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证券公司合规管理人员胜任能力模拟题18
一、单项选择题
1. 投资经理应当依法取得从业资格,具有______年以上投资管理、投资研究、投资咨询等相关业务经验。
A.1
B.2
C.3
D.6
A
B
C
D
C
[解析] 投资经理应当依法取得从业资格,具有3年以上投资管理、投资研究、投资咨询等相关业务经验,具备良好的诚信记录和职业操守,且最近3年未被监管机构采取重大行政监管措施、行政处罚。
2. 下列说法中,不正确的是______。
A.证券公司应当保障合规负责人和合规管理人员充分履行职责所需的知情权和调查权
B.合规风险,是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
C.证券公司应当制定合规管理的基本制度,经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责,以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容
D.合规负责人任期届满前,证券公司解聘的,应当有正当理由,并在有关董事会会议召开10个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构
A
B
C
D
C
[解析] 《证券公司合规管理实施指引》第三条规定,证券公司应当制定合规管理的基本制度,经董事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。
3. 首次公开发行股票数量在______亿元以上的,可以向战略投资者配售股票。
A.2
B.3
C.4
D.6
A
B
C
D
C
[解析] 我国证券法律规定:首次公开发行股票数量在4亿元以上的,可以向战略投资者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议。战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投票询价,并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不得少于12个月,持有期自本次公开发行的股票上市之日起算。
4. 证券公司的净资本或者其他风险控制指标不符合规定的,严重危及该证券公司的稳健运行、损害客户合法权益的,______可以责令控股股东转让股权。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.国务院证券监督管理机构
D.资产评估机构
A
B
C
D
C
[解析] 《证券法》第一百四十条规定,证券公司的治理结构、合规管理、风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正;逾期未改正,或者其行为严重危及该证券公司的稳健运行、损害客户合法权益的,国务院证券监督管理机构可以区别情形,对其采取下列措施:①限制业务活动,责令暂停部分业务,停止批准新业务;②限制分配红利,限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利;③限制转让财产或者在财产上设定其他权利;④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;⑤撤销有关业务许可;⑥认定负有责任的董事、监事、高级管理人员为不适当人选;⑦责令负有责任的股东转让股权、限制负有责任的股东行使股东权利。
5. 下列关于要约和承诺的表述错误的是______。
A.要约对要约人具有法律约束力
B.要约的撤回是使已经发生效力的要约失去效力
C.承诺的内容应当和要约的内容一致方为有效
D.要约一般可以撤销,但是承诺是不可以撤销的
A
B
C
D
B
[解析] B项,要约可以撤回。撤回要约的通知应当在要约到达受要约人之前或者与要约同时到达受要约人。要约的撤回是指要约在发生法律效力之前,欲使其不发生法律效力而取消要约的意思表示;要约的撤销是要约在发生法律效力之后,要约人欲使其丧失法律效力而取消该项要约的意思表示。
6. 当事人在法定期限内不申请行政复议,又不履行行政决定的,行政机关可自期限届满之日起______,强制执行行政决定。
A.三个月内
B.六个月内
C.一年内
D.两年内
A
B
C
D
A
[解析] 根据《行政强制法》第五十三条,当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,又不履行行政决定的,没有行政强制执行权的行政机关可以自期限届满之日起3个月内,依照本章规定申请人民法院强制执行。
7. 1997年5月,万达公司凭借一份虚假验资报告在某省工商局办理了增资的变更登记,此后连续四年通过了工商局的年检。2001年7月,工商局以办理变更登记时提供虚假验资报告为由对万达公司作出罚款1万元,责令提交真实验资报告的行政处罚决定。2002年4月,工商局又作出撤销公司变更登记,恢复到变更前状态的决定。2004年6月,工商局又就同一问题作出吊销营业执照的行政处罚决定。关于工商局的行为,下列哪一种说法是正确的?______
A.2001年7月工商局的处罚决定违反了行政处罚法关于时效的规定
