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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题162
单项选择题
1. 关于公募基金的基金合同、基金托管协议和招募说明书,下列说法正确的是______。
Ⅰ.基金合同对基金当事人的权利义务内容进行了约定
Ⅱ.基金托管协议由基金管理人、基金托管人和基金投资者三方签订
Ⅲ.招募说明书由基金管理人制作,应披露所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息
Ⅳ.基金合同、基金托管协议和招募说明书是基金募集期间的重要信息披露文件
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解管理人基本情况,说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。其编制原则是,基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露,以便投资者更好地做出投资决策。基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议。基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。
2. 关于基金销售适用性,下列表述错误的是______。
A.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务
B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
C.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售适用性的全面性原则:基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。客观性原则要求对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
3. 对操纵市场行为的理解,下列表述错误的是______。
A.某基金公司的基金经理串通其他基金公司的投资管理人员,通过他们控制的投资组合相互交易,人为虚增交易量并影响股票价格。这属于操纵市场行为
B.操纵市场行为须有误导市场参与者的意图
C.某基金公司旗下基金由于遭遇巨额赎回,不得不于当日大量卖出某重仓股票,导致当日该股票出现大量的卖出挂盘,影响了股票价格。这属于操纵市场行为
D.操纵市场行为须实际实施了歪曲证券价格或者虚增交易量等不当的行为
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面:一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。C项,基金公司没有误导市场参与者的意图,也没有实施歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为,故不属于操纵市场行为。
4. 基金客户服务的原则不包括______。
A.投资者利益优先原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金客户服务的原则有:(1)投资者利益优先原则。(2)有效沟通原则。(3)安全第一原则。(4)专业规范原则。(5)适当性管理原则。
5. 下列关于基金与股票的说法中,正确的是______。
A.基金和股票都属于所有权凭证
B.股票属于间接投资工具
C.基金属于间接投资工具,所筹集的资金主要投资于实业
D.通常,股票的风险和收益要大于基金的风险和收益
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] A项,股票是一种所有权凭证,基金是一种受益凭证;B项,股票属于直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;C项,基金属于间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
6. 基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时,还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫,以增强可靠的信誉,扩大客户基础,这是体现基金销售在运用4Ps理论时的______。
A.广泛性
B.专业性
C.效益性
D.服务性
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 4Ps理论的特点包括规范性、服务性、专业性、持续性以及适用性。其中,服务性是指基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此,基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时,还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫,以增强可靠的信誉,扩大客户基础。
7. 下列关于基金销售行为的说法中,错误的是______。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不得以排挤竞争对手为目的,而压低基金的收费水平
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返,财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
8. 下列不可以召集基金份额持有人大会的是______。
A.基金管理人
B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金监管部门
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金份额持有人大会设立日常机构的,由该日常机构召集;该日常机构未召集的,由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的,由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报中国证监会备案。
9. 基金从业人员在执业过程中接触到的秘密,不包括______。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:(1)商业秘密。(2)客户资料。(3)内幕信息。
10. ______是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.内控大纲
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.基本管理制度
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
11. 基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施,表述的是基金销售适用性应当遵循的______。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.客观性原则
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 客观性原则,是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。
12. 基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过______而形成的系统。
Ⅰ.建立组织机制
Ⅱ.运用管理方法
Ⅲ.实施操作程序
Ⅳ.实施控制措施
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则;严格授权控制;强化内部监督稽核控制;建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度;严格控制基金财产财务风险;建立完善的信息披露制度;建立严格的信息技术系统管理制度;建立科学严密的风险管理系统。
13. QDII基金的净值在估值日后______个工作日内披露。
A.1~2
B.3~5
C.5~10
D.7
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。
14. 设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是:主要股东最近______年没有违法记录。
A.1
B.3
C.5
D.10
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备的条件之一为:主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近3年没有违法记录。
15. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于______的赎回费。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
16. 基金管理人对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是______。
A.基本管理制度
B.总办会决议
C.内部控制大纲
D.业务操作手册
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上,对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明,是业务人员上岗操作的指南。
17. 2013年1月,甲基金公司宣传新推出的乙基金产品。5月,监管机构例行检查时发现甲基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料,且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析,下列说法错误的是______。
A.基金宣传推介材料,应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书
B.甲基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实,无须注明出处
C.甲基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处
D.基金宣传推介材料,应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 甲基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。按照要求,甲基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。
18. 甲是今年刚毕业的大学生,在某基金公司实习,但还未取得基金从业资格证。某天同事乙有要事不能上班,甲便自告奋勇,替代乙到现场进行产品推介,甲的行为违反了______要求。
A.持续学习
B.持证上岗
C.保守秘密
D.审慎开展执业活动
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 甲的行为违反了持证上岗的要求,其可能会因专业不能胜任造成误导,损害投资人利益。
19. ______对有效的风险管理承担最终责任。
A.督察长
B.公司管理层
C.操作风险委员会
D.董事会
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 董事会对有效的风险管理承担最终责任,履行相应的风险管理职责。
20. 相关法律法规明确要求,在基金管理公司治理中,公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的原则包括______。
Ⅰ.股东诚信与合作原则
Ⅱ.业务与信息交互原则
Ⅲ.公平对待原则
Ⅳ.人员敬业原则
