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证券公司合规管理人员胜任能力模拟题12
一、单项选择题
1. 《劳动合同法》规定,用人单位自用工之日起满1年不与劳动者订立书面劳动合同的,视为用人单位与劳动者______。
A.已解除劳动合同
B.已订立期限为1年的固定期限合同
C.签订期限为2年的固定期限合同
D.已订立无固定期限劳动合同
A
B
C
D
D
[解析] 《劳动合同法》第十四条第三款规定,用人单位自用工之日起满1年不与劳动者订立书面劳动合同的,视为用人单位与劳动者已订立无固定期限劳动合同。
2. 小李是一名17岁的中学生,寒假期间,他利用勤工俭学机会挣得了一笔零花钱。关于小李民事行为能力的说法,正确的是______。
A.小李应当视为完全民事行为能力人
B.小李属于无民事行为能力人
C.小李属于完全民事行为能力人
D.小李属于限制民事行为能力人
A
B
C
D
D
[解析] 十六周岁以上的未成年人,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。八周岁以上的未成年人为限制民事行为能力人。本题中,17岁的小李寒假期间勤工俭学是为了挣得零花钱,并没有以此作为其主要生活来源,所以,小李属于限制民事行为能力人。
3. 下列哪项不属于股份有限公司创立大会的职权______。
A.选举董事会成员
B.选举监事会成员
C.决定公司内部管理机构的设置
D.对公司的设立费用进行审核
A
B
C
D
C
[解析] 《公司法》第九十条规定,创立大会行使下列职权:①审议发起人关于公司筹办情况的报告;②通过公司章程;③选举董事会成员;④选举监事会成员;⑤对公司的设立费用进行审核;⑥对发起人用于抵作股款的财产的作价进行审核;⑦发生不可抗力或者经营条件发生重大变化直接影响公司设立的,可以作出不设立公司的决议。
4. 在一般国家,社保基金分为两个层次:其一是国家以______形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的______。______
A.社会保障税;社会保险基金
B.社会保障税;企业年金
C.社会保险基金;社会保障基金
D.社会保险基金;企业年金
A
B
C
D
B
[解析] 在一般国家,社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样,且最终用途不一样,这两种形式的社保基金管理方式完全不同。
5. 关于行政强制的设定,下列说法错误的是______。
A.法律可以设定所有的行政强制措施
B.行政法规可以设定除限制公民人身自由以外的其他行政强制措施
C.地方性法规可以设定查封场所的行政强制措施
D.法律、法规以外的其他规范性文件不得设定任何行政强制措施
A
B
C
D
B
[解析] 根据《行政强制法》第十条,行政强制措施由法律设定。尚未制定法律,且属于国务院行政管理职权事项的,行政法规可以设定除限制公民人身自由、冻结存款汇款和应当由法律规定的行政强制措施以外的其他行政强制措施。尚未制定法律、行政法规,且属于地方性事务的,地方性法规可以设定查封场所、设施或者财物,以及扣押财物的行政强制措施。法律、法规以外的其他规范性文件不得设定行政强制措施。
6. 根据《公司法》的规定,下列人员中可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是______。
A.因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序,被判处刑罚,执行期满已逾五年,或者因犯罪被剥夺政治权利,执行期满已逾五年
B.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的,自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年
C.担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,对该公司、企业的破产负有个人责任的,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿
A
B
C
D
A
[解析] A项,《公司法》第一百四十六条第一款规定,有下列情形之一的,不得担任公司的董事、监事、高级管理人员:①无民事行为能力或者限制民事行为能力;②因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序,被判处刑罚,执行期满未逾五年,或者因犯罪被剥夺政治权利,执行期满未逾五年;③担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,对该公司、企业的破产负有个人责任的,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年;④担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的,自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年;⑤个人所负数额较大的债务到期未清偿。
7. 《中华人民共和国公司法》规定,以募集方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于______。
A.注册资本的20%
B.公司股份总数的35%
C.公司资产的20%
D.公司资产的40%
A
B
C
D
B
[解析] 《公司法》第八十四条规定,以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%;但是,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
8. 违约责任的承担方式不包括______。
A.继续履行
B.支付违约金
