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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题161
单项选择题
1. 根据企业风险管理基本框架八个方面的内容,基金管理人要求公募基金经理不得兼任特定资产管理业务的投资经理,是出于______的考虑。
A.内部环境中经营理念和经营风格
B.行为监控中的特定人员分别管理
C.事项识别中的不同管理事项的分类
D.控制活动中的不相容职务分离
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 企业风险管理由内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中,控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。题干中“公募基金经理不得兼任特定资产管理业务的投资经理”体现的正是不相容职务分离的内容。
2. 私募基金管理人2017年会计年度结束后,应当向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告,该报告提交的截止日期为______。
A.2018年5月1日
B.2018年4月30日
C.2018年4月1日
D.2018年3月31日
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
3. 下列属于企业风险管理基本框架内容的是______。
Ⅰ.外部环境
Ⅱ.事项识别
Ⅲ.风险评估
Ⅳ.控制活动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 企业风险管理基本框架包括八个方面的内容:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础,为其他要素提供规则和结构,其中特别重要的是经理层的风险偏好。
4. 根据基金销售适用性要求,基金销售机构审慎调查基金管理人的重要内容包括______。
Ⅰ.经营管理能力
Ⅱ.投资管理能力
Ⅲ.股东背景
Ⅳ.内部控制情况
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况,并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
5. 中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括______。
A.罚款
B.没收违法所得
C.撤销基金从业资格
D.出具纪律处分决定书
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括:没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。
中国证监会依法履行职责时,被调查、检查的单位和个人应当配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。中国证监会依法履行职责,发现违法行为涉嫌犯罪的,应当将案件移送司法机关处理。
6. 基金份额登记过程实际上是______。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额及其变动确认、记账的过程
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动进行确认、记账的过程。
7. 基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位制度,下列说法错误的是______。
A.基金资产与公司资产独立运作
B.交易和清算岗位可以兼职
C.投资和交易岗位要分离设置
D.不同基金资产独立运作
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 公司应当建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作,分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
8. 依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,对私募基金的托管,下列表述错误的是______。
A.若基金合同中另有约定,则私募基金也可以不进行托管
B.有些私募基金投资者较少,出于对基金管理人的信任,可以不需要基金托管
C.为保障基金财产安全,所有私募基金都应当由基金托管人托管
D.部分私募基金规模较小,出于节省基金托管费用的考虑,可以不需要基金托管
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 对非公开募集基金托管,同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。但也有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少,基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑,不再需要基金托管。
9. 基金份额持有人大会应当有代表______以上基金份额的持有人参加,方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,基金份额持有人大会可以采取现场方式召开,也可以采取通信等方式召开。每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加,方可召开。
10. 衍生金融工具不包括______。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约
A
B
C
D
B
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等,其种类仍在不断增多。
11. 根据债券的______不同,可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。
A.信用等级
B.债券发行者
C.债券到期日
D.投资风格
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 根据债券信用等级的不同,可以将债券分为低等级债券、高等级债券等;根据债券发行者的不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等;根据债券到期日的不同,可以将债券分为短期债券、长期债券等。
12. 与普通的开放式基金不同,ETF份额______。
A.只能以现金认购
B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购,也可以用证券认购
D.既不能用现金认购,也不能用证券认购
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 与普通的开放式基金不同,根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类,ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为,证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
13. 关于ETF份额的场内申购和赎回,下列表述正确的是______。
Ⅰ.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式
Ⅱ.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
Ⅲ.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式
Ⅳ.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。
14. 下列投资者可视为合格投资者的是______。
Ⅰ.社会保障基金
Ⅱ.慈善基金
Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划
Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 下列投资者可视为合格投资者:(1)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。
以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数 但是,符合上述(1)(2)(4)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
15. 下列关于公募基金与QDII基金的说法中,正确的是______。
A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场
B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场
C.公募基金可以投资于国内和国际市场
D.QDII基金可以投资于国际市场
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 不同于只能投资于国内市场的公募基金,QDII基金可以进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资,不但为投资者提供了新的投资机会,而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性,也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
16. ______构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 控制环境构成公司内部控制的基础,包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
17. 关注公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况,应当属于______的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 督察长履行职责,应当重点关注下列事项:(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定,是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定,是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度,是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时,是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。(4)基金运营是否安全,信息技术系统运行是否稳定,客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存,是否出现延时交易、数据遗失等情况。(5)公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
18. 关于基金销售渠道的审慎调查,下列表述错误的是______。
A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度
B.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况
C.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力
D.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
19. 为防范与基金份额持有人利益发生冲突,法律对公开募集基金的基金管理人、董事、监事、高级管理人员的证券投资行为进行了明确规定,下列符合规定的是______。
A.公司董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资时,不需要事先向基金管理人申报
B.公司董事、监事因不接触基金投资信息,所以其证券投资活动不需要进行申报
C.公司高级管理人员和其他从业人员禁止进行证券投资
