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证券公司合规管理人员胜任能力模拟题23
一、单项选择题
1. 民事活动中,在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,______。
A.当事人可以向人民法院申请保全证据
B.证人可以向人民法院申请保全证据
C.公安机关可以主动采取保全措施
D.当地人民政府可以主动采取保全措施
A
B
C
D
A
[解析] 《民事诉讼法》第八十一条规定,在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,当事人可以在诉讼过程中向人民法院申请保全证据,人民法院也可以主动采取保全措施。因情况紧急,在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,利害关系人可以在提起诉讼或者申请仲裁前向证据所在地、被申请人住所地或者对案件有管辖权的人民法院申请保全证据。“当事人”的范围包括:原告、被告、第三人以及共同诉讼人。
2. 下列说法不正确的是______。
A.证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务,各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节
B.证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念
C.中国证券业协会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理
D.作为合规管理的重要制度,《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》已于2017年10月1日起施行,并于2020年3月20日修正
A
B
C
D
C
[解析] C项,根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第五条规定,中国证券监督管理委员会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。
3. 下列发生的情况中符合解除合同条件的是______。
A.法定代表人变更
B.当事人一方发生合并、分立
C.由于对方经营效益下滑
D.当事人一方迟延履行债务致使合同目的无法实现
A
B
C
D
D
[解析] 《合同法》第九十四条规定,有下列情形之一的,当事人可以解除合同:①因不可抗力致使不能实现合同目的;②在履行期限届满之前,当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务;③当事人一方迟延履行主要债务,经催告后在合理期限内仍未履行;④当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的;⑤法律规定的其他情形。
4. 下列关于代理的说法,正确的是______。
A.代理人在代理权限内,应以自己的名义实施民事法律行为
B.代理人丧失民事行为能力,委托代理终止
C.本人知道他人以自己的名义实施民事行为不作否认表示的,视为不同意
D.代理人和第三人串通、损害被代理人的利益的,仅由代理人承担民事责任
A
B
C
D
B
[解析] A项,代理是指代理人在代理权限内,以被代理人的名义实施的、其民事责任由被代理人承担的法律行为。C项,无权代理行为“只有经过被代理人的追认,被代理人才承担民事责任。未经追认的行为,由行为人承担民事责任”,但“本人知道他人以自己的名义实施民事行为而不作否认表示的,视为同意”。D项,代理人与第三人恶意串通,损害被代理人的利益,这种行为违背了代理制度的设立目的和诚信原则,由代理人和第三人承担连带责任。
5. 标的证券为债券的,应当符合下列______条件。
A.债券托管面值在3亿元以上
B.债券剩余期限在2年以上
C.债券信用评级达到AA级(含)以上
D.债券信用评级达到A级(含)以上
A
B
C
D
C
[解析] 标的证券为债券的,应当符合下列条件:①债券托管面值在1亿元以上;②债券剩余期限在一年以上;③债券信用评级达到AA级(含)以上;④交易所规定的其他条件。
6. 关于合规管理,下列说法正确的是______。
A.合规管理部门负责公司各部门和全体员工的合规管理工作
B.合规管理是证监会制定和执行合规管理制度,建立合规管理机制,防范合规风险的行为
C.证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有重要业务,贯穿各部门管理层
D.中国证券业协会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理
A
B
C
D
A
[解析] B项,《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中对于“合规管理”的定义为:“证券基金经营机构制定和执行合规管理制度,建立合规管理机制,防范合规风险的行为。”C项,证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务,各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。D项,中国证券监督管理委员会依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。
7. 出质人可以提供______办理质押担保。
