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证券公司合规管理人员胜任能力模拟题20
一、单项选择题
1. 股东不按照《公司法》规定缴纳所认缴的出资,应当______。
A.向公司承担违约责任
B.向已足额缴纳出资的股东承担违约责任
C.向公司承担赔偿责任
D.向其他股东承担赔偿责任
A
B
C
D
B
[解析] 《公司法》第二十八条规定,股东应当按期足额缴纳公司章程中规定的各自所认缴的出资额。股东不按照前款规定缴纳出资的,除应当向公司足额缴纳外,还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任。
2. 不正当竞争行为直接侵害的是______。
A.消费者的利益
B.其他经营者的合法权益
C.社会公众权益
D.国家利益
A
B
C
D
B
[解析] 《反不正当竞争法》第二条规定,本法所称的不正当竞争行为,是指经营者在生产经营活动中,违反本法规定,扰乱市场竞争秩序,损害其他经营者或者消费者的合法权益的行为。不正当竞争行为直接侵害的是其他经营者的合法权益。
3. 《反洗钱法》的立法宗旨是______。
A.打击黑社会组织犯罪
B.遏制贪污腐败现象
C.打击非法金融活动
D.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
A
B
C
D
D
[解析] 《反洗钱法》第一条规定,为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。
4. 公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,由______决议。
A.董事会
B.监事会
C.职工代表大会
D.股东会或股东大会
A
B
C
D
D
[解析] 《公司法》第十六条规定,公司向其他企业投资或者为他人提供担保,依照公司章程的规定,由董事会或者股东会、股东大会决议;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的,不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,必须经股东会或者股东大会决议。
5. 《证券法》规定,证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于______年。
A.5
B.10
C.15
D.20
A
B
C
D
D
[解析] 根据《证券法》第一百三十七条第二款规定,证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项信息,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述信息的保存期限不得少于二十年。
6. 人民法院可以根据情况对不同的证据采用不同的保全方法,下列行为不是证据保全方法的是______。
A.没收
B.扣押
C.查封
D.勘验
A
B
C
D
A
[解析] 人民法院进行证据保全,可以根据具体情况,采用查封、扣押、拍照、录音、录像、复制、鉴定、勘验、制作笔录等方法。证据保全中获取的证据材料,应由人民法院存卷保管。
7. 根据《证券公司风险处置条例》的规定,证券公司在规定期限内未完成行政重组的,证券公司可以向国务院证券监督管理机构申请延长行政重组期限,但最长不得超过______。
A.3个月
B.4个月
C.5个月
D.6个月
A
B
C
D
D
[解析] 《证券公司风险处置条例》第十三条规定,证券公司进行行政重组,可以采取注资、股权重组、债务重组、资产重组、合并或者其他方式。行政重组期限一般不超过12个月。满12个月,行政重组未完成的,证券公司可以向国务院证券监督管理机构申请延长行政重组期限,但延长行政重组期限最长不得超过6个月。国务院证券监督管理机构对证券公司的行政重组进行协调和指导。
8. ______对合规负责人负责,按照______和合规负责人的安排进行管理。
A.合规部门;公司规定
B.法律部门;公司规定
C.合规部门;法律规定
D.法律部门;法律规定
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二十一条,合规部门对合规负责人负责,按照公司规定和合规负责人的安排履行合规管理职责。
9. 证券资产中衍生品账户权益超过资产管理计划总资产______的,应归类为商品及金融衍生品类。
A.20%
B.10%
C.5%
D.15%
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第二十条,资产管理计划应有明确、合法的投资方向。其中,投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%,且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的,为商品及金融衍生品类。
10. 下列合同条款中,属于劳动合同必备条款的是______。
A.劳动报酬
B.试用期
C.保守商业秘密
D.福利待遇
A
B
C
D
A
[解析] 《劳动合同法》第十七条规定,劳动合同应当具备以下条款:①用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人;②劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码;③劳动合同期限;④工作内容和工作地点;⑤工作时间和休息休假;⑥劳动报酬;⑦社会保险;⑧劳动保护、劳动条件和职业危害防护;⑨法律、法规规定应当纳入劳动合同的其他事项。劳动合同除前款规定的必备条款外,用人单位与劳动者可以约定试用期、培训、保守秘密、补充保险和福利待遇等其他事项。
11. 下列关于劳务派遣的说法,正确的是______。
A.所有被派遣的劳动者应当实行相同的劳动报酬
B.劳务派遣单位应当取得相应的行政许可
C.劳务派遣用工是建筑行业的主要用工模式
D.用工单位的主要工作都可以由被派遣的劳动者承担