C.赔礼道歉
D.违约损害赔偿
A
B
C
D
C
[解析] 当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的,应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金。当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的,在履行义务或者采取补救措施后,对方还有其他损失的,应当赔偿损失。我国承担违约责任的方式包括继续履行、支付违约金和违约损害赔偿等,这些承担违约责任的方式,既可以单独适用,也可以合并适用。C项属于承担侵权责任的方式。
9. 下列关于证券经营机构从事证券自营业务的说法不正确的是______。
A.证券经营机构从事证券自营业务,应将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割,不得以当日卖出或买进的同种证券抵充
B.自营买卖损失准备金除用于弥补证券自营买卖损失之外,只能用于形成非股票类高流动性资产,不得用作其他用途
C.证券公司自营业务由自营部门负责自营账户的管理,包括开户、销户、使用登记等
D.自营业务应建立健全自营业务授权制度,明确授权权限、时效和责任,应对授权过程作书面记录
A
B
C
D
C
[解析] 根据《证券公司证券自营业务指引》第九条规定,自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行,并由非自营业务部门负责自营账户的管理,包括开户、销户、使用登记等。
10. 根据《民法典》的规定,下列关于民事法律行为的表述错误的是______。
A.被撤销的民事行为,从行为开始起无效
B.无效的民事行为,从行为开始时就没有法律约束力
C.显失公平的民事行为无效
D.民事法律行为部分无效,不影响其他部分的效力的,其他部分仍然有效
A
B
C
D
C
[解析] AB两项,《民法典》第一百五十五条规定,无效的或者被撤销的民事法律行为自始没有法律约束力。C项,《民法典》第一百五十一条规定,一方利用对方处于危困状态、缺乏判断能力等情形,致使民事法律行为成立时显失公平的,受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。D项,《民法典》第一百五十六条规定,民事法律行为部分无效,不影响其他部分效力的,其他部分仍然有效。
11. 根据《行政许可法》,下列法律法规中,不得设定任何行政许可的是______。
A.法律
B.行政法规
C.地方性法规
D.部门规章
A
B
C
D
D
[解析] 《行政许可法》第十四条规定,法律可以设定行政许可。尚未制定法律的,行政法规可以设定行政许可。必要时,国务院可以采用发布决定的方式设定行政许可。实施后,除临时性行政许可事项外,国务院应当及时提请全国人民代表大会及其常务委员会制定法律,或者自行制定行政法规。第十五条规定,尚未制定法律、行政法规的,地方性法规可以设定行政许可;尚未制定法律、行政法规和地方性法规的,因行政管理的需要,确需立即实施行政许可的,省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可。
12. 关于金融机构建立客户身份识别制度的规定,下列说法错误的是______。
A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
B.客户由他人代理办理业务的,金融机构只须对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份
A
B
C
D
B
[解析] B项,《反洗钱法》第十六条第三款规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
13. 关于违约责任的免除,下列说法错误的是______。
A.不可抗力发生后,当事人一方未及时通知对方,而给对方造成扩大的损失,应当免除责任
B.因不可抗力不能履行合同的,根据不可抗力的影响,可以部分或全部免除责任
C.当事人迟延履行后发生不可抗力的,责任不能免除
D.关于免责的规定,主要涉及不可抗力、责任免除和发生不可抗力时,造成合同不能履行的一方当事人的责任的免除
A
B
C
D
A
[解析] 当事人一方因不可抗力不能履行合同的,应当及时通知对方,以减轻可能给对方造成的损失,并应当在合理期限内提供证明。当事人因防止损失扩大而支出的合理费用,由违约方承担。及时通知对方是当事人的首要义务,目的在于避免给对方造成更大的损失,如果由于当事人通知不及时,而给对方造成损失的扩大,则对扩大的损失不应当免除责任。
14. 一个国家全部现行法律规范分类组合为不同的法律部门,由此形成的有机联系的统一整体称为______。
A.立法体系
B.法制体系
C.法治体系
D.法律体系
A
B
C
D
D
[解析] 法律体系是指一个国家全部现行法律规范分类组合为不同的法律部门而形成的有机联系的统一整体。简单地说,法律体系就是部门法体系。部门法,又称法律部门,是根据一定标准、原则所制定的同类规范的总称。
15. 根据我国《合同法》,当事人双方都违反合同的,______。
A.互不承担责任
B.应当由有过错一方承担违约责任
C.应当各自承担相应的责任
D.应当平均分摊违约责任
A
B
C
D
C
[解析] 根据我国《合同法》第一百二十条,当事人双方都违反合同的,应当各自承担相应的责任。
16. 下列关于合规风险错误的是______。
A.合规风险是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险
B.下属各单位及工作人员发现违法违规行为或者合规风险隐患时,应当主动及时向合规负责人报告
C.合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务,不得负责管理与合规管理职责相冲突的部门
D.传统的银行风险包括信用风险、市场风险、流动性风险三大风险
