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证券公司合规管理人员胜任能力模拟题8
一、单项选择题
1. 下列有关股份有限公司董事的陈述,错误的是______。
A.每届任期不得超过三年
B.任期届满可以连选连任
C.一个股份有限公司最多可有十九位董事
D.董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数,无论何种情况下,在改选出的董事就任前,辞职董事也不应再履行其董事职务
A
B
C
D
D
[解析] ABD三项,《公司法》第四十五条规定,董事任期由公司章程规定,但每届任期不得超过三年。董事任期届满,连选可以连任。董事任期届满未及时改选,或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定,履行董事职务。C项,第一百零八条规定,股份有限公司设董事会,其成员为5人至19人。
2. 自然人的民事权利能力始于______。
A.户籍登记
B.出生
C.结婚
D.成年
A
B
C
D
B
[解析] 《民法典》第十三条规定,自然人从出生时起到死亡时止,具有民事权利能力,依法享有民事权利,承担民事义务。根据这条规定,公民的权利能力始于出生,且因出生这一事实而当然产生。
3. 根据《公司法》,单独或合计持有股份有限公司______以上股份的股东,有权向股东大会提出临时提案。
A.百分之三
B.百分之五
C.百分之十
D.百分之十五
A
B
C
D
A
[解析] 根据《公司法》第一百零二条,召开股东大会会议,应当将会议召开的时间、地点和审议的事项于会议召开二十日前通知各股东;临时股东大会应当于会议召开十五日前通知各股东;发行无记名股票的,应当于会议召开三十日前公告会议召开的时间、地点和审议事项。单独或者合计持有公司百分之三以上股份的股东,可以在股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会;董事会应当在收到提案后二日内通知其他股东,并将该临时提案提交股东大会审议。
4. 根据《劳动合同法》第十四条的规定,用人单位自用工之日起满______不与劳动者订立书面劳动合同的,视为用人单位与劳动者已订立无固定期限劳动合同。
A.1个月
B.6个月
C.1年
D.2年
A
B
C
D
C
[解析] 《劳动合同法》第十四条规定,无固定期限劳动合同,是指用人单位与劳动者约定无确定终止时间的劳动合同。用人单位与劳动者协商一致,可以订立无固定期限劳动合同。用人单位自用工之日起满1年不与劳动者订立书面劳动合同的,视为用人单位与劳动者已订立无固定期限劳动合同。
5. 关于要约的法律效力,下列说法错误的是______。
A.投标人向招标人发出的投标文件,自到达招标人时起生效
B.要约人如果在要约中约定存续期间,受要约人必须在此期间内承诺
C.要约可以随时撤回
D.撤销要约的通知应当在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人
A
B
C
D
C
[解析] C项,要约可以撤回,但撤回要约的通知应当在要约到达受要约人之前或者与要约同时到达受要约人。
6. 施工企业购买材料设备之后由保管人进行储存,存货人未按合同约定向保管人支付仓储费时,保管人有权扣留足以清偿其所欠仓储费的货物。保管人行使的权利是______。
A.抵押权
B.质权
C.留置权
D.用益物权
A
B
C
D
C
[解析] 留置是指债权人按照合同约定占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行债务的,债权人有权依照法律规定留置该财产,以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。因保管合同、运输合同、加工承揽合同发生的债权,债务人不履行债务的,债权人有留置权。
7. 证券公司代理开立证券账户,应当妥善保管相关开户资料,保管期限不得少于______年。
A.5
B.10
C.15
D.20
A
B
C
D
D
[解析] 证券公司代理开立证券账户,应当向证券登记结算机构申请取得开户代理资格。证券公司代理开立证券账户,应当根据证券登记结算机构的业务规则,对投资者提供的有效身份证明文件原件及其他开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核,并应当妥善保管相关开户资料,保管期限不得少于20年。
8. 证券公司内部董事不得超过董事人数的______。
A.三分之一
B.二分之一
C.三分之二