D.公司董事、监事本人及其配偶、利害关系人进行证券投资时,应当事先向基金管理人申报
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度,并报中国证监会备案。
20. 专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括______。
A.持证上岗
B.持续学习
C.协调内部关系
D.审慎开展执业活动
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
21. ______是指对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] 专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。
22. 关于基金与其他金融工具的比较,下列说法正确的是______。
A.基金是一种投资工具,而保险的主要功能是保障
B.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
C.股票和基金变现能力弱,银行储蓄和传统保险产品变现能力强
D.基金与股票属于直接投资工具,银行储蓄和保险产品属于间接投资工具
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金是一种投资工具,投资基金的目的是获得投资收益;而保险的主要功能是保障,他是一种具有保障功能的理财工具,意义在于分散或者转移风险。
23. 操纵市场的行为是行业明确禁止的,下列属于操纵市场行为的是______。
Ⅰ.甲、乙串通,通过他们控制的资金,相互交易,拉升股价
Ⅱ.某基金管理人,通过互联网散布关于A公司的不实信息,从而达到推高A公司股价的效果,使其投资获利
Ⅲ.某基金经理与某上公司高管私下会晤中,得知有利好消息大量买入该公司股票,推高股价
Ⅳ.某机构人为编造B上市公司的利空消息,待B公司股票价格大幅下跌后,大量买入B公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
24. 在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统,属于______。
A.自助式前台系统
B.辅助式前台系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 自助式前台系统,是指基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统,包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理,后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。
25. A基金系甲基金管理有限公司发行的货币市场基金,20×8年法定节假日为4月28日至5月1日,5月2日起为工作日,A基金的节假日收益公告中7日年化收益率是指______的。
A.4月28日
B.4月30日
C.5月1日
D.4月29日
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后,在遇到法定节假日时,于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益,节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
26. 下列关于货币市场工具的表述中,错误的是______。
A.也称为现金投资工具
B.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
C.流动性好、安全性高
D.收益率与其他证券相比较高
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。
27. 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的,应当向______申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.工商登记注册地中国证监会派出机构
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的,应当向中国证监会申请注册。
28. 基金从业人员在执业活动中应当对客户个人信息保密,下列选项中不属于基金从业人员在执业活动中应当保护的客户的隐私的是______。
A.客户个人的身份证信息
B.客户的财务状况
C.客户违法行为信息
D.客户家庭成员信息
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 客户资料主要是指客户的个人资料,包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。
29. 基金监管的基本原则有______。
Ⅰ.保障投资人利益原则
Ⅱ.适度监管原则
Ⅲ.高效监管原则
Ⅳ.审慎监管原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金监管的基本原则包括以下几个方面:(1)保障投资人利益原则。(2)适度监管原则。(3)高效监管原则。(4)依法监管原则。(5)审慎监管原则。(6)公开、公平、公正监管原则。
30. 关于基金认购,下列说法错误的是______。
A.认购申请被确认无效的,认购资金将退回投资者资金账户
B.认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认
C.一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销
D.投资人办理认购申请时,需按照销售机构规定的方式,不需全额缴款
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 认购申请被确认无效的,认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。一般情况下,已经正式受理的认购申请不得撤销。投资人在办理基金认购申请时,须填写认购申请表,并需按销售机构规定的方式全额缴款。
31. 基金管理人整改后,符合有关要求的,中国证监会应当自验收完毕之日起______日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金管理人整改后,应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收,符合有关要求的,应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
32. 诚实守信的基本要求不包括______。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户,在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为,对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。
33. 通常情况下,关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法,错误的是______。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.基金可以集中投资于一种金融工具或产品,能有效分散风险
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
34. 另类投资基金的投资范围包括______。
Ⅰ.房地产
Ⅱ.证券化资产
Ⅲ.大宗商品
Ⅳ.黄金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金。如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
我们常见的另类投资基金主要有:私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金。
35. 基金托管人有下列______情形的,中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。
A.连续2年没有开展基金托管业务的
B.违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定,情节不严重的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金托管人有下列情形之一的,中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格:(1)连续3年没有开展基金托管业务的。(2)违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定,情节严重的。(3)法律、行政法规规定的其他情形。
36. 基金销售机构在进行市场细分时,应遵循的原则不包括______。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.通用原则
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 销售机构市场细分必须契合实际,能对基金销售工作起到积极、有效的作用,因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。
37. 某基金公司员工甲说,投资者教育的工作形式既可以是现场的报告会、专题讨论会等活动,也可以是非现场的各种宣传形式;员工乙说,投资者教育工作开展形式既可以是报纸、杂志等纸质形式,也可以是依托互联网技术的电子形式。针对甲乙两位员工的说法,下列判断正确的是______。
A.甲的说法错误,乙的说法正确
B.甲的说法正确,乙的说法错误
C.甲和乙的说法均正确
D.甲和乙的说法均错误
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户服务
[解析] 从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式;电子形式则主要依托现代互联网技术,通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。从投资者教育T作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式,非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。
38. 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定时,正确的做法是______。
A.应通知管理人后再执行投资指令
B.应报告中国证监会并按其要求处理
C.应在执行指令后立即报告中国证监会
D.应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。
39. 下列关于我国开放式基金的认购费率和收费模式的说法中,错误的是______。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的2.5%
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] B项错误,《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可以收取申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%,申购费用可以在基金申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中予以扣除。
目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。
40. 商业银行担任基金托管人的,由______审核。
A.中国银保监会会同中国证券业协会
B.中国证券投资基金业协会会同中国证监会
C.中国证监会会同中国银保监会
D.中国人民银行会同中国银保监会
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银保监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
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