B.2002年4月工商局的处罚决定违反了一事不再罚原则
C.2004年6月工商局的处罚决定是对前两次处罚决定的补充和修改,属于合法的行政行为
D.对于万达公司拒绝纠正自己违法行为的情形,工商局可以以违法行为处于持续状态为由作出处罚
A
B
C
D
A
[解析] 《行政处罚法》第三十六条规定,违法行为在二年内未被发现的,不再给予行政处罚;涉及公民生命健康安全、金融安全且有危害后果的,上述期限延长至五年。法律另有规定的除外。前款规定的期限,从违法行为发生之日起计算;违法行为有连续或者继续状态的,从行为终了之日起计算。
8. 劳务派遣单位应当与被派遣劳动者订立______年以上的固定期限劳动合同,按月支付劳动报酬。
A.1
B.2
C.3
D.4
A
B
C
D
B
[解析] 《劳动合同法》第五十八条规定,劳务派遣单位与被派遣劳动者应当订立劳动合同。该劳动合同除应当载明《劳动合同法》第十七条规定的事项外,还应当载明被派遣劳动者的用工单位以及派遣期限、工作岗位等情况。劳务派遣单位应当与被派遣劳动者订立2年以上的固定期限劳动合同,按月支付劳动报酬;被派遣劳动者在无工作期间,劳务派遣单位应当按照所在地人民政府规定的最低工资标准,向其按月支付报酬。
9. 公司法定代表人依照公司章程的规定,由董事长、执行董事或者______担任。
A.财务总监
B.副董事长
C.经理
D.独立董事
A
B
C
D
C
[解析] 《公司法》第十三条规定,公司法定代表人依照公司章程的规定,由董事长、执行董事或者经理担任,并依法登记。公司法定代表人变更,应当办理变更登记。
10. 下列关于证券公司投资银行类业务内部控制的组织体系说法正确的是______。
A.项目组、业务部门为内部控制的第三道防线
B.质量控制为内部控制的第一道防线
C.内核、合规、风险管理等部门或机构为内部控制的第二道防线
D.证券公司应当构建清晰、合理的投资银行类业务内部控制组织架构,建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的三道内部控制防线
A
B
C
D
D
[解析] 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第七条,证券公司应当构建清晰、合理的投资银行类业务内部控制组织架构,建立分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的三道内部控制防线:①项目组、业务部门为内部控制的第一道防线,项目组应当诚实守信、勤勉尽责开展执业活动,业务部门应当加强对业务人员的管理,确保其规范执业。②质量控制为内部控制的第二道防线,应当对投资银行类业务风险实施过程管理和控制,及时发现、制止和纠正项目执行过程中的问题。③内核、合规、风险管理等部门或机构为内部控制的第三道防线,应当通过介入主要业务环节、把控关键风险节点,实现公司层面对投资银行类业务风险的整体管控。
11. 证券公司办理集合资产管理业务,原则上只能是______形式的资产。
A.有价证券
B.实物资产
C.货币资金
D.存托凭证
A
B
C
D
C
[解析] 根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第十九条,单一资产管理计划可以接受货币资金委托,或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托。集合资产管理计划原则上应当接受货币资金委托,中国证监会认可的情形除外。
12. 标的证券为上市开放式基金的,应当符合下列______条件。
A.上市交易超过3个交易日
B.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于6亿元
C.基金持有户数不少于3000户
D.基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形
A
B
C
D
D
[解析] 标的证券为上市开放式基金的,应当符合下列条件:①上市交易超过5个交易日;②最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元;③基金持有户数不少于2000户;④基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形;⑤交易规定的其他条件。
13. 甲、乙、丙、丁拟共同投资设立一有限合伙企业,甲、乙为普通合伙人,丙、丁为有限合伙人。各合伙人经协商后草拟了一份合伙协议。该合伙协议的下列约定中,符合合伙企业法规定的是______。
A.甲以房屋作价15万元出资,乙以专利技术作价12万元出资,丙以劳务作价10万元出资,丁以现金20万元出资
B.经3个以上合伙人同意,甲、乙可以向合伙人以外的第三人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额
C.合伙事务由甲、丁共同执行,乙、丙不参与合伙事务的执行
D.合伙企业存续期间,合伙企业的全部亏损由甲、乙按照出资比例分担
A
B
C
D
B