D.四分之三
A
B
C
D
B
[解析] 根据《证券公司治理准则》第三十四条的规定,证券公司章程应当明确董事人数。证券公司设董事会的,内部董事人数不得超过董事人数的1/2。
9. 因甲公司不能偿还到期债务,贷款银行向法院提起民事诉讼。2004年6月7日,银行在诉讼中得知市发展和改革委员会已于2004年4月6日根据申请,将某小区住宅项目的建设业主由甲公司变更为乙公司。后银行认为行政机关的变更行为侵犯了其合法债权,于2006年1月9日向法院提起行政诉讼,请求确认市发展和改革委员会的变更行为违法。下列关于起诉期限的哪种说法符合法律规定?______
A.原告应当在知道具体行政行为内容之日起5年内提起行政诉讼
B.原告应当在知道具体行政行为内容之日起20年内提起行政诉讼
C.原告应当在知道具体行政行为内容之日起2年内提起行政诉讼
D.原告应当在知道具体行政行为内容之日起6个月内提起行政诉讼
A
B
C
D
D
[解析] 根据《中华人民共和国行政诉讼法》第四十六条,公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的,应当自知道或者应当知道作出行政行为之日起六个月内提出。法律另有规定的除外。因不动产提起诉讼的案件自行政行为作出之日起超过二十年,其他案件自行政行为作出之日起超过五年提起诉讼的,人民法院不予受理。
10. 诉讼时效从权利被侵害之日起超过______年的,人民法院不予保护。
A.20
B.30
C.25
D.15
A
B
C
D
A
[解析] 我国的诉讼时效期间采用双重标准计算。一般而言,诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算,期限为3年。此外,以权利被侵害之日为起算点,又有一个20年的最长期间。因此从权利被侵害之日起超过20年的,人民法院不予保护。
11. 担保的方式不包括______。
A.保证
B.抵押
C.质押
D.转让
A
B
C
D
D
[解析] 担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。
12. 国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起______个月内,依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查。
A.3
B.6
C.9
D.12
A
B
C
D
B
[解析] 国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内,依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查,作出批准或者不予批准的决定,并通知申请人;不予批准的,应当说明理由。
13. 不能完全辨认自己行为的精神病人是______,可以进行与他的精神健康状况相适应的民事活动。
A.限制民事行为能力人
B.完全民事行为能力人
C.无民事行为能力人
D.非民事行为能力人
A
B
C
D
A
[解析] 不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人,实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认,但是可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其智力、精神健康状况相适应的民事法律行为。
14. 关于公司的合并、分立、解散和清算,下列说法错误的是______。
A.公司合并应自作出合并决议之日起10日内通知债权人,并于30日内在报纸上公告
B.公司经营管理发生严重困难可导致公司解散
C.公司分立,应当编制资产负债表及财产清单
D.清算组应当自成立之日起10日内通知债权人,并于30日内在报纸上公告
A
B
C
D
D
[解析] D项,清算组应当自成立之日起10日内通知债权人,并于60日内在报纸上公告。
15. 杨某和某公司签订了为期1年的劳动合同。但是在试用期内,杨某违章操作给公司造成重大损失,本人也受伤住院。则某公司可否解除劳动合同?______
A.不可以解除劳动合同
B.可以解除,在规定的医疗期满后解除
C.可以解除,在劳动行政部门同意后解除
D.可以解除,在事故发生后可随时解除
A
B
C
D
B
[解析] 《劳动法》第二十五条规定,劳动者有下列情形之一的,用人单位可以解除劳动合同:①在试用期间被证明不符合录用条件的;②严重违反劳动纪律或者用人单位规章制度的;③严重失职,营私舞弊,对用人单位利益造成重大损害的;④被依法追究刑事责任的。该企业不能随时解除劳动合同,需在规定医疗期满后方可解除。