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中,公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则:(1)基金份额持有人利益优先原则。(2)公司独立运作原则。(3)制衡原则。(4)公司的统一性和完整性原则。(5)股东诚信与合作原则。(6)公平对待原则。(7)业务与信息隔离原则。(8)经营运作公开、透明原则。(9)长效激励约束原则。(10)人员敬业原则。
21. 在对货币市场基金进行宣传推介时,可以使用的表述有______。
A.货币市场基金只投资央票等短期债券,盈利有保障
B.货币市场基金等同银行存款
C.不保证基金一定盈利或最低收益
D.货币市场基金的最低收益略高于同期的定期存款收益
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
22. 基金公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易应经______批准。
A.董事会
B.股东会
C.总经理
D.监事会
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 按照相关法律法规,基金公司董事会依法行使以下职权:(1)执行股东会的决议。(2)批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度。(3)批准总经理制定的公司经营计划和投资方案。(4)聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理,并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜。(5)批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易。(6)审议公司管理的公募基金的定期报告。(7)批准聘任或者替换会计师事务所。
23. 公司合规人员依法检查业务,据实发现和指出问题,是公司合规管理______原则的要求。
A.协调性
B.适当性
C.独立性
D.客观性
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价,避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
24. 基金业协会的联席会员是指______。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.地方基金业协会加入协会的
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构,以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。
25. 基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重______。
A.审慎地对投资者进行调查
B.对投资的风险进行评价
C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D.对投资者进行投资知识教育
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品时,应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。
26. ______是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.误导性陈述
B.重大遗漏
C.虚假记载
D.诋毁行为
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。
27. 职业道德的特征包括______。
Ⅰ.特殊性
Ⅱ.继承性
Ⅲ.规范性
Ⅳ.具体性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 基金职业道德
[解析] 职业道德的特征包括:(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。(3)职业道德具有规范性。(4)职业道德具有具体性。
28. 中国证监会工作人员应当承担的法律义务是______。
A.利用职务牟取私利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财物
C.公正廉洁,接受监督
D.接受他人物品
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 中国证监会工作人员应当忠于职守,依法办事,公正廉洁,接受监督,不得利用职务牟取私利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人财物的,应当承担相应的法律责任。
29. 基金公司从专业角度设立各类专业委员会,下列关于机制的表述,正确的是______。
Ⅰ.总经理办公会是公司投资的最高决策机构
Ⅱ.投资决策委员会是公司内非常设的议事机构
Ⅲ.专业委员会会议包括定期会议和临时会议
Ⅳ.风险控制委员会,负责公司资产估值相关决策及执行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] I项,投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构,是非常设的议事机构;Ⅳ项,估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行,保证资产估值的公平、合理。
30. 证券交易所自律管理的内容不包括______。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 证券交易所自律管理的内容包括:(1)对基金份额上市交易的监管。基金份额在证券交易所上市交易时,应当遵守证券交易所的业务规则,接受证券交易所的自律性监管。(2)对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统,对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控,重点监控涉嫌违法违规的交易行为,并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。
31. 根据中国证监会对基金的分类标准,混合型基金是指______基金。
A.投资于股票、债券和货币市场工具,且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的
B.投资于股票、债券和货币市场工具,且60%以上的基金资产投资于股票的
C.投资于股票、债券和货币市场工具,且80%以上的基金资产投资于债券的
D.投资于股票、债券和货币市场工具,且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 根据中国证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
32. 下列关于基金托管人职责的描述中,正确的是______。
Ⅰ.基金资产保管
Ⅱ.基金资金清算
Ⅲ.对基金投资运作的监督
Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。第Ⅳ项属于基金份额持有人的权利。
33. 基金运作信息披露文件不包括______。
A.基金招募说明书
B.基金净值公告
C.基金定期公告
D.基金上市交易公告书
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。
34. 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的______时,被认定为基金的重大事件。
A.0.05%
B.0.1%
C.0.5%
D.0.01%
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金的重大事件包括:(1)基金份额持有人大会的召开。(2)提前终止基金合同。(3)延长基金合同期限。(4)转换基金运作方式。(5)更换基金管理人或托管人。(6)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动。(7)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(8)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%。(9)开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。
35. 下列涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是______。
Ⅰ.基金资产保管
Ⅱ.代理清算交割
Ⅲ.会计核算
Ⅳ.投资运作监督
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。
36. 关于基金的销售协议,下列表述错误的是______。
A.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
B.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
C.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 销售协议应主要包括以下内容:销售费用分配的比例和方式,基金持有人联系方式等客户资料的保存方式,对基金持有人的持续服务责任,反洗钱义务履行及责任划分,基金销售信息交换及资金交收权利与义务。基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
37. QDII基金在披露相关信息时,下列说法错误的是______。
A.可同时采用中、英文,并以英文为准
B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息
C.当涉及币种之间转换的,应披露汇率数据来源,并保持一致性
D.QDII基金在开放申购、赎回前,应至少每周计算并披露一次净值信息
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] QDII基金在披露相关信息时,可同时采用中文和英文,并以中文为准。故本题选择A选项。
38. 下列不属于我国基金信息披露制度体系的是______。
A.基金信息披露的地方政策
B.基金信息披露的国家法律
C.基金信息披露的规范性文件
D.信息披露自律规则
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
39. 下列关于巨额赎回处理的说法中,错误的是______。
A.可以接受全额赎回
B.可以部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时,基金管理人应立即向中国证监会备案,并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法
D.对于超过10%部分赎回申请可延迟至下一开放日办理,享有赎回优先权,以赎回日的基金份额净值为基准计算赎回金额
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理,延期办理的赎回申请不享有赎回优先权,并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
40. 下列关于基金投资顾问机构的说法中,错误的是______。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问业务活动的机构
C.可以任何方式承诺或者保证投资收益,不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合法的依据
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合理的依据,对其服务能力和经营业绩进行如实陈述,不得以任何方式承诺或者保证投资收益,不得损害服务对象的合法权益。
单项选择题
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8
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