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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题156
单选题
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
1. 金融市场按交割期限可以划分为______。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.股票市场和债券市场
D.初级市场和二级市场
A
B
C
D
A
[解析] 金融市场的分类主要有以下几种:(1)按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。(2)按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。(3)按交割期限分为现货市场和期货市场。(4)按交易性质分为发行市场和流通市场。(5)按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。
2. 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、______及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行
B.商业银行
C.外汇经纪人
D.证券交易所
A
B
C
D
C
[解析] 外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和,包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。
3. 关于资产管理行业的特征,下列描述错误的是______。
A.管理方式主要通过投资于可被证券化的资产实现增值
B.受托资产主要为货币等金融资产
C.参与方包括委托方和受托方
D.资产管理人根据投资者授权对资产实施管理并承担最终风险
A
B
C
D
D
[解析] 资产管理具有下列特征:(1)从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务。(2)从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。
4. 证券投资基金公司可以办理的业务包括______。
A.公开募集基金、私募股权基金管理业务
B.公开募集基金、专项资产管理计划
C.公开募集基金、特定客户资产管理业务
D.公开募集基金、特定客户资产管理业务、专项资产管理计划
A
B
C
D
C
[解析] 证券投资基金管理公司是经中国证监会批准的在中国境内设立,从事证券投资基金管理业务和中国证监会许可的其他业务的企业法人。根据《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》和《基金管理公司子公司管理规定》等法律法规,基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务,还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。
5. 下列关于基金与股票所反映的经济关系的表述,错误的是______。
A.股票反映的是一种所有权关系
B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人
C.投资者购买股票后就成为公司的债权人
D.基金反映的是一种信托关系
A
B
C
D
C
[解析] 股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
6. 同银行储蓄存款相比较,证券投资基金的投资风险______银行储蓄风险。
A.高于
B.等于
C.低于
D.基本接近
A
B
C
D
A
[解析] 基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性也很小。
7. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定,下列属于基金服务机构的是______。
Ⅰ.基金销售机构
Ⅱ.基金份额登记机构
Ⅲ.基金评价机构
Ⅳ.接受基金托管人委托的律师事务所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 基金市场服务机构主要包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。
8. 下列关于公司型基金的表述,正确的是______。
A.借用了公司法规定的股份有限公司的组织方式
B.主要依据基金合同营运基金
C.投资者享有直接管理基金的权利
D.相比于契约型基金,公司型基金投资者的权利要小一些
A
B
C
D
A
[解析] B项,契约型基金依据基金合同营运基金,公司型基金依据投资公司章程营运基金;C项,基金由基金管理人进行投资管理和运作;D项,与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
9. 关于开放式基金与封闭式基金的比较,下列表述错误的是______。
A.关于存续期限,开放式基金的存续期限不确定,理论上可以无限期存续,封闭式基金的存续期限确定
B.关于交易方式,开放式基金一般不上市,通过向基金管理公司和基金销售机构进行申购、赎回,封闭式基金则上市流通
C.关于投资策略,开放式基金的全部资金可以进行长期投资,封闭式基金需要保持一定的现金及流动性资产
D.关于交易价格,开放式基金按照每日基金单位资产净值进行交易,封闭式基金根据市场行情变化,相对于单位资产净值进行折价或溢价交易
A
B
C
D
C
[解析] 由于开放式基金的份额不固定,投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要,开放式基金必须保留一定的现金资产,并高度重视基金资产的流动性,这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。相对而言,由于封闭式基金份额固定,没有赎回压力,基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资,并将基金资产投资于流动性相对较弱的证券上,这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。
10. 开放式基金______公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
A
B
C
D
A
[解析] 开放式基金每日公布单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书。
11. 证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金,主要原因在于______。
A.汇集闲散资金投资于证券市场,扩大直接融资比例,为企业创造良好融资环境
B.通过市场合理定价,提高市场有效性和资源的合理配置
C.储蓄资金可以转化为货币基金,提高投资者收益率
D.改善不合理的投资者结构,从而提高市场有效性
A
B
C
D
A
[解析] 证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场,扩大了直接融资的比例,为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境,实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
12. 根据基金投资理念的不同,可以将基金分为______。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.离岸基金和在岸基金
D.主动型基金和被动型基金
A
B
C
D
D
[解析] 依据投资理念的不同,可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
13. 从基金的资金来源和用途划分,证券投资基金可分为______。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金、离岸基金和国际基金
D.公司型基金、合伙型和契约型基金
A
B
C
D
C
[解析] A项是根据募集方式进行的分类;B项是根据运作方式进行的分类;D项是根据法律形式进行的分类。
14. ______以全球股票市场为投资对象,进行全球化分散投资,可以有效克服单一国家或区域投资风险。
A.全球股票基金
B.国外股票基金
C.区域型股票基金
D.国内股票基金
A
B
C
D
A
