一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
三、判断题1. 发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。
对 错
A
[解析] 金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构,发行金融债券的目的主要有:①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
2. 美式权证仅可以在失效日当日行权,欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。
对 错
B
[解析] 美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权,欧式权证仅可以在失效日当日行权,百慕大式权证则可以在失效日之前一段规定时间内行权。
3. 一般情况下,长期附息债券多采用单一价格的荷兰式招标。
对 错
B
[解析] 一般情况下,短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标,长期附息债券多采用多种收益率的美式招标。
4. 股票、债券、基金都是直接投资工具。
对 错
B
[解析] 从性质上看,购买股票、债券表现为一种直接投资方式,投资者直接进行投资操作,收益来源也直接来自股票、债券本身的回报,而基金投资则表现为一种间接投资方式。一方面,基金以股票、债券等有价证券为投资对象;另一方面,基金投资者通过购买基金份额的方式也间接进行了证券投资。
5. 目前,世界上证券投资基金的主流产品是封闭式基金。
。
对 错
B
[解析] 20世纪80年代以来,开放式基金的数量和规模增加幅度最大,目前已成为证券投资基金中的主流产品。
6. 交易型开放式指数基金是一种在场外市场交易的、基金份额固定的开放式基金。
对 错
B
[解析] 交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds, ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。
7. 我国相关法规规定,基金管理公司主要股东注册资本应不低于5亿元人民币。
对 错
B
[解析] 我国相关法规规定,基金管理公司主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高,且不低于25%的股东)注册资本不低于3亿元人民币;除主要股东外的其他股东要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币。
8. 基金份额冻结时产生的权益不会冻结。
对 错
B
[解析] 基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结。
9. 目前,我国开放式基金于每个交易日估值,并于当日公告基金份额净值。
对 错
B
[解析] 基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值,通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值,并于下一交易日公告份额净值。
10. 一般来说,基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
对 错
A
[解析] 基金以证券投资管理为主要业务,投资管理活动的性质决定了其取得的金融资产或金融负债是交易性的。对于开放式基金而言,其持有的金融资产必须能随时变现,以应对基金持有人赎回基金份额的需要。因此,除非基金合同另有约定,基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
11. 货币市场基金在每日进行利润分配时,当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。
对 错
B
[解析] 货币市场基金在每日进行利润分配时,当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
12. 如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响,信息披露义务人应当在重大事件发生之日起5日内编制并披露临时报告书。
对 错
B
[解析] 如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响,则该信息为重大信息,相关事件为重大事件,信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
13. 基金销售服务对时效性有较高的要求。
对 错
A
[解析] 基金产品时效性的特点决定了客户服务的时效性。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生变化,而份额净值的高低直接关系到投资者的利益,任何失误与迟误都会造成很大问题。另外,基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效性,必须及时提醒客户。如投资者想在基金分红前变更分红方式,就必须提醒投资者在权益登记日之前完成变更,否则本次分红还会延续以往的分红方式。因此,基金销售服务对时效性的要求很高。
14. 基金定期定额投资不具有自动投资的特点。
对 错
B
[解析] 由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小,投资者可以通过一次约定,就能长期自动地购买基金,因此以定期定额的方式购买基金,具有投资起点低、自动投资省时省力等特点,适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。
15. 客户经理在向客户推荐基金时,应该优先考虑销售任务或销售奖励等因素。
对 错
B
[解析] 投资人利益优先原则必须体现在基金销售的每一个环节。比如,客户经理在向客户推荐基金时,应该尝试给客户推荐符合其风险承受能力的基金产品或配置,而不是优先考虑销售任务或销售奖励等其他因素。
16. 基金销售客户服务中,产生客户投诉的根本原因在于基金销售机构没有详尽解释基金业务规则。
对 错
B
[解析] 客户投诉的根本原因是客户没有得到预期的服务,即使销售机构提供了良好的服务、对基金业务规则解释详尽,但只要与客户的预期存在差距,依然会产生客户投诉。
17. 实践中,基金评级对投资者的引导意义有限。
对 错
A
[解析] 基金评级是对基金过去业绩的评价,在基金业绩持续性不能得到有效验证之前,基金的过往业绩不能保证未来表现,基金评级对投资者的引导意义有限。
18. 基金评价机构对基金、基金管理人评级的评级期间一般为24个月。
对 错
B
[解析] 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》明确了基金评价机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为,其中对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间不得少于36个月。