[解析] A项,《合伙企业法》第六十四条规定,有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资。有限合伙人不得以劳务出资。B项,第二十二条规定,除合伙协议另有约定外,合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时,须经其他合伙人一致同意。故转让份额事项可由合伙的协议约定。C项,第六十八条规定,有限合伙人不执行合伙事务,不得对外代表有限合伙企业。故丁不得执行合伙事务。D项,第三十三条规定,合伙协议不得约定将全部利润分配给部分合伙人或者由部分合伙人承担全部亏损。
14. 下列行为中,属于无权代理的是______。
A.自己代理
B.双方代理
C.超越代理权的代理
D.恶意串通的代理
A
B
C
D
C
[解析] 无权代理是指行为人没有代理权而以他人名义进行民事活动。无权代理包括以下几种情况:①没有代理权而为代理行为;②超越代理权限为代理行为;③代理权终止为代理行为。
15. 构成违约责任的核心要件是______。
A.违约方当事人客观上存在违约行为
B.违约方当事人主观上有过错
C.守约方当事人客观上存在损失
D.由合同当事人在法定范围内自行约定赔偿责任
A
B
C
D
A
[解析] 承担违约责任的构成要件包括:①是合同当事人发生了违约行为,即有违反合同义务的行为;②非违约方只需证明违约方的行为不符合合同约定,便可以要求其承担违约责任,而不需要证明其主观上是否具有过错;③违约方若想免于承担违约责任,必须举证证明其存在法定的或约定的免责事由,而法定免责事由主要限于不可抗力,约定的免责事由主要是合同中的免责条款。违约责任实行严格责任原则,即只要有违约行为就构成违约责任。
16. 《反洗钱法》规定,国务院反洗钱行政主管部门为履行______职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。
A.反洗钱行政管理
B.金融市场管理
C.征信管理
D.反洗钱资金监测
A
B
C
D
D
[解析] 《反洗钱法》第十一条规定,国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。
17. 对于无权代理,如果未经被代理人追认,则应由______承担责任。
A.被代理人
B.代理人
C.第三人
D.行为人
A
B
C
D
D
[解析] 行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后,仍然实施代理行为,未经被代理人追认的,对被代理人不发生效力。行为人实施的行为未被追认的,善意相对人有权请求行为人履行债务或者就其受到的损害请求行为人赔偿,但是赔偿的范围不得超过被代理人追认时相对人所能获得的利益。
18. 直接与资金、有价证券、重要空白凭证、印章等接触的岗位及涉及信息系统技术安全的岗位,必须实行______。
A.经理负责制
B.岗位负责制
C.专人负责制
D.双人负责制
A
B
C
D
D
[解析] 建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线,并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位,应当实行双人负责制。
19. 下列关于证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格的条件说法不正确的是______。
A.因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员,自被解除职务之日起未逾3年
B.因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚,执行期满未逾3年
C.自被中国证监会撤销任职资格之日起未逾3年
D.自被中国证监会认定为不适当人选之日起未逾2年
A
B
C
D
A
[解析] 《证券法》第一百二十四条规定,有下列情形之一的,不得担任证券公司的董事、监事、高级管理人员:因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易场所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员,自被解除职务之日起未逾五年;因违法行为或者违纪行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师或者其他证券服务机构的专业人员,自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾五年。
20. 公开发行股票数量在______万股(含)以下且无老股转让计划的,可以通过直接定价的方式确定发行价格。
A.1000
B.2000
C.3000
D.6000
A
B
C
D
B
[解析] 首次公开发行股票,可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格,也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的,可以通过直接定价的方式确定发行价格。发行人和主承销商应当在招股意向书(或招股说明书,下同)和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。上市公司发行证券的定价,应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。
