一、单项选择题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
二、多项选择题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
三、判断题1. 基金销售的后台管理系统应保证对基金交易开放时间以外收到的交易申请及时清算。
对 错
B
[解析] 后台管理系统的主要规范之一是应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理,防止发生基金投资人盘后交易的行为。
2. 《证券法》规定,基金管理人应当“依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。
对 错
B
[解析] 《证券投资基金法》规定,基金管理人应当“依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。
3. 代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。
对 错
B
[解析] 基于双方的委托代理关系,基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务,如发现代销机构违规销售基金,应当及时予以制止。同时,代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。
4. 基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、代销机构可以办理基金销售业务。
对 错
B
[解析] 基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
6. 辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。
对 错
A
[解析] 自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统,包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。
7. 基金销售机构的自助式前台系统中,销售机构只需设定投资人单笔累计可以认购、申购和赎回的最大金额。
对 错
B
[解析] 基金销售机构的自助式前台系统中,销售机构需设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额。
8. 后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
对 错
A
[解析] 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定,后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理,后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。
9. 后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能。
对 错
A
[解析] 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定,后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能,以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。
12. 基金代销机构与基金管理人持有投资人联系方式等资料信息的一方应承担一次性服务责任。
对 错
B
[解析] 基金代销机构与基金管理人持有投资人联系方式等资料信息的一方应承担持续服务责任,双方应就向基金持有人提供持续服务事宜作出明确约定。
13. 基金销售机构为了提供投资效率,可以把自有资产与投资人资产集中设账进行管理。
对 错
B
[解析] 基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理,建立完善的自有资产与投资人资产的管理办法,明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。
14. 基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人一般情况下不能由同一人兼任,但对重要业务环节应当由一人负责。
对 错
B
[解析] 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任,对重要业务环节应当实行双人双岗。