A.建筑物
B.构筑物
C.依法可以转让的股票
D.土地
A
B
C
D
C
[解析] 下列权利可以质押:①汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单;②依法可以转让的股份、股票;③依法可以转让的商标专用权,专利权、著作权中的财产权;④依法可以质押的其他权利。
8. 根据《行政复议法》,下列事项中,属于不可申请行政复议的情形是______。
A.对建设行政主管部门责令施工企业停止施工的决定不服的
B.对建设行政主管部门撤销施工企业资质证书的决定不服的
C.对规划行政主管部门撤销建设工程规划许可证的决定不服的
D.对建设行政主管部门就建设工程合同争议进行的调解结果不服的
A
B
C
D
D
[解析] 《行政复议法》第八条规定,不服行政机关作出的行政处分或者其他人事处理决定的,依照有关法律、行政法规的规定提起申诉;不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理,依法申请仲裁或者向法院提起诉讼。
9. 被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的,应当在该行政许可有效期届满______天前向作出行政许可决定的行政机关提出申请。
A.10
B.20
C.30
D.15
A
B
C
D
C
[解析] 《行政许可法》第四十九条规定,被许可人要求变更行政许可事项的,应当向作出行政许可决定的行政机关提出申请;符合法定条件、标准的,行政机关应当依法办理变更手续。第五十条规定,被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的,应当在该行政许可有效期届满30日前向作出行政许可决定的行政机关提出申请。
10. 张某在某证券交易大厅偷窥获得客户甲的资金账号及交易密码后,通过交易在甲的资金账号上高吃低抛某只股票,同时在自己的账户低吃高抛同只股票,造成甲损失15万元,张某获利10万元,对张某如何处理?______
A.属于法无明文规定的情形,不以犯罪论处
B.以盗窃罪论处
C.以故意毁坏财物罪论处
D.以操纵证券价格罪论处
A
B
C
D
B
[解析] B项,张某高吃低抛某一只股票和低吃高抛同一只股票的行为,是在窃取他人资金账号和交易密码之后进行的,从而通过非法控制和转移他人财物,达到了秘密窃取和非法占有他人财物的目的,且数额特别巨大。根据《刑法》第二百六十四条规定,其行为构成了盗窃罪。
C项,根据《刑法》第二百七十五条的规定,故意毁坏财物罪是指故意毁坏公私财物,数额3较大或者有其他严重情节的行为。本罪在客观方面表现为故意非法毁坏公私财物;主观方面由故意构成,且具有毁坏公私财物的目的,但不具有非法占有或者获取公私财物的目的。因此,本题中,甲具有主观上非法占有他人财物的目的,不构成本罪。
D项,张某高吃低抛某一只股票和低吃高抛同一只股票的行为,并未利用资金优势、持股或者持仓优势,也没有利用信息优势;并未与他人串通,相互进行证券交易;虽以自己为交易对象,但并不能影响证券交易价格或者证券交易量,其行为不构成操纵证券价格罪。
操纵证券价格罪与盗窃罪的区别在于,此罪是依靠操纵整个证券市场的价格来实现犯罪目的,并以证券市场的秩序和广大股民的利益为犯罪对象;而盗窃罪的犯罪对象是某一具体的个体。
11. 下列关于留置权的说法中,正确的是______。
A.债权人留置的动产,必须与债权属于同一法律关系
B.留置权人有权收取留置财产的孳息
C.既有抵押权又有留置权的,抵押权优先
D.留置财产后的债务履行期间应当不少于3个月
A
B
C
D
B
[解析] A项,债权人留置的动产,应当与债权属于同一法律关系,但企业之间留置的除外。C项,同一动产上已设立抵押权或者质权,该动产又被留置的,留置权人优先受偿。D项,留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间;没有约定或者约定不明确的,留置权人应当给债务人两个月以上履行债务的期间,但鲜活易腐等不易保管的动产除外。
12. 根据《中华人民共和国刑法》,操纵证券期货市场,情节严重的,处______有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处______有期徒刑,并处罚金。
A.2年以下;2年以上5年以下
B.3年以下;3年以上7年以下
C.5年以下;5年以上10年以下
D.4年以下;4年以上10年以下
A
B
C
D
C
[解析] 根据《中华人民共和国刑法》第一百八十二条,操纵证券、期货市场,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
13. 下列哪项不属于股份有限公司召开临时股东大会的法定情形?______
A.董事长认为必要时
B.单独或合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时
C.公司未弥补的亏损达实收资本总额三分之一时
D.董事人数不足公司章程规定人数的三分之二时
A
B
C
D
A
[解析] 《公司法》第一百条规定,股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的,应当在两个月内召开临时股东大会:①董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额三分之一时;③单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时;⑥公司章程规定的其他情形。
