银符考试题库B12
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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题158
单项选择题
1. 股权类金融资产以各类______为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货
A
B
C
D
B
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主,股权类金融资产以各类股票为主。
2. 从业人员在服务的过程中,不符合客户至上要求的是______。
A.对师长提供特别服务
B.不以财富多寡作为服务标准
C.尊重残疾客户
D.客户利益优先
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 客户至上的基本含义包括:(1)客户利益优先。(2)公平对待客户。公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
3. 关于基金管理公司设置风险管理组织架构,下列表述错误的是______。
A.公司应当建立和完善符合行业统一标准的风险管理体系
B.公司应当形成高效运转、有效制衡的监督约束机制
C.公司应当构建科学有效、职责清晰的风险管理组织架构
D.公司的董事会、监事会、管理层等应当依法履行职责
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 风险管理组织架构应科学有效、职责清晰,与公司的业务特点、规模和复杂程度相适应,董事会、监事会、管理层依法履行职责,形成高效运转、有效制衡的监督约束机制,保证风险管理的贯彻执行,B、C、D三项正确。公司应当建立适合本公司的风险管理体系,而非符合行业统一标准。
4. 2008年~2014年属于我国基金业发展的______。
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.行业快速发展阶段
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 我国基金业的发展主要可以划分为以下五个阶段:(1)萌芽和早期发展时期(1985年~1997年)。(2)试点发展阶段(1998年~2002年)。(3)行业快速发展阶段(2003年~2007年)。(4)行业平稳发展及创新探索阶段(2008年~2014年)。(5)防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。
5. ______是公司的标志与文化。
A.风险管理
B.组织架构
C.部门设置
D.制度流程
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 风险管理作为公司的标志与文化,代表着公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
6. ETF实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为______,从上市首日起实行。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] ETF实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,从上市首日起实行。
7. 某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享下列信息:“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月,9个月内实现35%的投资收益,最大回撤仅2%,是一只相当保险的高收益产品,近期基金开放,欲购从速。”上述行为中,该工作人员违反了______规定。
Ⅰ.不得公开推介或变相公开推介私募基金
Ⅱ.不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞
Ⅲ.不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩
Ⅳ.不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。
8. 下列属于部门业务规章需具体说明的内容是______。
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册组成。部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。B、C两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容。
9. 我国基金管理人进行基金的募集,必须向______提交相关文件。
A.中国银保监会
B.中国证监会
C.国务院
D.中国人民银行
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 我国基金管理人进行基金的募集,必须依据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。
10. 基金行政监管应当具有全面性,下列不属于行政监管范围的是______。
A.基金机构从业人员的资格和行为
B.基金机构的活动规则
C.各种基金机构的设立、变更和终止
D.基金机构对证券投资决策的正确性
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 行政监管的内容,不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止,基金机构从业人员的资格和行为,基金机构的活动规则,而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管,监管内容具有全面性。
11. 下列对期货市场交易的说法,正确的是______。
A.协议成交和标的交割是同时进行的
B.对交易双方来说,利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] A项,期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割,而是约定在某一特定时间后进行交割,协议成交和标的交割是分离的;B项,由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很大;C、D两项,在期货交易中,由于交割要按成交时的协议价格进行,交易对象价格的升降,就可能使交易者获得利润或蒙受损失,因此,买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
12. 常用的寻找潜在基金销售的客户的方法中,针对直接关系型群体的是______。
A.陌生拜访法
B.推荐法
C.介绍法
D.缘故法
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售中,常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。其中,缘故法针对直接关系型群体;介绍法针对间接客户型群体;陌生拜访法针对陌生关系型群体。
13. 私募基金管理人需要定期向中国证券投资基金业协会报告的事项包括______。
Ⅰ.从业人员变动
Ⅱ.管理人员变动
Ⅲ.投资运作情况
Ⅳ.杠杆运用情况
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况,保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的,应当在10个工作日内向基金业协会报告。
14. 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中,做法正确的是______。
A.根据业务推动需要,制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料
B.根据货币市场基金历史业绩表现,谨慎承诺最低预期收益率
C.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金
