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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题145
单项选择题
1. ______12月,首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立,基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
A
B
C
D
C
[解析] 2002年12月,首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立,基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
2. 下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是______。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证
A
B
C
D
C
[解析] 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益;②违规向他人提供基金未公开的信息;③诋毁其他基金、销售机构或销售人员;④散布虚假信息,扰乱市场秩序;⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务;⑥违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易;⑦违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;⑧承诺利用基金资产进行利益输送;⑨以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂;⑩挪用投资者的交易资金或基金份额;
从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
3. 申请封闭式基金份额上市交易,应当符合的条件有______。
Ⅰ.基金合同期限为5年以上
Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币
Ⅲ.基金份额持有人不少于2000人
Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 申请封闭式基金份额上市交易,应当符合下列条件:①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;②基金合同期限为5年以上;③基金募集金额不低于2亿元人民币;④基金份额持有人不少于1000人;⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
4. 某投资人投资1000000元认购基金份额,基金份额面值1.00元/份,认购费率为1%。认购期间产生的利息为3元,则其认购份额为______份。
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399
A
B
C
D
A
[解析] 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/(1+1%)≈990099(元),认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102(份)。
5. 分开募集的分级基金,以______进行申购和赎回。
A.子代码
B.现金
C.母代码
D.份额
A
B
C
D
A
[解析] 分开募集的分级基金,以子代码进行申购和赎回,母基金代码不能申购和赎回。
6. 下列关于基金募集期限,说法错误的是______。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报中国证监会备案
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集,故A项错误。
7. 2000年10月8日,______发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.中国银监会
B.基金业协会
C.中国国务院财政部
D.中国证监会
A
B
C
D
D
[解析] 2000年10月8日,中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
8. 下列关于LOF份额申购和赎回的说法中,错误的是______。
A.LOF采用金额申购,份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额,T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF赎回申报单位为1份基金份额
A
B
C
D
B
[解析] T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额,自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回;T日买入的基金份额,T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
9. “四位一体”的监管格局不包括______。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础
A
B
C
D
D
[解析] 对于基金而言,应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制,充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用,形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
10. 关于货币市场工具,表述不正确的是______。
A.也称为现金投资工具
B.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
C.流动性好、安全性高
D.收益率与其他证券相比较高
A
B
C
D
D
[解析] 货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。
11. 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定,80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为______。
A.分级基金
B.系列基金
C.混合基金
D.基金中的基金
A
B
C
D
D
[解析] 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定,80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。
12. 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与______相关方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息
A
B
C
D
A
[解析] 基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。
13. 不收取基金销售服务费的,对持有持续期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的______计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%
A
B
C
D
C
[解析] 不收取基金销售服务费的,对持有持续期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
14. 公开披露的基金信息不包括______。
A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B.基金资产净值、基金份额净值
C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D.证券投资业绩预测
A
B
C
D
D
[解析] 公开披露的基金信息包括:①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
中国证监会规定应予披露的其他信息。
15. 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中,错误的是______。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
A
B
C
D
D
[解析] 场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。
16. 以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括______。
A.产品策略
B.分销策略
C.促销策略
D.价格策略
A
B
C
D
D
[解析] 以4Ps为核心的基金营销组合策略包括:①产品策略。重视开发的功能,要求产品有独特的卖点,把产品的特色摆在首位。②渠道策略。基金公司可以不直接面对客户,而是通过分销商、经销商来进行,重点是培育分销商和建立销售网络。③促销策略。为了促进销售的增长,基金公司可改变销售行为来激励购买,以短期的行为吸引客户。④价格策略。基金公司可根据资金量和持有期限等因素,设置不同的费率结构。
17. 2013年,______专门增设“基金行业协会”一章,为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《公司法》
A
B
C
D
B
[解析] 2013年,《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章,详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容,为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
18. 基金管理人应在募集期限届满之日起______日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.20
C.10
D.7
A
B
C
D
C
[解析] 基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
19. 监事会对经营管理的业务监督的内容不包括______。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,并把审核意见向股东会报告
A
B
C
D
C
[解析] 监事会对经营管理的业务监督包括以下方面:①通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时,监事有权通知他们停止其行为。②随时调查公司的财务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况。③审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,并把审核意见向股东会报告。④当监事会认为有必要时,一般是在公司出现重大问题时,可以提议召开股东会。C项为合规管理部门应履行的基本职责。
