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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题160
单项选择题
1. 作为投资者,应对招募说明书中的信息加以重点关注,其中不包括______。
A.业绩比较基准
B.风险收益特征
C.投资策略
D.收益预期
A
B
C
D
D
[考点] 基金的信息披露
[解析] 作为投资者,应对招募说明书中加以重点关注的信息包括:(1)基金运作方式。(2)从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式。(3)基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定,特别是买卖基金费用的相关条款。(4)基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。(5)基金资产净值的计算方法和公告方式。(6)基金风险提示。(7)招募说明书摘要。
2. 下列关于上市开放式基金(LOF)的表述中,错误的是______。
A.可以在场内市场进行申购赎回
B.可以在场外市场进行申购赎回
C.不可以转托管
D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 上市开放式基金(LOF)具有的转托管机制,使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额,也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
3. 关于基金管理公司变更股东或实际控制人,下列描述正确的是______。
A.变更持有5%以上股权的股东,应当报中国基金业协会批准
B.变更持有5%以上股权的股东,应当报中国基金业协会备案
C.变更公司的实际控制人,应当报经国务院证券监督管理机构批准
D.变更公司的实际控制人,应当报经国务院证券监督管理机构备案
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
4. 《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于______年。
A.5
B.10
C.15
D.20
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。
5. 基金合同应当约定给投资者设置不少于______的投资冷静期。
A.24小时
B.48小时
C.72小时
D.1周
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期,募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
6. 某基金公司设立并发行的××增利货币市场基金,下列说法正确的是______。
A.该公司不能向其机构客户推介该货币基金
B.该公司将该货币基金包装为“增利宝”,在未取得基金销售资格的第三方基金销售机构销售
C.该公司可以通过任何一家商业银行销售该货币基金
D.该公司若委托A证券公司销售该货币基金,需确保A证券公司具有基金销售资格
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 证券公司总部及营业网点,商业银行总行、各级分行及营业网点,专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
7. ______,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 1998年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”,由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
8. 下列关于我国基金销售机构的销售策略的说法错误的是______。
A.在产品策略方面,中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求,创新和销售多样化产品的特点
B.在价格策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式
C.销售渠道较为单一,以银行和券商代销为主
D.在促销策略方面,轻首发重持续营销
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] D选项错误,在促销策略方面,基金销售机构往往重首发而轻持续营销。
9. 甲在担任基金经理期间,利用任职优势,操作其亲属开立的证券账户,先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股,为自己牟取利益。此行为______。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为,严重违反客户至上职业道德规范,也违反了守法合规职业道德要求。客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
10. 与传统的指数基金相比,关于上市交易型开放式指数基金(ETF)的优点,下列表述错误的是______。
A.跟踪某一标的市场指数,复制效果好
B.买卖更方便,可以在交易日随时进行买卖
C.无套利机会,相对更加公平
D.管理费用更低,交易成本更低
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 与传统的指数基金相比,ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低,买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖),并可以进行套利交易,因此对投资者具有独特的吸引力。
11. 某私募基金管理公司为了销售公司基金产品,下列做法错误的是______。
Ⅰ.通过设置特定对象确定程序的官网进行基金销售
Ⅱ.选取过去一年中该公司业绩表现突出的基金进行介绍
Ⅲ.对投资规模较大的投资者,部分返还基金的申购费用
Ⅳ.在微信朋友圈推介基金产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 私募基金不得公开宣传,不得通过未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介推介私募基金。
私募基金不得公开宣传,因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金:(1)公开出版资料。(2)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。(5)公共、门户网站链接广告、博客等。(6)未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。(7)未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。(8)未设置特定对象确定程序的电话、短信和、电子邮件等通信媒介。(9)法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。
12. 下列关于货币市场基金信息披露的表述中,错误的是______。
A.货币市场基金收益公告主要指每万份基金净收益和最近7日年化收益率
B.当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时,基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告,并依法履行信息披露义务
C.货币市场基金需要披露净值增长率
D.货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息,而是披露收益公告
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,每日分配收益,份额净值保持1元不变,因此,货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
13. 基金投资跟踪与评价的核心是______。
A.回访投资者,解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
14. 下列投资者中不能成为专业投资者的是______。
A.某自然人(金融资产500万元,且具有3年证券投资经验)
B.某大学捐赠基金会
C.某企业(最近1年末净资产1000万元且以自有资金进行超过5年证券投资)
D.某人寿保险公司
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 专业投资者的条件之一为符合下列条件的法人或者其他组织:(1)最近1年末净资产不低于2000万元。(2)最近1年末金融资产不低于1000万元。(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
15. ______是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。
A.总经理
B.督察长
C.董事长
D.部门经理
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
16. 下列关于资产管理特征的表述,正确的是______。
A.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的
B.资产管理的委托方为投资人,受托方为资产管理人
C.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值
D.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产
A
B
C
D
B
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] A项,资产管理的本质是基于信任而履行受托职责,实现委托人利益最大化;C项,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值;D项,受托资产主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
17. 在我国,担任非公开募集基金的基金管理人需向______履行登记手续,报送基本情况。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行保险监督管理委员会
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,担任非公开募集基金的基金管理人,应当按照规定向基金业协会履行登记手续,报送基本情况。
18. ______是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构,包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。
19. ______是资本市场的基础。
A.充足的资金
B.信息披露
C.资金增值
D.高效的交易平台
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 资本市场的基础是信息披露,监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。
20. 关于基金投资人风险承受能力调查和评价,下列说法错误的是______。
A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度
B.基金销售机构应当定期或不定期提示基金投资人重新接受风险承受能力调查
C.基金销售机构应当向基金投资人及时反馈其风险承受能力评价结果
D.基金投资人拒绝定期或不定期重新接受调查的,基金销售机构应当放弃对其进行风险承受能力评价
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金投资人放弃接受风险承受能力调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。
21. 基金管理人应当设立监察稽核部门,对______负责,开展监察稽核工作。
A.董事会
B.股东大会
C.公司经营层
D.总经理