A
B
C
D
B
[解析] A项,《劳动合同法》第六十三条规定,用工单位应当按照同工同酬原则,对被派遣劳动者与本单位同类岗位的劳动者实行相同的劳动报酬分配办法。B项,第五十七条规定,经营劳务派遣业务,应当向劳动行政部门依法申请行政许可。未经许可,任何单位和个人不得经营劳务派遣业务。CD两项,第六十六条规定,劳动合同用工是我国的企业基本用工形式。劳务派遣用工是补充形式,只能在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上实施。
12. 申请人申请行政复议,应当向中国证监会提出行政复议申请。申请人申请行政复议的方式为______。
A.必须书面申请
B.必须口头申请
C.书面申请,也可以口头申请
D.以上皆不对
A
B
C
D
C
[解析] 《行政复议法》第十一条规定,申请人申请行政复议,可以书面申请,也可以口头申请;口头申请的,行政复议机关应当当场记录申请人的基本情况、行政复议请求、申请行政复议的主要事实、理由和时间。
13. 下列情形中,权利人不享有法定解除权的是______。
A.运输建材的货车途中遭遇洪水,货物全部变质
B.施工过程中,承包人不满工程师的指令,将全部工人和施工机械撤离现场
C.发包人拒不支付工程款,双方又不能达成延期付款协议
D.施工单位夜间施工扰民,被行政主管部门责令停工,致使工期延误
A
B
C
D
D
[解析] 有下列情形之一的,当事人可以解除合同:①因不可抗力致使不能实现合同目的;②在履行期限届满之前,当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务;③当事人一方迟延履行主要债务,经催告后在合理的期限内仍未履行;④当事人一方迟延履行债务或者有其他违法行为,致使不能实现合同目的的;⑤法律规定的其他情形。D项不符合合同法定解除的条件。
14. 根据我国担保法律制度,关于抵押权实现的说法,错误的是______。
A.债务履行期届满抵押权人未受清偿的,可以与抵押人协议以拍卖该抵押物所得价款受偿
B.同一财产向两个以上债权人抵押,抵押合同已登记生效的,按抵押登记的先后顺序清偿
C.同一财产向两个以上债权人抵押,抵押合同自签订之日起生效的,若抵押物未登记的,按照合同生效的先后顺序清偿
D.抵押物折价后,其价款超过债权数额的部分归债务人所有,不足部分由债务人清偿
A
B
C
D
D
[解析] 抵押物折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归抵押人所有,不足部分由债务人清偿。
15. 债券持有人具有按约定条件将债券转换为发行公司的普通股股票的选择权的是______。
A.附新股认购权条款的债券
B.附有出售选择权条款的债券
C.附可转换条款的债券
D.附交换条款的债券
A
B
C
D
C
[解析] 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转换选择权,在转换前是公司债券形式,转换后相当于增发了股票,可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。
16. 依据《证券发行与承销管理办法》的规定,以下说法正确的是______。
A.战略投资者不参与网下询价,并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12个月,持有期自本次公开发行的股票上市之日起计算
B.首次公开发行股票,应当通过向特定机构投资者(以下称询价对象)询价的方式确定股票发行价格。询价对象及其管理的证券投资产品应当在中国证监会登记备案,接受中国证监会的管理
C.证券公司承销证券,应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条的规定采用包销或者代销方式。上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司配股的,应当采用包销方式
D.发行人及其主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少两种中国证监会指定的报刊,同时将其刊登在中国证监会指定的互联网网站,并置备于中国证监会指定的场所,供公众查阅
A
B
C
D
A
[解析] B项,根据《证券发行与承销管理办法》第四条规定,首次公开发行股票,可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格,也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。C项,第二十三条规定,证券公司承销证券,应当依照《证券法》第二十六条的规定采用包销或者代销方式。上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司配股的,应当采用代销方式。D项,第三十二条规定,发行人和主承销商在发行过程中公告的信息只需选择一家中国证监会指定的报刊披露,同时将其刊登在中国证监会指定的互联网网站,并置备于中国证监会指定的场所,供公众查阅。
17. ______是自营业务投资运作的最高管理机构,负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。
A.董事会
B.投资决策机构
C.自营业务部门
D.经理层
A
B
C
D
B
[解析] 《证券公司证券自营业务指引》第四条规定,建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。自营业务决策机构原则上应当按照董事会―投资决策机构―自营业务部门的三级体制设立。第五条规定,董事会是自营业务的最高决策机构,在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上,根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等,并以董事会决议的形式进行落实,自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构,负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。自营业务部门为自营业务的执行机构,应在投资决策机构做出的决策范围内,根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。