二、多项选择题
1. 某股份有限公司股本总额为10000万元,董事会成员有5人。下列情形应当在2个月内召开临时股东大会的是______。
A.甲董事辞去董事职务
B.公司累计未弥补的亏损为2000万元
C.持有公司股份8%的股东请求时
D.监事会提议召开时
A
B
C
D
AD
[解析] 《公司法》第一百条规定,股东大会应当每年召开1次年会。有下列情形之一的,应当在2个月内召开临时股东大会:①董事人数不足本法规定人数(股份有限公司设董事会,其成员为五人至十九人)或者公司章程所定人数的三分之二时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额三分之一时;③单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时;⑥公司章程规定的其他情形。
2. 同时履行抗辩权的成立条件为______。
A.在同一双务合同中互负对待给付义务
B.双方债务只有一方已届清偿期
C.对方未履行债务
D.对方的债务可能履行
A
B
C
D
ACD
[解析] 同时履行抗辩权的成立条件包括:①在同一双务合同中互负对待给付义务。这里的债务,首先应为主给付义务。但在从给付义务的履行与合同目的的实现具有密切关系时,应认为它与主给付义务之间有牵连关系,可产生同时履行抗辩权。②双方债务均已届清偿期。只有在双方所负债务同时届期时,才能主张同时履行抗辩权。这就意味着,同时履行抗辩权仅适用于同时履行的双务合同。③对方未履行债务。一方向他方请求履行债务时,须自己已为履行或提出履行,否则,对方可行使同时履行抗辩权,拒绝履行自己的债务。④对方的债务可能履行。如果对方的对待给付已不可能,则不发生同时履行抗辩权问题,而应依合同解除制度解决。
3. 关于行政复议,下列表述正确的有______。
A.行政复议一般在受理申请后30天内作出
B.行政复议申请应当在当事人得知该具体行政行为之日起30日内提出
C.当事人可以向该部门的本级人民政府申请行政复议,也可以向上一级主管部门申请行政复议
D.当事人不服从行政复议决定的,可向人民法院提起诉讼
E.不服行政机关对民事纠纷作出的调解,可以申请行政复议
A
B
C
D
E
CD
[解析] A项,《行政复议法》第三十一条规定,行政复议机关应当自受理申请之日起60日内作出行政复议决定,但是法律规定的行政复议期限少于60日的除外。情况复杂,不能在规定期限内作出行政复议决定的,经行政复议机关的负责人批准,可以适当延长,并告知申请人和被申请人,但是延长期限最多不超过30日;B项,第九条规定,公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益的,可以自知道该具体行政行为之日起60日内提出行政复议申请,但法律规定的申请期限超过60日的除外;E项,第八条规定,不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理,依法申请仲裁或者向人民法院提起诉讼,而不可以申请行政复议。
4. 证券公司年度报告应披露股东下列______情况。
A.报告期末股东总数
B.报告期末持有本公司5%以上(含5%)股份(股权)的股东的名称、年度内股份(股权)增减变动的情况、年末持股数量(出资金额)及百分比、所持股份(股权)的质押或冻结情况及股东单位期末净资产
C.对报告期末持股10%(含10%)以上的前5名法人股东,应详细介绍股东单位的法定代表人、总经理、主营业务、注册资本
D.股东为自然人的,应介绍其姓名、国籍、是否取得其他国家或地区居留权、最近3年内的职业及职务等
A
B
C
D
ABC
[解析] 证券公司应披露如下股东情况:①报告期末股东总数;②报告期末持有本公司5%以上(含5%)股份(股权)的股东的名称、年度内股份(股权)增减变动的情况、年末持股数量(出资金额)及百分比、所持股份(股权)的质押或冻结情况及股东单位期末净资产。若持股5%(含5%)以上的股东少于10名,则应列出至少前10名股东的持股情况。如前10名股东之间存在关联关系,应予以说明。③对报告期末持股10%(含10%)以上的前5名法人股东,应详细介绍股东单位的法定代表人、总经理、主营业务、注册资本。若股东为自然人的,应介绍其姓名、国籍、是否取得其他国家或地区居留权、最近5年内的职业及职务等。
5. 股份有限公司的股东大会就下列事项表决时,必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过的有______。
A.减少注册资本方案
B.修改公司章程方案
C.公司利润分配方案
D.兼并其他公司方案
A
B
C
D
ABD
[解析] 《公司法》第一百零三条规定,股东大会作出决议,必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是,股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
6. 下列关于公司合并和分立的表述,正确的有______。
A.两个以上公司合并设立一个新公司为新设合并
B.一个公司吸收其他公司为吸收合并,被吸收的公司解散
C.采取新设合并的,合并各方解散,合并各方的债权、债务由合并后新设的公司承继