D.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务,并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中,向投资人提供快速赎回等增值服务的,应当充分揭示增值服务的业务规则,并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息,不得片面强调增值服务便利性,不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。
15. 通过事先约定基金的风险收益分配,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是______。
A.系列基金
B.分级基金
C.保本基金
D.上市开放式基金
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将基础份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
16. 下列关于管理层的合规责任的表述中,错误的是______。
A.经理层人员可以将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化,保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整,不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则,建立紧急应变制度,处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] A项,经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策,不受他人干预,不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。
17. 基金宣传推介材料禁止使用______。
A.基金合同生效10年以上的基金业绩
B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩
C.基金合同生效不足6个月的基金业绩
D.基金管理人管理的其他基金的过往业绩
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。
18. 对基金公司已经识别的风险点进行定性或者定量分析,或者利用定性和定量结合的方法进行分析,确定风险的等级,以上表述是指风险管理程序中的______。
A.风险报告和监控
B.风险应对
C.风险识别
D.风险评估
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析,或者利用定性和定量结合的方法进行分析,确定风险的等级。
19. 某基金交易员卖出某股票时操作失误,直接导致该股票成交价格大幅波动,并造成基金财产损失,事后被监管机构出具警示函,原因是该基金投资管理人员违反了______的规定。
Ⅰ.应当专业审慎、勤勉尽责
Ⅱ.应当强化投资风险管理,提高风险管理水平,审慎开展投资活动
Ⅲ.不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。基金从业人员应该牢固树立风险控制意识,强化投资风险管理,提高专业化风险管理水平。
20. 下列关于基金信息披露的完整性原则的说法中,正确的是______。
A.要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露
B.要求用精确的语言披露信息
C.要求披露所有可能影响投资者决策的信息
D.要求披露的信息应当以客观事实为基础
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息,在披露某一具体信息时,必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露,不仅披露对信息披露义务人有利的信息,更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息,但并不是要求事无巨细地披露所有信息。
21. 基金管理公司应实行逐级授权制度,下列说法错误的是______。
A.总经理的权限由股东会授予
B.部门内人员的权限由部门经理授予
C.部门经理的权限由总经理授予
D.基金经理对其管理基金的投资权限由专户法律文件授予
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 基金公司应该实行逐级授权制度,总经理的权限由董事会授予,部门经理的权限由总经理授予,部门内人员的权限由部门经理授予。
22. 基金公司管理层在经营管理中,应遵循的原则不包括______。
A.展现良好的职业操守
B.完善内外部控制制度
C.维护公司的独立性和完整性
D.公平对待股东和客户
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 基金公司管理层在经营管理中应遵循的原则包括:(1)展现良好的职业操守。(2)维护公司的独立性和完整性。(3)完善内部控制制度和流程。(4)公平对待股东和客户。
23. 中国证券投资基金探索阶段的特点不包括______。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.监管严格性
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 在探索阶段,中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项,处于探索阶段的中国基金存在着大量问题,表现之一为由于缺乏基本的法律规范,基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。
24. 溢价套利会导致ETF总份额的______。
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 折价套利会导致ETF总份额的减少,溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
25. 对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,每日分配收益,份额净值保持______元不变。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,每日分配收益,份额净值保持1元不变。
26. 关于基金中基金,下列说法错误的是______。
A.将大部分资产投资于“一篮子”基金
B.伴随投资标的分散化的特点
C.具有强大的扩张功能
D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 基金中基金是将80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金,基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金,而不直接投资于股票、债券等金融工具;这一投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点,同时能够帮助投资者解决基金挑选的难点。系列(伞形)基金具有强大的扩张功能,故本题选择C选项。
27. 下列关于基金管理人在基金运作信息披露中的职责,表述错误的是______。
A.基金管理人应当在每年结束之日起2个月内,编制完成基金年度报告
B.基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计
C.基金管理人应当在上半年结束之日起2个月内,编制完成基金中期报告
D.基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金管理人应当在每年结束之日起3个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。
28. 下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法中,错误的是______。
A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则
