备一定的条件,并经国务院证券监督管理机构或者国务院银行业监督管理机构核准。
对 错
B
[解析] 申请取得基金托管资格,应当具备一定的条件,并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构共同核准。
15. 短期债券的票面利率一定低于长期债券的票面利率。
对 错
B
[解析] 短期债券的票面利率不一定低于长期债券的票面利率,有时也会出现短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的情况。
16. 基金对投资的最低限额要求不高,投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量。
对 错
A
[解析] 由于基金对投资的最低限额要求不高,投资者因此可以根据自己的经济能力决定购买的数量。
17. 上市公司发行证券,可以向不特定对象公开发行,也可以向特定对象非公开发行。
对 错
A
[解析] 即证券发行可以采用公募的方式,也可以采用私募的方式。
18. 股票公开发行、上市交易的公司,有权自行选择已取得资格的评估机构进行评估,任何部门不得干预。
对 错
A
[解析] 股票公开发行、上市交易的公司,选择已取得资格的评估机构进行评估的决策是独立的,不受其他部门的干预。
20. QDII的含义是合格境外机构投资者。
对 错
B
[解析] QFII的含义是合格境外机构投资者;而QDII的含义是合格境内机构投资者。