D.公司分立,其财产作相应的分割,应当编制资产负债表及财产清单
E.公司分立前的债务,必须向债权人提前清偿
A
B
C
D
E
ABCD
[解析] E项,公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。但是,公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。
7. 首次公开发行股票并上市发行人不得有的影响持续盈利能力的情形包括______。
A.发行人的经营模式、产品或服务的品种结构已经或者将发生重大变化,并对发行人的持续盈利能力构成重大不利影响
B.发行人的行业地位或发行人所处行业的经营环境已经或者将发生重大变化,并对发行人的持续盈利能力构成重大不利影响
C.发行人最近3个会计年度的营业收入或净利润对关联方或者存在重大不确定性的客户存在重大依赖
D.发行人最近3个会计年度的净利润主要来自合并财务报表范围以外的投资收益
E.发行人在用的商标、专利、专有技术以及特许经营权等重要资产或技术的取得或者使用存在重大不利变化的风险
F.其他可能对发行人持续盈利能力构成重大不利影响的情形
A
B
C
D
E
F
ABEF
[解析] CD两项,《首次公开发行股票并上市管理办法》第三十条规定,发行人不得有的影响持续盈利能力的情形除ABEF四项之外还包括:①发行人最近1年的营业收入或净利润对关联方或者有重大不确定性的客户存在重大依赖;②发行人最近1年的净利润主要来自合并财务报表范围以外的投资收益。
8. 下列关于证券分析师的服务客户活动说法正确的是______。
A.证券分析师应当保持独立性
B.证券分析师制作发布证券研究报告、提供相关服务,不得用以往推荐具体证券的表现佐证未来预测的准确性,也不得对具体的研究观点或结论进行保证或夸大
C.证券分析师可以通过短信、个人邮件等方式向特定客户、公司内部部门提供尚未发布的证券研究报告内容和观点
D.证券分析师应当恪守诚信原则
A
B
C
D
ABD
[解析] C项,证券分析师应当通过公司规定的系统平台发布证券研究报告,不得通过短信、个人邮件等方式向特定客户、公司内部部门提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点,不得通过论坛、博客、微博等互联网平台对外提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点。
9. 下列关于单位内部的会计监督说法正确的有______。
A.记账人员与经济业务事项和会计事项的审批人员、经办人员、财物保管人员的职责权限可以交叉
B.重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确
C.财产清查的范围、期限和组织程序应当明确
D.对会计资料定期进行内部审计的办法和程序应当明确
A
B
C
D
BCD
[解析] 各单位应当建立、健全本单位内部会计监督制度。单位内部会计监督制度应当符合下列要求:①记账人员与经济业务事项和会计事项的审批人员、经办人员、财物保管人员的职责权限应当明确,并相互分离、相互制约。②重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确。③财产清查的范围、期限和组织程序应当明确。④对会计资料定期进行内部审计的办法和程序应当明确。
10. 在建设工程领域,行政机关所做的下列行为属于行政许可的有______。
A.核准企业资质等级
B.吊销资质证书
C.对先进单位予以表彰
D.颁发施工许可证
E.对责令停止施工的项目允许其开工建设
A
B
C
D
E
AD
[解析] 《行政许可法》第二条规定,行政许可是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请,经依法审查,准予其从事特定活动的行为。在建设工程领域,施工许可、专业人员执业资格注册、企业资质等级核准、安全生产许可等都属于行政许可。
11. 根据《民事诉讼法》,下列人员中,属于民事诉讼当事人的有______。
A.原告
B.被告
C.鉴定人
D.第三人
A
B
C
D
ABD
[解析] 根据《民事诉讼法》的规定,民事诉讼中的当事人,是指因民事权利和义务发生争议,以自己的名义进行诉讼,请求人民法院进行裁判的公民、法人或其他组织。狭义的民事诉讼当事人包括原告和被告。广义的民事诉讼当事人包括原告、被告、共同诉讼人和第三人。
12. 下列有关行政许可的设定权限的表述,错误的有______。
A.尚未制定法律、行政法规的,地方性法规可以设定行政许可
B.尚未制定法律、行政法规和地方性法规的,因行政管理的需要,确需立即实施行政许可的,省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可
C.地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章,可以设定企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可
D.法规、规章对实施上位法设定的行政许可作出的具体规定,可以增设行政许可
E.临时性的行政许可实施满两年需要继续实施的,应当提请本级人民代表大会及其常务委员会制定地方性法规
A