14. 证券公司董事会、监事会单独或合并持有证券公司______以上股权的股东,可以向股东会提出议案。
A.百分之三
B.百分之五
C.百分之八
D.百分之十
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券公司治理准则》第十五条的规定,董事会、监事会、单独或者合并持有证券公司3%以上股权的股东,可以向股东会提出议案。单独或者合并持有证券公司3%以上股权的股东,可以向股东会提名董事、监事候选人。
15. 以下哪一项是证券公司从事证券经营业务的欺诈行为?______
A.根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等,按照交易规则代理买卖证券,如实进行交易记录
B.买卖成交后,按照规定制作买卖成交报告单交付客户
C.证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实,并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核,保证账面证券余额与实际持有的证券相一致
D.假借客户的名义买卖证券
A
B
C
D
D
[解析] 根据我国《证券法》第五十七条,在证券交易中,禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为:①违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的确认文件;③未经客户的委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客户的名义买卖证券;④为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖;⑤其他违背客户真实意思表示,损害客户利益的行为。违反上述规定给客户造成损失的,应当依法承担赔偿责任。
16. 证券公司应当根据需要,组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估,及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估,每年不得少于______次。
A.1
B.2
C.3
D.4
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十一条,证券基金经营机构应当组织内部有关机构和部门或者委托具有专业资质的外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估,及时解决合规管理中存在的问题。对合规管理有效性的全面评估,每年不得少于1次。委托具有专业资质的外部专业机构进行的全面评估,每3年至少进行1次。
17. 当事人对人民法院委托鉴定部门所作的鉴定意见有异议申请重新鉴定时,其所提出的证据证明______,人民法院应予准许重新鉴定。
A.当事人对鉴定人员不满意的
B.鉴定程序有轻微瑕疵的
C.鉴定意见有缺陷的
D.鉴定意见明显依据不足的
A
B
C
D
D
[解析] 当事人对人民法院委托的鉴定部门作出的鉴定意见有异议申请重新鉴定,提出证据证明存在下列情形之一的,人民法院应予准许:①鉴定机构或者鉴定人员不具备相关的鉴定资格的;②鉴定程序严重违法的;③鉴定意见明显依据不足的;④经过质证认定不能作为证据使用的其他情形。对于有缺陷的鉴定意见,可以通过补充鉴定、重新质证或者补充质证等方法解决的,不予重新鉴定。
18. 下列不属于证券公司内部控制原则的是______。
A.健全
B.合理
C.统一
D.制衡
A
B
C
D
C
[解析] 根据《证券公司内部控制指引》第7条,证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则,确保内部控制有效。
19. 下列关于合同变更的说法,不正确的是______。
A.在合同因重大误解而成立的情况下可以变更合同
B.形成权人行使形成权可使合同变更
C.当事人各方协商同意可以变更合同
D.合同法确认合同自愿原则,法律不能作出直接变更合同的规定
A
B
C
D
D
[解析] 合同变更分为约定变更和法定变更。在法定变更的情况下,当事人可以不必经过协商而变更合同。
20. 甲、乙、丙、丁共同出资设立了一家有限责任公司,注册资本为50万元,下列说法错误的是______。
A.因公司的经营规模较小,所以公司决定不设立董事会,由甲担任执行董事
B.该公司的注册资本是符合规定的
C.公司决定不设监事会,由乙和丙担任监事
D.如果甲担任执行董事,还可以同时兼任监事
A
B
C
D
D
[解析] 《公司法》第五十一条规定,有限责任公司设监事会,其成员不得少于三人。股东人数较少或者规模较小的有限责任公司,可以设一至二名监事,不设监事会。董事、高级管理人员不得兼任监事。D项,甲担任执行董事的,不能再兼任公司的监事。
二、多项选择题
1. 下列有关合同成立时间的规定,说法正确的有______。
A.承诺生效时合同成立
B.当事人采用信件、数据电文形式订立合同的,可以在合同成立之前要求签订确认书
C.当事人采用合同书形式订立合同的,自双方当事人签字或者盖章时合同成立
D.当事人采用信件、数据电文形式订立合同的,不能在合同成立之前要求签订确认书
A
B
C
D
ABC