A
B
C
D
D
[解析] 传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处,又有紧密联系。
17. 下列有关查封这一行政强制措施的说法正确的是______。
A.地方性法规有权对查封期限作出特别规定
B.因查封发生的保管费由当事人承担
C.因接受行政机关委托负责保管财物的第三人的原因造成查封的财物损失,行政机关应先向当事人赔偿
D.行政机关解除查封后应在30日内退还财物
A
B
C
D
C
[解析] A项,根据《行政强制法》第九条、第十条的规定,尚未制定法律、行政法规,且属于地方性事务的,地方性法规可以设定查封场所、设施或者财物,以及扣押财物的行政强制措施。第二十五条规定,查封、扣押的期限不得超过30日;情况复杂的,经行政机关负责人批准,可以延长,但是延长期限不得超过30日。法律、行政法规另有规定的除外。BC两项,第二十六条规定,对查封的场所、设施或者财物,行政机关可以委托第三人保管,第三人不得损毁或者擅自转移、处置。因第三人的原因造成的损失,行政机关先行赔付后,有权向第三人追偿。因查封、扣押发生的保管费用由行政机关承担。D项,第二十八条规定,行政机关解除查封、扣押应当立即退还财物。
18. 合规负责人发现违法违规行为,应当向公司章程规定的机构报告,同时按照规定向______或者有关自律组织报告。
A.国务院证券监督管理机构
B.证券服务机构
C.中国证券业协会
D.证券公司
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券公司监管条例》第二十三条,合规负责人发现违法违规行为,应当向公司章程规定的机构报告,同时按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告。
19. 下列关于证券自营业务决策的要求说法错误的是______。
A.监事会是自营业务的最高决策机构
B.投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构
C.自营业务决策机构原则上应当按照“董事会——投资决策机构——自营业务部门”的三级体制设立
D.自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责,非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务
A
B
C
D
A
[解析] A项,董事会是自营业务的最高决策机构,在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定的基础上,根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等,并以董事会决议的形式进行落实。自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。
20. 根据我国证券交易所的交易规则,证券交易所证券交易的收盘集合竞价不能产生收盘价的,应以当日该证券______为收盘价。
A.最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价
B.最后一笔交易前3分钟所有交易的成交量加权平均价
C.最后一笔交易前5分钟所有交易的成交量加权平均价
D.最后一笔交易成交价
A
B
C
D
A
[解析] 根据《上海证券交易所交易规则》第4.1.3条,证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。当日无成交的,以前收盘价为当日收盘价。
二、多项选择题
1. 下列关于证券的账户管理说法正确的是______。
A.证券登记结算机构可以直接为投资者开立证券账户,不可以委托证券公司代为办理
B.投资者通过证券账户持有证券,证券账户用于记录投资者持有证券的余额及其变动情况
C.证券公司代理开立证券账户,应当向证券登记结算机构申请取得开户代理资格
D.证券登记结算机构应当根据业务规则,对开户代理机构开立证券账户的活动进行监督
A
B
C
D
BCD
[解析] A项,证券登记结算机构可以直接为投资者开立证券账户,也可以委托证券公司代为办理。证券登记结算机构为投资者开立证券账户,应当遵循方便投资者和优化配置账户资源的原则。
2. 反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒______等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪
B.恐怖活动犯罪、走私犯罪
C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪
D.金融诈骗犯罪
A
B
C
D
ABCD
[解析] 《反洗钱法》第二条规定,本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
3. 为推动证券公司合规管理、培养和加强员工合规意识,创建公司合规文化,证券公司应当树立下列哪些理念?______
A.全员合规
B.合规从管理层做起
C.合规创造价值
D.合规从基层员工做起
A
B
C
D
ABC
[解析] 证券公司应当树立并坚守以下合规理念:①全员合规。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则,主动防范、发现并化解合规风险。②合规从管理层做起。证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性,承担有效管理公司合规风险的责任,积极践行并推广合规文化,促进公司合规经营。③合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险,提升管理和业务能力,为机构自身、行业和社会创造价值。④合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度,坚持合规经营,为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。