16. 人民法院受理破产申请的,应当自裁定作出之日起______日内送达申请人。
A.3
B.5
C.6
D.9
A
B
C
D
B
[解析] 人民法院受理破产申请的,应当自裁定作出之日起5日内送达申请人。债权人提出申请的,人民法院应当自裁定作出之日起5日内送达债务人。
17. 下列行为中属于有效行为的是______。
A.年满8周岁的未成年人将自己持有的专利转让
B.年满15周岁的未成年人购买商品房
C.某建筑公司超越经营范围出租建筑设备
D.某粮油公司超越经营范围经营烟草
A
B
C
D
C
[解析] 《民法典》第一百四十三条规定,具备下列条件的民事法律行为有效:①行为人具有相应的民事行为能力;②意思表示真实;③不得违反法律或社会公共利益。A项属于无效民事行为;B项属于效力待定的民事行为;D项,烟草属于国家专营专卖产品,属于无效民事行为。
18. 下列关于保证担保的说法,正确的是______。
A.保证人须向债权人证明其有清偿能力
B.保证方式没有约定的,保证人承担一般保证责任
C.保证人可能是主合同的当事人
D.保证期间债务人转让债务的,须取得保证人书面同意
A
B
C
D
D
[解析] A项,具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民,可以作为保证人,但未要求保证人要向债权人证明。B项,保证的方式有一般保证和连带责任保证,当事人对保证方式没有约定的,保证人应承担连带保证责任。C项,保证人应为债权人和债务人之外的第三人,是保证合同的当事人而不是主合同的当事人。
19. 承销团由______家以上承销商组成的,可以设副主承销商,协助主承销商组织承销活动。
A.3
B.5
C.6
D.7
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券发行与承销管理办法》第二十二条,证券发行依照法律、行政法规的规定应由承销团承销的,组成承销团的承销商应当签订承销团协议,由主承销商负责组织承销工作。证券发行由两家以上证券公司联合主承销的,所有担任主承销商的证券公司应当共同承担主承销责任,履行相关义务。承销团由3家以上承销商组成的,可以设副主承销商,协助主承销商组织承销活动。
20. 抵押权与其担保的债权的关系是______。
A.债权消灭时,抵押权不消灭
B.抵押权先消灭,债权后消灭
C.债权先消灭,抵押权后消灭
D.债权消灭时,抵押权也消灭
A
B
C
D
D
[解析] 抵押权因担保债权而设定,是从属于主权利即债权的从权利,抵押权为债权将来受偿而存在。抵押权与其担保的债权同时存在,债权消灭的,抵押权也消灭。
二、多项选择题
1. 证券公司自营业务的内部控制措施包括______。
A.自营账户由独立于自营业务的部门统一管理
B.应加强自营账户的集中管理和访问权限控制
C.建立自营账户审批和稽核制度
D.证券公司应建立独立的实时监控系统
A
B
C
D
ABCD
[解析] 《证券公司内部控制指引》第五十一条规定,证券公司应加强自营账户的集中管理和访问权限控制,自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理,建立自营账户审批和稽核制度。第五十三条规定,证券公司应建立独立的实时监控系统,证券公司的监督检查部门或其他独立监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控并定期对自营业务进行压力测试,确保自营业务各项风险指标符合监管指标的要求并控制在证券公司承受范围内。
2. 劳动合同应当以书面形式订立,并具备______条款。
A.劳动合同期限
B.工作内容
C.劳动保护和劳动条件
D.劳动形式
E.社会保险
A
B
C
D
E
ABCE
[解析] 《劳动合同法》第十七条规定,劳动合同应当具备以下条款:①用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人;②劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码;③劳动合同期限;④工作内容和工作地点;⑤工作时间和休息休假;⑥劳动报酬;⑦社会保险;⑧劳动保护、劳动条件和职业危害防护;⑨法律、法规规定应当纳入劳动合同的其他事项。
3. 下列情形导致要约失效的有______。
A.拒绝要约的通知到达要约人
B.要约人依法撤销要约
C.要约人依法撤回要约
D.承诺期限届满,受要约人未作出承诺
E.受要约人对要约的内容作出实质性变更
A
B