[解析] 按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金。其中,全球股票基金以全球股票市场为投资对象,进行全球化分散投资,可以有效克服单一国家或区域投资风险,但由于投资跨度大,费用相对较高。
15. 货币市场基金的投资对象主要包括______。
A.现金、期限在1年以内(含1年)的债券回购、剩余期限在397天以内(含397天)的债券
B.剩余期限在1年以内(含1年)的可转换债券、剩余期限1年以内(含1年)的债券回购
C.现金、股票、剩余期限在397天以内(含397天)的债券
D.现金、股票、剩余期限在365天以内(含365天)的债券
A
B
C
D
A
[解析] 货币市场基金应当投资于以下金融工具:现金;期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
16. 混合基金的风险______股票基金,预期收益则要______债券基金。
A.低于;高于
B.高于;低于
C.低于;低于
D.高于;高于
A
B
C
D
A
[解析] 混合基金的风险低于股票基金,预期收益则要高于债券基金。故本题选择A选项。
17. 避险策略基金的投资目标是______。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
A
B
C
D
D
[解析] 避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报,从本质上讲是一种混合基金。
18. 下列不属于ETF联接基金特点的是______。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了申购ETF的银行渠道
C.联接基金是一种特殊的基金中基金(FOF)
D.联接基金可以参与ETF的套利
A
B
C
D
D
[解析] ETF联接基金的主要特征有以下几方面:(1)联接基金依附于主基金。(2)联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道。(3)联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF基金的运作。(4)联接基金不能参与ETF的套利,发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。(5)联接基金是一种特殊的基金中基金(FOF),ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。
19. 关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为,下列表述正确的是______。
A.QDII基金可投资于公募基金,也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品
B.QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属
C.QDII基金禁止投资于远期合约、互换
D.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
A
B
C
D
A
[解析] A项,QDII基金可投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金以及与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;B、D两项,除中国证监会另有规定外,QDII基金不得购买不动产,不得购买房地产抵押按揭,不得购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;C项,QDII基金可投资于远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
20. 关于行政监管与基金行业自律监管,下列表述错误的是______。
A.基金机构中从业人员的资格和行为不属于行政监管的范畴,而是行业自律组织监管的范畴
B.行政监管活动贯穿基金机构从市场进入、市场活动和退出的全过程
C.行政监管的监管活动具有强制性
D.行政监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管
A
B
C
D
A
[解析] 行政监管的内容,不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止,基金机构从业人员的资格和行为,基金机构的活动规则,而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管,监管内容具有全面性。
21. 关于依法监管原则,下列说法错误的是______。
A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章,但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
B.基金监管机构的设置必须有法律依据
C.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
D.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
A
B
C
D
A
[解析] 我国基金监管活动的主要依据是《中华人民共和国证券投资基金法》以及中国证监会、中国证券投资基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
22. ______需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.现场检查
B.日常检查
C.非现场检查
D.年度检查
A
B
C
D
A
[解析] 现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所,通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。
23. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权,下列说法错误的是______。
A.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
B.理事会是协会的执行机构
C.会员大会是协会的权力机构
D.协会章程规定了理事会的职权
A
B
C
D
A
[解析] 在会员大会闭会期间,理事会依据章程的规定执行会员大会决议,组织和领导中国证券投资基金业协会开展日常工作,其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定,A项错误。
24. 关于基金管理人的内部治理结构,下列表述错误的是______。
A.公司监事与高级管理人员应相互独立
B.股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确
C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本
D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构
A
B
C
D
C
[解析] 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构,明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限,确保基金管理人独立运作。
25. 关于基金托管人对基金管理人的监督义务,下列说法错误的是______。
A.基金托管人应当对基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格进行复核与审查
B.为保证监督义务有效落实,基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份
C.基金托管人发现基金管理人的投资指令不合规的,应当在办完清算、交割事宜后,立即向中国证监会报告
D.基金托管人应当对基金管理人编制的基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
A
B
C
D
C
[解析] 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。
26. 某基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件,那么该基金最迟开始募集的日期应为______。
A.2018年8月31日
B.2019年2月28日
C.2018年5月31日
D.2018年3月31日
A
B
C
D
A
[解析] 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报中国证监会备案;发生实质性变化的,应当向中国证监会重新提交注册申请。