B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则
C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则
D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 开放式基金的申购和赎回原则有:(1)股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。(2)货币市场基金的申购和赎回按确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
29. 关于忠诚廉洁的要求,下列行为正确的是______。
A.为满足机构大客户的需求,作出特殊的利益安排
B.利用基金财产为所在机构获取利益
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中,不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
30. 关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用,下列表述错误的是______。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.有利于证券市场的稳定和健康发展
C.稳定上市公司的股价
D.优化金融结构,促进经济增长
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括:(1)为中小投资者拓宽投资渠道。(2)优化金融结构,促进经济增长。(3)有利于证券市场的稳定和健康发展。(4)完善金融体系和社会保障体系。(5)推动社会责任投资,实现可持续发展。
31. 下列关于基金销售结算资金的说法中,错误的是______。
A.相关机构破产或清算时,其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] A项,相关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
32. 业绩比较基准中债券比例值等于或者大于70%的基金属于______。
A.保本型基金
B.偏股型基金
C.偏债型基金
D.灵活配置型基金
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 基金合同中债券投资下限等于或者大于60%,业绩比较基准中债券比例值等于或者大于70%,满足其中一个条件的即为偏债型基金。
33. 下列不属于基金公司公开信息披露对披露内容的基本要求的是______。
A.真实性
B.便利性
C.完整性
D.及时性
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。其中,在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则,它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
34. 金融资产一般分为______。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类金融资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产
A
B
C
D
B
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系,一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
35. 下列做法符合客户至上原则的是______。
A.某客户风险承受能力较低,但其欲购买高风险的产品,基金销售人员向其介绍了高风险产品
B.不同客户之间的利益发生冲突时,公平对待所有客户的利益
C.某客户告知基金销售人员欲中购某基金,但其人在外面不方便操作,请该销售人员代为申购,于是该销售人员在客户指导下在网上交易系统为其进行了申购
D.某银行是某基金的第一大客户,该基金经理在重大投资交易前征询该银行的意见
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 客户至上基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时,要优先满足客户的利益;公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时,要公平对待所有客户的利益。
具体而言,基金从业人员应当遵守下列规则:不得从事与投资人利益相冲突的业务;应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突;在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告;不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额:不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送;不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益;不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益。
36. 下列不属于基金管理公司投资管理人员的是______。
A.分管投资的高级管理人员
B.基金会计
C.公司研究部门负责人
D.基金经理
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金管理公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。其具体包括:公司投资决策委员会成员,公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员,公司投资、研究、交易部门的负责人,基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
37. 货币市场工具的______。
A.流动性好、安全性高、收益率低
B.流动性好、风险较高、收益率低
C.流动性差、安全性低、收益率高
D.流动性差、风险较低、收益率高
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。
38. 下列关于避险策略基金的说法中,违反证券投资基金信息披露要求的包括______。
Ⅰ.投资本基金、最高可享8.8%年化收益
Ⅱ.本基金收益年化12%、不服不行
Ⅲ.本基金的本金安全百分百有保证
Ⅳ.本避险策略基金到期时,由保本义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同,约定由基金管理人向保本义务人支付费用;保本义务人在保本基金到期出现亏损时,负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后,放弃向基金管理人追偿的权利。
39. 某基金在新股申购过程中,发现现金头寸不足,要求头寸复核岗位的员工修改初步询价信息,但由于员工疏忽未予修改,导致申购无效。该风险属于______。
A.操作风险
B.法律合规风险
C.流动性风险
D.市场风险
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。题干中,由于头寸复核岗位的员工的疏忽导致新股申购失败,其风险属于操作风险。
40. 下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中,正确的是______。
A.基金产品和业务创新继续发展
B.2003年10月28日,十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》
C.1997年11月,当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色,创历史新高
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] A、B、D三项都属于基金行业快速发展阶段的成就与表现。
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