[解析] 根据《中华人民共和国合同法》,合同成立的时间包括:①承诺生效时合同成立。②当事人采用合同书形式订立合同的,自双方当事人签字或者盖章时合同成立。双方当事人签字或者盖章不在同一时间的,最后签字或者盖章时合同成立。③当事人采用信件、数据电文形式订立合同的,可以在合同成立之前要求签订确认书。④签订确认书时合同成立。法律、行政法规规定或者当事人约定采用书面形式订立合同,当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务,对方接受的,该合同成立。
2. 下列符合基金份额上市交易条件的是______。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于3亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人
A
B
C
D
ABD
[解析] 依照《证券投资基金法》六十二条规定,基金份额上市交易,应当符合下列条件:①基金的募集符合本法规定;②基金合同期限为5年以上;③基金募集金额不低于2亿元人民币;④基金份额持有人不少于1000人;⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
3. 会员违反本规则的,本所责令其改正,并视情节轻重单处或并处______。
A.在会员范围内通报批评
B.在证监会指定的媒体上公开谴责
C.暂停或者限制交易
D.取消交易参与人资格
E.取消会员资格
A
B
C
D
E
ABCDE
[解析] 《上海证券交易所交易规则》第十章规定,会员、其他交易参与人违反本规则的,本所责令其改正,并视情节轻重单处或并处:①通报批评;②公开谴责;③暂停或者限制交易权限;④取消交易参与人资格;⑤取消会员资格。
4. 根据《刑法》的规定,单位犯虚假出资罪、抽逃出资罪的,其处罚方式为______。
A.对单位判处罚金
B.仅对单位判处罚金,不处罚其直接负责的主管人员和其他直接责任人员
C.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役
D.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处罚金
A
B
C
D
AC
[解析] 《刑法》第一百五十九条规定,公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权,虚假出资,或者在公司成立后又抽逃其出资,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之二以上百分之十以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。
5. 要约不得撤销的情形包括______。
A.要约人确定了承诺期限
B.要约人用其他形式明示要约不可撤销
C.要约已经到达受要约人
D.受要约人有理由认为要约不可撤销,并已为履行合同作了准备工作
A
B
C
D
ABD
[解析] 《合同法》第十九条规定,有下列情形之一的,要约不得撤销:①要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销;②受要约人有理由认为要约是不可撤销的,并已经为履行合同作了准备工作。
6. 关于委托指令申报方式,下列说法正确的有______。
A.委托指令发出后,在有效期限内,若市场行情发生变化,受托人可停止执行原委托指令
B.委托指令一旦发出,在有效期限内,不管市场行情有何变化,只要受托人是按委托内容代理买卖的,委托人必须接受交易结果,不得反悔
C.受托人接到通知后,变更委托的,按变更后的委托内容代理买卖;撤销委托的,应停止执行原委托
D.如果在有效期限内,受托人已经按原委托指令的内容买卖成交了,委托人就必须承认交易结果,办理交割清算
A
B
C
D
BCD
[解析] 委托指令一旦发出,在有效期限内,不管市场行情有何变化,只要受托人是按委托内容代理买卖的,委托人必须接受交易结果,不得反悔。委托人变更或撤销委托,应尽快传达受托人。受托人接到通知后,变更委托的,按变更后的委托内容代理买卖;撤销委托的,应停止执行原委托。但是,如果在有效期限内,受托人已经按原委托指令的内容买卖成交了,委托人就必须承认交易结果,办理交割清算。
7. 下列有关违反《反不正当竞争法》应该承担的民事责任的说法正确的有______。
A.因不正当竞争行为受到损害的经营者的赔偿数额,按照其因被侵权所受到的实际损失确定
B.赔偿数额不应包括经营者为制止侵权行为所支付的合理开支
C.实际损失难以计算的,按照侵权人因侵权所获得的利益确定
D.赔偿数额还应当包括经营者为制止侵权行为所支付的合理开支
A
B
C
D
ACD
[解析] 根据《反不正当竞争法》第十七条,经营者违反本法规定,给他人造成损害的,应当依法承担民事责任。因不正当竞争行为受到损害的经营者的赔偿数额,按照其因被侵权所受到的实际损失确定;实际损失难以计算的,按照侵权人因侵权所获得的利益确定。赔偿数额还应当包括经营者为制止侵权行为所支付的合理开支。
8. 信托法律关系中受托人的义务包括______。
A.为受益人的最大利益处理信托事务
B.诚实、信用、谨慎、有效管理信托财产
C.利用信托财产为自己谋取利益
D.不混同信托财产和自有财产的义务
A
B
C
D
ABD
[解析] 受托人的义务包括:①为受益人的最大利益处理信托事务的义务。②诚实、信用、谨慎、有效管理信托财产的义务。③不利用信托财产为自己谋取利益的义务。④不混同信托财产和自有财产的义务。⑤不擅自利用信托财产进行关联交易的义务。⑥对信托财产独立财务处理的义务。⑦保存处理信托事务完整记录的义务。⑧向受益人支付利益的义务。
9. 证券营业部的岗位设置中,必须分离,不得合并或串岗的岗位包括______。
A.账户管理
B.资金存取
C.委托买卖
D.投资咨询
A
B
C
D