B
C
D
E
CDE
[解析] ABE三项,根据《行政许可法》第十五条规定,对于本法第十二条所列事项,尚未制定法律、行政法规的,地方性法规可以设定行政许可;尚未制定法律、行政法规和地方性法规的,因行政管理的需要,确需立即实施行政许可的,省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可。临时性的行政许可实施满一年需要继续实施的,应当提请本级人民代表大会及其常务委员会制定地方性法规。C项,地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章,不得设定企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可;D项,法规、规章对实施上位法设定的行政许可作出的具体规定,不得增设行政许可;对行政许可条件作出的具体规定,不得增设违反上位法的其他条件。
13. 关于证券公司自营业务,下列说法正确的有______。
A.证券公司应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理,重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险
B.证券公司应建立健全自营决策机构和决策程序,加强对自营业务的投资策略、规模、品种、结构、期限等的决策管理
C.证券公司应通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作及完善的交易记录保存制度等,控制自营业务运作风险
D.证券公司应加强自营账户的集中管理和访问权限控制,自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理,建立自营账户审批和稽核制度;采取措施防止变相自营、账外自营、出借账户等风险;防止自营业务与受托投资管理业务混合操作
A
B
C
D
ABCD
[解析] 根据《证券公司内部控制指引》第四十六条规定,证券公司应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理,重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。
第四十七条规定,证券公司应建立健全自营决策机构和决策程序,加强对自营业务的投资策略、规模、品种、结构、期限等的决策管理。
第四十八条规定,证券公司应通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作及完善的交易记录保存制度等,控制自营业务运作风险。
第五十一条规定,证券公司应加强自营账户的集中管理和访问权限控制,自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理,建立自营账户审批和稽核制度;采取措施防止变相自营、账外自营、出借账户等风险;防止自营业务与受托投资管理业务混合操作。
14. 下列关于审计人员职责的说法正确的有______。
A.审计人员应当具备与其从事的审计工作相适应的专业知识和业务能力
B.审计人员办理审计事项,与被审计单位或者审计事项有利害关系的,无需回避
C.审计人员对其在执行职务中知悉的国家秘密和被审计单位的商业秘密,负有保密的义务
D.审计人员依法执行职务,受法律保护
A
B
C
D
ACD
[解析] 审计人员是指审计机关或者其他审计机构中从事审计工作的专门人员,应履行以下职责:①审计人员应当具备与其从事的审计工作相适应的专业知识和业务能力。②审计人员办理审计事项,与被审计单位或者审计事项有利害关系的,应当回避。③审计人员对其在执行职务中知悉的国家秘密和被审计单位的商业秘密,负有保密的义务。④审计人员依法执行职务,受法律保护。任何组织和个人不得拒绝、阻碍审计人员依法执行职务,不得打击报复审计人员。审计机关负责人依照法定程序任免。审计机关负责人没有违法失职或者其他不符合任职条件的情况的,不得随意撤换。地方各级审计机关负责人的任免,应当事先征求上一级审计机关的意见。
15. 根据《合同法》的规定,下列情形中,当事人可以解除合同的有______。
A.因不可抗力致使不能实现合同目的
B.债权债务同归于一人
C.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的
D.当事人一方迟延履行主要债务,经催告后在合理期限内仍未履行
A
B
C
D
ACD
[解析] 根据《合同法》第九十四条的规定,有下列情形之一的,当事人可以解除合同:①因不可抗力致使不能实现合同目的;②在履行期限届满之前,当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务;③当事人一方迟延履行主要债务,经催告后在合理期限内仍未履行;④当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的;⑤法律规定的其他情形。
16. 根据我国现行规定,证券公司合规负责人应具备的任职条件有______。
A.从事证券、基金工作5年以上,并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
B.从事证券、基金工作5年以上,并且通过法律职业资格考试