20. 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是______。
A.推介符合适用性原则的基金
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点
D.定期提供产品净值信息
A
B
C
D
A
[解析] 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
21. 基金管理人应当在______和______中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告;基金半年度报告
B.基金季度报告;基金年度报告
C.基金半年度报告;基金年度报告
D.基金季度报告;基金半年度报告
A
B
C
D
C
[解析] 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
22. 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当______保障基金投资人的合法利益。
A.优先
B.其次
C.最后
D.不必
A
B
C
D
A
[解析] 基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。
23. 关于债券基金与债券的说法错误的是______。
A.投资者购买固定利率性质的债券,在购买后会定期得到固定的利息收入,并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合,会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定
A
B
C
D
C
[解析] 单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率。故C项错误。
24. 下列报告中,必须每季度定期公布的是______。
A.基金投资组合报告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金半年度报告
A
B
C
D
A
[解析] 基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上的报告。其主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
25. 担任非公开募集基金的基金管理人实行______。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制
A
B
C
D
B
[解析] 我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制,担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
26. ______是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业
A
B
C
D
C
[解析] 诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业,投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素,可谓基金市场和基金行业“无信不立”。
27. 我国只有______证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津
A
B
C
D
B
[解析] 目前,我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。
28. 在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的______或其他金融机构担任。
A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司
A
B
C
D
A
[解析] 在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
29. 在放大倍数一定的情况下,随着安全垫价值的上升,风险资产投资比例随之______。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系
A
B
C
D
B
[解析] 在放大倍数一定的情况下,随着安全垫价值的上升,风险资产投资比例随之上升。
30. 下列不属于基金经理任职条件的是______。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.取得基金从业资格
C.具有3年以上证券投资管理经历
D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
A
B
C
D
A
[解析] 基金经理任职应当具备以下条件:①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;③具有3年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
31. 基金经理任职应具备的条件不包括______。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
A
B
C
D
D
[解析] 基金经理任职应当具备以下条件:①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;③具有3年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。故D项错误。
32. 基金销售机构销售基金产品一般以______营销理论为指导。
A.MIS
B.网络
C.4Ps
D.4C
A
B
C
D
C
[解析] 基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
33. 检测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后______个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
A
B
C
D
B
[解析] 检测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
34. 在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,不包括投资者的______。
A.收益期望值
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求
A
B
C
D
A
[解析] 在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
35. ______,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
A
B
C
D
B
[解析] 1998年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”,由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
36. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过______时,基金管理人将就此事项向中国证监会报告。
A.0.1%
B.0.25%
C.1%
D.10%
A
B
C
D
B
[解析] 目前,按我国基金信息披露法规要求,当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0.25%时,基金管理人将在事件发生之日起2个交易日内向中国证监会报告。
37. ETF建仓阶段是指基金合同生效后,基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程,ETF建仓期不超过______个月。
A.1
B.3
C.5
D.7
A
B
C
D
B
[解析] 基金合同生效后,基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求,此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。
38. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,基金管理人应在______日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5
A
B
C
D
B
[解析] 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及地方监管局备案。
39. 下列关于基金管理的经理层人员,说法错误的是______。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权,促进基金财产的高效运作,为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策,不受他人干预,不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化,保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整,不得违反规定的报告路径,防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产,可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
A
B
C
D
D
[解析] 经理层人员应当公平对待所有股东,不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示,不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产,不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。故D选项错误。
40. 公开募集基金管理人违法违规,逾期未改正的,证监会可采取的措施不包括______。
A.限制业务活动
B.限制分配红利
C.宣告破产
D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利
A
B
C
D
C
[解析] 公开募集基金的基金管理人违法违规的,中国证监会可以区别情形,对其采取下列措施:①限制业务活动,责令暂停部分或者全部业务;②限制分配红利,限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利;③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利;④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
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