ABC
[解析] 根据《证券公司内部控制指引》第三十二条,证券公司对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离,客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理。
10. 有以下______情况的,行为人应当承担缔约过失责任。
A.由于己方原因致使合同无效
B.隐瞒重要事实导致合同不能成立
C.与对方未谈成生意,将订约中了解的对方商业秘密泄露给了第三人
D.怠于履行约定的报批义务致使投资项目无法开展
A
B
C
D
BCD
[解析] 缔约过失责任,是指在合同订立过程中,一方因过错而违背其基于诚实信用原则所应负的先合同义务,导致合同不成立、无效或被撤销,由此给他方造成信赖利益的损失,过错一方依法应承担赔偿责任。当事人在订立合同过程中有下列情形之一,给对方造成损失的,应当承担损害赔偿责任:①假借订立合同,恶意进行磋商;②故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况;③有其他违背诚实信用原则的行为。当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用。泄露或者不正当地使用该商业秘密给对方造成损失的,应当承担赔偿责任。
11. 下列人员属于限制民事行为能力人的有______。
A.8周岁以上的未成年人
B.不能完全辨认自己行为的精神病人
C.没有判断能力和自我保护能力,不知其行为后果的精神病人(包括痴呆症人)
D.16周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的人
E.不满8周岁,以自己的劳动收入为主要生活来源的公民
A
B
C
D
E
AB
[解析] 限制民事行为能力人包括:①年满8周岁且精神状态正常的未成年人,已满16周岁不满18周岁且以自己的劳动收入为主要生活来源的除外;②不能完全辨认自己行为的精神病人。CE两项属于无民事行为能力人;D项,16周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的人,视为完全民事行为能力人。
12. 根据我国《行政复议法》的规定,具体行政行为具有______情形的,决定撤销、变更或者确认具体行政行为违法。
A.主要事实不清、证据不足的
B.适用依据错误的
C.违反法定程序的
D.超越或滥用职权的
E.未举行听证程序的
A
B
C
D
E
ABCD
[解析] 根据《行政复议法》第二十八条的规定,在行政复议中,决定撤销、变更或者确认具体行政行为违法的情形有:①主要事实不清、证据不足的;②适用依据错误的;③违反法定程序的;④超越或者滥用职权的;⑤具体行政行为明显不当的。
13. 信托法律关系中受益人的权利包括______。
A.信托受益权
B.放弃信托受益权
C.转让信托受益权
D.受益人可以行使委托人的法定权利
A
B
C
D
ABCD
[解析] 受益人的权利包括:①享有信托受益权,即受益人自信托生效之日起享有信托受益权。②放弃信托受益权,即受益人通过放弃信托受益权从而导致信托终止或者重新确定信托受益权归属的法律后果。③转让信托受益权,即受益人的信托受益权可以依法转让和继承。④受益人可以行使委托人的法定权利,即委托人同时享有《信托法》第二十条至二十三条规定的委托人享有的权利。
14. 下列关于合规负责人的说法正确的有______。
A.证券公司设合规负责人,对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查
B.合规负责人为证券公司高级管理人员,由董事会决定聘任,不需要经国务院证券监督管理机构认可
C.证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的,证券公司应当对其进行审计,并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构
D.证券公司解聘合规负责人,应当有正当理由,并自解聘之日起10个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构
A
B
C
D
AC
[解析] 根据《证券公司监管条例》第二十三条,合规负责人为证券公司高级管理人员,由董事会决定聘任,并应当经国务院证券监督管理机构认可。合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务。证券公司解聘合规负责人,应当有正当理由,并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。B项,合规负责人为证券公司高级管理人员,由董事会决定聘任,需要经国务院证券监督管理机构认可;D项,证券公司解聘合规负责人,应当有正当理由,并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。
15. 关于证券公司的行为,下列说法正确的有______。
A.证券公司应采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为,确保客户资产的安全完整
B.证券公司治理结构包括科学的决策程序与议事规则,高效、严谨的业务运作系统,健全、有效的内部监督和反馈系统,以及有效的激励约束机制
C.证券公司监事会和独立董事应充分发挥监督职能,防范大股东操纵和内部人控制的风险
D.证券公司应根据经营环境的变化,建立动态的净资本监控机制,确保净资本符合有关监管指标的要求
A
B
C
D