18. 下列关于监事会说法正确的是______。
A.监事会由监事组成,其人数不得少于5人
B.监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表,其中职工代表的比例不得低于2/3
C.监事会由监事组成,其人数不得少于3人
D.监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表,其中职工代表的比例不得低于1/2
A
B
C
D
C
[解析] 监事会是股份有限公司必设的监察机构,对公司的财务及业务执行情况进行监督。监事会由监事组成,其人数不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表,其中职工代表的比例不得低于1/3,具体比例由公司章程规定。
19. 董事会应当设立审计委员会,审计委员会应当由______担任召集人。
A.独立董事
B.执行董事
C.董事长
D.总经理
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券公司监督管理条例》第二十条的规定,证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的,其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会,行使公司章程规定的职权。证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的,委员会负责人由独立董事担任。
20. 劳动争议仲裁委员会由劳动行政部门代表、同级工会代表、用人单位方面的代表组成。劳动争议仲裁委员会主任由______担任。
A.同级工会代表
B.劳动行政部门代表
C.用人单位代表
D.人民法院指定的人员
A
B
C
D
B
[解析] 《劳动法》第八十一条规定,劳动争议仲裁委员会由劳动行政部门代表、同级工会代表、用人单位方面的代表组成。劳动争议仲裁委员会主任由劳动行政部门代表担任。
二、多项选择题
1. 根据《反不正当竞争法》,下列行为中,构成不正当有奖销售行为的有______。
A.利用有奖销售手段推销质次价高的商品
B.最高奖额为4500元的抽奖式的有奖销售
C.采用谎称有奖的欺骗方式进行有奖销售
D.采取不正当手段故意让内定人员中奖
E.故意将带有不同奖金金额或奖品标志的商品、奖券按不同时间投放市场
A
B
C
D
E
CDE
[解析] 《反不正当竞争法》第十条规定,经营者进行有奖销售不得存在下列情形:①所设奖的种类、兑奖条件、奖金金额或者奖品等有奖销售信息不明确,影响兑奖;②采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售;③抽奖式的有奖销售,最高奖的金额超过五万元。
2. 当证券公司风险控制指标不符合规定,被中国证监会责令限期改正而未在规定期限内完成整改的,中国证监会可以采取的风险处置措施有______。
A.限制公司向董事、监事、高管人员和分支机构负责人支付报酬、提供福利
B.暂停相关人员职务
C.责令更换董事、监事、高管人员和分支机构负责人
D.要求董事、监事、高管人员和分支机构负责人离职
A
B
C
D
ABC
[解析] 根据《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第五十四条,证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定,被中国证监会责令限期改正而逾期未改正的,或其行为严重危及证券公司的稳健运行、损害客户合法权益的,中国证监会可以限制公司向董事、监事、高管人员和分支机构负责人支付报酬、提供福利,或暂停相关人员职务,或责令更换董事、监事、高管人员和分支机构负责人。董事、监事、高管人员和分支机构负责人被暂停职务期间,不得离职。
3. 下列证券可以在上海证券交易所市场挂牌交易的有______。
A.股票
B.基金
C.债券
D.债券回购
E.权证
A
B
C
D
E
ABCDE
[解析] 《上海证券交易所交易规则》第二章第三节规定了证券交易的品种,可以在上海证券交易所市场挂牌交易的证券包括股票、基金、债券、债券回购、权证和经证监会批准的其他交易品种。
4. 公司财产在分别支付______,缴纳所欠税款,清偿公司债务后的剩余财产,有限责任公司按照股东的出资比例分配,股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
A.清算费用
B.职工的工资
C.社会保险费用
D.法定补偿金
A
B
C
D
ABCD
[解析] 《公司法》第一百八十六条规定,公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金,缴纳所欠税款,清偿公司债务后的剩余财产,有限责任公司按照股东的出资比例分配,股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
5. 下列关于单一资产管理计划说法正确的是______。
A.单一资产管理计划可以接受货币资金委托,或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托
B.证券登记结算机构应当按照规定为接受股票、债券等证券委托的单一资产管理计划办理证券非交易过户等手续
C.单一资产管理计划须设份额
D.单一资产管理计划在受托资产入账后,由证券期货经营机构书面通知投资者资产管理计划成立
A
B
C
D
ABD
