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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题148
单项选择题
1. 根据《证券投资基金法》的规定,不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括______。
Ⅰ.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的
Ⅱ.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的
Ⅲ.个人所负债务数额较大,到期未清偿的
Ⅳ.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定,有下列情形之一的,不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员:①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的;②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员,自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起来逾5年的;③个人所负债务数额较大,到期未清偿的;④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员;⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
2. 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当______,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观
A
B
C
D
B
[解析] 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
3. 关注公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况,应当属于______的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会
A
B
C
D
C
[解析] 督察长履行职责,应当重点关注下列事项:①基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定,是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。②基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定,是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度,是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。③基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时,是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。④基金运营是否安全,信息技术系统运行是否稳定,客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存,是否出现延时交易、数据遗失等情况。⑤公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
4. ______全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。
A.董事会
B.监事会
C.总经理
D.督察长
A
B
C
D
D
[解析] 督察长负责组织指导公司监察稽核工作,其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
5. 基金监管的基本原则不包括______。
A.严格监管原则
B.保护投资人利益原则
C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则
A
B
C
D
A
[解析] 基金监管的基本原则包括:①保护投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。
6. 设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不得低于______亿元人民币,且必须为实缴货币资本。
A.1
B.2
C.3
D.5
A
B
C
D
A
[解析] 设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备的条件之一为:注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本。
7. 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是______。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
A
B
C
D
D
[解析] 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
8. 下列关于基金销售结算资金的说法,错误的是______。
A.开立基金销售结算专用账户的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产
B.相关机构破产或清算时,基金销售结算资金属于其破产或清算财产
C.禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金
D.是由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的
A
B
C
D
B
[解析] 基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的,在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金,涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
9. 内部控制的目标之一是______经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
A.避免
B.控制
C.防范和化解
D.转移
A
B
C
D
C
[解析] 内部控制的目标之一是防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
10. 基金的宣传推介资料中,不符合法律法规相关要求的是______。
A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致
B.内容符合合规性
C.预测基金的证券投资业绩
D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
A
B
C
D
C
[解析] 制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的合规性,并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,不得对证券投资业绩进行预测。
11. 开放式基金所特有的风险是______。
A.合规风险
B.巨额赎回风险
C.技术风险
D.基金自身的管理风险
A
B
C
D
B
[解析] 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。
12. 契约型基金依据______设立并营运。
A.基金招募说明书
B.发起人协议
C.基金合同
D.基金公司章程
A
B
C
D
C
[解析] 契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
13. 以下关于债券和债券基金区别的说法,错误的是______。
A.单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会上升
B.债券基金没有固定的到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定
A
B
C
D
A
[解析] 单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会下降。故A项错误。
14. 以下关于监事会的说法错误的是______。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议,监事会会议应当由全体监事出席时方可举行,每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理人设监事会,监事会向股东会负责。监事会依法提议召开临时股东会,而不是董事会。故A项错误。
15. 下列关于基金信息披露的表述,正确的是______。
A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B.强制性信息披露是世界各国证券市场监管的普遍做法
C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
D.基金信息披露即在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
A
B
C
D
B
[解析] 基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。故A、C、D三项错误。
16. 根据内部控制的独立性原则,岗位职责主要解决的是不相容职务的分离,下列不需要进行岗位分离的是______。
A.授权岗位与执行岗位
B.执行岗位与审核岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位
A
B
C
D
D
[解析] 岗位职责主要解决的是不相容职务的分离,在设置岗位时必须考虑到:①授权岗位和执行岗位的分离;②执行岗位和审核岗位的分离;③保管岗位和记账岗位的分离等。通过不相容职责的划分,保证各个部门和人员之间的独立性,防止员工的“合谋”舞弊行为。
17. ______是指以追求资本增值为基本目标的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金
A
B
C
D
A
[解析] 增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
18. ETF有______的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最大申购、赎回份额
A
B
C
D
C
[解析] ETF具有下列三大特点:①被动操作的指数基金。②独特的实物申购、赎回机制。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