27. 下列关于基金份额持有人大会的说法中,错误的是______。
A.基金份额持有人大会设立日常机构的,由该日常机构召集
B.基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
A
B
C
D
D
[解析] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。故本题选择D选项。
28. 目前王先生拥有金融资产80万元,居住的房子价值400万元,为自己全款购买,无任何负债。那么,王先生可以购买下列______金融产品。
A.期货资管计划
B.信托计划
C.公募基金
D.私募基金
A
B
C
D
C
[解析] 信托公司设立信托计划,委托人应为合格投资者。资产管理业务的客户应当具有较强资金实力和风险承受能力,单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者,单个资产管理计划的投资者人数不得超过200人。私募基金应当向合格投资者募集。合格投资者应当符合《私募投资基金监督管理暂行办法》的有关规定。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
29. 私募基金管理人自行销售私募基金的,投资者须签署的文件不包括______。
A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
B.投资说明书
C.投资者符合合格投资者条件的承诺函
D.风险揭示书
A
B
C
D
B
[解析] 私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件,还应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。
30. 对于私募基金的备案,下列表述错误的是______。
A.委托托管机构托管基金财产的,必须报送托管协议
B.我国对于私募基金实行产品备案制度,与公募基金区别监管
C.私募基金管理人办理登记备案成功,代表其投资能力与合规情况得到监督管理机构认可
D.私募基金办理基金备案手续,需要报送主要投资方向及基金类别
A
B
C
D
C
[解析] C项,基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可,不作为对基金财产安全的保证。
31. 下列关于道德和法律区别的表述中,错误的是______。
A.法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律
B.法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律是由国家制定或认可的一种行为规范,道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
D.法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求对等的权利
A
B
C
D
B
[解析] 道德与法律的区别有以下几个方面:(1)表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范,而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范。(2)内容结构不同。法律以权利义务为内容,要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利。(3)调整范围不同。一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。(4)调整手段不同。法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律。
32. 关于基金从业人员职业道德规范,下列表述错误的是______。
A.守法合规要求调整的是基金从业人员与基金管理公司之间的关系
B.守法合规是对基金从业人员职业道德最基础的要求
C.守法合规要求包括认真执行生效的法院判决
D.守法合规要求包括配合基金监管机构的监管
A
B
C
D
A
[解析] 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
33. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙,通过他们控制的两个基金相互交易,人为虚增交易量来拉升股价的行为属于______。
A.内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争
A
B
C
D
B
[解析] 基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场,违背了诚实守信职业道德要求。因为他们有明显的误导市场参与者的意图,并实施了不当影响证券价格的行为。
34. 下列基金公司投研人员行为中,符合客户至上原则的是______。
A.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险,先把该观点提示某基金经理
B.投资总监认为市场出现了过热的情形,建议对客户进行风险提示,谨慎购买相关的基金产品
C.基金经理认为债券存有评级下调风险,先对“一对一”专户进行该债券风险处置,再考虑其他专户的风险处置
D.基金经理利用职务优势,操作其亲属开立的证券账户,先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
A
B
C
D
B
[解析] 客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。一是客户利益优先,二是公平对待客户。
35. 基金从业人员应遵守保密义务,下列不属于保密内容的是______。
A.客户的身份证件和联系方式
B.执业过程中获知的客户商业秘密
C.某公募基金的招募说明书
D.对某一行业的研究报告
A
B
C
D
C
[解析] 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。A项属于客户资料,B、D两项属于商业秘密。
某基金公司旗下的某基金于2002年成立,该基金由于2016年的业绩不佳,因此于2016年12月1日更换了基金经理,并在2017年业绩表现突出,该基金公司于2018年年初决定对该基金进行大额分红并持续营销,该基金公司的某客户经理在分红公告前将该信息透露给几个机构客户,吸引机构客户在基金分红前进行申购。
根据以上材料,回答下面问题。
36. 关于该客户经理的行为,下列表述正确的是______。
A.遵守了诚实守信的职业道德
B.违反了保守秘密的职业道德
C.违反了勤勉尽责的职业道德
D.遵守了客户至上的职业道德
A
B
C
D
B
[解析] 保守秘密的基本要求之一:不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。该基金公司于2018年年初决定对该基金进行大额分红并持续营销,在分红未公告前,就属于内幕消息。该客户经理的行为属于泄露内部消息的行为。
37. 该基金公司在相关的宣传材料中仅登载了该基金2017年的业绩情况。关于宣传推介材料中登载的业绩,下列表述正确的是______。
A.需要修改,应该登载2016年12月1日更换基金经理之后的业绩
B.需要修改,应该登载2016年和2017年的业绩
C.需要修改,应该登载最近10个完整会计年度的业绩
D.没有问题,因为登载的2017年业绩是真实的
A
B
C
D
C
[解析] 基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
38. 基金经理在与客户交谈时,提及竞争对手及其基金产品,多次提及对方的收益率低,服务不如自己的好。他的做法违反了______原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得操纵市场
C.不得欺诈客户
D.不得进行不正当竞争
A
B
C
D
D
[解析] 合法竞争是正当竞争的基础。基金从业人员应尊重竞争对手,不诋毁、贬低或负面评价同业从业人员及其产品或服务。该经理的行为违反了不得进行不正当竞争这一原则。
39. 某基金销售机构在销售该基金时,如果客户的风险承受能力低于该基金的风险等级,该基金销售机构的员工甲认为,这时不能向该客户主动推介该基金;员工乙认为,在任何情况下都不能向该客户销售该基金。对于甲乙两位员工的观点,下列判断正确的是______。
A.甲的观点正确,乙的观点错误
B.甲的观点错误,乙的观点正确
C.甲的观点错误,乙的观点错误
D.甲的观点正确,乙的观点正确
A
B
C
D
A
[解析] 基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行的注意义务,包括制定专门的工作程序,追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,增加回访频次等。