[解析] 单一资产管理计划包括:①单一资产管理计划可以接受货币资金委托,或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托。②证券登记结算机构应当按照规定为接受股票、债券等证券委托的单一资产管理计划办理证券非交易过户等手续。③单一资产管理计划可以不设份额。④单一资产管理计划在受托资产入账后,由证券期货经营机构书面通知投资者资产管理计划成立。⑤单一资产管理计划应当按照合同约定的形式将全部财产交还投资者自行管理。
6. 下列关于合同成立的地点的说法中,错误的有______。
A.承诺生效的地点为合同成立的地点
B.采用数据电文形式订立合同的,收件人的主营业地为合同成立的地点
C.收件人没有主营业地的,不能采用数据电文形式订立合同
D.当事人采用合同书形式订立合同的,双方当事人签字的地点为合同成立的地点
E.合同承诺的地点为承诺发出的地点
A
B
C
D
E
CE
[解析] 承诺生效的地点为合同成立的地点。采用数据电文形式订立合同的,收件人的主营业地为合同成立的地点;没有主营业地的,其经常居住地为合同成立的地点;当事人另有约定的,按照其约定。当事人采用合同书形式订立合同的,双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点。
7. 证券业务创新的内部控制应满足下列______要求。
A.证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险
B.证券公司业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则,加强集中管理和风险控制
C.证券公司应建立完整的业务创新工作程序,严格内部审批程序,对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等作出明确的要求,并经监事会批准
D.证券公司应注重业务创新的过程控制,及时纠正偏离目标行为
A
B
C
D
ABD
[解析] 证券业务创新的内部控制要求包括:①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②证券公司业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则,加强集中管理和风险控制。③证券公司应建立完整的业务创新工作程序,严格内部审批程序,对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等作出明确的要求,并经董事会批准。④证券公司应在可行性研究的基础上,及时与中国证监会沟通,履行创新业务的报备(报批)程序。⑤证券公司应对创新业务设计科学合理的流程,制定风险控制措施及相应财务核算、资金管理办法。⑥证券公司应注重业务创新的过程控制,及时纠正偏离目标行为。
8. 关于外资参股证券公司的境外股东,下列说法正确的有______。
A.持续经营证券业务5年以上
B.具有良好的声誉与业绩,近5年未收到所在国家司法机关的重大处罚
C.单个境外投资者持有单一境内上市公司权益的比例不得超过该公司股份总数的10%
D.境外投资者持有单一境内上市公司A股权益的比例合计不得超过该公司股份总数的30%
A
B
C
D
ACD
[解析] 根据《外商投资证券公司管理办法》第六条,外商投资证券公司的境外股东应持续经营证券业务5年以上,近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚,无因涉嫌重大违法犯规正受到有关机关调查的情形。根据中国证券监督管理委员会发布的《关于上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通存托凭证业务的监管规定(试行)》第25条第2款规定,单个境外投资者持有单一境内上市公司权益的比例不得超过该公司股份总数的10%;境外投资者持有单一境内上市公司A股权益的比例合计不得超过该公司股份总数的30%。境外投资者依法对境内上市公司战略投资的除外。
9. 对入股后持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的资格条件要求入股后持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人应符合下列______条件。
A.财务状况符合法定条件
B.最近3年无重大违法违规记录或者因重大违法违规经营受到处罚
C.股东应当信誉良好,最近2年在中国证监会、银行、工商、税务、监管部门、主管部门等单位无不良诚信记录
D.控股股东、实际控制人有明确的自我约束机制和制度安排
A
B
C
D
ABD
[解析] 对入股后持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的资格条件要求入股后持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人,除符合上述各项审慎性监管要求外,还应当符合《证券法》、《证券公司监督管理条例》等规定的资格条件。具体包括:①财务状况符合法定条件。股东的净资产、净资产与实收资本的比例、或有负债与净资产的比例等财务数据与指标符合法定标准,不存在不能清偿到期债务的情形。②盈利能力符合法定条件。股东应当具备持续盈利能力,即以扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比,以较高者作为计算依据,最近2个会计年度连续盈利。③诚信状况符合法定条件。股东应当信誉良好,最近3年在中国证监会、银行、工商、税务、监管部门、主管部门等单位无不良诚信记录;最近3年无重大违法违规记录或者因重大违法违规经营受到处罚;不存在被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年的情形。④控股股东、实际控制人有明确的自我约束机制和制度安排。
10. 有下列情形之一的单位或者个人,不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人______。
A.因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年