ABCD
[解析] 根据《证券公司内部控制指引》第九条规定,证券公司应采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为,确保客户资产的安全完整。第十一条规定,证券公司应建立健全证券公司治理结构。证券公司治理结构包括科学的决策程序与议事规则,高效、严谨的业务运作系统,健全、有效的内部监督和反馈系统,以及有效的激励约束机制。证券公司监事会和独立董事应充分发挥监督职能,防范大股东操纵和内部人控制的风险。第十条规定,证券公司应根据经营环境的变化,建立动态的净资本监控机制,确保净资本符合有关监管指标的要求。
16. 关于行政强制执行程序,下列表述错误的有______。
A.行政强制执行只能由人民法院执行
B.行政机关可以向其所在地有管辖权的人民法院申请强制执行
C.行政机关可以自行政决定履行期限届满之日起3个月内申请人民法院强制执行
D.行政机关作出强制执行决定前,应当事先催告当事人履行义务。催告可以以口头形式作出
E.强制执行的费用由被执行人承担
A
B
C
D
E
AD
[解析] A项,《行政强制法》第十三条规定,行政强制执行由法律设定。法律没有规定行政机关强制执行的,作出行政决定的行政机关应当申请人民法院强制执行。D项,第三十五条规定,催告应当以书面形式作出,并载明相关事项。
17. 基金托管人的义务包括______。
A.应当恪尽职守
B.应当履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
C.应当制定科学合理的投资策略
D.办理基金备案手续
A
B
C
D
AB
[解析] 《证券投资基金法》第九条第一款规定,基金管理人、基金托管人管理、运用基金财产,基金服务机构从事基金服务活动,应当恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。
18. 根据规定,人民法院进行证据保全,可采用的方法有______。
A.录像
B.没收
C.鉴定
D.训话
E.制作笔录
A
B
C
D
E
ACE
[解析] 人民法院进行证据保全,可以根据具体情况,采用查封、扣押、拍照、录音、录像、复制、鉴定、勘验、制作笔录等方法。人民法院进行证据保全,可以要求当事人或者诉讼代理人到场。BD两项,没收和训话分别是对他人财产和人身权利的侵害,其不能构成合法的证据保全方法。
19. 公司董事会对于公司的合规管理应该承担的责任有______。
A.审议批准年度合规报告
B.组织制定公司规章制度,并监督其实施
C.建立与合规负责人的直接沟通机制
D.公司章程规定的其他合规管理职责
A
B
C
D
ACD
[解析] 根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第七条,董事会决定本公司的合规管理目标,对合规管理的有效性承担责任,履行下列合规管理职责:①审议批准合规管理的基本制度;②审议批准年度合规报告;③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员;④决定聘任、解聘、考核合规负责人,决定其薪酬待遇;⑤建立与合规负责人的直接沟通机制;⑥评估合规管理有效性,督促解决合规管理中存在的问题;⑦公司章程规定的其他合规管理职责。
20. 合规风险管理是金融机构风险管理的基础和底线,其原因在于______。
A.合规风险是金融机构最先面对的、最为基本的风险
B.不对合规风险进行管理,有可能引致运营风险和其他风险
C.合规风险是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失
D.不对合规风险进行管理可能会造成比营运风险损失更为严重的直接危害
A
B
C
D
ABD
[解析] 合规风险是企业做了不该做的事(违法、违规、违反业务准则、违德等)而招致的风险或损失,企业的内在因素是触发风险的主要原因;而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失,外部环境与内部偶然因素是触发风险的主要原因。合规风险是金融机构最先面对的、最为基本的风险,不对合规风险进行管理,可能会造成比运营风险带来的损失更为严重的直接危害,并有可能引致运营风险和其他风险。因此,合规风险管理应当是金融机构风险管理的基础和底线。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
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11
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13
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15
16
17
18
19
20
二、多项选择题
1
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3
4
5
6
7
8
9
10
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12
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15
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17
18
19
20
深色:已答题 浅色:未答题
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