C.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上
D.最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
A
B
C
D
BCD
[解析] 根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十八条,合规负责人应当通晓相关法律法规和准则,诚实守信,熟悉证券、基金业务,具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能,并具备下列任职条件:①从事证券、基金工作10年以上,并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试;或者从事证券、基金工作5年以上,并且通过法律职业资格考试;或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上;②最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施;③中国证监会规定的其他条件。
17. 证券公司应依据所处环境与自身经营特点设立三道业务监控防线,包括______。
A.建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线,并加强对单人单岗业务的监控
B.建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线
C.建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。不同部门应有明确的职责分工,不相容职务应适当分离
D.建立统一的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线
A
B
C
D
ABC
[解析] 根据《证券公司内部控制指引》第十三条,证券公司应建立清晰合理的组织结构,依据所处环境和自身经营特点设立严密有效的三道业务监控防线:①建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线,并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位,应当实行双人负责制。②建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。不同部门应有明确的职责分工,不相容职务应适当分离。③建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。
18. 根据《反洗钱法》的规定,为了履行反洗钱义务,在我国境内设立的金融机构应当建立健全的制度有______。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.非法交易报告制度
A
B
C
D
ABC
[解析] 《反洗钱法》第三条规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
19. 下列关于上市公司对外提供担保的说法正确的有______。
A.上市公司对外担保不必经董事会或股东大会审议
B.应由董事会审批的对外担保,必须经出席董事会的三分之二以上董事审议同意并做出决议
C.应由股东大会审批的对外担保,必须经董事会审议通过后,方可提交股东大会审批
D.上市公司的《公司章程》应当明确股东大会、董事会审批对外担保的权限及违反审批权限、审议程序的责任追究制度
A
B
C
D
BCD
[解析] A项,上市公司对外担保必须经董事会或股东大会审议。
20. 根据《证券公司风险处置条例》的规定,国务院证券监督管理机构可以直接撤销证券公司的情形有______。
A.违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险
B.需要动用证券投资者保护基金
C.不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力
D.被责令停业整顿、托管和行政重组的证券公司不能够清偿到期债务
A
B
C
D
ABC
[解析] 《证券公司风险处置条例》第十九条规定,证券公司同时有下列情形的,国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司:①违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险;②不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力;③需要动用证券投资者保护基金。D项属于由国务院证券监督管理机构撤销其证券业务许可的情形。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
二、多项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
深色:已答题 浅色:未答题
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