4. 证券公司出现下列______情形,董事会应当立即书面通知全体股东,并向公司注册地及主要办事机构所在地中国证监会派出机构报告。
A.公司或高级管理人员涉嫌重大违法违规行为
B.公司财务状况持续恶化,不符合中国证监会规定的标准
C.公司发生重大亏损
D.拟更换董事长、监事长或总经理
E.发生突发事件,对公司和客户利益产生重大不利影响
A
B
C
D
E
ABCDE
[解析] 根据《证券公司治理准则》第十一条的规定,证券公司有下列情形之一的,应当以书面方式或者公司章程规定的其他方式及时通知全体股东,并向公司住所地中国证监会派出机构报告:①公司或者其董事、监事、高级管理人员涉嫌重大违法违规行为;②公司财务状况持续恶化,导致风险控制指标不符合中国证监会规定的标准;③公司发生重大亏损;④拟更换法定代表人、董事长、监事会主席或者经营管理的主要负责人;⑤发生突发事件,对公司和客户利益产生或者可能产生重大不利影响;⑥其他可能影响公司持续经营的事项。
5. 我国民法的基本原则主要有______。
A.平等原则
B.公平原则
C.效益原则
D.诚实信用原则
E.公序良俗原则
A
B
C
D
E
ABDE
[解析] 民法的基本原则,是其效力贯穿于整个民事法律制度和规范之中的民法根本规则,是指导民事立法、民事司法和进行民事活动的带有普遍指导意义的基本行为准则。民法的基本原则是民法基本精神与基本价值的体现。我国民法的基本原则主要有:①平等原则。当事人在民事活动中的地位平等。②自愿原则。民事活动应当遵循自愿原则。③公平原则。民事活动应当遵循公平原则。④诚实信用原则。民事活动应当遵循诚实信用的原则。⑤公序良俗原则。民事活动应当尊重社会公德,不得损害社会公共利益,扰乱社会经济秩序。⑥绿色原则。民事主体从事民事活动,应当有利于节约资源、保护生态环境。
6. 专项资产管理业务的特点是______。
A.综合性,即证券公司与客户可以是“一对一”,也可以是“一对多”
B.特定性,即要设定特定的投资目标
C.通过专门账户经营运作
D.费用低廉
A
B
C
D
ABC
[解析] 专项资产管理业务的特点是:①综合性,即证券公司与客户可以是一对一,也可以是一对多;②特定性,即业务设定特定的投资目标;③通过专门账户经营运作。
7. 下列关于资产管理产品所投资资产的集中度说法正确的是______。
A.单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的30%
B.同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%
C.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%
D.同一金融机构全部开放式公募资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的15%
A
B
C
D
BCD
[解析] 资产管理产品所投资资产的集中度要求包括:①单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的10%。②同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%。其中,同一金融机构全部开放式公募资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的15%。③同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%。非因金融机构主观因素导致突破前述比例限制的,金融机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的10个交易日内调整至符合相关要求。
8. 下列各项中,属于证券公司从事证券自营业务禁止性行为的有______。
A.违反规定购买本证券公司控股股东发行的证券
B.违反规定购买与本证券公司有其他利害关系的发行人发行的证券
C.利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场
D.违反规定委托他人代为买卖证券
A
B
C
D
ABCD
[解析] 《证券公司监督管理条例》第四十三条规定,证券公司从事证券自营业务,不得有下列行为:①违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券;②违反规定委托他人代为买卖证券;③利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场;④法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为。
9. 对某地级市建设行政主管部门作出的具体行政行为,当事人不服,可以向______申请行政复议。
A.市建设行政主管部门
B.市人民政府
C.省级建设行政主管部门
D.省级人民政府
E.国务院建设行政主管部门
A
B
C
D
E
BC
[解析] 《行政复议法》第十二条规定,对县级以上地方各级人民政府工作部门的具体行政行为不服的,由申请人选择,可以向该部门的本级人民政府申请行政复议,也可以向上一级主管部门申请行政复议。
10. 合格投资者是指应当具备相应的风险识别和承担能力,知悉并自行承担公司债券的投资风险的投资者,以下哪些属于合格投资者?______
A.净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业
B.名下金融资产不低于人民币三百万元的个人投资者
C.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金
D.合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)
