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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题146
单项选择题
1. 投资决策业务控制的内容不包括______。
A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系
A
B
C
D
D
[解析] 投资决策业务控制的主要内容包括:①投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求;②健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策;③投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并有决策记录;④建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策;⑤建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。D项属于基金交易业务控制的主要内容。
2. 中国证监会颁布的于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》,将公募证券投资基金划分的类别不包括______。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.封闭式基金
A
B
C
D
D
[解析] 随着我国基金品种的日益丰富,在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上,根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》,将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。
3. 中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、______实行注册管理。
A.基金投资顾问机构
B.基金评价机构
C.基金估值核算机构
D.基金信息技术系统服务机构
A
B
C
D
C
[解析] 中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理,对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
4. 与私募基金相比,公募基金具有的特点是______。
A.投资风险较高
B.投资活动所受到的限制和约束少
C.基金募集对象不固定
D.采取非公开方式发售
A
B
C
D
C
[解析] 公募基金主要具有如下特征:①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广;②基金募集对象不固定;③投资金额要求低,适宜中小投资者参与;④必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。
5. 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,其发展线索主要包括______。
Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会
Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委员会出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》,中国证监会根据基金法制定一系列配套规则
Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象
Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金,再到封闭式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,发展线索主要有五个:①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;②基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委员会出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》,中国证监会根据基金法制定一系列配套规则;③基金市场的主流品种从不规范的“老基金”,到封闭式基金,再到开放式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现;④随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象;⑤在新的时期,基金行业面临新的机遇和挑战。
6. 基金监管“三公”原则中的公开原则要求______。
A.公开监管机构全部业务活动内容
B.基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管对象给予公正待遇
A
B
C
D
B
[解析] 公开、公平、公正监管原则,也称“三公”原则。其中,公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。
7. 基金管理人应当在______的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年
A
B
C
D
B
[解析] 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
8. 由于______的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。
A.现货市场
B.期货市场
C.货币市场
D.资本市场
A
B
C
D
A
[解析] 由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小。
9. 依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人由依法设立的公司或者______担任。
A.合伙企业
B.独资企业
C.私营企业
D.外资企业
A
B
C
D
A
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
10. 下列关于基金托管人职责的描述中,正确的是______。
Ⅰ.基金资产保管
Ⅱ.基金资金清算
Ⅲ.对基金投资运作的监督
Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。第Ⅳ项属于基金份额持有人的权利。
11. 根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起______内做出注册或者不予注册的决定。
A.7日
B.15日
C.3个月
D.6个月
A
B
C
D
D
[解析] 根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
12. 封闭式基金的交易价格主要受______的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
A
B
C
D
C
[解析] 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时,封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之,当需求低迷时,交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。
13. 下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中,错误的是______。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用
A
B
C
D
D
[解析] 基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
14. 金融市场参与者中,______的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民
A
B
C
D
C
[解析] 金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中,金融机构的作用较为特殊。首先,它是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道;其次,它在金融市场上扮演资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
15. 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法,错误的是______。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
A
B
C
D
D
[解析] 封闭式基金的认购在发售方式上,主要有网上发售与网下发售两种方式。
16. 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法,错误的是______。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识,强化投资风险管理,提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项
A
B
C
D
D
[解析] 基金从业人员应当记载和保留适当的记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。
17. 投资者只需阅读招募说明书摘要信息,就可以了解到近______个月来与基金募集相关的最新信息。
A.3
B.6
C.12
D.24
A
B
C
D
B
[解析] 招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中,主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。
18. 保本基金的______是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值
A
B
C
D
A
[解析] 计算投资组合现时净值超过价值底线的数额,通常被称为安全垫,是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
19. 保本基金于20世纪80年代中期起源于______。
A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大
A
B
C
D
A
[解析] 避险策略基金的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国,其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
20. 基金管理人制定内部控制制度的原则包括______。
Ⅰ.合法、合规性原则
Ⅱ.全面性原则
Ⅲ.审慎性原则
Ⅳ.适时性原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理人制定内部控制制度一般应遵循以下原则:①合法、合规性原则;②全面性原则;③审慎性原则;④适时性原则。