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理人应当设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作。
22. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起______日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告。
23. 某基金公司员工甲认为,风险管理是风险控制委员会和风险管理部的职责,与公司其他部门没有关系,员工乙认为,风险管理应遵循最高性原则,因此在风险管理过程中,可以不受公司制度的约束,关于两位员工的说法,下列判断正确的是______。
A.甲的说法正确,乙的说法错误
B.甲和乙的说法均正确
C.甲和乙的说法均错误
D.甲的说法错误,乙的说法正确
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略,从董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常经营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。最高性原则是指风险管理作为公司的标志与文化,代表着公司管理层对基金投资者的承诺,公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
24. 关于ETF联接基金的投资运作特征,下列表述错误的是______。
A.在基金类别上属于一种特殊的FOF(基金中基金)
B.通常采取开放式运作方式
C.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险
D.其投资目标是紧密跟踪目标指数
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF)、密切跟踪标的指数表现、可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。ETF联接基金是一种特殊的基金中基金(FOF)。
25. 在基金运作中,负有信息披露义务的当事人不包含______。
A.基金管理人
B.基金注册登记机构
C.基金托管人
D.召集持有人大会的基金份额持有人
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 在基金募集和运作过程中,负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
26. 基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记,未经______聘任,任何人员不得从事基金销售活动。
A.基金公司或基金销售机构
B.中国证券投资基金业协会或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或基金公司
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记,未经基金管理人或者基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动。
27. 关于开放式基金份额的转换,下列表述错误的是______。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额
B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担
C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额
D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
28. 基金公司信息披露的______原则,要求使用精确的语言披露信息,在内容和表达方式上不使人误解,不得使用模棱两可的语言。
A.完整性
B.准确性
C.客观性
D.及时性
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金公司信息披露的准确性原则要求用精确的语言披露信息,在内容和表达方式上不使人误解,不得使用模棱两可的语言。
29. 下列属于基金托管协议应当包含的重要信息的是______。
A.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
B.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查
C.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额
D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金托管协议包含两类重要信息:第一,基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二,协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
30. 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括______。
A.提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.向投资者承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括:(1)提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据。(2)对其服务能力和经营业绩进行如实陈述。(3)不得以任何方式承诺或者保证投资收益。(4)不得损害服务对象的合法权益。
31. 关于交易型开放式指数基金(ETF),下列说法错误的是______。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 当二级市场ETF交易价格低于其份额净值,即发生折价交易时,大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF,然后在一级市场赎回(高价结算)份额,再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。
32. ______使二级市场的价格与净值趋于一致。
A.基金的套利机制
B.基金的被动投资
C.实物申购赎回机制
D.完全复制指数
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多,否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失,使二级市场价格恢复到基金份额净值附近。因此,正常情况下,ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。
33. 基金管理人合规管理的独立性,应当体现在______等方面独立于内部其他部门。
Ⅰ.体制机制
Ⅱ.组织架构
Ⅲ.人员薪酬
Ⅳ.管理流程
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
34. ETF基金上市交易之后,需按交易所的要求,在______开市前披露当日的申购清单和赎回清单。
A.每周
B.每日
C.每旬
D.每月
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] ETF基金上市交易之后,需要按交易所的要求,在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单,并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。
35. 非公开募集基金不得向______推介。
A.社会保障基金、企业年金等养老基金
B.私募基金管理人及其从业人员
C.一般投资机构或个人
D.慈善基金等社会公益基金
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 非公开募集基金的募集对象是特定的,这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。非公开募集基金,不得向合格投资者之外的单位或个人募集资金。
36. 下列选项不符合基金销售机构人员行为规范的是______。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明礼貌
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应尊重投资者的意愿。
37. 下列关于反洗钱合规性风险管理措施,说法错误的是______。
A.建立收益导向的反洗钱防控体系,合理配置资源
B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C.严格遵守资金清算制度,对现金支付进行控制和监控
D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》规定,除B、C、D三项外,反洗钱合规性风险管理主要措施还包括:(1)建立风险导向的反洗钱防控体系,合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定,对有关客户的身份证明材料予以保存。故本题选择A选项。
基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章,违反公平交易原则,利用不同身份账户进行非法资金转移,受到相关处罚和损失的风险。
38. 投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在______日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者在______日起有权赎回该部分的基金份额。
A.T;T+1
B.T+1;T+2
C.T+1;T+1
D.T+2;T+2
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 一般而言,投资者申购基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
39. 下列关于基金信息披露的作用的说法中,错误的是______。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场
A
B
C
D
D
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金信息披露的作用主要表现在四个方面:(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。(4)能有效防止信息滥用。
40. 基金管理人建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度,有利于内部控制机制建设的______。
A.在设置内部控制机构上注重专职内部控制机构的建立
B.在执行内部控制制度上注重经常性发生事件的控制
C.在建立内部控制制度上注重内部核心部门“防火墙”制度的建立
D.在监督内部控制上注重对“内部人”监督的偏向
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 在建立内部控制制度上,不能只注重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向。建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度,有利于内部核心部门“防火墙”制度的建立。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
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15
16
17
18
19
20
21
22
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24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
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37
38
39
40
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