A
B
C
D
ABCD
[解析] 根据《公司债券发行与交易管理办法》第十四条,合格投资者,应当具备相应的风险识别和承担能力,知悉并自行承担公司债券的投资风险,并符合下列资质条件:①经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等,以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人;②上述金融机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金;③净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业;④合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);⑤社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;⑥名下金融资产不低于人民币三百万元的个人投资者;⑦经中国证监会认可的其他合格投资者。
11. 劳动争议仲裁委员会的组成成员应有______。
A.同级人民法院代表
B.工会代表
C.企业方面代表
D.劳动行政部门代表
E.律师
A
B
C
D
E
BCD
[解析] 《劳动法》第八十一条规定,劳动争议仲裁委员会由劳动行政部门代表、工会代表和企业方面代表组成。劳动争议仲裁委员会主任由劳动行政部门代表担任。
12. 根据企业破产法的规定,下列主体中,不能担任破产管理人的有______。
A.与债权人有尚未了结债务的人
B.曾被吊销注册会计师证书的人
C.破产案件受理的4年前曾担任债务人董事的人
D.破产案件受理前2年内曾担任债务人法律顾问的人
A
B
C
D
ABD
[解析] 根据《破产法》第二十四条,有下列情形之一的,不得担任破产管理人:①因故意犯罪受过刑事处罚;②曾被吊销相关专业执业证书;③与本案有利害关系;④人民法院认为不宜担任管理人的其他情形。现在担任或者在人民法院受理破产申请前3年内曾经担任债务人、债权人的财务顾问、法律顾问,人民法院可以认定为《破产法》第二十四条规定的利害关系。
13. 关于证券公司关于董事和董事会,下列说法正确的有______。
A.证券公司章程应当确定董事人数,内部董事不得超过董事人数的二分之一
B.证券公司可以聘请外部专业人士担任董事
C.证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设立薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会
D.专门委员会可以聘请外部专业人士提供服务,由此发生的合理费用由证券公司承担
A
B
C
D
ABCD
[解析] 《证券公司治理准则》第三十四条规定,证券公司章程应当明确董事人数。证券公司设董事会的,内部董事人数不得超过董事人数的1/2。证券公司可以聘请外部专业人士担任董事。第四十一条规定,证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设立薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会,并应当在公司章程中规定各委员会的组成、职责及其行使方式。专门委员会可以聘请外部专业人士提供服务,由此发生的合理费用由证券公司承担。
14. 下列文件中,不属于要约邀请的有______。
A.投标文件
B.中标通知书
C.符合要约规定的售楼广告
D.拍卖公告
E.招标公告
A
B
C
D
E
ABC
[解析] 要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示。寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书、商业广告等为要约邀请。商业广告的内容符合要约规定的,视为要约。AC两项属于要约,B项属于承诺,DE两项属于要约邀请。
15. 以下股票不得作为质押贷款的质物的是______。
A.上一年度亏损的上市公司股票
B.前六个月内股票价格的波动幅度(最高价/最低价)超过200%的股票
C.可流通股股份过度集中的股票
D.证券交易所停牌或除牌的股票
E.证券交易所特别处理的股票
F.证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的股票
A
B
C
D
E
F
ABCDEF
[解析] 《股票质押贷款管理办法》第十二条规定,用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质物:①上一年度亏损的上市公司股票;②前六个月内股票价格的波动幅度(最高价/最低价)超过200%的股票;③可流通股股份过度集中的股票;④证券交易所停牌或除牌的股票;⑤证券交易所特别处理的股票;⑥证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的,该证券公司不得以该种股票质押。
16. 首次公开发行股票并上市发行人不得有下列情形______。
A.最近36个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前,但目前仍处于持续状态
B.最近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规,受到行政处罚,且情节严重
C.最近36个月内曾向中国证监会提出发行申请,但报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;或者不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准;或者以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作;或者伪造、变造发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章