21. 基金份额持有人大会应当有代表______以上基金份额的持有人参加,方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.3/4
A
B
C
D
A
[解析] 基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加,方可召开。
22. 关于管理层的合规责任,下列说法中错误的是______。
A.经理层人员应当公平对待所有股东,接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策
C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作,不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益
A
B
C
D
A
[解析] 经理层人员应当公平对待所有股东,不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示,不得偏向于任何一方股东。故A项错误。
23. 目前,我国公募证券投资基金全部是______。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金
A
B
C
D
C
[解析] 目前,我国公募证券投资基金全部是契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。
24. 基金募集期限自______起计算。
A.基金份额发售前两
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天
A
B
C
D
C
[解析] 基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
25. 下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中,正确的是______。
A.基金产品和业务创新继续发展
B.2003年10月28日,十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》
C.1997年11月,当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色,创历史新高
A
B
C
D
C
[解析] A、B、D三项都属于基金行业快速发展阶段的成就与表现。
26. 基金业协会的职责不包括______。
A.制定行业职业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.依法办理非公开募集基金的登记、备案
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D.依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处
A
B
C
D
D
[解析] 根据《中国证券投资基金业协会章程》的规定,基金业协会的职责包括:①教育和组织会员遵守有关法律和行政法规、维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤为会员提供服务,组织投资者教育,收集、整理、发布行业数据信息,开展行业研究、行业宣传、会员交流、国际交流与合作,推动行业创新发展;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理私募基金管理人登记、私募基金产品备案;⑧根据法律法规和中国证监会授权开展相关工作。
27. ______6月,中国证券投资基金业协会正式成立。
A.2010年
B.2011年
C.2012年
D.2013年
A
B
C
D
C
[解析] 2012年6月,中国证券投资基金业协会正式成立。
28. 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满,基金份额持有人人数达到______人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300
A
B
C
D
C
[解析] 基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。
29. 下列不属于基金信息披露的主要监督者的是______。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所
A
B
C
D
C
[解析] 中国证监会是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场主体及其活动实施监督管理;基金业协会作为行业自律性组织,对基金业实施行业自律管理;证券交易所负责组织和监督基金的上市交易,并对上市交易基金的信息披露进行监督。C项,基金托管人是基金信息披露义务人。
30. 基金管理人发售基金份额、募集基金,可以收取______。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理人发售基金份额、募集基金,可以收取认购费。
31. 基金份额登记机构的主要职责不包括______。
A.发放红利
B.建立并保管基金份额持有人名册
C.负责基金份额的登记
D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
A
B
C
D
D
[解析] 基金份额登记机构的主要职责包括:①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记,基金交易确认;③发放红利;④建立并保管基金份额持有人名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
32. ETF基金管理人______需向证券交易所提供当日的申购赎回清单。
A.每一交易日开市前
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日闭市后
A
B
C
D
A
[解析] ETF基金管理人每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购赎回清单。
33. 在CPPI保本策略中,投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资______。
A.可获得的最低收益限额
B.可获得的最高收益限额
C.可承受的最高损失限额
D.可承受的最低损失限额
A
B
C
D
C
[解析] CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线,从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例,以兼顾保本与增值目标的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫,该值是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
34. 基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起______个工作日内,对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.2
C.3
D.5
A
B
C
D
C
[解析] 基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
35. 投资基金按照运作方式可分为______。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金
A
B
C
D
A
[解析] 投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。
36. 关于系列基金,下列说法不正确的是______。
A.多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作
B.具有简化管理、降低成本的特点
C.具有强大的扩张功能
D.是指80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金
A
B
C
D
D
[解析] 系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看,采取伞形结构比单一结构具有优势,其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。基金中基金是指80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。故D项错误。
37. 基金的市场营销主要涉及______。
A.基金份额的注册登记
B.基金资产的估值
C.会计核算
D.基金份额的募集与客户服务
A
B
C
D
D
[解析] 基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。A、B、C三项属于基金后台管理,对保障基金的安全运作起着重要的作用。
38. 基金托管人有下列______情形的,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.连续2年没有开展基金托管业务的
B.违反《证券投资基金法》规定,情节不严重的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的
A
B
C
D
C
[解析] 基金托管人有下列情形之一的,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格:①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
39. 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括______。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的,应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细
A
B
C
D
D
[解析] 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括:①报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细;②对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的,应披露至少前20名的股票明细;③整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
40. 下列不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法的是______。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法
A
B
C
D
A
[解析] 基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有:缘故法、介绍法和陌生拜访法。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
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