C
D
E
ABDE
[解析] 有下列情形之一的,要约失效:①拒绝要约的通知到达要约人;②要约人依法撤销要约;③承诺期限届满,受要约人未作出承诺;④受要约人对要约的内容作出实质性变更。C项,要约的撤回是在要约发生法律效力之前,要约人使其不发生法律效力而取消要约的行为,并非为要约失效的情形。
4. 发行人______,中国人民银行可暂停该发行人在全国银行间债券市场发行短期融资券六个月。
A.未按期全额兑付短期融资券本息的
B.3年内累计2次未按要求披露信息的
C.待偿还短期融资券余额超过中国人民银行核定的上限的
D.将短期融资券募集资金用于禁止性用途的
A
B
C
D
CD
[解析] 根据《证券公司短期融资券管理办法》第三十三条,发行人有下列行为之一的,中国人民银行可暂停该发行人在全国银行间债券市场发行短期融资券6个月:①待偿还短期融资券余额超过中国人民银行核定的上限的;②将短期融资券募集资金用于禁止性用途的;③6个月内累计发生2次未按期全额兑付短期融资券本息的;④3年内累计3次未按要求披露信息的。
5. 仲裁协议是双方当事人意思表示一致的合意行为,法律在赋予其一定的约束力的同时,也往往明确规定达到具有这一约束力的强制性条件和规范。当仲裁协议出现______的情形时,该仲裁协议无效。
A.对于约定事项不明确需要达成补充协议的
B.约定的仲裁事项超出法律规定的仲裁范围的
C.一方采取胁迫手段,迫使对方订立仲裁协议的
D.无民事行为能力人或者限制民事行为能力人订立的仲裁协议
A
B
C
D
BCD
[解析] 根据《仲裁法》第十七条,有下列情形之一的,仲裁协议无效:①约定的仲裁事项超出法律规定的仲裁范围的;②无民事行为能力人或者限制民事行为能力人订立的仲裁协议;③一方采取胁迫手段,迫使对方订立仲裁协议的。
6. 证券公司应当向客户送交对账单,并为客户提供其______和______内数据的查询服务;客户也可以通过登记结算公司和商业银行查询有关数据。
A.A股账户
B.B股账户
C.信用证券账户
D.信用资金账户
A
B
C
D
CD
[解析] 根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四十四条,证券公司应当按照融资融券合同约定的方式,向客户送交对账单,并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。
7. 申请发行短期融资券的证券公司,应当符合以下______基本条件,并经证监会审查认可。
A.取得全国银行间同业拆借市场成员资格两年以上
B.发行人至少已在全国银行间同业拆借市场上按统一的规范要求披露详细财务信息达一年,且近一年无信息披露违规记录
C.客户交易结算资金存管符合证监会的规定,最近一年未挪用客户交易结算资金
D.内控制度健全,受托业务和自营业务严格分离管理,有中台对业务的前后台进行监督和操作风险控制,近两年内未发生重大违法违规经营
A
B
C
D
BCD
[解析] 根据《证券公司短期融资券管理办法》第九条,申请发行短期融资券的证券公司,应当符合以下基本条件,并经证监会审查认可:①取得全国银行间同业拆借市场成员资格一年以上;②发行人至少已在全国银行间同业拆借市场上按统一的规范要求披露详细财务信息达一年,且近一年无信息披露违规记录;③客户交易结算资金存管符合证监会的规定,最近一年未挪用客户交易结算资金;④内控制度健全,受托业务和自营业务严格分离管理,有中台对业务的前后台进行监督和操作风险控制,近两年内未发生重大违法违规经营;⑤采用市值法对资产负债进行估值,能用合理的方法对股票风险进行估价;⑥中国人民银行和证监会规定的其他条件。
8. 下列属于证券承销协议应载明的内容有______。
A.当事人的住所及法定代表人姓名
B.代销证券的种类、数量、金额及发行价格
C.代销、包销的付款方式及日期
D.代销、包销的费用和结算办法
A
B
C
D
ABCD
[解析] 《证券法》第二十八条规定,证券公司承销证券,应当同发行人签订代销或者包销协议,载明下列事项:①当事人的名称、住所及法定代表人姓名;②代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格;③代销,包销的期限及起止日期;④代销、包销的付款方式及日期;⑤代销、包销的费用和结算办法;⑥违约责任;⑦国务院证券监督管理机构规定的其他事项。
9. 下列关于冻结说法正确的有______。
A.自冻结存款、汇款之日起45日内,行政机关应当作出处理决定或者作出解除冻结决定
B.冻结这一强制措施的实施主体只能由法律规定的行政机关实施,不得委托给其他行政机关或者组织