D.本次报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
E.涉嫌犯罪被司法机关立案侦查,尚未有明确结论意见
F.严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形
A
B
C
D
E
F
ABCDEF
[解析] 《首次公开发行股票并上市管理办法》第十八条规定,首次公开发行股票并上市发行人不得有下列情形:①最近36个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券,或者有关违法行为虽然发生在36个月前,但目前仍处于持续状态;②最近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规,受到行政处罚,且情节严重;③最近36个月内曾向中国证监会提出发行申请,但报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,或者不符合发行条件,以欺骗手段骗取发行核准,或者以不正当手段干扰中国证监会及其发审委的审核工作,或者伪造、变造发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章;④本次报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;⑤涉嫌犯罪被司法机关立案侦查,尚未有明确结论意见;⑥严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
17. 王某是公司会计人员,负责对公司的原始凭证进行审核。下列有关王某对原始凭证审核的处理方式中,符合会计法规定的有______。
A.对不真实、不合法的原始凭证,不予接受
B.对记载错误、变造的原始凭证,予以更正
C.对记载不准确、不完整的原始凭证,予以退回
D.对弄虚作假、严重违法的原始凭证,予以扣留
A
B
C
D
ACD
[解析] 《会计法》第十四条规定,会计凭证包括原始凭证和记账凭证。办理本法第十条所列的经济业务事项,必须填制或者取得原始凭证并及时送交会计机构。会计机构、会计人员必须按照国家统一的会计制度的规定对原始凭证进行审核,对不真实、不合法的原始凭证有权不予接受,并向单位负责人报告;对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回,并要求按照国家统一的会计制度的规定更正、补充。原始凭证记载的各项内容均不得涂改;原始凭证有错误的,应当由出具单位重开或者更正,更正处应当加盖出具单位印章。原始凭证金额有错误的,应当由出具单位重开,不得在原始凭证上更正。
18. 以下行为属于要约邀请的是______。
A.商品标价出售
B.招股说明书
C.招标公告
D.不知名具体商品型号和价格的宣传广告
A
B
C
D
BCD
[解析] 要约邀请,又称要约引诱,是指行为人向他人作出的希望他人向自己发出要约的意思表示。《合同法》第十五条规定,寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书、商业广告等为要约邀请。商业广告的内容符合要约规定的,视为要约。但悬赏广告、标价出售的商品,虽不是向特定人作出,也可构成一项要约。
19. 银行的合规部门应该是独立的,独立的概念包含哪些要素?______
A.合规部门应在银行内部享有独立地位
B.证券公司可适当向合规部门及其他合规管理人员分配或施加业务考核指标与任务
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上,应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突
D.合规部门应具有履行职责所必需的知情权和调查权
A
B
C
D
ACD
[解析] 根据《证券公司合规管理实施指引》第十二条,合规总监不得兼任业务部门负责人及具有业务职能的分支机构负责人,不得分管业务部门及具有业务职能的分支机构,不得在下属子公司兼任具有业务经营性质的职务。证券公司不得向合规总监、合规部门及其他合规管理人员分配或施加业务考核指标与任务。
20. 合同更新应当具备的要件包括______。
A.有旧债的存在
B.新债与旧债的性质不同
C.当事人对合同变更的内容约定不明确的,推定为未变更
D.履行合同的部分不明确的,以更新的合同为准
E.产生新债,而新债的产生与旧债的消灭之间存在因果关系
A
B
C
D
E
ABE
[解析] 合同更新,是指当事人通过订立新合同成立新债而使旧债务归于消灭。合同更新应当具备以下要件:①须有旧债的存在;②须产生新债,而新债的产生与旧债的消灭之间存在因果关系;③新债与旧债的性质不同。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
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13
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15
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17
18
19
20
二、多项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
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14
15
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17
18
19
20
深色:已答题 浅色:未答题
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