B.净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%
C.不能清偿到期债务
D.国务院证券监督管理机构认定的其他情形
A
B
C
D
ABCD
[解析] 根据《证券公司监督管理条例》第十条规定,有下列情形之一的单位或者个人,不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人:①因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年;②净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%;③不能清偿到期债务;④国务院证券监督管理机构认定的其他情形。
11. 证券公司的下列岗位中,需要实行双人负责制的有______。
A.直接接触资金的岗位
B.直接接触重要空白凭证的岗位
C.直接接触印章的岗位
D.直接接触有价证券的岗位
E.直接接触业务合同的岗位
F.涉及信息系统安全的岗位
A
B
C
D
E
F
ABCDEF
[解析] 《证券公司内部控制指引》第十三条规定,证券公司应建立清晰合理的组织结构,依据所处环境和自身经营特点设立严密有效的三道业务监控防线:①建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线,并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位,应当实行双人负责制。②建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。不同部门应有明确的职责分工,不相容职务应适当分离。③建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。
12. 在对行政许可申请决定是否受理以及后续审查的过程中,行政机关的下列做法中符合法律规定的有______。
A.当事人的申请事项依法不属于本行政机关职权范围,行政机关即时作出了不予受理的决定,但未告知申请人向有关行政机关申请
B.当事人的申请材料不符合法定形式,行政机关当场一次告知申请人需要补正的全部内容
C.行政机关没有受理当事人的行政许可申请,但出具了加盖本行政机关专用印章和注明日期的书面凭证
D.行政机关在对行政许可申请进行审查时,发现行政许可事项直接关系到他人的重大利益的,所以告知了该利害关系人
E.申请人、利害关系人进行陈述和申辩,行政机关拒绝听取申请人、利害关系人的意见
A
B
C
D
E
BCD
[解析] ABC三项,根据《行政许可法》第三十二条的规定,申请事项依法不属于本行政机关职权范围的,应当即时作出不予受理的决定,并告知申请人向有关行政机关申请。申请材料不齐全或者不符合法定形式的,应当当场或者在五日内一次告知申请人需要补正的全部内容,逾期不告知的,自收到申请材料之日起即为受理。行政机关受理或者不予受理行政许可申请,应当出具加盖本行政机关专用印章和注明日期的书面凭证。DE两项,根据第三十六条的规定,行政机关对行政许可申请进行审查时,发现行政许可事项直接关系他人重大利益的,应当告知该利害关系人。申请人、利害关系人有权进行陈述和申辩。行政机关应当听取申请人、利害关系人的意见。
13. 下列属于股东出资方式的是______。
A.货币
B.实物
C.知识产权
D.土地所有权
A
B
C
D
ABC
[解析] 股东出资是指股东(包括发起人和认股人)在公司设立或者增加资本时,为取得股份或股权,根据协议的约定以及法律和章程的规定向公司交付财产或履行其他给付义务。股东出资的方式包括:货币;实物;知识产权;土地使用权。法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。
14. 下列关于抵押权的实现说法正确的有______。
A.抵押权须有效存在
B.须债务已届清偿期
C.若当事人就实现抵押权的方法无法达成协议的那么抵押权人应当通过诉讼的方式由人民法院将标的物进行拍卖或者变卖从而实现其抵押权
D.抵押财产折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归抵押人所有,不足部分由债权人承担
A
B
C
D
ABC
[解析] 债务履行期届满抵押权人未受清偿的,可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿;协议不成的,抵押权人可以向人民法院提起诉讼。抵押物折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归抵押人所有,不足部分由债务人清偿。①抵押权的实现必须具备的要件:须抵押权有效存在;须债务已届清偿期。②抵押权的实现方法:拍卖、折价、变卖。若当事人就实现抵押权的方法无法达成协议的那么抵押权人应当通过诉讼的方式由人民法院将标的物进行拍卖或者变卖从而实现其抵押权。③抵押财产折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归抵押人所有,不足部分由债务人清偿。
15. 公开发行公司债券的发行人应当及时披露债券存续期内发生可能影响其偿债能力或债券价格的重大事项,包括______。
A.债券信用评级发生变化
B.发行人发生未能清偿到期债务的违约情况
C.发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的百分之二十
D.发行人发生超过上年末净资产百分之十的重大损失
E.发行人作出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定
F.发行人涉及重大诉讼、仲裁事项或受到重大行政处罚
A
B
C
D
E
F
ABCDEF
