银符考试题库B12
现在是:
试卷总分:100.0
您的得分:
考试时间为:
点击“开始答卷”进行答题
交卷
评分
存入我的题库
晒成绩
打印模式
隐藏答案解析
打印
下载
背景
字体
较大
大
中
小
较小
退出
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题147
单项选择题
1. 基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在______个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12
A
B
C
D
C
[解析] 基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前,由中国证监会指定临时基金托管人。
2. 下列关于基金职业道德修养的说法,错误的是______。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践,是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题,也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容
A
B
C
D
D
[解析] 基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。
3. 属于体现基金信息披露形式方面的原则的是______。
A.完整性
B.易解性
C.准确性
D.公平披露
A
B
C
D
B
[解析] 基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
4. 下列关于债券基金与债券区别的表述中,错误的是______。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期目的临近,所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测
A
B
C
D
D
[解析] 作为投资于一篮子债券的组合投资工具,债券基金与单一债券存在重大的区别:①债券基金的收益不如债券的利息固定;②债券基金没有固定的到期日;③债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测;④投资风险不同。
5. 信息披露的原则主要体现在______上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求
A
B
C
D
A
[解析] 信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
6. 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起______个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.20
A
B
C
D
B
[解析] 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
7. 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则,其中,价格优先是指较高价格______申报优先于较低价格买进申报,较低价格______申报优先于较高价格卖出申报。
A.买进;买进
B.卖出;卖出
C.买进;卖出
D.卖出;买进
A
B
C
D
C
[解析] 封闭式基金的交易遵从“价格优先,时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报,较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
8. ______赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金试点办法》
D.《证券法》
A
B
C
D
B
[解析] 《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经中国证监会主要负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的,可以延长15个交易日。
9. 下列说法中,错误的是______。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时,基金合同成立
B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续,基金合同生效
C.基金募集期限届满,不能满足法律规定的条件,无法办理基金备案手续,基金合同不生效
D.基金募集失败,因募集行为而产生的债务和费用不需要基金管理人员承担,由投资人自己承担
A
B
C
D
D
[解析] 基金募集失败,基金管理人应当承担下列责任:①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。
10. 下列关于基金宣传推介材料规范,说法正确的是______。
A.推介货币市场基金的,可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介避险策略基金的,可以不揭示避险策略基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时,不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
A
B
C
D
B
[解析] 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,故A项错误。基金宣传材料中推介避险策略基金的,应当充分揭示避险策略基金的风险,说明投资者投资于避险策略基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险,故C项错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作,故D项错误。
11. 避险策略基金的前身保本基金起源于______。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本
A
B
C
D
B
[解析] 避险策略基金的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国。
12. ______是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金
A
B
C
D
C
[解析] 另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般也采用私募方式,种类非常广泛,外延也很不确定,有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。
13. 基金公司主要股东为法人或其他组织的,净资产不低于______亿元人民币。
A.1
B.2
C.5
D.10
A
B
C
D
B
[解析] 基金公司主要股东为法人或其他组织的,净资产不低于2亿元人民币。
14. 若基金募集失败,基金管理人应当在基金募集期限届满后______日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。
A.10
B.20
C.30
D.60
A
B
C
D
C
[解析] 若基金募集失败,基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。
15. 按照______的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限
A
B
C
D
B
[解析] 按照交易标的物的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场。
16. 内部控制的______是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
A
B
C
D
B
[解析] 内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
17. ______是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财
A
B
C
D
A
[解析] 投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
18. 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为,涉嫌违法违规的,应该向______报告。
A.中国人民银行
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会
A
B
C
D
C
[解析] 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。
19. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存______年。
A.5
B.10
C.15
D.20
A
B
C
D
C
[解析] 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
20. 基金销售人员禁止性规范包括______。
Ⅰ.进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏
Ⅱ.在陈述所推介基金时,应当客观、全面、准确
Ⅲ.预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ.以个人名义接受投资者的款项
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。因此,第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项属于其禁止性行为规范。
21. 基金份额持有人大会不可以由______提议召集。
A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人
A
B
C
D
C
[解析] 根据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的,由该日常机构召集;该日常机构未召集的,由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的,由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报中国证监会备案。
22. 当前,我国的开放式基金已经构建了一条包括______在内的风险由低到高的产品线,以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
A
B
C
D
B
[解析] 当前,我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线,以满足不同风险偏好客户的需求。
23. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的______时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
A
B
C
D
B
[解析] 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
24. 下列不属于基金招募说明书的内容的是______。
A.招募说明书摘要
B.基金份额的发售日期、价格、费用和期限
C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
D.基金管理人、基金托管人的基本情况
A
B
C
D
C
[解析] 招募说明书的主要披露事项:①招募说明书摘要;②基金募集申请的核准文件名称和核准日期;③基金管理人、基金托管人的基本情况;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格,拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;⑧基金资产的估值;⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式;⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;
出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;
风险警示内容;
基金合同和基金托管协议的内容摘要。
25. 在基金份额发售______日前,披露招募说明书、基金合同及份额发售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
A
B
C
D
B
[解析] 在基金份额发售的3日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时,将基金合同、托管协议登载在管理人网站上,将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
26. 基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在______个月内选任新基金托管人。
A.3
B.6
C.12
D.24
A
B
C
D
B
[解析] 基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
27. 法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的______。
A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同
A
B
C
D
C
[解析] 道德与法律的内容结构不同表现为:法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利。
28. 以下属于QDII基金禁止性行为的是______。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票
A
B
C
D
C
[解析] 除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有以下行为:①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金,该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。
29. 报告期内基金估值程序事项说明属于______的披露。
A.基金投资组合报告
B.基金净值表现
C.基金财务指标
D.基金管理人报告
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理人报告的披露具体内容包括:管理人及基金经理情况简介,报告期内基金运作遵规守信情况说明,报告期内公平交易情况说明,报告期内基金的投资策略和业绩表现说明,管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望,管理人内部监察稽核工作情况,报告期内基金估值程序等事项说明,报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。
30. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人申购基金成功后,基金注册登记机构在______日为投资人办理登记权益手续,投资人通常在______日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3;T+7
B.T+2;T+3
C.T+1;T+2
D.T;T+1
A
B
C
D
C
[解析] 投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。
31. 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中,正确的是______。
A.基金管理人应在每年结束后60日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文
B.基金管理人应在上半年结束后90日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文
C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D.基金管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理人在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。故A、B、C项错误。
32. 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益,属于合规风险中的______。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理投资合规性风险包括:①基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;②基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;③利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息,从事或者明示、暗示他人相关交易活动,运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;④不公平对待不同投资组合,直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;⑤基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责,导致基金操作失误等风险事件。
33. 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以______。
A.列席公司相关会议
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.兼任其他基金公司董事会成员
A
B
C
D
A
[解析] 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
34. 我国的基金自律组织——中国证券投资基金业协会是于______成立的。
A.1991年8月28日
B.2002年12月4日
C.2012年6月6日
D.2013年2月4日
A
B
C
D
C
[解析] 我国的基金自律组织——中国证券投资基金业协会的成立时间是2012年6月6日。
35. 基金监管的基本原则有______。
Ⅰ.保障投资人利益原则
Ⅱ.适度监管原则
Ⅲ.高效监管原则
Ⅳ.审慎监管原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 基金监管的基本原则包括:①保护投资人的利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。
36. ______所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人公开。
A.基金销售机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金销售支付机构
A
B
C
D
A
[解析] 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育,引导投资者充分认识基金产品的风险特征,保障投资者合法权益。
37. 投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功,仅代表销售机构确实接受了认购申请,一般可于______日查询认购申请的受理情况,认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7
A
B
C
D
B
[解析] 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后,一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
38. 基金行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括______。
A.监管对象具有广泛性
B.监管活动具有自觉性
C.监管主体及其权限具有法定性
D.监管时间具有连续性
A
B
C
D
B
[解析] 基金行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征:①监管内容具有全面性;②监管对象具有广泛性;③监管时间具有连续性;④监管主体及其权限具有法定性;⑤监管活动具有强制性。
39. 狭义的基金监管一般专指______。
A.基金行业自律组织监管
B.基金机构内部监督
C.政府基金监管
D.社会力量监督
A
B
C
D
C
[解析] 狭义的基金监管专指政府基金监管;相应的,基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理,分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”和“社会力量监督”来表述。
40. 职业的形成是一个漫长的历史过程,人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理,会在本职业中世代传承。这是职业道德的______特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性
A
B
C
D
C
[解析] 职业道德具有继承性,随着社会的发展和进步,每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化,但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。从职业道德的发展轨迹来看,其与一般社会道德一样,具有历史的继承性。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
提交纠错信息
评价难易度
提交知识点