19. 道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段,都属于______。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段
A
B
C
D
B
[解析] 道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴,都为一定的社会经济基础服务。
20. 在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指______。
A.QDII基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.LOF基金
A
B
C
D
A
[解析] QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
21. T日买入LOF基金份额自______日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
A
B
C
D
B
[解析] T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
22. 证券交易所自律管理的内容不包括______。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
A
B
C
D
A
[解析] 证券交易所自律管理的内容包括:①对基金份额上市交易的监管。基金份额在证券交易所上市交易时,应当遵守证券交易所的业务规则,接受证券交易所的自律性监管。②对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统,对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控,重点监控涉嫌违法违规的交易行为,并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。
23. 若某投资者投资10万元认购南方保本基金,假设该笔认购按照100%比例全部予以确认,并持有到保本期到期,认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元,持有期间基金累计分红0.08元/基金份额,则其认购的基金份额为______份。
A.99009.90
B.990.10
C.99059.90
D.100000
A
B
C
D
C
[解析] 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=100000/(1+1.0%)≈99009.90(元);认购费用=认购金额-净认购金额=100000-99009.90=990.10(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(99009.90+50)/1=99059.90(份)。
24. 根据《证券投资基金法》,基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有______年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.2
B.3
C.4
D.5
A
B
C
D
B
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
25. 下列关于折价率的公式,正确的是______。
Ⅰ.折价率=(二级市场价格/基金份额净值1)×100%
Ⅱ.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%
Ⅲ.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
Ⅳ.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)×100%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%。
26. 关于股票和股票基金的说法,不正确的是______。
A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出判断
D.每一交易日股票基金只有1个价格
A
B
C
D
C
[解析] 人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本面,如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断,但不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换言之,对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
27. 下列不属于基金托管人职责的是______。
A.基金资金清算
B.会计复核以及对基金投资运作的监督
C.基金资产保管
D.基金资产的投资运作
A
B
C
D
D
[解析] 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。D项表述的内容是基金管理人的职责。
28. 投资者提交基金认购申请后,一般可于______日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
A
B
C
D
C
[解析] 投资者T日提交认购申请后,一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
29. ______是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。
A.内幕交易
B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
C.有误导市场参与者的意图
D.不正当交易
A
B
C
D
C
[解析] 操纵市场,是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括:①有误导市场参与者的意图;②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中,前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。
30. 基金管理人内部控制机制的层次包括______。
Ⅰ.员工间的互相举报
Ⅱ.各部门主管的检查监督
Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制
Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:①员工自律;②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
31. 债券市场不包括______。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.一级市场
A
B
C
D
D
[解析] 债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。
32. 国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根,在向国外扩张时都纷纷采取了______的形式。
A.分级基金
B.伞形基金
C.保本基金
D.基金中的基金
A
B
C
D
B
[解析] 系列基金又称伞形基金,具有强大的扩张功能。
33. 基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了______。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则
A
B
C
D
A
[解析] 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
34. ______是国际上将会计准则与计算机语言相结合,用于非结构化数据,尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.XBRL
A
B
C
D
D
[解析] XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合,用于非结构化数据,尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类,可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理,实现一次录入、多次使用。
35. 以下事项要求不属于《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是______。
A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所
A
B
C
D
A
[解析] 根据《证券投资基金法》的规定,担任基金托管人,应当具备下列条件:①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
36. 在进行投资决策业务控制时,应建立______,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度
A
B
C
D
C
[解析] 投资决策业务控制时的主要内容之一为:建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
37. 下列不属于按投资市场分类的股票基金是______。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金
A
B
C
D
C
[解析] 按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金。
38. 内幕信息的构成要素不包括______。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息
A
B
C
D
C
[解析] 内幕信息的构成要素包括:①来源可靠的信息;②“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确;③“非公开”的信息。
39. 公司型基金的最高权力机构是______。
A.基金公司监事会
B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会
D.基金公司股东大会
A
B
C
D
D
[解析] 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,而股东大会是股份公司的最高权力机构。
40. 中国证监会的一般工作人员在离职后______年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.4
A
B
C
D
B
[解析] 中国证监会领导干部离职后3年内,一般工作人员离职2年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
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