[解析] 根据《公司债券发行与交易管理办法》第四十五条,公开发行公司债券的发行人应当及时披露债券存续期内发生可能影响其偿债能力或债券价格的重大事项。重大事项除了ABCDEF六项以外,还包括:①发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化;②发行人主要资产被查封、扣押、冻结;③发行人放弃债权或财产,超过上年末净资产的百分之十;④保证人、担保物或者其他偿债保障措施发生重大变化;⑤发行人情况发生重大变化导致可能不符合公司债券上市条件;⑥发行人涉嫌犯罪被司法机关立案调查,发行人董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施;⑦其他对投资者作出投资决策有重大影响的事项。
16. 下列关于自营业务的操作规定说法正确的是______。
A.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行,并由非自营业务部门负责自营账户的管理,包括开户、销户、使用登记
B.自营业务的清算、统计应由专门人员执行,并与财务部门资金清算人员及时对账,对账情况要有相应记录及相关人员签字
C.加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算,由自营业务部门负责自营业务所需资金的调度
D.完善可投资证券品种的投资论证机制,建立证券池制度
A
B
C
D
ABD
[解析] C项,加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算,由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。自营业务资金的出入必须以公司名义进行,禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金,禁止从自营账户中提取现金。
17. 合规考核是指证券公司为了提高合规管理工作质量,由考评主体对照合规管理工作计划和目标,采用科学的方法,动态衡量合规管理工作任务完成情况、合规管理工作职责履行程度,并且将评定结果反馈给考核对象的过程,其主要内容包括______。
A.合规目标
B.考核指标以及评价标准
C.合规法规
D.考核结果
A
B
C
D
ABCD
[解析] 合规管理考核的主要内容包括:①合规目标;②考核指标及评价标准;③考核依据和程序;④考核结果;⑤考核意见反馈。
18. 基金管理人应当履行的职责包括______。
A.依法募集基金,办理基金份额的发售和登记事宜
B.对所管理的不同基金财产集中管理、统一记账,进行证券投资
C.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益
A
B
C
D
ACD
[解析] 除ACD三项所述职责外,基金管理人还应当履行下列职责:①办理基金备案手续;②进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;③编制中期和年度基金报告;④办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑤召集基金份额持有人大会;⑥保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑦以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;⑧国务院证券监督管理机构规定的其他职责。B项,基金管理人应对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资。
19. 关于证券公司经纪业务,下列说法正确的有______。
A.证券公司经纪业务内部控制应重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等
B.证券公司应针对账户管理、资金存取及划转、委托与撤单、清算交割、指定交易及转托管、查询及咨询等业务环节存在的风险,制定操作程序和具体控制措施
C.证券公司对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离,客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理
D.证券公司应建立交易清算独立的处理程序和审批制度,建立重大交易独立的报告制度,明确交易清算独立的纠纷处理制度
A
B
C
D
ABC
[解析] D项,根据《证券公司内部控制指引》第四十四条,证券公司应建立交易清算差错的处理程序和审批制度,建立重大交易差错的报告制度,明确交易清算差错的纠纷处理,防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理应留审计痕迹。
20. 下列关于合规负责人,说法正确的有______。
A.证券基金经营机构召开董事会会议、经营决策会议等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议的,无须提前通知合规负责人
B.合规负责人根据履行职责需要,有权要求证券基金经营机构有关人员对相关事项作出说明,向为公司提供审计、法律等中介服务的机构了解情况
C.合规负责人认为必要时,可以证券基金经营机构名义直接聘请外部专业机构或人员协助其工作,费用由公司承担
D.合规负责人有权根据履职需要参加或列席有关会议,查阅、复制有关文件、资料
A
B
C
D
BCD
[解析] 据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二十五条规定,证券基金经营机构应当保障合规负责人和合规管理人员充分履行职责所需的知情权和调查权。A项,证券基金经营机构召开董事会会议、经营决策会议等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议的,应当提前通知合规负责人。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
二、多项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
深色:已答题 浅色:未答题
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