C.行政机关依照法律规定决定实施冻结存款、汇款时,在遵守一般程序要求的同时,还应并向金融机构交付冻结通知书
D.作出决定的行政机关应当在3日内向当事人交付冻结决定书
A
B
C
D
BCD
[解析] A项,除法律另有规定的,冻结的期限为30日。自冻结存款、汇款之日起30日内,行政机关应当作出处理决定或者作出解除冻结决定;情况复杂的,经行政机关负责人批准,可以延长,但是延长期限不得超过30日。延长冻结的决定应当及时书面告知当事人,并说明理由。
10. 根据《民事诉讼法》及相关规定,下列在建设工程施工合同纠纷的诉讼中,能够作为证据的有______。
A.工程设计图样
B.施工单位偷录的谈判录音
C.律师代理意见
D.工程质量鉴定报告
E.被告法定代表人的陈述
A
B
C
D
E
ABDE
[解析] 证据包括:①当事人的陈述;②书证;③物证;④视听资料;⑤电子数据;⑥证人证言;⑦鉴定意见;⑧勘验笔录。证据必须查证属实,才能作为认定事实的根据。
11. 合同解释的原则包括______。
A.文义解释原则
B.体系解释原则
C.目的解释原则
D.参照习惯或惯例原则
A
B
C
D
ABCD
[解析] 合同解释的原则包括:①文义解释原则。合同条款由语言文字所构成,欲确定合同条款的含义,必须先了解其所用的词句,确定该词句的含义。②体系解释原则。体系解释又称整体解释,是指把全部合同条款和构成部分看成一个统一的整体,从各条款及构成部分的相互关联、所处的地位和整体联系上阐明某一合同用语的含义。③目的解释原则。当事人订立合同均为达到一定目的,合同的各项条款及其用语均为达到该目的的手段。因此,确定合同用语的含义乃至整个合同的内容自然须适合于合同的目的。④参照习惯或惯例原则。是指在合同的文字或条款的含义发生歧义时,应按照习惯或惯例的含义予以明确;在合同存在漏洞,致使当事人的权利义务不明确时,参照习惯或惯例加以补充。
12. 下列关于证券公司次级债务计入净资本的有关规定说法正确的是______。
A.长期次级债可按一定比例计入净资本,到期期限在3、2、1年以上的,原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本
B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%
C.证券公司提前偿还长期次级债务后2年之内再次借入新的长期次级债务的,新借入的次级债务应先按照提前偿还的长期次级债务剩余到期期限对应的比例计入净资本
D.短期次级债不计入净资本
A
B
C
D
ABD
[解析] C项,证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内再次借入新的长期次级债务的,新借入的次级债务应先按照提前偿还的长期次级债务剩余到期期限对应的比例计入净资本;在提前偿还的次级债务合同期限届满后,再按规定比例计入净资本。
13. 中国证监会颁布的《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》规定,证券公司受期货公司委托从事介绍业务,应当提供的服务有______。
A.代理客户进行期货交易、结算或者交割
B.代期货公司、客户收付期货保证金
C.协助办理开户手续
D.提供期货行情信息、交易设施
A
B
C
D
CD
[解析] 根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第九条,证券公司受期货公司委托从事介绍业务,应当提供下列服务:①协助办理开户手续;②提供期货行情信息、交易设施;③中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割,不得代期货公司、客户收付期货保证金,不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
14. 下列关于承诺撤回的表述正确的是______。
A.承诺生效之前,受要约人可以撤回承诺
B.承诺的撤回是受要约人阻止承诺生效的行为
C.承诺的撤回是受要约人使已经生效的承诺失去效力的行为
D.撤回承诺的通知在承诺之前到达要约人时,承诺被撤回
E.撤回承诺的通知与承诺同时到达要约人时,承诺被撤回
A
B
C
D
E
ABDE
[解析] 承诺的撤回是指承诺发出之后,生效之前,承诺人阻止承诺发生法律效力的行为。承诺可以撤回。撤回承诺的通知应当在承诺通知到达要约人之前或者与承诺通知同时到达要约人。
15. 标的证券为上市开放式基金的,应当符合下列______条件。
A.上市交易超过6个交易日
B.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元