40. 岗前基金职业道德教育的目标不包括______。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
D.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别
A
B
C
D
D
[解析] 基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。
41. 任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于______。
A.他律
B.他律和自我修养
C.自我修养
D.天生的品性
A
B
C
D
B
[解析] 任何一个从业人员职业道德素质的提高,一方面靠他律,即社会的培养和组织的教育;另一方面靠自己的主观努力,即自我修养。两个方面缺一不可,而且后者更加重要。
42. 申请公开募集开放式基金,拟募集的基金需具备的条件不包括______。
A.招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息
B.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
C.符合当时市场发展的需要
D.有明确、合法的投资方向
A
B
C
D
C
[解析] 申请募集基金,拟募集的基金应当具备下列条件:(1)有明确、合法的投资方向。(2)有明确的基金运作方式。(3)符合中国证监会关于基金品种的规定。(4)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。(5)基金名称表明基金的类别和投资特征,不存在损害国家利益、社会公共利益,欺诈、误导投资者或者其他侵犯他人合法权益的内容。(6)招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言简明、易懂、实用,符合投资者的理解能力。(7)有符合基金特征的投资者适当性管理制度,有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法,有清晰的风险警示内容。(8)基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全,行为规范,技术系统准备充分,不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益、可能引发系统性风险的情形。(9)中国证监会规定的其他条件。
43. 对于基金募集的注册,简易程序的注册审查时间原则上不超过______,普通程序的注册审查时间不超过______。
A.20个工作日;3个月
B.20个工作日;6个月
C.20日;6个月
D.30日;3个月
A
B
C
D
B
[解析] 中国证监会不断推进基金产品注册制度改革,对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础,不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证,并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品,按照简易程序注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。
44. 下列关于发起式基金的成立及存续条件的说法中,正确的是______。
A.基金份额持有期限不少于5年
B.发起式基金合同生效3年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效3年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
D.发起资金不得少于3000万元人民币
A
B
C
D
B
[解析] 发起式基金是指基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币,且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后,若基金资产净值低于2亿元的,基金合同自动终止。
45. 关于基金份额认购的收费模式的表述,下列说法正确的是______。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
A
B
C
D
A
[解析] 基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金,因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费用。
46. 某投资者投资10万份场内认购LOF基金,假设管理人规定的认购费率为1%,基金份额面值为1元。则投资者应缴纳的认购金额为______万元。
A.9.9
B.10
C.9
D.10.1
A
B
C
D
D
[解析] 认购金额=10×1×(1+1%)=10.1(万元)。
47. 目前,沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为______(基金上市首日除外)。
A.1%
B.5%
C.10%
D.20%
A
B
C
D
C
[解析] 目前,沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%(基金上市首日除外)。
48. 当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时,该基金的折价率______。
A.等于10%
B.等于11.1%
C.大于11.1%
D.小于10%
A
B
C
D
A
[解析] 当二级市场价格低于基金份额净值时为折价交易,对应的是折价率,折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%=-10%。故本题选择A选项。
49. 2015年2月6日,张先生购买了10万元新发行股票型基金,到了2015年6月10日,张先生看到了市场已经上涨且基金开放申购赎回,决定将这一笔基金进行赎回。由于该基金不收取销售服务费,对于张先生赎回费的收取,下列合理的是______。
A.收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产
B.收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产
C.收取不低于0.75%的赎回费,并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产
D.收取不低于0.25%的赎回费,并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产
A
B
C
D
B
[解析] 目前对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定为:对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。本题中张先生持有期为4个月,大于3个月小于6个月。故本题选择B选项。
50. 基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起将赎回款项划出的时间不包括第______个工作日。
A.2
B.7
C.3
D.9
A
B
C
D
D
[解析] 投资者赎回申请成交后,基金管理人应通过销售机构按照规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言,基金管理人应自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
单选题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
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19
20
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26
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30
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38
39
40
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44
45
46
47
48
49
50
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