C.基金持有户数不少于2000户
D.基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形
A
B
C
D
BCD
[解析] 标的证券为上市开放式基金的,应当符合下列条件:①上市交易超过5个交易日;②最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元;③基金持有户数不少于2000户;④基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形;⑤本所规定的其他条件。
16. 根据《刑法》的规定,在______中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,构成欺诈发行股票、债券罪。
A.招股说明书
B.公司、企业债券募集办法
C.公司章程
D.认股书
A
B
C
D
ABD
[解析] 《刑法》第一百六十条第一款规定,欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
17. 下列关于合规监测说法正确的有______。
A.合规监测的工作方式主要依靠信息系统进行监测
B.国外证券公司通常在控制室中建立员工交易行为的监测系统,并配备专人负责合规监测
C.敏感信息知情人是指掌握公司内幕信息或者可能对投资决策产生重大影响的尚未公开的其他信息公开披露前能直接或间接获取内幕信息的单位和个人
D.合规监测属于合规部门的典型职责,监测范围主要是管理层的行为
A
B
C
D
ABC
[解析] D项,合规监测属于合规部门的典型职责,监测范围主要是员工的行为。合规监测可由合规部门或其他部门单独或联合组织实施,也可以在公司总部指导下由下属各单位组织实施。
18. 证券登记结算机构应当______,加强证券登记结算业务的风险防范和控制。
A.制定完善的风险防范制度和内部控制制度
B.建立完善的技术系统,制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范
C.建立完善的结算参与人和结算银行准入标准和风险评估体系
D.对结算数据和技术系统进行备份,制定业务紧急应变程序和操作流程
A
B
C
D
ABCD
[解析] 《证券登记结算管理办法》第五十三条规定,证券登记结算机构应当采取下列措施,加强证券登记结算业务的风险防范和控制:①制定完善的风险防范制度和内部控制制度;②建立完善的技术系统,制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范;③建立完善的结算参与人和结算银行准入标准和风险评估体系;④对结算数据和技术系统进行备份,制定业务紧急应变程序和操作流程。
19. 合规风险是哪种风险存在和表现的重要诱因?______
A.运营风险
B.法律风险
C.信用风险
D.市场风险
A
B
C
D
ACD
[解析] 合规风险是运营风险、市场风险、信用风险,特别是运营风险存在和表现的重要诱因,而这三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难以控制,且它们的结果基本相同,即都会给企业带来经济或名誉的损失。
20. 证券公司的下列行为中,______是《证券法》所禁止的。
A.为客户买卖证券提供融资融券服务
B.有偿使用客户的交易结算资金
C.将自营账户借给他人使用
D.接受客户的全权委托决定证券买卖
A
B
C
D
BCD
[解析] A项,经国务院证券监督管理机构核准,取得经营证券业务许可证,证券公司可以经营证券融资融券业务。B项,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券。C项,证券公司的自营业务必须以自己的名义进行,不得假借他人名义或者以个人名义进行。证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金。证券公司不得将其自营账户借给他人使用。D项,证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
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二、多项选择题
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深色:已答题 浅色:未答题
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